Правила обмена и обналичивания «грязных» криптовалют.

Правила обмена и обналичивания «грязных» криптовалют.



По сообщению новостного интернет-портала lenta.ru в начале ноября ГУ МВД России по Воронежской области задержан житель Воронежа, подозреваемый в преступлении, предусмотренным частью 1 статьи 174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления». По версии следствия указанный гражданин в период с 2016 по 2017 год обменял биткоины, полученные в результате продажи наркотических средств, на российские рубли в сумме около одного миллиона и обналичил их через личные банковские счета и счета знакомых. 


Данный случай примечателен тем, что, на памяти автора, это первый публичный случай в Российской Федерации, связанный с предъявлением обвинений, связанных с отмыванием биткоинов по наркопреступлениям.  



Статья 174.1 является дополнительной к основному преступлению. То есть до ее использования следователь должен быть уверен, что «отмытые» деньги получены именно в результате преступных действий подозреваемого. Очевидно, что вышеуказанный гражданин вначале подозревался в сбыте наркотических средств, и лишь затем были выявлены факты отмывания денег.


Однако, даже если Вы находитесь вне поле зрения правоохранителей с «наркотической» стороны, то редакция просит Вас придерживаться базовых правил обмена криптовалют на рубли и их обналичивания.


1. Старайтесь не выводить деньги через банковские карты и счета, принадлежащие Вам или Вашим знакомым. Официальный собственник счета не должен иметь к Вам никакого отношения. Для этого существует специальный раздел «Карты» на площадке.


2. В российском правовом поле финансовые операции выше 600 тыс. рублей или валютного эквивалента этой суммы признаются подозрительными и подлежат обязательному контролю. Первичной контролирующей инстанцией в данном случае является банк, именно они должны отслеживать эти «подозрительные» операции. Поэтому на практике подозрительными иногда признаются даже операции выше 300 тыс. рублей. Старайтесь не нарушать этот лимит за один раз или краткосрочный период времени. В случае, если нарушили, то больше не используйте этот счет.


Данный список правил не ограничен, но два этих базовых условия точно помогут избежать блокировок Ваших счетов и излишнего внимания со стороны налоговых и правоохранительных органов.