Величайший Армагеддон в истории криптовалют, может быть, уже начался (2/2)

Куда делись деньги миллионов криптанов, вложившихся в "революцию финансов"?

Если предположить, что все бизнес партнеры Tether в индустрии — это «суб-пирамиды», то становится яснее, как Tether удавалось выживать все эти годы. И откуда взялся бизнесопад в Q1-Q2 2022. И откуда взялось такое количество криптобизнесов с огромной капитализацией, маркетингом и базой пользователей, при условии полного отсутствия полезного продукта или услуги. Если трезво взглянуть на большинство криптобизнесов, это просто клоны друг друга с разными логотипами.

Каждый раз, когда одна из суб-пирамид лопается, она принимает удар на себя, а Tether вроде как ни при делах. Главное, это чтобы Резерв Tether все время пополнялся криптой или долларами, чтобы можно было «печатать» новые тезеры и далее разгонять крипторынок, и так по кругу. А Резерв использовать по собственному усмотрению — ведь в его наличии никто и не сомневается, верно?

«Крипто платформы», закрывшие выводы в Q1-Q2 2022, либо те, что только готовятся это сделать — отдали кому-то крипту клиентов без их ведома.

Почти каждый день в Твиттер появляются анонсы о том, что очередная компания увольняет половину персонала и/или закрывает для пользователей возможность забрать свои деньги. Они всегда приводят один и тот же общий тезис - «недавние жесткие условия на крипторынке».

Но как падение цен на криптовалюты могло «повлиять» на них, если они якобы зарабатывают только снимая проценты с депозитов, выводов и торговых операций пользователей? Правильно — никак не могло.

Самые умные головы индустрии быстро смекнули, что все эти платформы не имеют никакой причины для фиксации убытков, увольнения персонала и закрытия или ограничения выводов.

Кроме как той, что они были инвесторами в говно, вроде Celsius. И Алекс Машинский тупо украл деньги их клиентов, так что им теперь нечего «выводить» клиентам.

Можно сделать предположение, что выше уровня компаний типа Celsius находится Tether, который принимает крипту от «бирж» и «лендинг платформ» в залог выпуска своих токенов и выдачи их «в долг». Однако, каждый раз, как рынок падает, а долг не отдается, они продают залоговую крипту, чтобы уменьшить убыток, и поэтому рынок начинает падать еще сильнее.

А так как ни один из «супер безопасных» криптосервисов не страхует депозиты клиентов, то после краха псевдо-стейблкоина Luna/UST в начале 2022, многие инвесторы начали задаваться вопросом — а сколько еще осталось жить тезеру, а вдруг тоже лопнет? И что там с другими стейблкоинами?

Короче, неожиданные мысли начали простреливать у людей. Так что, главы ряда криптобирж, державшие десятки миллиардов USDT, с марта по июнь 2022 года «завалили» Tether запросами на обналичку.

На сайте Tether в Соглашении прямо указано, что компания не обменивает токены обратно на доллары и вообще «ни для кого не гарантирует право на такой обмен и его возможность в любой момент времени». Но для «закрытого клуба» топ-клиентов Tether все таки существует обмен токенов обратно на доллары США. В этот закрытый клуб входит с десяток крупнейших криптобирж, которые «в теме», и которые очень давно и плотно «сдружились» с создателями фейкоденег.

Рука руку моет: сложилась схема «взаимного уничтожения», где криптобиржи, которые пойдут против тезера, автоматически лишатся прибылей, и наоборот. Они знают все темные стороны друг друга — биржи и Тезер — и поэтому, будут молчать.

Но «элитный круг» все же начал отправлять миллиарды токенов USDT обратно в Казначейство Tether и запрашивать в обмен доллары США. В этот момент, на рынке в циркуляции было 85 миллиардов токенов. За период в 4 месяца, «козырные» криптобиржи опустошили резервы Тезера на 22 миллиарда долларов, что привело к редкому событию — впервые за долгие годы количество токенов в циркуляции стало падать, а не расти. Tether перестал «допечатывать» тонны денег и смиренно обменивал присланные им токены на доллары США. В итоге, количество USDT в циркуляции снизилось до 63 миллиардов, а курс битка и другой крипты пробивал одно дно за другим (как одно из последствий).

