Die Bankenkrise - Das große Bild . . Unvermeidlicher Zusammenbruch ... weniger als 1 Jahr?

Artikel geschrieben von Harold Turner

Als die gegenwärtige, anhaltende Bankenkrise aufkam, fiel es vielen schwer, das "große Ganze" zu sehen, um für die Zukunft zu planen. Nun, dies ist das große Bild:

Wir befinden uns in einem Kreislauf der Kredit-/Schuldenkrise.

Die Banken sind unterkapitalisiert. Sie brauchen mehr Bargeld als Kapital, aber um das Bargeld zu bekommen, müssen sie es leihen. Mehr Kredite führen zu höheren Zinssätzen, was wiederum mehr Schulden bedeutet, für die sie wiederum Kredite aufnehmen müssen ... und so geht es immer weiter und weiter. Bis es zusammenbricht.

Als die Regierung während der COVID-Pandemie all das kostenlose Geld verteilte, floss dieses Geld auf Bankkonten. Mit den BASEL-3-Bankenanforderungen mussten die Banken einen bestimmten Prozentsatz an Tier-1-Aktiva vorweisen, die verdammt schnell liquidiert werden konnten, falls die Bank schnell Geld aufnehmen musste.

"Tier-1-Aktiva" bedeutet Staatsanleihen ... und zu der Zeit, als die Banken Staatsanleihen kaufen MUSSTEN, um über Tier-1-Aktiva zu verfügen, lag die Rendite dieser Staatsanleihen so gut wie bei 0.

Jetzt, wo die Federal Reserve die Zinsen so rasant anhebt, haben all diese Anleihen, die die Banken gekauft haben, an Wert verloren. Warum sollte ich Ihre Anleihe kaufen, die fast nichts abwirft, wenn die aktuelle 2-jährige Staatsanleihe 4,10 % abwirft? Vor einer Woche waren es noch 5 %.

Die Banken können sie also nicht zum Nennwert verkaufen. Sie müssten die Anleihe mit Verlust verkaufen, um sie überhaupt verkaufen zu können.

Die Silicon Valley Bank (SVB) hat dies getan, um sich aufgrund der Barmittelabflüsse Kapital zu beschaffen, und dabei einen Verlust von fast 2 Milliarden Dollar erlitten. Dies nennt man "nicht realisierte Verluste".

Während Sie diese Geschichte lesen, beläuft sich die Summe der nicht realisierten Verluste im Bankensystem auf 620 Milliarden Dollar.

Nun sagt die Federal Reserve, dass eine Bank, die Kapital benötigt, ihre Staatsanleihen und hypothekarisch gesicherten Wertpapiere zu "par" (Nennwert) leihen kann, denn bei einem Verkauf zu Marktpreisen wäre der Verkauf ein Verlust und würde überhaupt nicht helfen.

Der Grund für die roten Zahlen im Bankensektor ist, dass die Anleger nicht sicher sind, wer viele der älteren Anleihen hält und unterkapitalisiert ist, falls eine Notlage eintritt.

Die einzige Lösung besteht darin, die Zinssätze so weit zu senken, dass die älteren Anleihen auf dem freien Markt fast zum Nennwert verkauft werden können.

ABER . . . Das würde zu einem raschen Anstieg der Inflation und zu einer schnelleren Flucht des Auslands in die Dollarisierung führen, und dann sind wir auf dem Weg zur Hyperinflation.

Umgekehrt, wenn sie die Zinsen weiter anheben ... nun ja ... der finanzielle Zusammenbruch würde die große Depression wie die Roaring 20's aussehen lassen. . und das wäre wahrscheinlich der beste Fall.

Die Banken (und die Regierung) sitzen also buchstäblich in der Falle eines Problems, das sie selbst verursacht haben. Sie stehen vor der Wahl: Rettet die Banken ODER rettet den Dollar. Sie können nicht beides tun.

Diese Woche haben sie ihre Wahl getroffen: Rettet die Banken.

