Finanzunternehmen werden vernichtet. Silvergate Capital, SVB Financial um 70 % gefallen, Gerüchte über Bank-Runs. Wird die Credit Suisse abgewickelt?

Artikel geschrieben von Harold Turner

Das Online-Banking-System und die mobilen Dienste der Silicon Valley Bank sind jetzt für Geschäftskunden nicht mehr verfügbar. Die Aktie ist allein gestern um über 80 % gefallen.

Im Jahr 2021 verzeichnete die SVB einen massiven Zufluss an Einlagen, die von 61,76 Mrd. USD Ende 2019 auf 189,20 Mrd. USD Ende 2021 anstiegen.

Während die Einlagen stiegen, konnte die SVB ihr Kreditportfolio nicht schnell genug ausbauen, um die gewünschte Rendite auf dieses Kapital zu erzielen. Daher kaufte sie mit diesen Einlagen in großem Umfang (über 80 Mrd. $!) hypothekarisch gesicherte Wertpapiere (MBS) für ihr Hold-to-Maturity (HTM)-Portfolio.

97 % dieser MBS hatten eine Laufzeit von mehr als 10 Jahren und eine gewichtete Durchschnittsrendite von 1,56 %.

Das Problem ist, dass der Wert der MBS der SVB stark gesunken ist, als die Fed die Zinssätze 2022 und bis 2023 anhob. Dies liegt daran, dass die Anleger nun "risikofreie" Anleihen mit langer Laufzeit von der Fed zu einer 2,5-fach höheren Rendite kaufen können.

Solange die SVB ihre Einlagen hält, ist dies kein Liquiditätsproblem, denn diese Wertpapiere werden irgendwann mehr einbringen als sie kosten.

Gestern Nachmittag gab die SVB jedoch bekannt, dass sie 21 Mrd. USD ihrer zum Verkauf stehenden Wertpapiere mit einem Verlust von 1,8 Mrd. USD verkauft hat und weitere 2,25 Mrd. USD an Eigen- und Fremdkapital aufnimmt. Dies kam für die Anleger überraschend, die davon ausgegangen waren, dass die SVB über genügend Liquidität verfügt, um den Verkauf ihres AFS-Portfolios zu vermeiden.

Was mit dem Aktienkurs der Bank geschah, sehen Sie hier:

Eine Frau, mit der ich gesprochen habe, ist MBA in einem kleinen Technologieunternehmen. Sie sagte, ihr Unternehmen flippe aus und versuche den ganzen Tag, Geld abzuheben, und alle Transaktionen seien noch "ausstehend". Es gibt so viele dieser kleineren Technologieunternehmen, die noch nicht einmal rentabel sind, und sie könnten deswegen leicht in Konkurs gehen.

Das geht weit über eine Ansteckung durch Banken hinaus.

401-K-Abhebungen werden MONATE verzögert!

Der Geldgigant VANGUARD meldet, dass Menschen mit 401K, die in den letzten zwei Monaten versucht haben, "Notabhebungen" vorzunehmen, von VANGUARD behindert wurden.

Einem Kunden zufolge hat er versucht, Geld aus seiner 401-K abzuheben, um einige medizinische Schulden zu begleichen. Menschen mit 401-K können so genannte "Hardship Withdrawals" vornehmen, um bei finanziellen Schwierigkeiten etwas Geld zu erhalten und die steuerlichen Auswirkungen zu minimieren.

Anstatt dem Mann sein Geld zu geben, verlangte VANGUARD die Kostenaufstellung (EOB) seiner Krankenkasse! Der Mann schickte sie ein, aus der genau hervorging, welchen medizinischen Eingriff er hatte vornehmen lassen, welche Kosten angefallen waren, was die Versicherung gezahlt hatte und wie hoch sein Anteil war. Das war vor zwei Monaten. Nach Angaben des Mannes hat VANGUARD sein Geld immer noch nicht überwiesen, und jedes Mal, wenn er anruft oder schreibt, heißt es entweder "Wir brauchen die Kostenaufstellung" oder "Die Transaktion ist noch nicht abgeschlossen."

Ergebnis: Kein Geld von VANGUARD!

Die Banken tun sich weh...

SIVB -60,41%

BKX -7,70%

GS -2,06%

MS -3,86%

CUBI -8,93%

FRC -16,51%

SASR -7,13%

NYCB -6,33%

FFWM -8,80%

ALLY -7,00%

DCOM -2,15%

PPBI -7,50%

PB -4,51%

CLBK -3,54%

CMA -8,01%

FHN -1,97%

Außerdem: BCS -3,60%

Barclay's beobachten.

Deutsche Bank bricht um 10% ein, bevor sie sich im Eröffnungshandel leicht erholt

CREDIT SUISSE BAUT AB???

Die Depository Trust & Clearing Corporation ist ein amerikanisches Finanzdienstleistungsunternehmen, das Clearing- und Abwicklungsdienste für die Finanzmärkte anbietet. Das Unternehmen hat gestern DIESE Mitteilung über die Credit Suisse veröffentlicht:

Viele fragen sich deshalb, ob die Credit Suisse tot ist?

WELLS FARGO PROBLEME?

Ab 7:46 Uhr EST kommen Berichte über fehlende Gelder auf Wells Fargo-Konten heute Morgen herein.

Sie behaupten, eine direkte Einzahlung Problem. wir werden sehen.

AKTIEN ZU!

Aktienmärkte in ganz Asien um 3 % gesunken, deutsche und französische Börsen eröffnen in wenigen Minuten mit einem Minus von 1,8 %, London um 1,6 %.

Halten Sie Ihre Hüte fest!

Die Fed könnte nächste Woche gezwungen sein, ihre Geldpolitik zu ändern!

Schwarzer Freitag ... Schwarzer Montag?

Quelle:

Halturnerradioshow.com

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