Биток стал «болтаться» на уровне 20К за коин, и уже пошли шепотом разговоры про падение до уровня 10К за монету. Но, о чудо! Запросы на обналичку от бирж утихли в июле 2022. Видимо, биржи удостоверились, что ребята из Tether таки обладают неким достаточно внушительным резервом денег, и побоялись «ушатать вождя» раньше времени. Вытянув из Tether 22 лярда, биржи успокоились, и Tether снова запустил «печатный станок».

Удивительным образом этот запуск совпал, как и много раз до этого, с резким ростом курса Биткоина. С уровня в 20К биток начал отрастать в зону 24500, мелкими волнами, которые подозрительно похожи на график «допечатывания» новых фантиков USDT, представленный выше.

Пачки по 100-200 миллионов USDT, которые якобы «институциональные инвесторы шлют Tether, чтобы купить USDT и за него купить крипту», творят чудеса.

На удивление, несмотря на то, что Джанкарло Девасини и его друзья по бизнесу за эти годы успели потерять огромное количество денег клиентов, криптовалютная индустрия не утратила своей веры в Tether.

Например, в мае 2019 года коалиция крупных трейдеров, часть из которых затем оказались отмывателями картельных денег — но все же – бросила бирже Bitfinex спасательный круг, вложив 1 миллиард долларов в ее спасение. Биржа использовала эти деньги, чтобы оплатить долги перед Tether Limited, образовавшиеся после подковерного займа «самой себе» за счет Резерва Tether.

В следующем году, когда цены на крипту сильно поднялись на пандемии коронавируса, компания заработала денег, продав биржам и трейдерам 17 миллиардов USDT токенов. В этом году, количество проданных тезеров приблизилось к 47 миллиардам. По традиции, каждый раз, когда «кто-то покупал тезер», Биткоин значительно отрастал.

Интересно, что во время аналогичных закупок основного конкурента — USDC, который за полтора года значительно увеличил свою долю на рынке, – таких резких скачков курса Биткоина не наблюдается.

Так когда лопнет Тезер и настанет ли на крипторынке конкретная жопа?

Правительство штата Вашингтон прямо сейчас выясняет, занимаются ли представители компании банковским мошенничеством. И результаты этого расследования могут если не уничтожить, то сильно пошатнуть позиции USDT на рынке. До сих пор, им удавалось отделываться просто штрафами, т. к. разбирательства в основном касались обмана инвесторов, а в Пользовательском Соглашении Тезера в буквальном смысле прописано, что они имеют право обманывать инвесторов и даже конфисковывать их деньги безвозвратно, даже не имея на то абсолютно никакой причины, в любое время.

Поэтому, регуляторы лишь штрафовали, но никого не сажали.

В расследовании, которое идет сейчас, пострадавшими сторонами могут объявить банки, а это уже совсем другой уровень ответственности. Ведь если представители Tether, как подозревает следствие, прокачивали через банки миллиарды отмытых долларов, принадлежащих картелям, то они вовлекли их в незаконную деятельность. И вот тут, с учетом происхождения операций, могут кого и посадить. И судя по тому, что Джанкарло Девасини уже год находится в бегах, и никто не знает, где он — посадка, скорее всего, грозит именно ему. Как человек, которого правительство Италии в 1996 году оштрафовало на 10 миллионов евро за продажу крупных партий пиратских версий Windows, он отлично знает, что в этот раз ему лучше сразу «залечь на дно».

Так что, приведет ли расследование о банковском мошенничестве к краху USDT, и как следствие — Биткоина и всей крипты, пока нельзя точно сказать. Я думаю, что как минимум приведет к серьезной тряске на рынке. Представьте — завтра читаете, что главбух Тезера сел за банк фрод (или был обвинен в этом и заочно арестован). Ваши действия как простого трейдера или владельца криптобизнеса? Скорее всего, что ничего не предпримете. Но вдруг захочется, на всякий случай, избавить себя от тезерной зависимости прежде, чем это придет в голову игрокам покрупнее?

