Величайший Армагеддон в истории криптовалют, может быть, уже начался (1/2)

Вы используете крипту для получения донатов? Может быть, вам платят в ней зарплату? Для вас USDT, BTC, ETH являются давно знакомыми и полезными инструментами трейдинга? Предлагаю вашему вниманию материал, который может не только поменять вашу тактику хранения крипты, но и спасти все деньги.

• Что критически важное происходит прямо сейчас за кулисами крипто-индустрии, о чем не пишут пресса и блогеры?
• Увидим ли мы падение USDT и Биткоина в этом году?
• Как сохранить свои деньги, избежав потерь, если у вас они в крипте?
• Так ли все идеально, цветочно и радужно в крипте, как убеждают нас "мегагуру" с ютуба и телеграма?

Вокруг чего все крутится?

Базовые процессы в криптомире крутятся не только вокруг Биткоина, а и вокруг мистического стейблкоина Tether - USDT. «Крипто стейблкоин», технически не являясь полноценной криптовалютой, завоевал огромную долю рынка. Успех USDT говорит сам за себя — его использует каждый криптобизнес, в нем собирают донаты и получают зарплаты люди по всему миру. Объем торгов по биржам, обменкам и DEX/DeFi площадкам в 10 раз превышает их ближайшего конкурента — USDC.

Однако, чем дольше USDT пребывает на рынке, тем больше вопросов у старичков индустрии, не зависящих от инвесторов и партнерских соглашений, к тому, а что именно стоит за таким оглушительным, безоговорочным успехом Tether (и крипты в целом).

У Tether получилось выжить во время недавнего армагеддона в криптомире. И во время нескольких предыдущих. Но вокруг стейблкоина накопилось огромное количество ядовитых слухов.

При чем тут Биткоин?

Вряд ли кто-то знает, что такое USDT «на самом деле». Самая популярная в криптомире технология? Или бомба с часовым механизмом, заложенная в фундамент Биткоина?

Стейблкоин Tether — токен с фиксированной ценой, работающий на нескольких блокчейнах. Он не меняет цены и всегда равен 1 доллару США. Цена якобы обеспечивается "Резервом", который основатели Tether хранят на банковских счетах, в криптовалютах, и в ценных бумагах. Резерв пополняется за счет того, что институциональные инвесторы топ уровня переводят компании доллары США, чтобы получить USDT и с его помощью "зайти на рынок". По крайней мере, так гласит их легенда.

Tether связан с широкомасштабным манипулированием крипторынком, хотя многие криптаны не любят это признавать.

Первую массивную научную работу на эту тему опубликовал в 2017 году профессор кафедры финансов Университета Техаса, Джон Гриффин. Несмотря на мелкие противоречия, работа стала почти-что культовой и жутко цитируемой в «ветеранских» кругах.

В ней Джон Гриффин обосновал, почему взлет цены Биткоина в конце 2017 года с 650 долларов за коин до 17500 долларов за коин был искусственной рыночной манипуляцией. С тех пор, Tether десятки раз проворачивала ту же самую операцию. Но криптаны "не заметили" процесса, хотя график выпуска новых токенов поразительно кореллирует со скачками в цене Биткоина. Правда, окажись она нелицеприятной, может сильно обвалить курс всех криптовалют без исключения.

После того, как недавно Tether опубликовал пост в блоге, названный «Почему хедж-фонды теряют деньги, когда шортят USDT», в англоязычном пространстве поднялась волна вынужденной критики. Но в этот раз, даже несмотря на то, что компанию уже множество раз «тыкали лицом» в огромную кучу их собственных недоговорок, «теоретики заговора» оказались не одни. К критике присоединились уже куда более «авторитетные» крипто-спекулянты.

В отличие от относительно спокойной и насмешнической реакции на десятки статей, против которых команда Tether периодически выпускает «опровержения», недавний пост оказался натуральной истерикой.

