Про конверт (Вывод денег)

Про конверт (Вывод денег)

@furanavladik
Этюд «Крылатые деньжата летят летят летят»
Прежде чем идти дальше обязательно прочитайте Про транзит

В разделе про транзит я уже упомянул про вывод денег зарубеж. Синонимами данных операций являются «конверт» (от слова конвертация), «оплата инвойса», «оплата по свифту» или просто «вывод».

На самом деле, данный тип операций является одним из самых сложных и с другой стороны крайне востребованным среди серьезных коммерсов или чиновников. Перед тем как мы перейдём к мотивам использования данных услуг, стоит поговорить о самой проблематике.

Немного истории

Одно из самых дебильных наследий СССР в современной России – это абсолютно прессинговое и сверхзапутанное валютное законодательство. На практике, можно свести нормы валютного законодательства к тому, что если ты не физическое лицо с легальными деньгами, по которым были уплачены все налоги, то просто так покупать валюту и переводить ее зарубеж ты никак не можешь (для физических лиц тоже существует ряд ограничений, о нем я могу рассказать в отдельном посте).

При этом, я думаю, все прекрасно понимают, что легальные крупные суммы безналичных денежных средств в России есть только у топ-менеджеров гос. компаний и крупного бизнеса. У всех остальных людей так или иначе образоваться данные суммы просто так не могут. Для юридических лиц ситуация выглядит ещё хуже и соблюсти все требование валютного законодательства на практике может опять же только крупный бизнес и гос. компании. Для всех остальных перевести деньги зарубеж становится непосильной задачей.

Пример

Допустим, вы легальный бизнес, который просто хочет перевести деньги зарубеж на оплату специального оборудования из стран ЕС для импорта в Россию с последующей перепродажей его на заводы или просто для собственного использования.

С учётом того, как в современном мире относятся к путинской России – ни один зарубежный поставщик не продаст вам данное оборудование без предоплаты.

Без предоплаты вы не сможете перевести деньги зарубеж, так как законно перевести деньги на оплату счета зарубежного поставщика можно только по факту ввоза оборудования на территорию РФ с полной уплатой НДС и таможенных пошлин.

Работает это следующим образом

На основании ввозимого товара, таможня выдаёт так называемые ГТДшки (Грузовая таможенная декларация), в которых указана стоимость ввозимого товара (история ввести автомобили, как металлолом не сработает, так как сумма по ГТД будут значительно меньше, чем реальная стоимость автомобилей и вам дадут перевести только ту сумму, которая указана в ГТД), на основании ее вы сможете сделать валютный перевод. 

При этому саму ГТД подделать невозможно, так как они уникальные и бьются в базах, которые в свою очередь просматривает банк при разрешении на перевод денег зарубеж. 

Суммируя все вышесказанное у среднего предпринимателя в России связаны руки: поставщик не отгружает товар без предоплаты, без отгрузки товара нельзя сделать оплату. Так же с учетом того, что требуется уплачивать сразу все таможенные пошлины без возможности занижения стоимости товара, а также полный НДС в размере 20% – ввозить товар легально и чисто становится совершенно нерентабельно.

Теперь когда вы понимаете проблематику валютного законодательства, легко сделать выводы, для кого и зачем нужен конверт: 

 1. Легальный бизнес.

Отправка денег зарубеж для оплаты товаров и услуг с последующим «серым» ввозом товара для продажи в РФ. Обычно для данного типа услуг, клиенты также закрывают НДС у компании, принимающей деньги, для создания видимости, что товар был уже куплен на территории РФ у другой организации. 

 2. Вывод личной прибыли собственника бизнеса.

Здесь все в принципе понятно, с учетом фактора риск-доходность российского бизнеса – ни один собственник не захочет выплачивать себе дивиденды, а просто выведет их через специальных людей и разместит их спокойно и легально зарубежом. 

 3. Вывод денег незаконного происхождения.

Здесь тоже все понятно. Чиновники покупают себе недвижимость зарубежом, устраивают детей в лучшие мировые вузы и для этого им также требуются схемы по выводу их незаконно заработанных денежных средств зарубеж.

Последняя самая крупная вскрывшаяся схема по выводу именно таких денег это история с выводом и отмыванием денег через Тройку Диалог Рубена Варданяна.

Те же пресловутые российские ОПГ так же активно используют данные схемы для вывода и отмывания их денег, полученных в РФ от продажи оружия, наркотиков, людей и органов, для инвестиций в недвижимость на Марбелье. 

Конкретных схем по выводу очень много, но большинство из них реальны исключительно при наличии связей в российских банковских структурах (для согласования проводок) и, соответственно, коррупционные сговоры с банковскими работниками, что делает данный тип операций в среднем настолько же дорогим что и обнал.

Совет

Для всех ребят с чистым кэшем на руках, у меня есть самый простой и дешевый совет. Если хотите спокойно вывести свои деньги зарубеж, идите в обменник, покупайте наличную валюту и езжайте с этой валютой зарубеж, проходя красный коридор и декларируя это как средства выданные взаймы.

Чисто и просто. Задекларировав эти деньги таким же образом через красный коридор зарубежом – вы спокойно предоставите эти декларации местному банку и он с радостью эти деньги примет (не во всех юрисдикциях, но во многих). 

Если данный лонгрид наберёт 350 лайков (поросенков), я расскажу о конкретных схемах по выводу зарубеж по банковским каналам.
Услуги Фуры, описанные выше - @ndsminusbot с пометкой «Фура»

@furanavladik - рассказываем не о чернухе, а о российской реальности, какой она и является.