Пока идет расследование, над Tether нависла еще одна опасная «проблемка». Они совершили ошибку, дав 1 миллиард USDT взаймы Celsius Network как раз незадолго до банкротства.

По американским законам, процедуры банкротства включают в том числе возможность отъема денежных средств не только у компании-банкрота, но и у ее контрагентов. Совсем не исключен вариант, что американские юристы по банкротству запросят у суда разрешение на конфискацию у Tether Limited и других компаний-партнеров Celsius средств, которые они получили в результате совместной работы.

Получается, что нужно будет не только «прохудить» Резервы USDT, но и выяснить, возможно ли это сделать, так что у Tether могут запросить детальные документы по всей их бухгалтерии.

Если там и правда находятся трешевые акции китайских корпораций, долговые обязательства по займам крипто-пирамидосам, и какое-то количество наличности с мутным происхождением, то всем станет очевидно, что 1 USDT никогда не был равен 1 USD. Что реальная его цена — от 2 до 3 центов за 1 токен, в лучшем случае.

И тогда люди начнут массово продавать, а так как цена USDT на биржах не фиксирована, то его курс уйдет «в свободный полет», как у щиткоинов.

Разумеется, такой сценарий повлечет за собой желание еще большего количества людей поскорее избавиться от токенов.

И вот тут может негативно сыграть нехватка ликвидности. Реальной наличности в крипто индустрии на самом деле в десятки раз меньше, чем это показывают сайты со статистикой «рыночной капитализации». Несмотря на то, что многие считают капу базовой метрикой, она никогда не являлась достоверной.

На практике это означает, что часть трейдеров смогут выйти в фиат, а часть не смогут. Всю фиатную ликвидность «выгребут» трейдеры, у которых дома всегда в наличии внушительный запас кофе. Даже если цена токена не провалится до нуля, «обналичить» его всем желающим будет крайне трудно. Держатели волшебных стейблкоинов останутся на руках с монеткой, единственная функция которой будет в том, что она светится в кошельке на мобилке, показывая курс в 2-3 цента за 1 USDT.

Когда именно начнется Армагеддон — не знает никто. Что можно сейчас сказать с очень высокой уверенностью, что кто-то из руководства Tether закончит 2022 год в наручниках, а сам коин, так или иначе, уйдет в прошлое. Главное, чтобы вслед за ним в прошлое не ушли ваши деньги.

С января 2022 цены на жилье в США, Европе и большинстве стран мира повысились кое-где на треть, кое-где на половину. Инфляция фиата колеблется на уровнях 7-9% для развитых стран. При этом, только в течение июня 2022 года биткоин и другие криптовалюты утратили 30% стоимости. А всего за последние пол года, инфляция криптоактивов дорасла до 60% и более. NFT коллекции, даже выпущенные знаменитостями, стабильно теряют до 90% стоимости в течение года после выпуска. Я прям чувствую, как у вас мурашки бегут по коже от внезапно укрепившейся веры в «революцию блокчейна».

Это означает конец Биткоина?

Нет. Дело в том, что на рынке есть целая гора инвесторов ранних дней, крипто богачей, держащих тысячи биткоинов и эфиров, и не держащих все остальные коины. Я с некоторыми из них регулярно общаюсь, и они в основном — биткоин макси, не верящие ни в один коин, кроме битка. Эфир держат чисто как дань прошлому, даже не используют его для всех этих «дефи» штук, НФТ, токеномики, и прочего.