После краткого описания критичных событий на рынке, и поздравлений себя за успешный выход из возможного кризиса, и обвинений в сторону адептов классических финансов за «неправильный» шортинг их стейблкоина, Tether повторила свою извечную мантру. Мол, вокруг компании распространители FUDа постоянно разводят «очевидные теории заговоров», которые не имеют обоснований.

Из чего же состоят эти «очевидные теории заговоров»?

Может быть, это теории о том, что относительно ряда людей, стоящих за Tether, сейчас ведется расследование Департамента Юстиций США за банковское мошенничество?

Может о том, что Tether несколько раз врали публике и регуляторам про обеспечение их стейблкоина?

Может о том, что традиционные банки с первых лет их существования отрезали им доступ к своим услугам, заметив нечестную игру?

Вследствие чего им пришлось прибегнуть к услугам людей вроде Реджинальда Фоулера, который в мае 2022 полностью признал вину в многолетнем отмывании денег мексиканских наркокартелей через десяток-другой криптобирж, включая Bitfinex?

Генерального директора Tether Людовикуса ван дер Вельде уже несколько лет никто не видел на публике. Он не дает интервью, не участвует в подкастах, не ездит на конференции, не пишет в соцсетях. Нет ни одного видимого доказательства, кроме фотографии и имени на официальном сайте, что этот человек вообще существует, или что он по крайней мере жив-здоров.

Вот список теорий, которые команда Tether перечислила в последнем посте в блоге:

-Теория о том, что валюта Tether не есть или не была на 100% обеспечена классическим, ликвидным резервом

-Теория о том, что Tether является держателем долговых обязательств Evergrande

-Теория о том, что Tether держит коммерческие бумаги, которые в основном относятся к китайским компаниям

-Теория о том, что Tether печатали USDT «из воздуха», чтобы пампить крипторынок

-Теория о том, что Tether выдавал незащищенные займы

Заявление на сайте гласит жирным шрифтом - «Ни одна из этих теорий не является правдой».

Тем не менее, информация в этой статье укажет, что эти теории являются правдой.

Начнем с 25 апреля 2019 года, когда Генпрокурор штата Нью Йорк выпускает доклад, из которого выясняется, что «стабильный резерв» компании периодически «проседал» на 30-70%, а ее основатели обманывали инвесторов.

Расследование началось из-за жалоб жителей США, заподозривших, что биржа их обманывает. По итогам заседаний, регуляторы запретили Tether Limited вести деятельность в ряде штатов, а также наложили на них штраф. Многие американцы продолжают пользоваться USDT в обход запрета.

В докладе Генпрокурора было указано, что Bitfinex, компания-сестра Tether Limited, (управляемая той же командой людей, то есть Tether = Bitfinex, и наоборот), в 2018 году утратила доступ к 850 миллионам долларов на банковских счетах, которые представляли собой часть Резерва USDT. Тогда Bitfinex залезла в карман своей компании-сестры — Tether Limited, чтобы продолжить осуществлять выводы для клиентов и оградить себя от коллапса. Из «резерва» USDT были изъяты 700 миллионов долларов, которые должны были «обеспечивать привязку» токенов USDT к доллару. Широкую публику о махинациях никто не информировал.

В феврале 2021, Tether согласились выплатить 18.5 миллиона баксов, чтобы прийти к соглашению c Генпрокурором штата Нью Йорк. Некоторые крипто адепты видят в этом знак, что у Tether с бухгалтерией все ОК, иначе зачем бы Генпрокурору приходить к мировому соглашению?

Стюарт Хогнер, юрист Tether, после публикации доклада в 2019 году дал специальное письменное свидетельство, в котором признал, что на момент публикации Tether подкреплен лишь на 74%. Что на практике означает, что цена одного токена USDT должна была в определенный временной промежуток 2019 года составлять 74 цента, но цена USDT на биржах весь год продолжала отображать 1:1 к доллару США.

Почему биржи и инвесторы не отреагировали на это заявление Хогнера? Потому что никто не хочет терять влияние и деньги в индустрии, где прибыль ошеломительно велика, регулирования нет, а инвесторы редко задаются сложными вопросами.

