2) Управление капиталом. Правила мани менеджмента. Часть 2.

Спартак Македонский

Не мешайте прибыли расти. Не ищите точки выхода в лонг на растущем инструменте, если цена слишком высоко от накопления

📖Серия из 21+ статей о мани менеджменте.

Первая часть статьи: Управление капиталом. Money Management. Основные принципы. Примеры. Часть 1.

СОДЕРЖАНИЕ:

1) Правила мани менеджмента какие защитят ваше депо.

2) Правильное распоряжение прибылью.

1) правила мани менеджмента какие защитят ваше депо.

1) Используйте свою рабочую стратегию в торговле. Имейте всегда план действий, на случай разных исходов ситуаций, в том числе менее вероятных. Не работайте без стратегии, плана и понимания. Если вы торгуете из-за надежд и ожиданий, а не по торговому плану, вы следуете за нервной и убыточной толпой.

2) Не открывайте одновременно много позиций по инструментах торговли. В противном случае Ваше внимание будет рассеяно, следовательно, большая вероятность не уследить.

3) Не входите в одну позицию большим капиталом. Как бы это заманчиво бы не казалось. Любой трейдер стремится "выжать" из своего депозита максимум прибыли. Поэтому абсолютно логично, что большинство открывают позиции на полный депозит. Как показывает практика, этот подход имеет скорее минус, чем плюс.

Наверняка у Вас были ситуации, что рынок дает отличный шанс для входа, а вы уже сидите в позиции и не можете себе позволить купить еще, чтоб заработать? Входить в рынок постепенно. Например, открыть позицию на сумму 5-10% своего депозита. Таким образом, у Вас будет еще много шансов, чтобы докупиться.

4) Соотношение потенциальной прибыли к убытку 3 к 1 и больше. Классическим подходом к разработке стратегии является то, что трейдер заранее знает где будет стоп-лосс, а где будет тейк-профит. Поэтому он знает соотношение потенциальной прибыли к убытку.

Например, потенциальная прибыль 100%, а убыток 20%. В этом случае коэффициент составляет 5:1. Это хороший показатель. Если есть сигнал, то в такую сделку стоит войти.

Главная идея этого правила заключается в том, чтобы открывать сделки, которые смогут принести потенциальной прибыли больше, чем убытка. При этом оптимальное соотношение должно быть где-то от 3 к 1 и больше.

5) Ограничивать риск на сделку. Максимальный убыток в учебниках по трейдингу берут 2% от депозита. То есть в одной сделке (или группе сделок) вы не должны потерять больше 2% от депозита. Естественно ничто не мешает выбрать другое значение 1%, 3%, 5% для своей торговли. Главная идея: ограничивать убыток исходя из суммы покупки. Если торговать с плечом, то соответственно стоп-лосс будет короче.

Это правило позволяет комфортно переживать убытки и здраво смотреть на рынок. Риск проиграть 50 раз подряд (по 2%) настолько мал, что его сложно выразить числом. Поэтому те трейдеры, которые придерживающиеся этого правила никогда не проигрывают все свои деньги.

6) Stop Loss позволяет ограничивать убытки. Если ваша стратегия позволяет использовать в своей торговле защитные ордера – Stop Loss. При этом не забывайте, что уровень Stop Loss не должен превышать 5% от вашей рабочей позиции, иначе его использование бессмысленное.

Из-за выноса Stop Loss трейдеры крайне не охотно их ставят. Но сами подумайте, если я к примеру знаю, где толпа ставит "по книжке" Stop Loss, то почему этим не воспользоваться? Зачем мне пассажиры? Сколько раз после срабатывания стопа цена разворачивалась и шла в нужное направление? Такие ситуации каждому знакомы. Для трейдера крайне больно быть выкинутым с рынка с зафиксированным убытком, при том, что он в целом угадал направление. На крипто рынке присутствует часто элемент выноса Stop Loss.

Но несмотря на это, Stop Loss позволяют ограничить депозит от сильных потерь. Stop Loss обязательно использовать новичкам! Трейдер должен понимать, что не все сделки прибыльные. Поэтому желательно новичкам ставить стопы и ограничивать свои потери. Лучше потерять сейчас 2%-5%, чем через неделю уже сидеть с убытком в 20%-50%.

Трейдерам с опытом стопы будут полезны в первую очередь для защиты прибыли, а не убытка, это очень важный момент. "Вумные книжки программирования действий" учат наоборот, что и ясно почему.

Как уберечься от сноса Stop Loss и на этом зарабатывать, я очень подробно опишу в статье просвещенной этому действию.

7) Постоянно контролируйте свои открытые сделки. Не всегда все идет по плану. Но в то же время не мешайте прибыли расти.