Так вот, эти люди, не уйдут. Им просто все равно, сколько будет стоить биткоин, сколько в нем будет людей, будут ли у них большие клиентские базы, или базы поменьше. Биток уже сделал их миллионерами, когда они несколько раз удачно «окешились» на хаях в период с 2015 по 2022. А остальные тысячи биткоинов, как лежали на холодных кошельках, так и будут лежать. Когда с рынка вынесет вас или того парня с улицы, их точно не вынесет. Такие люди, сейчас держащие в битке скажем 5 миллионов долларов, не особо расстроятся, если эта сумма сдуется до 1 миллиона 300 тысяч (к примеру). И они будут «жить дальше». И ждать. Но чего?

Разумеется, анального регулирования криптоиндустрии, которое активно стало обсуждаться только летом 2022. После введения такового, скамить людей в крипте станет значительно сложнее, потому что — впервые в истории – это станет уголовно наказуемо.

Важно отметить, что в криптовалютной индустрии сейчас:

-Вклады ритейл инвесторов на криптобиржи не застрахованы (в смысле, ни одна биржа реально не страхует вклады юзеров, никогда, и это считается нормальным)

-Вклады ритейл инвесторов в протоколы крадутся хакерами (в смысле, ни один смарт-контракт на Эфире, Троне, Солане, и прочих блокчейнах с поддержкой СК, никогда не проходит независимый и детальный аудит перед публикацией и использованием)

-Вклады ритейл инвесторов считаются собственностью тех платформ, в которые они вложились (я писал на канале, что самая крупная биржа Coinbase в бухгалтерии отражает вклады пользователей как собственную наличку, вдумайтесь в это)

-Вклады пользователей используются крипто-платформами без их ведома для инвестиций в высокорискованные крипто-пирамиды вроде Celsius Network (пользователям при этом выплачивают высокие проценты от вкладов, пока все не накроется медным тазом)

-Пользователи никогда не задумываются о том, а откуда именно идут высокие проценты по вкладам (слово «стейкинг», которое изначально использовалось как обозначение наград за подтверждение транзакций в Proof of Stake блокчейнах, в течение 3 последних лет «перекочевало» во все остальные блокчейны и даже в без-блокчейновые проекты, при том что в них «стейкинг» в его истинном смысле вообще не возможен)

-Пользователи не получают фидуциарных гарантий от создателей коинов и токенов, криптобирж и лендинг/стейкинг платформ (почитайте, что такое фидуциарное обязательство, вы упадете со стула, это то, что должно было быть в крипте с 2011, но чего нет до сих пор)

-Разработчики выпускают кошельки и смарт-контракты для хранения средств с закрытым исходным кодом, без аудитов кода, со множеством багов и оплошностей, которые раскрываются лишь через месяцы или годы

-Разработчики могут выпускать софт, используя фейковые/выдуманные имена и псевдонимы

-Владельцы бирж и создатели коинов прямо указывают в Пользовательских Соглашениях, что они оставляют за собой право в любой момент «убежать с деньгами пользователей» (это то, что хотели бы делать банки, но не могут)

-Селебрити, которые продвигают тупые проекты, не отвечают перед судом после их закономерного скама (хотя, бывают исключения)

-Блоггеры, знаменитости и чиновники из РФ, США и других стран рекламируют за деньги крипто-сервисы, расположенные в «налоговых гаванях», офшорных зонах, в Китае, Иране, Багамах, Северной Корее

-И так далее, и тому подобное…

Поэтому, после введения регулирования для криптоотрасли, несколько тысяч успешных сегодня проектов, исчезнут. Уйдут в закат многие криптобиржи, альткоины и всякие фармилки/лендеры/стейкерки. Может быть, даже ряд некастодиальных крипто кошельков будет под запретом, учитывая их крайне сомнительные функции. И большинство тех сервисов, кто не пожелает оставаться на регулируемом рынке — вы их четко увидите — это те, кто зарабатывает не на «развитии крипто и блокчейнов», а на участии в обмане неопытных инвесторов и держателей крипты.

