فارکس FOREX
طاهر جلیلی![](/file/a66ac096d3c5ac0a97aca.png)
بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس، ( FOREX) اصطلاحی است برگرفته از دو کلمهٔ Foreign Exchange که به معنی تبادل پول خارجی است. به پول خارجی در زبان فارسی ارز گفته میشود بنابراین FOREX را میتوان «دادوستد ارز» نامید.
سادهترین تعریف برای «دادوستد»، «تبدیل یک ارز به ارز دیگر است» که حجمی از این تبادلها به منظور خرید و فروش کالا یا خدمات شرکتها یا دولتها، هزینههای سفر و خرید جهانگردان یا سرمایهگذاری اشخاص یا بنگاهها در کشور مورد استفادهٔ ارز میباشد. البته بیشترین حجم تبادلهای ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام میگیرد. چیزی که تفاوت دو مقدار Bid و Ask در معاملات محسوب میشود.
در بازار تبادل ارز جهان تمامی بانکها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایهگذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکتهای چند ملیتی، تاجران، شرکتهای بیمه، شرکتهای صادرات و واردات، صندوقهای باز نشستگی، سفتهبازها و اشخاص حقیقی در آن ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را داد و ستد میکنند.
از نظر علم اقتصاد برای پول سه کارکرد مشخص وجود دارد:
۱-به عنوان معیار ارزش
۲-به عنوان وسیله مبادله
۳-به عنوان وسیلهای برای ذخیره ارزش
از زمانی که اسکناس جای خود را در اقتصاد باز کرد برای مدت زیادی منتشرکنندگان آن معادل ارزش اسمی آن طلا نگهداری میکردند. این نظام سه رکن اصلی داشت:
پول رایج کشور نرخ برابری ثابتی به طلا داشت.
بانکهای مرکزی فقط در برابر ورود طلا به کشور یا خروج آن از کشور مجاز بودند حجم اسکناس منتشره را براساس نرخ برابری ثابتی تغییر دهند.
ورود و خروج طلا از کشور آزادانه صورت میگرفت و بر این اساس کلیه ارزهای جهان نرخ برابری ثابتی با یکدیگر و با طلا داشتند.
وقوع جنگ جهانی اول و رکود بزرگ اقتصادی و نیاز کشورها به اسکناس بیشتر برای تأمین منابع مالی جنگ باعث فروپاشی این نظام شد.
عرضه و رونق پول کاغذی تورم و بیثباتی سیاسی و اقتصادی را به دنبال داشت؛ بنابراین نظارت ارزی بین دولتها را میطلبید. پس از جنگ جهانی دوم دولتها جهت بازسازی اقتصاد کشورشان تصمیم گرفتند تا با ثابت نگهداشتن قیمت ارزها نسبت به دلار آمریکا با آرامش و آسودگی خیال به تحکیم مبادلات تجاری بین خود بپردازند. اما این مورد نیز تا سال ۱۹۷۱ بیشتر دوام نداشت (به دلیل مواجه شدن آمریکا با کسری موازنه تجاری). پس از آن، بنابر شرایط خاص جهان قرار بر این شد که ارزها آزادانه در قبال یکدیگر مبادله شوند و قیمت یک ارز با توجه به عرضه و تقاضای بازار تعیین شود نه به واسطه سیاست دولتها. پس از آن، بانکها که به لحاظ ماهیت بانکی خود همیشه درگیر جریان ارزهای خارجی بودند، به فکر مدیریت منابع ارزی خود افتادند و به همین جهت یک جریان بین بانکی را به وجود آوردند تا به وسیلهٔ آن بتوانند ارزهایی که فکر میکردند در آینده ارزش بیشتری خواهند داشت را تهیه و آنهایی را که فکر میکردند ارزش خود را از دست خواهند داد به واسطه این جریان بفروشند؛ لذا به خاطر اینکه هر بانکی استراتژی خاص خود را دنبال میکرد، جریانی به نام «تبادل ارزهای خارجی» ایجاد شد.
![](/file/eb25dbf9415c5cb127f11.png)
کشورها میتوانند به روشهای زیر نرخ تبادل ارز خود را مشخص کنند:
سیستم نرخ تبادل شناور که در آن ارز، جایگاه خود را در بازار به واسطه توازن یا عدم توازن نیروهای عرضه و تقاضا مییابد.
یک سیستم ثابت نرخ تبادلات که در آن ارزش ارز توسط دولت یا بانک مرکزی مشخص میشود.
