常见的诈骗资金转移方式一：跑分
行业内幕“跑分”是一种非法活动，通常涉及利用他人的银行账户、支付账户或虚拟货币账户进行非法资金转移，以掩盖资金的真实来源和去向。这种行为常被用于洗钱、网络赌博、诈骗等犯罪活动。
1. 定义
跑分：指通过多个账户分散、转移非法所得资金，以逃避法律监管的行为。这些账户通常被称为“跑分账户”。
2. 运作模式
（1）招募人员：犯罪分子通过网络平台（如社交媒体、招聘网站）招募大量人员，这些人被称为“卡农”或“跑分手”。
（2）提供账户：卡农提供自己的银行账户、支付账户或虚拟货币账户，供犯罪分子使用。
（3）转账操作：犯罪分子将非法所得资金转入卡农的账户，再由卡农将资金转出至指定账户，完成资金转移。
（4）佣金支付：卡农每完成一笔转账操作，会获得一定的佣金。
3. 危害
（1）法律风险：参与跑分活动的人员可能涉嫌洗钱罪、诈骗罪等刑事犯罪，面临严重的法律责任。
（2）金融风险：银行账户和支付账户可能被冻结，影响个人信用记录。
（3）社会危害：跑分活动助长了网络赌博、诈骗等犯罪行为，严重扰乱社会秩序。
4. 识别方法
（1）账户异常：频繁的跨行、跨地区转账，特别是大额转账。
（2）交易时间：交易时间集中在夜间或节假日等非正常时间段。
（3）交易对象：交易对象多为不认识的陌生人，且交易频率高。
（4）账户状态：账户余额经常归零，或短时间内有大量小额存款和取款。
5. 防范措施
（1）提高警惕：不要轻易出租、出借自己的银行账户、支付账户或虚拟货币账户。
（2）了解风险：了解跑分活动的危害，避免被犯罪分子利用。
（3）举报线索：发现可疑行为及时向公安机关举报。
（4）保护个人信息：妥善保管个人身份信息和金融账户信息，防止被盗用。
6. 法律后果
（1）刑事责任：参与跑分活动可能被追究刑事责任，包括但不限于洗钱罪、诈骗罪、非法经营罪等。
（2）行政处罚：可能被处以罚款、吊销营业执照等行政处罚。
（3）民事责任：因参与跑分活动导致他人财产损失的，可能承担赔偿责任。
7. 案例分析
典型案例：一些跑分案件中，犯罪分子利用大学生、务工人员等群体的经济困难，诱使其提供账户进行非法资金转移。
处罚结果：涉案人员被判处有期徒刑、罚金等刑罚，同时银行账户被冻结，信用记录受损。
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