Разумеется, крупные проекты, вроде MakerDAO, останутся. Они пока что не сильно афишируют намерения, но верхушка MakerDAO, который 5 лет открыто работал в качестве анонимного нерегулируемого сервиса, и почти что чудом избежал огромных штрафов, прямо сейчас обсуждает переход к жесткому, анальному регулированию, на своем форуме. С форума:

«Регулирование DAI. Любой актив, который подкрепляет себя фиатной валютой, скоро будет жестко зарегулирован. Любой эмитент стейблкоинов будет зарегулирован и лицензирован. Стейблкоин DAI и компания MakerDAO окажется вне закона, если мы не будем соответствовать ряду требований. Этим требованиям будет очень сложно соответствовать без централизованной структуры, на которой все будет базироваться.»

Интересно, есть о чем подумать теоретикам, рассказывающим про «вечный USDT» и «крипта уничтожит регуляторов», да?

Также вот вам интересный твит от 20 августа 2022, автора Габриэль Шапиро:

«Из разговоров с юристами и разработчиками за последние 2 недели, касательно — санкций, и прочего, я думаю, что правительство США победило.

Предсказание Андре Кронье о том, что DeFi разделится на «регулироемое DeFi» и «DeFi грязных земель» оказалось правдой, и большинство топовых проектов выберут регулирование.»

Ой, а как же так?

А ведь в течение последних полутора лет я регулярно предупреждал на своем ультра читаемом канале в ~440 подписчиков, что у крипты был шанс на самостоятельную жизнь. И он упущен. Если бы (да кабы) криптаны не были так жадны, тупы и беззастенчиво равнодушны к тоннам тупого скама, творящегося в этой индустрии последние 4-5 лет… всё могло быть по-другому.

Замечу, что на канале я предупреждал о крахе Celsius еще до того, как он наступил, и о куче других вещей.

Так что, если даже USDT не схлопнется в результате ареста Девасини, конфискаций по делу Celsius Network, или внезапного слива криптанами всех токенов USDT, то он точно схлопнется после введения правительством США жесткого, анального регулирования стейблкоинов. И произойти введение этого регулирования должно до конца 2022 года, максимум — Q1-Q2 2023. Интересно, что Гари Генслер уже сообщил, что ни один из существующих на данный момент стейблкоинов не подходит под требования, ныне рассматриваемые регуляторами в качестве драфта.

Но биток никуда не денется, после того как в результате коллапса Тезера вернется в свою «органическую зону» в 3200-11000 за 1 BTC. С возможными кратковременными провалами даже и к 650 USD за 1 BTC, ведь именно с этого уровня его в 2017 начали «накачивать» тезером. Никто не знает, куда «полетит» биток после того, как его перестанут «надувать».

После всей этой жопотряски, Биток может полететь в буквальном смысле как резко вниз, так и резко вверх. Первое — намного более вероятно. Затем волны утихнут, и начнется снова набор инвесторского интереса.

Только в этот раз, инвестора будут покупать Биткоин и самые старые альткоины, а не «мифы» о тезере, токены на эфириуме (гарантированно дающие 700% годовых, только неси бабло) и прочий крипто-треш. Покупать будут мелкими порциями, прощупывая почву, с постепенным увеличением объемов покупок по мере того, как регуляторы будут жестко наказывать скамоту и сажать огромное количество известных криптанов.

И отбирать у них наворованные миллионы, вкидывая эти «очищенные» коины либо обратно в карманы криптанов (кейс Mt.Gox, QuadrigaCX, и тд), либо на рынок, где их будут выкупать ритейл-инвесторы и всякие не боящиеся риска инвестфонды крупного уровня. Короче, нас потрясет, и тряску эту выдержат только те, у кого стальные яйца.

Под жестким надзором соответствующих органов, со страхованием вкладов и депозитов, с фидуциарными обязательствами для всех бирж и компаний, выпускающих стейблы, с анальным зондированием каждой крипто компании, есть шанс, что в крипте начнется не дутый, а органический и стабильный рост. Это и будет началом «новой эпохи» в криптовалютах.