سیستمی که ترکیبی از نرخ شناور و نرخ ثابت دولتی است و احتمال دخالت دولت به هدف کنترل نرخ آن ارز نیز به کرات وجود دارد.
قابل ذکر است در نظام شناور ارز، عرضه و تقاضای ارز تعیینکننده قیمت آن ارز میباشد؛ بنابراین افزایش عرضه یا کاهش تقاضا یک ارز در بازار موجب کاهش قیمت و افزایش تقاضا یا کاهش عرضه موجب افزایش قیمت ارز مورد معامله میشود. بانکهایی که قصد داشتند حداکثر بهرهوری را از شناور بودن نرخ ارزها بدست آورند فعالانه به تجارت با یکدیگر پرداخته و در نتیجهٔ این تحولات یک بازار بین بانکی بسیار بزرگ ایجاد شد. طبیعتاً بازاری که ارزش معاملات روزانهاش به بیش از سه تریلیون دلار آمریکا میرسد هر نوع سرمایهگذاری در هر بازار دیگری را کوچک جلوه میدهد.
وقتی ارزش پول یک کشور در حد متعارفی کاهش پیدا کند صادرات آن افزایش و واردات آن کاهش مییابد. از این طریق کسری موازنه تجاری از بین میرود و به تبع این امر اقتصاد قوی میشود، نرخ بیکاری کاهش یافته و نرخ رشد اقتصادی و فعالیت اقتصادی بالا میرود و از آنجایی که اقتصادهای ملل مختلف در جهتهای مختلفی حرکت میکردند، طبیعتاً برخی تعدیلات لازم بود؛ بنابراین محدودیتهای ورود و خروج سرمایه توسط بیشتر کشورها حذف شدند و شرکت کنندگان اصلی بازار ارز برای تعدیل کردن نرخ ارز براساس ارزشهای مورد انتظارشان آزاد گذاشته شدند.
بهطور کلی بازار تبادلات ارزی با مفهوم امروز آن از سال ۱۹۷۱ ایجاد گردید. البته در آن زمان معاملات از طریق تلفن یا دورنگار به صورت محدود انجام میگرفت و تنها در اختیار بانکٰهای بزرگ و افراد بسیار ثروتمند بود. اما با پیشرفت وسایل ارتباطی حدوداً از سال ۱۹۹۸ امکان معامله از طریق شبکه اینترنت نیز فراهم گردیدهاست. البته مزایای فراوان و جذابیت این بازار سبب شده تا در طی مدتی کوتاه این بازار به بزرگترین بازار مالی دنیا تبدیل گردیده و هر روز نیز به تعداد معامله کنندگان آن افزوده شود.
![](/file/d562babbd4b2d0dac77d7.png)
مکان بازار تبادل ارز
تبادلات این بازار برخلاف بازارهای مالی سنتی که در مکان فیزیکی خاص و قوانین سازمان یافتهٔ بهخصوص انجام میشوند، در محل مشخصی متمرکز نیست و در حقیقت معاملات بین طرفهای معامله از طریق اینترنت، تلفن یا شبکه ارتباط بین بانکی صورت میپذیرد. بازار تبادلات ارزی نوعی بازار اصطلاحاً فرابورس یا OTC (Over The Counter) میباشد. این نوع از بازارها مکانی مرکزی و مدیریت سازمان یافتهای ندارند. از اینرو، بازار فرابورسی نیز خوانده میشوند (خارج از بورس فروخته شده، بازاری که مکان فیزیکی ندارد).
![](/file/f447f3398e4e85d5ff2f0.png)
ویژگیهای بازار تبادل ارز
امکان معامله در تمام طول ۲۴ ساعت شبانه روز
امکان معامله در هر دو جهت بازار (امکان سود در افزایش یا کاهش قیمت)
استفاده از اعتبار اهرمی (Leverage) به منظور افزایش قدرت خرید.
امکان تعیین حد سود و ضرر و انجام معاملات سفارشی در غیاب شخص.
هزینه بسیار کم برای انجام معاملات.
نقد شوندگی بسیار بالا (هر لحظه که تصمیم بگیرید میتوانید بخرید یا بفروشید)
دسترسی آسان و سریع
فرصتهای بیشمار معاملاتی
انعطافپذیری بالا (از نظر زمان حضور در بازار، بکارگیری استراتژی معاملاتی متنوع، تعداد و حجم معاملات و…)
عدم نیاز به پرداخت مالیات، عوارض یا حتی بهره بابت اعتباراتی که به سرمایه شخص داده میشود.
