سوالهای متداول همکاران شعب درخصوص برنامه هایbank2

باتشکر از کارشناسان محترم سرکار خانم بشری و علیپور همکاران بی نظیر و ارزشمند دایره کامپیوتر استان قم که ما را در تهیه این متن یاری نموند

1-گزارش از اطلاعات حسابهای تغییر یافته وابطال شده:

برای مشاهده اطلاعات حسابی که بسته شده است گزینه 12 منوی مدیر – گزینه 16 مورد استفاده قرار میگیرد ، در این گزینه می توانید براساس شماره حساب ،گروه حساب و یا تاریخ عملکرد در یک دوره خاص لیست سوابق اطلاعات حسابهای تغییر یافته و یا ابطال شده را مشاهده نمایید. لازم بذکر است درصورتیکه کد وضعیت رکورد صفر یا enter وارد شود تمامی موارد (حالت تغییر یافته ویا بسته شده) نمایش داده خواهد شد.

2- گزارش از CBI –CBK :

همانطور که می دانید هر حساب در بانک دارای مشخصاتی است که توسط بانک مرکزی تعریف و تعیین می گردد CBI) .(با انتخاب این گزینه می توانید کد CBI-CBK حسابها را براساس نام سرفصل و یا نام حساب جستجو کرده وسپس نمایش و یا چاپ نمایید .

در بسیاری از مواقع این آیتم می تواند جهت حل اختلاف دفترکل و مشاهده حسابهای درگیر در سرفصل موردنظر دفترکل ، مورد استفاده قرار گیرد.

3-معرفی محدوده شماره حسابها :

به منظور مشاهده تعداد حسابهای باقیمانده از گروه و زیرگروه مورد نظر از گزینه 12منوی مدیر-گزینه 15 (معرفی محدوده شماره حسابها ) استفاده میگردد

گزینه 4(نمایش ) انتخاب و گروه مورد نظر وارد گردد سپس با استفاده از شماره های پایان و آخرین استفاده شده و تقسیم اختلاف عددهای مذکور بر عدد8 یا 12 می توان تعداد حسابهای باقیمانده زیرگروه مورد نظر را بدست آورد.

4-تهيه گزارش بر اساس انتخابهای مختلف:(گزینه 8 منوی مدیر )

در این قسمت امکان گزارش گیری به گونه های متفاوت وجود داردکه با انتخاب گزینه 3 منوی ذیل نمایان می گردد.

1-3گزارش از دسته چکهای معرفی شده :

در اين مرحله مي توان از دسته چكهاي تعريف شده گزارش تهيه كرد,براي تهيه گزارش از كليه دسته چكها كافيست در كليه فيلدها كليد enter بزنيد.براي پيش سريال عدد 33 را وارد كنيد.

2-3گزارش از حسابهای مسدود شده:

با انتخاب این گزینه کاربر میتواند لیست کلیه حسابهای مسدود شده شعبه را گزارش گیری نماید. این گزارش بر اساس گروه حساب و یا در محدوده تاریخی خاص تهیه می گردد

3-3گزارش از حسابهای دارای مبالغ مسدودی:

با انتخاب این گزینه به وسیله انتخاب های نمایش داده شده در تصویر ، گروه حساب ، مبلغ و یا تاریخ مورد نظر خود میتوانید گزارشی از حسابهایی که دارای مبالغ مسدودی می باشند را تهیه نماید.

4-3گزارش از log رفع مسدودی مبالغ:

با استفاده از گزارش فوق کاربر قا در خواهد بود بعد از ورود شماره حساب و تاریخ مورد نظر اقدام به تهیه لیستی جهت کنترل مسدودی و رفع مسدودی مبالغ شامل مبلغ، شرح، تاریخ / ساعت و شماره پرسنلی کاربر ی که عملیات مسدودی و یا رفع مسدودی را انجام داده است ، نماید.

5-3 گزارش از log مسدود / رفع مسدود حساب:

این آ یتم جهت بررسی حسابهایی که مسدود و رفع مسدود گردیده مورد استفاده قرار می گیرد. در این لیست می توانید بعد از ورود شماره حساب و تاریخ مورد نظر لیستی از تاریخ ، ساعت ، نوع عملیات ، و شماره پرسنلی شخصی که عملیات را انجام داده تهیه نمایید .

5-نکاتی راجع به ثبت چک برگشتی و رفع سوءاثر

در صورتی که برگ چک مربوط به شماره حسابهای قدیمی شعبه ( قبل از مکانیزاسیون شعب ) بوده و یا NAC آن ابطال شده باشد ، پس از ورود شماره حساب به سیستم ، صرفاً در صورت تأیید کاربر(با استفاده از کلیدهای shift+B) مبنی بر صحت شماره حساب وارد شده ، امکان ادامه کار وجود خواهد داشت ، لیکن بمنظور حداکثر بهره برداری از سیستم ، شعب موظفند قبل از بستن حساب مشتریان ، از تحویل کلیه چکهای وی اطمینان حاصل نمایند .

