诈骗案频传 台立委吁强化跨部会防诈资料钩稽 | 洗钱 | 太子集团 | 北检

【大纪元2025年11月14日讯】（大纪元记者钟元台湾报导）台湾诈骗案频传，立委指出，防诈不能只是事后补救，而要有制度性的事前防范。他呼吁强化跨部会防诈资料钩稽，前科诈欺犯资讯应提供金融机构预防。

柬埔寨“太子集团”跨国诈骗，遭美国发布全球制裁，台湾检警侦办太子集团在台分公司，查扣含北市大安区豪宅“和平大苑”等11处豪宅、29辆豪车，利用60个银行帐户内大笔现金，总价值逾新台币45亿元。

台湾立委陈冠廷日前于内政委员会质询金管会、数发部、内政部时指出，防诈不能只是事后补救，而要有制度性的事前防范。他主张，应建立让金融机构能钩稽有诈欺前科或通缉纪录者的资料机制，作为开户与交易风控的重要依据。

陈冠廷表示，根据法务部统计，诈欺犯出狱两年内再犯率高达23.2%，显示诈骗行为具有高度再犯性，但目前法务部以“无法源依据”为由，尚无法将诈欺犯相关资料提供给金融单位。他认为，这导致政府在打诈上“只能事后查缉、无法事前预防”。

陈冠廷指出，酒驾累犯制度早已能依法公布姓名、照片及违法事实，目的在于保护社会公共安全。诈欺造成全民受害，影响范围更广，“既然酒驾可以公开，为什么诈欺惯犯连基本的金融风控钩稽都做不到？”

他强调，这并非要公开个资，而是建立合法授权的跨机关资料查核机制，让金融端能在开户或侦测异常金流时即时预警。

中华民国数位发展部在会中回应，目前政府已有跨机关资料安全传输机制“T-Road 平台”，能在确保资讯安全与稽核纪录的前提下，提升跨机关资料传输的效率与安全性。若后续修法釐清法源，T-Road可成为相关部会合作与资料交换的技术基础。

内政部警政署则表示，若修法授权能让警方提供有诈欺相关前科或通缉资料予金融机构，将可大幅提升防诈效率，协助金融单位在事前识别高风险对象，避免人头帐户再度被利用。

金管会表示，若有明确法源授权，愿意配合导入金融机构风控系统进行钩稽，并与内政部、警政署建立即时资料交换机制，以强化金融业防诈成效。

陈冠廷表示，希望政府尽速推动修法授权，由数发部协助技术架构，内政部负责资料提供，金管会负责导入应用，形成“从事后查缉走向事前预防”的防诈新模式，让诈欺惯犯无法再犯，也让守法民众不再被误伤。

责任编辑：叶紫微

‏Source www.epochtimes.com