بدون محدودیت جنسیتی یا فیزیک بدنی و با شرایط سنی هجده سال به بالا و با حداقل سرمایه.
حداقل درگیری در پیچیدگیهای قوانین دولتی.
کمیسیون معاملاتی صفر.
امکان معامله از هر نقطه دنیا.
امکان استفاده رایگان از حساب آزمایشی.
![](/file/ea895c59c7bcc6e721112.png)
زمان بازار تبادل ارز
بازار بینالمللی ارز هر دوشنبه با باز شدن شرقیترین بانکهای دنیا آغاز به کار میکند. این بانکها شروع به معامله ارز و در نتیجه آن استخراج نرخ برابری ارزها نموده و معاملهگران در دیگر نقاط جهان نیز در صورت تصمیم به معامله در آن هنگام (که طبیعتاً در آن هنگام خارج از ساعت کاری میباشند) بایستی معاملات خود را براساس این نرخها انجام دهند در ادامه بانکها و دیگر موسسات مالی کشورهای آسیایی این پروسه را ادامه داده تا این چرخه به بانکهای اروپا و ایالات متحده آمریکا برسد. البته در هنگام بازگشایی بازار ایالات متحده آمریکا، بازارهای آسیایی روز کاری خود را به پایان رسانیدهاند. این چرخه زمانی، پنج روز هفته بدون یک ثانیه توقف تا جمعه شب ادامه دارد.
![](/file/f95cdd4ec503efc9906f8.png)
به تعبیری دیگر این بازار در پی خورشید به دور زمین میچرخد. هر روز کاری، ابتدا در شرقیترین بازارها (مهمترین مراکز اقیانوسیه و آسیا به ترتیب زمان بازگشایی: ولینگتون، سیدنی، توکیو، هنگ کنگ و سنگاپور میباشند) آغاز شده و با گذشت چند ساعت و در حالی که برخی بازارهای مالی آسیا هنوز در حال فعالیت میباشند، فعالیت بانکها و مراکز مالی در خاورمیانه آغاز شده و در ساعات پایانی بازار توکیو، برخی از بازارهای اروپای شرقی و سپس دیگر مناطق اروپا آغاز به کار میکنند. به همین ترتیب در میانهٔ ساعات کاری اروپا، تجارت در نیویورک و دیگر مراکز مالی مهم در آمریکا آغاز میشود. سرانجام این چرخه با پایان یافتن ساعت کاری ایالات متحده آمریکا کامل گردیده و مجدداً منطقه آسیا روز دیگر و نیز به دنبال آن فعالیت خود را آغاز مینماید و این پروسه همه روزه (به جز تعطیلات آخر هفته یعنی شنبه و یکشنبه) تکرار میشود.
![](/file/fd69a64ee27af61919e9d.png)
این بازار در ساعت ۱:۳۰ بامداد دوشنبه به وقت تهران در نیوزلند آغاز و در ساعت ۱:۳۰ بامداد روز شنبه به وقت تهران در غرب آمریکا بسته میشود. البته ساعات ذکر شده میتواند بسته به قوانین کارگزاریهای مختلف اندکی تغییر داشته باشد. همچنین ساعات کاری پلتفرمهای معاملاتی نیز تابع تغییرات تابستانه و زمستانه ساعات کشور میزبان سرویس دهنده کارگزاری است.
![](/file/97cef8f256dfa01c41b27.png)
علل تبادلات پولی
شرکتها یا دولتها برای خرید یا فروش کالا و خدمات خود در کشورهای خارجی نیاز به تبدیل و مبادله ارز خود با ارز کشور مربوط دارند. در حالتی دیگر وقتی مسافران قصد مسافرت به کشورهای دیگر را داشته باشند، برای خریدهای ضروری خود نیاز به تبدیل پول کشور خود به پول کشور مقصد را دارند و بههمین ترتیب وقتی یک فرد یا یک بنگاه بخواهد در سایر کشورها سرمایهگذاری کند نیاز به پول خارجی دارد. برای مثال وقتی سرمایهگذاران اروپایی بخواهند از کشور آمریکا خریدی انجام دهند یا در آمریکا سرمایهگذاری کنند برای این منظور باید پولشان (یورو) را بفروشند و دلار آمریکا بخرند. البته حجم نسبتاً کوچکی از معاملات ارزی روزانه در بازارهای ارز به معاملات تجاری معمول و سرمایهگذاریها اختصاص مییابد و سایر معاملات ارزی توسط بانکها، تاجران و سفتهبازها انجام میشود که برای بهدست آوردن سود کوتاهمدت است. معاملهگران و سوداگران با پیشبینی حرکت آتی قیمت ارزها، به هدف کسب سود در معاملات اقدام به خرید و فروش ارزها مینمایند. البته پیشرفت ارتباطات بینالمللی و وجود بازاری بیست و چهار ساعته در سراسر جهان نیز به شدت این معاملات افزودهاست.
