R2B.News [Сautionary Business Book]
R2B.NewsВ списке ниже несколько книг представленного жанра Сautionary Business Book. Мы прочли каждую из них. Книги доступны в англоязычном варианте на Amazon, но нейросети в 2026 году прекрасно переводят их на русский (мы именно так и делали).
Rogue Trader: The Original Story of the Banker Who Broke the System. by Nick Leeson
Воспоминания Ника Лиссона. Бывшего трейдера Британского Barrings Bank в Сингапуре (1992-1995). Классический учебник того, что может произойти когда в крупной компании отсутствует контроль за подчиненными, а вышестоящее руководство не разбирается в том, что делают сотрудники. В данном случае трейдер банка попытался скрыть убыток в 20,000 фунтов, допущенный по неосторожности одним из его сотрудников. В итоге все кончилось финансовым гемблингом по максбету, и через три года банк обанкротился, потеряв 200 миллионов фунтов. Причем до самого последнего дня, в буквальном смысле, никто из руководство банка и массы другого начальства не подозревал, что вообще творится. А если кто и подозревал, то делал вид, что ничего не происходит. Кончилось все эпически. Еще с вечера овнеры и C-Level были уверенны, что стоят во главе банка мирового уровня, а через несколько часов, утром, узнают, что капитал банка составляет глубоко отрицательные числа.
Street Fighters: The Last 72 Hours of Bear Stearns, the Toughest Firm on Wall Street. by Kate Kelly
Книга написанная репортером WSJ. О последних 72 часах существования Bearn Stearns, одного из крупнейших инвестиционных банков в мире, не пережившего финансовый кризис 2008 г. Корпоративная надменность, некомпетентность, погоня за сверхприбылями, потеря осторожности и разумности, привели к тому, что инвестбанк долго и самонадеянно игнорировал признаки приближающейся финансовой катастрофы. А когда пришло понимание, было уже поздно. В погоне за сверхприбылями инвестиционный банк занимался агрессивной маржинальной торговлей с плечом X30 на миллиарды долларов США. Ликвидировать такие позиции уже не осталось ни возможности, ни времени. Кризис уничтожил один из самых мощных финансовых холдингов мира примерно за 5 рабочих дней.
My Billion Dollar Education: Inside the Mind of a Rogue Trader. by Toshihide Iguchi
Книга во многом аналогичная Rogue Trader Ника Лиссона. История Тошихиде Игучи, вице-президента американского филиала японского Daiwa Bank. Он специализировался на трейдинге государственными облигациями США. В 1983 году он получил убыток. Жесткая корпоративная культура компании и нетерпимость к ошибкам, подтолкнули его скрыть убыток от руководства. В дальнейшем он пытался «отыграться» в течении 12 лет, скрывая все нарастающий убыток от руководителей и внутреннего аудита. К сожалению ему катастрофически не везло и рынок постоянно шел против него. Он смог найти в себе силы остановиться только когда потери банка превысили 1,1 млрд долларов США, о чем руководство естественно не подозревало.
В 2006 году группа трейдеров нескольких крупных инвестиционных банков и связанные с ними сотрудники брокерских компаний нашли баг в системе - возможность манипулировать LIBOR (London Interbank Offered Rate), лондонской межбанковской ставкой предложения. Это ориентир процентной ставки, по которой крупнейшие международные банки были готовы предоставлять друг другу необеспеченные краткосрочные займы. Это дало им огромное преимущество в трейдинге. Деньги полились рекой. К краху темы, обвинениям в финансовом мошенничестве и тюрьме, привели всем хорошо известные составляющие: неумение держать язык за зубами и неумение вовремя остановиться.
American Kingpin: Catching the Billion-Dollar Baron of the Dark Web. by Nick Bilton
История о том, как был создан первый из широкоизвестных даркнет маркетов Silk Road и путь его создателя, Росса Ульбрихта. Еще одна классика жанра. Человек влез в самую черную из всех возможных черных тем, исключительно с целью заработать определенную сумму, а потом уйти. Но когда искомая сумма была заработана, остановиться естественно не смог. Итог – пожизненное заключение, и 11 лет за решоткой (в 2025 помилован Президентом Д.Трампом).
Книга полезна тем, кто хочет узнать как действительно работает мир трейдинга. В ней изложена история хедж-фонда Point72 Asset Management ранее известного как SAC Capital Advisors. Официально хедж-фонд управляет десятками миллиародов долларов, используя машинное обучение, Big Data и тому подобные вещи. На практике все несколько проще. Взятки и инсайдерская торговля. В книге показана работа агентов ФБР США по расследованию финансовых мошенничеств, а так же взаимоотношения в мире финансов и большого бизнеса, где все очень быстро начинают сдавать друг друга, чтобы спасти себя.
Наверное многие подписчики нашего канала сталкивались с тем, как банки начинали выносить мозг KYC / AML процедурами при переводе в несколько тысяч долларов. Казалось бы на еще больших суммах процедуры должны быть строже? А вот и нет. Когда банковские переводы составляют десятки и сотни миллионов долларов США на непонятные оффшорные компании, весь KYC / AML почему-то скатывается к короткому телефонному звонку. Хотя речь идет об известных европейских и американских банках, известных своей строгостью. И KYC / AML вообще-то не помешали бы, так как указанные переводы это часть схемы по разворовыванию национального фонда целого государства – Малайзии. Кстати известный фильм «Волк с Уолл Стрит», с Леонардо Ди Каприо, был снят именно на эти ворованные деньги. О чем кстати быстро догадался прототип главного героя, приглашенный на премьеру.
И если кто-то думает, что для разворовывания фонда национального благосостояния целого государства нужна какая-то очень хитрая схема, ошибается. В целом схема выглядела так. Деньги брались и тупо выводились в оффшорные компании. Банк остановит такой перевод ? Запросит море документов? Нет, такого не произошло. Строже всего KYC / AML работает когда люди получают небольшие и честно заработанные белые деньги. А когда воруются миллиарды долларов, банковская система начинает играть по совершенно другим правилами. О чем и рассказывает книга выше.
Мемуары американского сотрудника Швейцарского банка UBS. Он отвечал за работу с крупными private banking клиентами из США, которые через швейцарские банки пытались скрыть свои финансы от службы внутренних доходов (IRS) США. Оффшорные компания, номерные счета и.т.д. Но вскоре правительство США усилило давление на швейцарские банки, пытаясь получить данные о клиентах, гражданах США. На этом фоне произошел конфликт между банком и сотрудником, автором книги. Чтобы спасти себя последний начал сдавать американских клиентов властям США, но в результате все равно сам оказался фигурантом уголовного расследования. Как и в других книгах выше, все та же классическая история. Когда идет поток денег, все друг другу друзья. Но как только начинаются неприятности, все начинают мгновенно сдавать и топить друг друга.
Подписывайтесь на R2B.News - B2B телеграм канал, на который подписаны все серьезные iGaming фигуры.