Crypto Capital и Реджи «Подделыватель Купюр» Фоулер

Из доклада публика узнала, что деньги, которые были украдены у биржи Bitfinex, проходили через «платежную прокладку» Crypto Capital Corp., долгое время работавшую в США под видом фин. учреждения. Это «теневой банк», то есть организация, осуществляющая банковскую деятельность без лицензии и надзора. История «теневых банков» насчитывает более 200 лет, а первые такие учреждения появились в Италии.

Совместная работа Tether и CCC берет начало в далеком 2017 году, о чем можно судить исходя из решений, принятых в американском банке Wells Fargo касательно китайских и тайваньских счетов биржи.

Респектабельный Wells Fargo два года осуществлял долларовые wire переводы для биржи Bitfinex, офис которой расположен в Гонконге. Bitfinex использовала 4 банка из Тайваня, которые переводили доллары клиентам биржи в США, а получателем платежей был WF. Однако, в 2017 году банк закрыл для биржи возможность приема платежей из Гонконга в США. Клиенты биржи на какое-то время остались без возможности получать долларовые выводы на свои счета.

Банк не дал никаких пояснений относительно своего решения. Однако, он оставил за Bitfinex возможность принимать долларовые платежи от клиентов из США на свои счета в Тайване.

Если кому сложно понять, что тут происходит: Bitfinex принимала через 4 банка чистые деньги от физических лиц в США, и забирала их себе. А когда физлица из США запрашивали выводы долларов, им пересылался «грязный» кеш, полученный преступным путем. Таким образом, биржа получала для себя «чистую» наличку, избавляясь от «грязной». Как только WF это поняли, они поспешили «прикрыть» поток грязных денег, «прокачиваемых» через их банк.

Тогда бирже пришлось обратиться к «теневому банку» - Crypto Capital Corp., где рулили два американца.

Первый - Реджинальд Фоулер, о котором я не раз писал на канале. Крайне странный парень, который уже будучи миллионером, занимался печатью поддельных 100-долларовых банкнот у себя дома, зная, что за ним следит ФБР.

Второй - Иван Мануэль Молина Ли. Оба были арестованы а затем и осуждены за «соучастие в международном синдикате», а также за использование криптобирж, в том числе Bitfinex, для операций по отмыванию нелегальных доходов.

Такие «нелегальные» доходы включают не только уход от налогов, Понци-схемы в крипте, ставки на спорт и онлайн казино. Это деньги от мексиканских наркокартелей, а также ряда анонимных инвесторов. Данные некоторых инвесторов в Tether не известны даже команде Tether. Прикрываясь «крипто-анархией», «идеологией анонимности» и «свободой от банков и правительств», они годами «мыли» кеш для абсолютно всех желающих.

История сотрудничества закончилась тем, что администраторы ССС украли у команды Tether 850 миллионов долларов. Часть этих средств позже была конфискована полицией в Польше. Фоулер положил 450 миллионов сомнительных долларов на счет в банке, который находился в одноэтажном здании в польском селе с населением в 2000 человек. Можно ли придумать еще более очевидную "ширму"?

Коммерческие бумаги Evergrande и теневая бухгалтерия

Как насчет «теории заговора», согласно которой коммерческие бумаги, находящиеся в Резерве и якобы «подкрепляющие» их токен, в большинстве своем состоят из краткосрочных займов, выданных Tether для нескольких сомнительных китайских корпораций? В числе которых — крупно рухнувшие в 2021 году акции китайского застройщика Evergrande?

Эта «теория заговора» появилась после расследования Bloomberg, которое провел журналист Зеке Фоукс. Статья, вышедшая 7 октября 2021 года под названием «Кто нибудь видел миллиарды Тезера?» включает такие строки:

«Так что в начале года я решил развеять мистику. Денежный след вел из Тайваня в Пуерто Рико, Французскую Ривьеру, материковый Китай, и на Багамы. Один из бывших банкиров Tether сказал мне, что один из высокопоставленных менеджеров компании подвергал риску Резерв компании, инвестируя деньги в сторонние проекты с целью потенциально заработать сотни миллионов долларов для себя лично. «Это не стейблкоин, это высоко-рискованный офшорный хедж-фонд», сказал Джон Беттс, который управлял банком в Пуерто Рико, использовавшимся Tether. «Даже их собственные банковские партнеры не знают размер их капиталов, и вообще, существуют ли эти капиталы.»