![](/file/af7d91783c72c934ba4c1.png)
جفت ارزهای اصلی
به جفت ارزهایی که یکی از دو ارز تشکیل دهنده آن دلار آمریکا باشد، جفت ارزهای اصلی یا Majors گفته میشود. جفت ارزهای معرفی شده در زیر مهمترین جفت ارزهای مورد معامله در بازار تبادلات ارزی میباشند و به همین سبب از بیشترین نقدشوندگی در بین دیگر جفت ارزها برخوردار میباشند. علاوه بر این برخی از جفت ارزهای اصلی علاوه بر کدهای سه رقمی متداول به نامهای دیگری نیز خوانده میشوند که در زیر به آنها اشاره شدهاست.
![](/file/ff6652648c55be6ae3b45.png)
EUR/USD EURO
USD/JPY Gopher
GBP/USD Cable
USD/CHF Swissy
AUD/USD Aussie
USD/CAD Loonie
NZD/USD Kiwi
در جفت ارز Kiwi و تعلق آن به گروه ارزهای اصلی به علت حجم معاملات کمتر نسبت به دیگر ارزهای اصلی اختلاف نظر وجود دارد.
![](/file/0fde235a63ea7f12d2f25.png)
جفت ارزهای غیر اصلی
به جفت ارزهایی که هیچیک از دو ارز تشکیل دهنده آن دلار آمریکا نباشد، جفت ارزهای غیراصلی یا Cross گفته میشود. به جفت ارز غیر اصلی که ارز پایه (ارز طرف چپ جفت ارزی) آن یورو باشد، کراس یورو و به همین ترتیب برای پوند انگلستان، کراس پوند و … گفته میشود.
![](/file/6c65d48eb2f092f8ac6b2.png)
ضررهای کلان در بازار فارکس به دلیل استفاده از ضریب اهرمی بالا (لوریج بالا)
ضریب اهرمی (لورج؛ Leverage) به معنی استفاده چند برابر سرمایه اصلی در انجام هر معامله است، که در نتیجه میتواند عامل سود یا زیان به نسبت استفاده از آن ضریب باشد. کارگزاریهای بسیاری وجود دارند که باارائه ضریب اهرمی بالا همانند ۱:۵۰ ،۱:۲۰۰ ،۱:۵۰۰ و غیره به مشتریان خود، امکان انجام معاملات در حجم سنگین را برایشان فراهم میکنند. به عنوان مثال اگر کارگزاری به مشتریان خود ضریب اهرمی ۱:۱۰۰ را ارائه میدهد به معنای آن است که مشتری میتواند تا ۱۰۰ برابر سرمایه خود را در این بازار به صورت اعتباری معامله کند.
اگر چه استفاده از ضریب اهرمی بالا، سرمایه اولیه کمتری را از سوی مشتری درگیر میکند، ولی میزان ریسک سرمایه را هم به همان نسبت بسیار بالا میبرد. از اطلاعات جمعآوری شده از نسبت تعداد ضررکنندگان به سودکنندگان در چند کارگزاری بزرگ آمریکایی معلوم میشود که در سالهای اخیر میانگین تعداد متضررین حدود ۷۰٪ و سودکنندگان حدود ۳۰٪ بود. این دادهها مربوط به چهار دورهٔ سهماهه جمعآوری شدهاست. لازم است ذکر شود که از سال ۲۰۱۱ تاکنون کلیه کارگزاران تحت نظارت NFA در آمریکا موظف به محدود کردن استفاده از ضریب اهرمی تا حداکثر ۱:۵۰ برای مشتریان خود میباشند. این بدین معناست که مشتریای که در یک کارگزاری آمریکایی مبادرت به باز کردن حساب معاملاتی مینماید حداکثر میتواند تا ۵۰ برابر موجودی خود معامله جدیدی را باز نماید.