-کارمزد صدور گواهینامه ( عدم پرداخت چک ) :

اسناد دریافت کارمزد صدور گواهینامه عدم پرداخت ، براساس مبالغ تعیین شده در آیین نامه تعرفه معاملات ریالی بصورت اتوماتیک توسط سیستم صادر خواهد شد به شرط آنکه :

1- حساب مشتری نزد شعبه مفتوح باشد .

2- موجودی حساب مشتری تکافوی کارمزد مربوطه را بدهد .

3- شماره حساب مربوط به چک برگشتی ، از شماره حسابهای قدیمی شعبه نباشد .

در غیر اینصورت سیستم سندی بابت کارمزد صادر نخواهد نمود و فقط در مورد حساب های قدیمی شعبه ، صدور سند را بصورت دستی به کاربر یادآوری می نماید . سند مذکور به شرح ذیل صادر و در حساب های شعبه اعمال می گردد.

در مواردی که موجودی حساب مشتری برای اخذ کارمزدهای مربوطه کافی نباشد ، سیستم شنبه بصورت اتوماتیک مانده حسابهای مذکور را کنترل نموده و در صورت کفایت آن ، کارمزدهای دریافت نشده را وصول و اسناد مربوطه را صادر خواهد نمود .

توجه :

در منوی ورود اطلاعات ، تاریخ روز به صورت اتوماتیک به عنوان تاریخ رفع سوء اثر ثبت گردیده و به هیچ وجه قابل تغییر نمی باشد . لذا شعب می باید دقت نمایند به محض فراهم شدن شرایط رفع سوء اثر برای چکهای برگشتی مشتریان ، نسبت به رفع سوء اثر آنها اقدام نمایند . این موضوع بویژه در مورد چکهای برگشتی که در مهلت 10 روزه قبل از ارسال اطلاعات به بانک مرکزی ج.ا.ا حائز شرایط رفع سوء اثر میگردند از اهمیت بیشتری برخوردار می باشد ، زیرا موکول نمودن انجام کار به بعد از مهلت مذکور باعث ارسال و ثبت اطلاعات مشتری در پایگاه اطلاعاتی بانک مرکزی ج.ا.ا و نیز برگشت کارمزد رفع سوء اثر از حساب وی می گردد.

کارمزد رفع سوء اثر :

در صورتیکه عملیات رفع سوء اثر بعد از مهلت قانونی 10 روزه انجام پذیرد مشمول اخذ کارمزد مربوطه می گردد . در این حالت اگر حساب مشتری نزد شعبه مفتوح باشد ، اسناد دریافت کارمزد رفع سوء اثر بر اساس مبالغ تعیین شده در آیین نامه تعرفه معاملات ریالی ، بصورت اتوماتیک توسط سیستم صادر و در حساب های شعبه اعمال خواهد شد

در مواردی که موجودی حساب مشتری برای اخذ کارمزدهای مربوطه کافی نباشد ، سیستم مانع از ادامه کار کاربر شده و لذا عملیات رفع سوء اثر انجام نخواهد پذیرفت .

اما در صورتیکه شماره حساب مربوط به چک برگشتی ، بسته شده و یا از شماره حسابهای قدیمی شعبه باشد ، سیستم سندی بابت کارمزد صادر نخواهد نمود و فقط صدور سند کارمزد را بصورت دستی به کاربر یادآوری می نماید که می باید از سایر حسابهای مشتری برداشت و یا بصورت نقدی از وی دریافت و به حساب کارمزد دریافتی متفرقه واریز گردد .

6- نکاتی راجع به ثبت دستور پرداخت (گزینه 32 منوی مدیر )

- پس از وارد نمودن کلیه ردیف ها ابتدا کاربر با فشردن کلید های (Ctrl+P) چاپ فرم فوق را تهیه نموده و به رویت مشتری می رساند در صورت تائید فرم چاپی توسط مشتری کاربر در جلوی پیام (آیا فرم مورد تائید مشتری است ؟) کلید y یا Y را وارد نموده و در نهایت با فشردن کلید های (Ctrl+B) نسبت به ثبت اطلاعات با اختصاص شماره ثبت در سیستم و ارسال دو نسخه چاپی اقدام می نماید .

- تا قبل از فشردن کلید های (Ctrl+B) اطلاعات در سیستم ثبت نمی شود .

- پس از ثبت اطلاعات در سیستم کاربر می بایست یکی از دو نسخه چاپی را به مشتری تحویل داده و نسبت به مجاز شدن دستورات پرداخت اقدام نماید دستورات پرداخت تا قبل از مجاز شدن قابلیت اجرائی را ندارد .

رمز مرحله مجاز نمودن ،رمز مرحله 8 منوی مدیر می باشد.

ادامه دارد