Журналист Bloomberg пообщался с главой багамского Deltec Bank и другими людьми, которые могли что-то знать о резервах Tether. Он также привлек четверых коллег, и они провели серию бесед с крупными игроками на Уолл Стрит, на предмет - знают ли они что-то о покупке компанией Tether Limited акций крупных корпораций? Никаких закупок через Уолл Стрит никогда не совершалось. Где именно Tether покупают «топовые акции» (как они говорят) для своего Резерва — загадка.

Что точно выяснил Зеке Фоукс, так это — в финансовом мире США нет ни одного гендиректора, биржевого трейдера, контрагента, партнера, главы хедж фонда или криптобиржи, банкира, журналиста, или аудитора, который бы хоть раз в жизни видел полную бухгалтерию резервов Tether. И это, вроде как… огромный знак «скам», подсвеченный ярким неоном прямо посреди Крипто Стрит.

Однако, журналисту удалось получить доступ к «некоторым документам по внутренним счетам и резервам Tether», которые указывают на наличие в них «миллиардов долларов в короткосрочных займах крупным китайским компаниям». Фоукс не указал, кто именно передал ему документы, но точно известно, что документы были переданы кем-то из США.

Согласно документам, 71% всего Резерва Tether состоит не из твердого доллара США или ликвидных акций, а из акций компании Evergrande, а еще 14% - из акций других китайских компаний. Ликвидность и прибыльность этих акций катастрофически низка.

После выхода этого расследования в свет, на официальном сайте Tether, как и всегда, появилось «опровержение». Текст гласит:

«Нам известно о распространяемых слухах, что наше портфолио коммерческих бумаг на 85% состоит из долговых обязательств китайских или азиатских корпораций, и торгуется со скидкой в 30%. Эти слухи совершенно безпочвенны.»

Итак, перед нами выбор — доверять уважаемому журналисту Bloomberg, (который наверняка готов раскрыть источник внутренних документов компании по запросу федералов) или доверять словам Tether. А это компания, которая восемь лет обещает прессе, что «полный и независимый аудит будет проведен в течение пары месяцев». Вы кому больше верите?

Создавая «деньги» буквально нажатием одной кнопки, Tether возможно позволяет крипторынку торговать криптой с помощью фантиков из «Монополии». При этом, реальная цена крипто активов и объем валидного спроса на них становятся метриками, которые не возможно вычислить.

Крупным инвесторам в USDT для доверия хватило «честных слов» Паоло Ардоино в стиле «Чувак, просто поверь мне». А те, кто задавал вопросы про аудит снова и снова, со временем стали считаться «скептиками» в лучшем случае. А в худшем - «распространителями FUDа, которые просто ищут возможность закупиться на низах».

Фанаты USDT часто клеймят критически настроенных обозревателей «банковскими троллями», «делателями карьеры» и «собирателями подписчиков». Ответить прямо на выдвигаемые тезисы они не могут.

Я сам пробовал поговорить о пагубной зависимости Биткоина от Тезера с американцами из тусовки биткойнеров. Это вполне общительные люди, занимающие видное место в индустрии. Но как только слышат вопросы о резервах и роли Тезера в крипто экономике, сразу замолкают. Можно даже отправить 10 вежливых и аргументированных сообщений в телеграм в течение 3 дней, а чел будет просто продолжать молчать, после многих лет общения. Он не блокирует тебя, не стебет, но и не отвечает. Это очень нездоровый знак. Из более 25 американских криптанов, которых я опросил, только двое сразу честно ответили "Точно не знаю, но я думаю что все это хитрое наебалово, мужик".