بررسی اطلاعات به دست آمده نشان میدهد درصد کل متضرران از سهماهه آخر سال ۲۰۰۹ تا سه ماه اول ۲۰۱۳ در کارگزاریهای بزرگ آمریکایی، پس از گذشت چند ماه از تصویب قانون ضریب اهرمی ۱:۵۰ توسط CFTC، تعداد متضرران حدود ۵٪ کاهش پیدا کرد.
اکثر کارگزاران برای جذب مشتری جدید پیشنهاد استفاده از ضریب اهرمی بالا به مشتریان میدهند (۱:۵۰۰، ۱:۲۰۰، ۱:۱۰۰، ۱:۵۰، ۱:۲۵) و بهطور معمول مشتریان در کارگزاری مصرف میشوند و در درازمدت سرمایه خود را از دست میدهند.
![](/file/6c328bd4b5bd46be7435a.png)
روشهای تحلیل
دو روش اصلی برای تحلیل و پیشبینی بازار وجود دارد:
تحلیل تکنیکی (technical Analysis) به بررسی، مطالعه و ارزیابی رفتارهای بازار و تغییرات قیمتهای پیشین برای پیشبینی تغییرات قیمت در آینده است. تحلیل تکنیکی در زمینه ارز، سهام، کالاها، ابزارهای مشتقه یا هر موضوع قابل داد و ستدی که متأثر از نیروهای عرضه و تقاضا باشد قابل استفاده است.
![](/file/be879c5e27d6300ba3989.png)
در تحلیل بنیادین بازار سرمایه (fundamental Analysis) به بررسی و ارزیابی عوامل اقتصادی و سیاسی موجود و مطالعه تأثیر احتمالی آن بر بازارهای مالی میپردازد. معاملهگر این مکتب تحلیلی تمایل دارد تا بواسطه مطالعه عوامل و محرکهای اقتصادی و سیاسی به پیشبینی تأثیر احتمالی این عوامل بر نوسانات آتی بازار پرداخته و از مزیت اطلاع از آخرین اخبار به بهترین نحو استفاده نماید.
منبع: سایتهای بروکرها و ویکیپدیای فارسی
![](/file/f842270d983b008479381.png)
در این مقالات سعی شده تا بصورت ساده و قدم به قدم شما را با #ارزدیجیتال #صرافی های داخلی و نحوه استفاده و خرید و فروش در آنها و آموزش #ترید در #بایننس #تحلیل_تکنیکال و هرچه مورد نیاز شما در این بازار می باشد. آشنا کنیم.
استفاده از این مقالات با ذکر منبع رایگان و بلامانع میباشد.
![](/file/459dd3a12f4108d6922f4.png)
این آموزشها توصیه و یا تشویق برای معامله یا دستوالعمل معاملاتی و یا مشاورهی سرمایهگذاری نیستند. و به تنهایی برای انجام معامله کافی نیستند. همه آموزشها در کنار هم به شما کمک میکند درک بهتری از بازارهای مالی و معامله کردن پیدا کنید.
استراتژی و سیستم خودتون رو شکل بدید. و با تحقیق کامل در مورد ریسکهایی که این بازارها دارند تصمیم به معامله کردن یا نکردن بگیرید.
با ارزهای رمزنگاری شده آشنا شوید و نحوه کار آنها را یاد بگیرید.
مفاهیم بنیادی
سوخت اتریوم چیست؟ ETH Gas Station
سیستم اثبات کار (PoW) و اثبات سهام (PoS) چه تفاوتهایی با یکدیگر دارند؟
چرخه های زمانی حرکت قیمت در بازار
Compression befor the big jump
بهترین زمان برای ترید در فارکس
سیر تا پیاز
آموزش ثبت نام در پلتفرم دموی بایننس
آموزش جابه جایی ارزهای مجازی مابین صرافی های داخلی و کیف پول اکانت بایننس
THE ASCENDING AND DESCENDING TRIANGLE CHART PATTERN
Psychology behind Ascending and Descending Triangles Pattern
اشخاص
![](/file/0fa0f74c3c4c2402a6e99.png)
@PerFectCryptoTrader کانال تلگرام
@PerFectCryptoTraders گروه تلگرام
![](/file/7ed53f53ad90b492e3ff4.png)
Twitter Telegram WhatsApp Gmail Instagram Instagram
![](/file/05a989f260c82534514d7.png)
![](/file/03831259288387440ed3c.png)
![](/file/15ad6ce38c973b883e4db.png)