Полная идентификация QIWI и Яндекс Деньги

Полная идентификация QIWI и Яндекс Деньги

Dark Triangle

Тот, кто не совсем законным образом зарабатывает себе на жизнь, сталкивается с проблемой лимитов на вывод. В данной статье мы поможем решить этот недуг.

Многие из вас уже научились пользоваться "sms сервисами" и уже успешно могут регистрировать себе кошельки.

Так же многие из вас научились делать идентификацию кошельков, что значительно придает привилегии вашим кошелькам и некоторые ограничения снимаются с них. Но идентификация не полная, а лишь выше минимальной. И чтобы пройти полную идентификацию, необходимо личное присутствие владельца кошелька.


В большинстве случаев, те кто предлагают идентификацию кошельков имеют "своих" людей в местах, где проводится данная операция и успешно ведут двухсторонний бизнес, предлагая пользователям теневых ресурсов идентификацию кошельков с одной стороны, а с другой успешно договариваются с людьми, которые находятся в таких центрах. Он вполне прибыльный, посмотрите на ценники таких кошельков и будете приятно удивлены.


Но не у каждого получается провернуть такое дело. В большинстве случаев там работают друзья, коллеги, одноклассники, товарищи, жена или теща. Поведаю вам пример того, как можно будет успешно делать идентификацию кошельков.


Все мы знаем о Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (с изм. и под.,вступ. в силу с 28.01.2018), в котором некоторые поправки вступили в этом году и даже на идентифицированных кошельках нужно теперь снова пройти идентификацию, дабы убрать лимиты в каких-то жалких 15000 рублей в месяц.

Кстати, давайте сразу о лимитах.


Яндекс.Деньги

Можно хранить в кошельке : 15000₽

Лимит на платеж :

15 000₽ из кошелька

15 000₽ с привязанной карты

Лимит на снятие наличных с карты Яндекс.Денег : 5000₽

- Платежи по всему миру недоступны, только в России

- Переводы на банковскую карту

- Переводы в другой кошелек

- Переводы на банковский счет

- Переводы наличными через Western Union и Юнистрим


Можно хранить в кошельке : 60 000₽

Лимит на платеж :

60 000₽ из кошелька

60 000₽ с привязанной карты

Лимит на снятие наличных с карты Яндекс.Денег : 5000₽

✔ Платежи по всему миру: в iTunes, Wargaming, Skype, обычных магазинах и кафе

✔ Переводы на банковскую карту

✔ Переводы в другой кошелек

- Переводы на банковский счет

- Переводы наличными через Western Union и Юнистрим


Можно хранить в кошельке : 500 000 Р

Лимит на платеж :

250 000₽ из кошелька

100 000₽ с привязанной карты

Лимит на снятие наличных с карты Яндекс.Денег : 100 000₽

✔ Платежи по всему миру: в iTunes, Wargaming, Skype, обычных магазинах и кафе

✔ Переводы на банковскую карту

✔ Переводы в другой кошелек

✔ Переводы на банковский счет

✔ Переводы наличными через Western Union и Юнистрим


QIWI Wallet


Допустимый остаток на балансе : 15 000₽

Ограничения на платежи : 40 000₽ в месяц

Снятие наличных с Карты QIWI: до 5 000₽ в день, до 20 000₽ в месяц

✔ Доступна оплата сотовой связи, интернета, ЖКУ, штрафов ГИБДД и других услуг.

- Недоступна оплата на сайтах зарубежных компаний: Wargaming, Steam, Skype, AliExpress и т. д.

- Недоступны переводы на другие кошельки, банковские счета и карты или через системы денежных переводов.


Допустимый остаток на балансе: 60 000₽

Ограничения на платежи и переводы : 200 000₽ в месяц

Снятие наличных с Карты QIWI : до 5 000₽ в день, до 40 000₽ в месяц

✔ Доступна оплата сотовой связи, интернета, ЖКУ, штрафов ГИБДД и других услуг.

✔ Доступна оплата на сайтах зарубежных компаний: Wargaming, Steam, Skype, AliExpress и т. д.

✔ Доступны переводы на другие кошельки, банковские счета и карты или через системы денежных переводов.


Допустимый остаток на балансе : 600 000₽

Ограничения на платежи и переводы : Нет ограничений

Снятие наличных с Карты QIWI : до 100 000₽ в день, до 200 000₽ в месяц

✔ Доступна оплата сотовой связи, интернета, ЖКУ, штрафов ГИБДД и других услуг.

✔ Доступна оплата на сайтах зарубежных компаний: Wargaming, Steam, Skype, AliExpress и т. д.

✔ Доступны переводы на другие кошельки, банковские счета и карты или через системы денежных переводов.


Убрать минимальные лимиты можно при помощи обычных паспортных данных на самих сайтах сервиса электронных кошельков. У Яндекса это обычно сутки на рассмотрение. У Qiwi немного легче, но все равно, нам никак в таком случае не получить полную идентификацию кошелька.


Давайте решим, что нам будет нужно:

1. Это сим карты для регистрации кошельков. 

Продаются они оптом по довольно-таки разным ценам (тут уж как вам повезет). Найти тех же продавцов можно на различных форумах. Так же пользуйтесь тем же Авито, где куча селлеров, торгующих сим картами.


2. Анонимность и безопасность.

Не буду останавливаться подробно на этом моменте, поскольку этот мануал не об этом и в интернете/на форумах есть куча информации в публичном доступе о том, как работать в сети безопасно и анонимно. Лишь подмечу, для чего нам нужна анонимность в этой теме.