Основатели Tether и держатели крупных стеков Биткоина в буквальном смысле боятся до чертиков любого серьезного обсуждения этого вопроса и возможных последствий краха USDT для крипты и Биткоина. А для общения с публикой на эту тему «выделен» лишь твиттер аккаунт CTO Tether, Паоло Ардоино.

Генеральный директор Tether Людовикус ван дер Вельде и CFO Джанкарло Девасини, которые по идее должны общаться с публикой (а не CTO), вообще не отсвечивают.

В редких случаях, за Tether заступается Адам Бек. Но его риторика выглядит шатко и необоснованно. Например, на вопрос о Резервах, он однажды ответил в Твиттере: «ну вы же доверяете банкам, и вы никогда не видели их резервы, так зачем вам видеть резервы Тезера, чтоб доверять им?». Это очень странная позиция для человека, который является «иконой» в криптомире и прекрасно осведомлен о том, что банки регулярно публикуют независимый аудит.

Такую риторику можно заметить и среди адептов «теханализа» как в англоязычном, так и русскоязычном сегменте крипто тусовки.

И это в индустрии, которая с 2017 года на 70-80% состоит из скам контор, которые через 22 тысячи бесполезных коинов и тысячи странных проектов обокрали миллионы людей. Авторы проектов никогда «не парились». Чуть что, виноваты не создатели проекта, а блокчейн, дисбаланс спроса и предложения, хакеры, неверные решения самих инвесторов, правительства, банки, и плохие пользователи (чаще всего, все это вместе). Сами же основатели крипто стартапов — святые по умолчанию.

Закономерно, что в индустрии, напоминающей «клуб отказников от ответственности», главной компанией, на которой «бегает» межбиржевая торговля и тьма сервисов, является Tether Ltd.

Топовые аудиторские конторы отказываются работать с бухгалтерией Tether, т. к. они физически не могут предоставить ряд учетных документов. В англоязычном крипто Твиттере циркулируют слухи, что у Tether нет четкой бухгалтерии с датами и суммами транзакций, есть лишь табличка Excel, которую держат «в Облаке» и записи в которой хаотичны.

Даже известно, что работники Tether продавали биткоины через Skype, передавая покупателям приватные ключи от кошельков прямо в чате, вместо того, чтобы совершать транзакции на блокчейне. Это работало, пока кто-то не взломал один из их скайп аккаунтов и не украл десятки миллионов долларов в биткоине.

Мистер Понци живее всех живых?

Известно, что CFO Tether Джанкарло Девасини удалил свой Твиттер аккаунт год назад, и начал путешествовать по всей планете, ровно после того момента, как ему доставили письмо из Департамента Юстиций, информирующее его, что против него и ряда его соратников началось расследование. Основателей Tether подозревают в подделке документов и банковском мошенничестве, как минимум, и отмывании картельных прибылей через крипту, как максимум.

Пока Джанкарло в бегах, главтехнолог Паоло Ардоино и главюрист Стюарт Хогнер потеют на телевизионных интервью, где у журналистов уже стало традицией из года в год спрашивать их, «Когда аудит?» и «Где резерв?». А Tether продолжает обещать аудит в течение пары месяцев, наращивать капу и выдавать «займы» друзьям по криптомиру, таким, как глава лопнувшего пирамидоса Celsius Network.

Алекс Машинский — глава Celsius, где за депозит в 100 долларов давали бонус в 60 долларов. Но при условии, что вы делаете депозит в биткоине и не можете вывести его в течение месяца.

Машинский известен среди криптанов как провокатор, пиздабол и трейдер-неудачник.

Он накатывался на «биткоин максималистов» за то, что те пропагандируют хранение биткоина на собственном кошельке. Мол, «они призывают самостоятельно хранить свои средства, и поэтому, около 30% всех биткоинов уже потеряно, потому что люди тупы и теряют свои приватные ключи и доступ к монетам». А вот если бы они вложили свой биткоин в его платформу… То уж он, профессионал, позаботился бы и о безопасном хранении, и о генерации сверхприбылей.