И каждый кит-ветеран уже сейчас прекрасно осведомлен про этот сценарий, верите ли, или нет. Теперь это знаете и вы. Да, «крипто анархам» это не понравится, так что OTC торговлю вероятно ждет значительный буст. Но и здесь многие будут стараться «держаться подальше» от крипты, происхождение которой вызывает сомнение.

Итак, как сохранить свои крипто накопления в 2022 году, чтобы перейти в «новую эпоху» без потерь? Все гениальное просто.

1. Продайте прям счас от 50 до 90% всей своей крипты (или дождитесь очередного локального хая, чтобы не сливать на дне).

2. Если вы получаете в крипте зарплату или донаты, всегда продавайте крипту, как только ее получили.

3. Полностью продайте прям счас весь свой USDT, а также HUSD, BUSD, USDC, и DAI, если вы держите эти «стейблкоины» (потому что они окажутся вне закона, как только его примут, т. к. они не подходят по требованиям и не все смогут перестроиться, чтобы подходить).

4. Дождитесь конца 2022, сидя в уютном фиатике (можете разделить портфель по принципу 70% фиат, 30% - биток, или как-то так).

5. Как только власти США начнут анально карать крипто скамоту, биржи начнут закрываться, дефи платформы разваливаться, директора Тезера сядут за банк фрод и отмыв, а криптаны поднимут вой и скулеж — вы будете знать, что «переход» начался.

6. Дождитесь окончания перехода на полностью регулируемую крипто экономику и залейте свой депозит обратно в крипту, если захотите.

7. Перед тем, как приступить к пункту 1, не забудьте скинуть мне донат (по желанию) на BTC адрес в конце статьи.

8. PROFIT.

Кто не верит в то, что здесь написано, или сомневается — ваше право. Я здесь не для того, чтобы рассказывать вам сказки. Я здесь, чтобы предупредить.

Предупрежден — значит вооружен.

Но помните! Что:

«Nillius addictus jurare in verba magistri» - «Никогда не доверяй словам учителя».

То есть, даже такой «гуру» как я, может легко ошибаться. =)

Может быть… что в Резервах Тезера и правда находятся высоколиквидные акции, криптовалюты и кеш. Может быть, они и правда скоро опубликуют независимый аудит. Может быть, что нерегулируемые, необеспеченные,стейблы «повалят» мировой доминат фиата. И может быть, криптаны, во главе с Майклом Сейлором в костюме Бетмена, уничтожат Федрезерв и сделают Биткоин «мировой резервной валютой».

Может быть, но я в такие сказки не очень верю.

Гораздо более вероятный сценарий — аудитов Тезера не будет никогда, стейблкоины будут нагнуты правительством США, держатели стейблкоинов потеряют свои сбережения, держатели Биткоина потеряют значительную часть депо. После чего Биткоин, Эфир, и другие альткоины, после жесткой очистки, займут свое место среди множества других активов в мировой экономике, и будут медленно, но более-менее стабильно, развиваться. Из всех ныне существующих стейблов, «выживет» только DAI (но это будет зависеть от его создателей).

Присоединиться к телеграм каналу (без рекламы, только инсайды от старичка индустрии):

https://t.me/bitcoinquestchannel

Эта статья является подарком для вас от пользователя Artur из чата. Он согласился задонатить мне, чтобы я сел и написал ее. Вы можете (по желанию) присоединиться к Артуру и кинуть мне крипту на "Wine ICO":

BTC:

141m2h7hfVoqdbVumpakV7GaQoGtu8vsvY

ETH:

0x62a5ff8f4d20f6759efeae02f722f6fb887d2286

USDT TRC20:

TBzJj1XubfSpBYoLi8BfLurxX4eAhz3vHa

LTC:

LLsJUeCVK9sEoEYDK1uRYQisGARWUEGpSG

USDC/DAI:

0x1A52A7f632949f28a3a89b3b61A2CD6BC33f80fb

BCH:

qzccn7wcua2nad7yhhaful5jwhsv49qrp5ke8pa9ja

Чем больше вы донатите, тем больше мое желание генерить аналогичные лонгриды!

Всем здоровья, денег, и мирного неба!

-BP