Тема: «Серые» застройщики.

Тема: «Серые» застройщики.

BlackAudit

Анализировали рынок, застройщиков, интересная тенденция, их много в каждом городе, нашей страны. Грандиозные конторы, как они строят, это другой вопрос, нам он не интересен. Интересно как данные компании инвертируются и как работает обнальная схема. Рынок данной схемы примерно 40 процентов. Начнем... В городе "С" работает застройщик, строит хорошие качественные дома. Административного аппарата, у данной конторы большое количество человек. Ну персонала строителей с техникой, тоже не мало. Если застройщик, значит хорошие взаимоотношения с банками, это ипотеки. Чтобы построить дом, естественно нужны вложения. Мы же понимаем, что строят они не один дом. Откуда взять данные денежные средства, а очень просто, на сотрудника оформляется ипотека. Выдаётся справка о заработной плате и тд, сотрудник вносит первоначальный взнос минимальный, ему одобряют ипотеку в банке, и с банковского счета, возвращается на счет организации безнал в сумме эквивалентный взятой ипотеке. И организация использует данные денежные средства, в своем назначении. Ипотека берется на самый долгий срок, естественно. Сотрудник из кассы организации платит, ежемесячный взнос. В принципе все законно. Появляется клиент, который хочет приобрести данную квартиру, за нал, тем самым появляется наличка. Интересен и тот момент, что заводится иногда безнал, от юр лиц за различные услуги. На выходе получая наличку. И конторе хорошо, и клиенту наличника тоже. Причем хотим заметить, что на сотрудника берется по 2-3 ипотеки. Выявить данную схему очень просто, через клиентов, либо самих сотрудников компании. Вот Вам и застройщики...