Способ вывода средств при блокировке счета

Способ вывода средств при блокировке счета

@cashevar

По-прежнему актуальной является тема вывода средств в случае блокирования банком счета со ссылкой на 115-ФЗ.


Есть мнение, что если организация (гражданин) не фигурирует в списке лиц, причастных к финансированию терроризма, который утверждается ФСФМ, применение 115-ФЗ в части блокировки счета и отказа в совершении операций неправомерно. Сейчас нарабатывается судебная практика.


Тем не менее, факт остается фактом — счета блокируют и у «черных», и у «серых», и у «белых» компаний, в.т.ч. которые сидят на диете и кашу не варят :)


При этом некоторые банки при закрытии счета выдают «черную метку», т.е. закрывают счет только при перечислении в бюджет или на собственный счет в другом банке, который, как правило, дальше хлопается по цепочке.


Как этого избежать? Опять же, нарабатывается практика вывода средств при закрытии счета на федеральное казначейство (УФК), например, в качестве задатка для участия в торгах.


Например, есть такая организация — Департамент городского имущества города Москвы, dgi.mos.ru


Расчетный счет 40101810045250010041


Получатель платежа: Управление Федерального казначейства по г. Москве (Департамент городского имущества города Москвы) 

ИНН 7705031674 КПП 770301001 

Банк: ГУ Банка России по ЦФО

БИК 044525000


При блокировке счета ищем ближайшие торги (по которым заканчивается прием заявок), переводим туда остаток и закрываем счет в проблемном банке, документы на участие в торгах не подаем — вместо него письмо с указанием новых реквизитов. Результат — на новый счет деньги придут не как «в связи с закрытием счета», а как «возврат задатка».