Он посещал многочисленные конференции, хайповал в соцсетях и тратился на рекламу и дизайн. Подкупал редакторов журналов, чтобы его обозначали как «гуру IT». Он тусовался на яхтах с такими легендами крипто кодинга, как сам Адам Бек (глава Блокстрим и большой любитель Тезера).

Алекс называл биткойнеров, которые не отправили свои коины на его платформу, идиотами. При этом, его работники, на слушаниях по банкротству, 19 августа 2022 года рассказали суду, что он отдавал трейдерам указания продавать пользовательский Биткоин на дне, чтобы на следующий день выкупать весь объем обратно уже по более высокой цене. То есть, «принимал решения, основанные на ложной информации».

Машинский за 2 года существования Celsius окучил более 100 000 людей и отнял у них около 12 миллиардов долларов криптовалютами, которые волшебным образом «пропали» летом этого года. После чего Алекс подал в госорганы США заявку на процедуру банкротства.

А сам, по слухам, в этот момент совершил попытку сесть на частный джет и свалить из США, но ему не дали это сделать. «Инвесторы» завалили Машинского тысячами судебных исков в США.

То, что Цельсиус - пирамида, было понятно всем, кто тусит в крипте больше двух месяцев (ну, или у кого есть мозги). И основатели Tether тоже это прекрасно понимали, но это не помешало им выдать Celsius «кредит» в 1 миллиард USDT незадолго до коллапса пирамиды, в обмен на аналогичную сумму в биткоине, которую Машинский якобы оставил в качестве «залога».

После того, как Цельсиус лопнул, господа из Tether быстренько продали залоговый биток. Как сказал Паоло Ардоино в интервью журналистке Деирдре Боса в рубрике CNBC TechCheck, Tether «ликвидировала» залог, полученный от Celsius, на уровне 26К.

Интересно, что после краха Celsius, оказалось, что в пирамиду инвестировала плотная когорта банкиров со всего мира, и даже один из частных пенсионных фондов Канады, имеющий 300 миллиардов канадских долларов в управлении.

Но в Tether сообщили, что они не зафиксировали для себя никаких убытков, помимо маленькой суммы в 100 миллионов долларов. Это очень странно, ведь 19 августа 2022, на судебных слушаниях, CFO Celsius признал, что Tether является самым большим держателем доли в компании Celsius. Что прямо указывает на связи между Tether и Celsius и на то, что вторая вполне могла быть под контролем первой. Интересно также, что на слушаниях CFO признал, что Celsius является ни чем иным, как Понци-пирамидой.

Крупные игроки индустрии начали напрягаться после того, как крах Celsius пришелся как раз на временной период после краха Luna/UST. Да, паника начала медленно просачиваться даже туда, где отсутствует критическое мышление и привычка задавать вопросы — в чаты и на форумы ритейл-инвесторов в стейблкоины.

И паника только усиливалась, ведь вместе с Celsius начали «валиться» выводы таких «крипто гигантов», как Voyager, BlockFi, Genesis, Three Arrows Capital, Zipmex, Holdnaut, Binance Brazil, WazirX, Nexo, и еще нескольких южно-корейских криптобирж (Upbit, Bithumb, Coinone) и криптобанков. Офисы некоторых бирж претерпевали рейды полиции.

Все эти гигантские конторы связаны с одной «убер конторой». Догадаетесь, какой именно? В этом и состоит «секретный ингредиент» успешности криптовалют — Преступление.

Ввиду вышеизложенного, бизнес-модель Tether USDT может на самом деле быть примерно такой:

1. Создаете Понци-пирамиду с собственным ничем не обеспеченным токеном, печатаемым из воздуха.

2. Создаете суб-Понци пирамиды, которые качают деньги в главную пирамиду.

3. Как раз перед коллапсом очередной суб-пирамиды, переводите все оставшиеся в ней средства в главную Понци-пирамиду.

Так когда лопнет Тезер-Понци и настанет ли крипторынку конкретная жопа? (Продолжить Чтение)