Von diesem Moment an fliegt die Scheiße durch die Luft und ist dabei, den Ventilator zu treffen.

*Hier erhältlich

Einige Banker schlagen bereits Alarm

Morgan Stanley, MS, sagt: "Verkaufen Sie jeden Aufschwung aufgrund dieser Regierungsintervention, die nächste Phase des Bärenmarktes hat begonnen.

Am 2. März äußerte sich Mike Wilson von Morgan Stanley zum aktuellen Zustand des Aktienmarktes und sagte, dass er sich jetzt in einer "Todeszone" befinde, mit Vorhersagen über einen möglichen massiven Rückgang. Wilson schätzt, dass der S&P 500 innerhalb eines Monats auf 3.000 Punkte fallen könnte, was einem Einbruch von 26 % entspräche.

Wilson sagte, dass die US-Aktien "unhaltbare Höhen" erreicht hätten und dass die Anleger wie Bergsteiger seien, die nach oben drängten, ohne die Risiken richtig einschätzen zu können. Das Verhalten der Anleger wurde mit einem "blinden" Vorstoß auf den Gipfel des Mount Everest verglichen.

Wilson: "Viele Todesfälle beim Höhenbergsteigen wurden durch die Todeszone verursacht, entweder direkt durch den Verlust lebenswichtiger Funktionen oder indirekt durch falsche Entscheidungen unter Stress oder körperliche Schwächung, die zu Unfällen führten".

Der leitende US-Aktienstratege von Morgan Stanley sagte, dass die aktuellen Bewertungen viel mit der "Todeszone" gemeinsam haben, die der Gipfel des Mount Everest ist, wo der Sauerstoff extrem niedrig ist. Im Grunde bedeutete dies, dass sich die Aktie in einem gefährlichen Bereich befand, da in der "Todeszone" viele Bergsteiger ihr Leben verloren.

Wilson: "Das ist eine perfekte Analogie für die Situation, in der sich Aktienanleger heute befinden, und offen gesagt, für die Situation, in der sie sich in den letzten zehn Jahren oft befunden haben.

Seit Jahresbeginn ist der S&P 500 um rund 6 % und der Nasdaq Composite um 13 % gestiegen.

Kürzlich wurde auch berichtet, dass die Federal Reserve wahrscheinlich nicht in der Lage sein wird, die Inflation zu senken, ohne die Zinssätze noch weiter zu erhöhen, was eine Rezession auslösen würde. Dies geht aus einem Forschungspapier des ehemaligen Fed-Gouverneurs Frederic Mishkin hervor.

Der Aktienmarkt scheint also nicht der richtige Ort zu sein, wenn man versucht, sein Vermögen zu schützen - oder sogar einen Gewinn zu erzielen.

TREASURY-MARKT SIGNALISIERT „REZESSION“

Der Treasury-Markt signalisiert, dass eine Rezession so gut wie unvermeidlich ist, wenn die Geschichte ein Anhaltspunkt ist. Angesichts der zunehmenden Besorgnis über die finanzielle Gesundheit des US-Bankensektors sind die Benchmark-Renditen für jede Fälligkeit von Staatsanleihen – von dreimonatigen T-Bills bis zu 30-jährigen Anleihen – unter 4,75 % gefallen, das obere Ende der Spanne der Federal Reserve für ihre wichtiger Benchmark-Zinssatz.

Sie sind gefallen, weil die Leute Staatsanleihen als sicheren Hafen ansehen und jetzt den Markt für Staatsanleihen mit Geld überschwemmen. Da jeder „Sicherheit“ will, kann es sich das Finanzministerium leisten, den Zinssatz zu senken, den es zu zahlen bereit ist, weil Käufer von Staatsanleihen nach Sicherheit suchen, nicht unbedingt nach Rendite.

Laut Yahoo News hat ein solcher Schritt seit 1977 jeden wirtschaftlichen Abschwung vorweggenommen , so die von Bloomberg zusammengestellten Daten. Seine Vorhersagekraft war nur einmal im Jahr 1998 außer Kraft, als die Fed die Zinsen nach dem Zusammenbruch des Hedgefonds Long Term Capital Management senkte, es jedoch nie zu einer Rezession kam.