8) Используйте маржинальное кредитное плечо только в случае необходимости, а лучше не используйте. Проблема в том, что открыв позицию с плечом вы не угадываете варианты движения рынка, а уже подписались играть в казино с биржей. Ведь биржа заинтересована, чтоб вы потеряли деньги. Стоит только вспомнить сколько было сквизов с выносом на Битмексе или Битфинексе.

Или например, неприятная ситуация, когда по "техническим причинам работы биржи" ваш Stop Loss не срабатывает и вы получаете колоссальный убыток получая маржин колл. Естественно вы ничего не докажите, ведь это все делается специально.

Мани менеджмент вполне допускает маржинальную торговлю с использованием заемных средств (кредитное плечо). Но нужно помнить о рисках.

Подробно об этом описал в серии статей посвященных маржинальной торговле:

✅Серия из 5 статей. Маржа. Сквизы. Stop-Loss

В периоды сильного тренда это полезно для наращивания своего капитала. Главное делать все адекватно и ни в коем случае не пересиживать убыток. Такая игра является нарушаем правил мани менеджмента, ведь пересиживание убытка без должного обеспечения может больно ударить по вашему депозиту.

Мани менеджмент предлагает разумное управление своим депозитом, не создавая себе излишние риски. Кредитное плечо позволяет делать больше денег, но в такой же пропорциональности их и терять.

Математика в случае убытка находится не на стороне трейдера. Помните, чтобы отыграть 10% убытка, нужно заработать 11% в плюс. А чтобы отыграть 50% убытка, необходимо уже 100% прибыли. Отыгрывать всегда приходится больше, чем потерять.

Поэтому используйте плечи только в случае крайней необходимости, когда рынок дает очевидный шанс сделать деньги. Рекомендую никогда не брать плечо выше 3 в торговле. Плечо в Х100 как на Битмексе гарантирует 100% обнуление депозита хомяка при малейшем движении против него. Не теряйте свой рассудок, когда можно купить еще больше.

9) Диверсификация инструментов. Вкладывайте свою прибыль в другие виды торговли (акции, металлы, Форекс) или реальный не виртуальный бизнес. Не кладите яйца в одну корзину!

10) Диверсификация торговли. Не держите весь свой капитал на одной бирже, в независимости какая она бы не была надежная по вашему мнению. Используйте связку из 3-4 высоко ликвидных бирж для торгов и зарабатывания денег и 1-2 мало ликвидные биржи (необязательно) для направления цены (если вы активно участвуете в ценообразовании своих активов) определенного инструмента торговли.

11) Будьте всегда хладнокровны в торговле и анализе. Не "влюбляйтесь" в инструмент торговли (крипто монеты, акции). Имейте железные нервы и жесткую самодисциплину.

12) К чужому мнению можете иногда прислушиваться, но окончательное решения всегда принимайте сами. Ваш авторитет в торговли — это только вы!

13) Не мешайте прибыли расти. Есть очень простое правило: "не мешать прибыли расти". Трейдеры новички видя прибыль всегда пытаются ее зафиксировать как можно скорее. В итоге получается, что они выходят раньше, чем нужно, и зарабатывают копейки. Такой подход неправилен. Не надо также искать точки выхода на растущем инструменте торговли (болезнь хомяка).

14) Если вы совершили много убыточных сделок подряд, то это означает что вы устали, и нужно просто какое-то время отдохнуть от рынка. Рынок не убежит, а вот деньги могут на горячую голову испарится.

15) Аналогично, если вы совершили много плюсовых сделок, обязательно какое-то время отдохните от трейдинга. Контролируете свою веру в себя, чрезмерная уверенность и смелость в действиях может чрезмерно ударить по вашему кошельку.

16) Всегда обналичиваете в реальные деньги часть прибыли, возможно это самое важное правило, о котором все забывают, а когда вспоминают уже поздно. Сколько вы бы на бирже не заработали виртуальных денег, не обналичивая прибыль — она ровняется нулю!

2) Правильное распоряжение прибылью.

Пример прибыльности при минимальной доходности +10% в месяц от депо.

В начале своей торговли вы завели 10 000$

По итогам полугодия (6 месяцев) на вашем депозите при минимальной прибыльности в месяц +10% у вас уже имеется сумма в 16 000$, то есть среднемесячный доход будет равен 1000$/1 месяц.

В данном случае можно распорядиться доходом в 6 000$ следующим образом:

1) 2 000$ вы оставляете на депозите для будущих сделок для увеличения депозита сложным процентом. Новое полугодие вы будете стартовать уже с первоначального депозита 12 000$

2) 2000$ диверсифицируете в другой вид активов торговли (акции, металлы) или в другой материальный бизнес.

3) 2000$ на собственные нужны (это самое главное).

Должна быть стратегия и план. В то же время, ваша стратегия и план должны быть пластичны от ситуаций на рынке.