Der steile Rückgang der Treasury-Renditen spiegelt Spekulationen wider, dass der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und zweier weiterer Kreditgeber das Ende der Zinserhöhungen der Fed beschleunigen könnte, angesichts der Sorge um eine Ausbreitung der Ansteckung. Zweijährige Renditen fielen am Montag um 54 Basispunkte, der größte Rückgang seit dem Schwarzen Freitag im Jahr 1987, als der S&P 500 um 21 % einbrach.

Big Shots sagen "Das Ende"

Sie werden Zeuge des beschleunigten Untergangs eines Imperiums. Erwarten Sie in diesem Jahr eine große Eskalation mit Russland und China, um die globale Entdollarisierung voranzutreiben. Wenn die USA ihre Schulden nicht länger durch Gelddrucken finanzieren können, werden sie unter dem Gewicht ihrer derzeitigen Schulden zusammenbrechen. Es passiert jetzt.

– Kim Dotcom (@KimDotcom) 17. Januar 2023

Hast du seinen Zeitrahmen erfasst? Er schrieb "... dieses Jahr".

Und echte Money People sagen Schlimmeres:

BREAKING: Ken Griffin von Citadel hat gesagt, weil die Federal Reserve bei der Silicon Valley Bank eingegriffen hat: „Der US-Kapitalismus bricht vor unseren Augen zusammen“, pro FT.

– ungewöhnliche_wale (@ungewöhnliche_wale) 14. März 2023

Um die Ereignisse dieser Woche ins rechte Licht zu rücken, werfen Sie einen Blick auf dieses Diagramm, das die Größe ALLER Bankpleiten seit dem Jahr 2000 zeigt:

Der Zusammenbruch der Washington Mutual Bank im Jahr 2008 war der Auslöser für die Große Finanzkrise 2008, als die 307 Milliarden Dollar schwere Bank zusammenbrach.

Diese Woche sind die beiden bankrotten Banken Silicon Valley und Signature Banks zusammen, GRÖSSER als Washington Mutual. Das relativiert also, wie zerstörerisch sich ihr Versagen in den kommenden Tagen und Wochen erweisen wird.

Dies ist ohne Zweifel eine finanzielle und wirtschaftliche Katastrophe.

Das Auflösen kann in einem Augenblick geschehen.

Vor einer Woche war noch alles in Ordnung. Dann, innerhalb weniger Tage, brach der Aktienkurs der SVB ein, Einleger zogen ihr Geld ab und die Bank scheiterte. Puh.

Dasselbe geschah 2008 mit Lehman Brothers. Tatsächlich wurden wir in den letzten Jahren einem Beispiel nach dem anderen ausgesetzt, in dem sich unsere gesamte Welt augenblicklich veränderte.

Wir alle erinnern uns, dass der März 2020 zumindest in Nordamerika noch ziemlich normal war. Innerhalb weniger Tage waren die Menschen in ihren Häusern eingesperrt und das Leben, wie wir es kannten, hatte sich grundlegend verändert.

Das wird weitergehen.

Dies ist eine finanzielle Katastrophe, aber es fängt gerade erst an. Wie Lehman Brothers im Jahr 2008 ist die SVB nur die Spitze des Eisbergs. Es wird weitere Opfer geben – nicht nur bei Banken, sondern auch bei Geldmarktfonds, Versicherungsgesellschaften und sogar Unternehmen.

Auch ausländische Banken und Institutionen erleiden Verluste bei ihren US-Staatsanleihen … und das wirkt sich negativ auf den Reservestatus des US-Dollars aus.

Denken Sie darüber nach: Es ist schon schlimm genug, dass die US-Staatsverschuldung unverschämt hoch ist, dass die Bundesregierung wie ein Haufen Dummköpfe aussieht, die unfähig sind, jedes Problem zu lösen, und dass die Inflation schrecklich ist.

Aber keiner der Verantwortlichen scheint etwas davon zu verstehen.

Der Typ, der mit dünner Luft die Hand schüttelt, hat heute Morgen darauf bestanden, dass das Bankensystem sicher ist. Hier gibt es nichts zu sehen, Leute.

Die Federal Reserve – die der Anführer dieses traurigen Zirkus ist – scheint auch nichts zu verstehen.

Tatsächlich verbrachte die Fed-Führung die ganze letzte Woche damit, darauf zu bestehen, dass sie die Zinssätze weiter erhöhen würde.

Selbst nach der Bankenkrise der letzten Woche hat die Fed es wahrscheinlich immer noch nicht herausgefunden. Sie scheinen völlig außer Kontakt mit dem zu sein, was wirklich in der Wirtschaft passiert. Und wenn sie sich nächste Woche wieder treffen, ist es möglich, dass sie die Zinsen noch weiter anheben (und noch mehr nicht realisierte Verluste auslösen).

Dieses Drama ist also noch lange nicht vorbei.

WAS ZU TUN IST?

Es weht ein schlechter Wind und wir (du und ich) sind auf der falschen Seite davon. Was zu tun ist?

Viele Leute sagen, kaufen Sie Gold und Silber.

Ich verstehe, warum sie das sagen. Gold- und Silberbarren schützen das Vermögen. Sie speichern Reichtum genau dort in sich selbst. Gold und Silber haben IMMER einen Wert, unabhängig davon, welche Handelsmittel in Kraft sind. Wenn der US-Dollar wertlos wird oder als "gesetzliches Zahlungsmittel" demonetarisiert wird, wird das, was auch immer ihn ersetzt, einen Goldpreis in Silber haben. Das Halten von Gold und Silber würde also zwangsläufig Reichtum SPEICHERN. Ich habe das Wort „halten“ betont, denn wenn Sie das Gold nicht physisch halten, dann besitzen Sie es nicht.

Wenn Sie Gold oder Silber „auf Papier“ kaufen und jemand ANDEREN es für Sie lagern lassen, wird es „nicht Ihr Eigentum“. Wenn Sie also Edelmetalle kaufen, lassen Sie sie besser in Ihre Hände liefern, denn was Sie nicht in der Hand haben, gehört Ihnen nicht.

Hier ist das Problem mit Gold und Silber. . . . Die Regierung kann den Besitz dieser Metalle „illegal“ machen. Sie haben es einmal mit Gold vor langer Zeit unter Präsident Roosevelt gemacht. Vielleicht versuchen sie es noch einmal.

Was kann man also noch tun, um Vermögen zu bewahren?

Nun, ich bin KEIN lizenzierter Finanzplaner oder Experte und kann daher keine Finanzberatung geben. Sie sollten mit einem lizenzierten Finanzexperten sprechen, bevor Sie finanzielle Entscheidungen treffen.

Allerdings habe ich als Laie und in keiner Weise als Experte die persönliche Entscheidung getroffen, meine "Dollars" in etwas zu stecken, das nicht "Dollars" ist.

Vielleicht solltest du das auch.

Ob es sich um Immobilien oder kostbare Edelsteine oder . . . . alles Greifbare, das seinen Reichtum in sich trägt, ist besser als „Dollars“ zu halten.

Früher oder später werden diese "Dollars" tatsächlich wertlos werden. Das ist jetzt versichert, da die Regierung und die Banker getan haben, was sie in dieser jüngsten Bankenkrise getan haben.

Betrachten Sie den Zusammenbruch der Sowjetunion und Venezuelas als gute Indikatoren für das, was passiert ist. Aber denken Sie daran, dass es einen großen Unterschied geben wird, da dieser Zusammenbruch größer sein wird als jeder andere in der Geschichte.

Es ist jetzt nur noch eine Frage der Zeit. Und die Uhr tickt.

Quelle:

Halturnerradioshow.com

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