Во-первых, никто даже представления не имеет, как именно будут пользоваться купленными у вас кошельками, а это значит, что лучше побеспокоиться о собственной безопасности в первую очередь (ваш IP останется в истории доступа к кошельку).

Во-вторых, открывать кошельки лучше будет под различными IP, чтоб потом, при жалобах на отдельные, ранее проданные вами кошельки, не заблокировали все одним разом, найдя их первого владельца по IP и другим косвенным моментам (cookie, уникальный «снимок» операционной системы и т.п.). Не забывайте чистить переодичски комп/операционку. А как актуальный вариант для работы, на мой взгляд - использовать дедик под RU. Один дедик = один кошелек. Продаются также на форумах. А если экономить деньгу, то можно брутить дедики самому, об этом процессе есть вся необходимая информация в паблике. Но не думаю, что в этом есть большой смысл. 

Для меня более оптимальная схема безопасности, по многим вариантам направлений работ в сети, требующих анонимности:

Левая сим карта + Tor Трафик + Double VPN (NordVpn отлично справляется) на ноутбуке + можно еще и виртуалку запустить + дедик. 
То есть IP, который вы будете оставлять = IP дедика (если там еще не включить Vpn), через который вы будете попадать в сеть. 


Маленькие нюансы по дедику. На нем под тем же аккаунтом иногда сидят больше, чем один пользователь, по довольно-таки объяснимым причинам. Перед регистрацией нового кошелька хотя бы почистите ваш браузер от cookie/истории предыдущих пользователей. Идеально будет пользоваться дедиками с админ доступом (можно спокойно создать себе отдельную учетную запись и под ней сидеть/работать на дедике). 

Дедики с админ доступом стоят чуть дороже обычных. Их привилегии вы, безусловно, ощутите в работе хотя бы на том моменте, что вас не будет выкидывать из дедика при входе другого пользователя под той же учеткой.


3. Электронная почта.

Вы сможете абсолютно спокойно сами зарегистрировать себе аккаунты для работы или же купить уже зарегистрированные почтовые аккаунты. На себестоимость работ по одному кошельку при верном подходе и закупке расходников будет уходить не больше 50 рублей + ваша работа/ваше личное время. Специально глубоко не раскрываю эти пункты по безопасности, впн, дедикам. Ведь каждый умеет пользоваться интернетом правильно. Все получится, главное - захотеть, а там и люди даже в космос летают.


Итак, плавно переходим непосредственно к самой работе.

Есть различные схемы создания идентифицированных кошельков, но я расскажу вам именно об одном наиболее простом для начинающих и менее затратном, а также более безопасном для дальнейшей участи кошельков, которые будут контролироваться только вами. Для регистрации идентифицированных кошельков нам с вами понадобятся разводные дропы (мамонты). Объясню. Это те люди, которые доверят вам свою приватную/личную информацию и выполнят все нужные вам действия за вас, не зная истинных целей.

Как их искать? Да тут проще простого, они сами вас найдут!

Вот к примеру, топаем на любой сайт по поиску/предложению работы (берем Авито) и создаем там свое объявление о приеме на работу. Создать надо такое объявление, чтоб на него повалил народ. Главное – не перегибайте палку в ваших обещаниях, иначе все это будет выглядеть слишком подозрительно и не правдоподобно.


Не используйте его прям дословно, будьте креативными и грамотными. А вообще, под это дело лучше будет создать свой сайт-магазин и там прописать свои контакты для более убедительного объявления. Когда человек будет гуглить вашу почту, он обязательно наткнется на сайт, это отобьет лишние сомнения у наших разводных мамонтов.


Очень крупному интернет магазину *берите ваш вымышленный шоп или "забугор, который не прозвонят"* по продаже эл.техники, нужны очень ответственные курьеры, для приема и последующего хранения, а в последствии и доставки товара покупателям. Оплата – 1000 рублей за доставку одного заказа. При доставке всего-то 3-4 заказов в день, вы уже сможете заработать от 100 000 рублей в месяц!


Использовать так же можно и объявления другого рода. Взять, к примеру, еще строителей (и подготовить для них сладкое обьявление), а тут уже все дело в вашей фантазии.


В поле "заработок" при подаче объявления смело вписывайте цифру 100000, для тех, кто ведет поиск и фильтрует предложения о работе по величине заработка. После того, как разместите бесплатное объявление на Авито, например: (Москва, Работа/Вакансии/Без опыта, студенты), то в первые сутки получите огромное количество писем от людей. И это при том, что объявление будет бесплатным и после добавления моментально улетит вниз. Из 100+ писем примерно 10% сконвертируются в (потенциально) идентифицированные кошельки. Можно увеличить "выхлоп", об этом немного позже.

Большинство написавших, конечно же, будет интересовать в первую очередь, что это за магазин, его адрес и какие требования нужны для работника.

Следующим письмом в ответ на запросы соискателей, может быть примерно таким (конечно же, желательно подробным, чтобы не затягивать переписку):


"Рады вас приветствовать!

Швейцарскому (берите другую страну, забугор) интернет магазину *ссылка на ваш сайт, или забугор шоп, который не прозвонят* требуются ответственные и серьезные менеджеры-курьеры для получения, а так же хранения и доставки заказов конечным покупателям. В мае этого года запланирован запуск локальной русской версии сайта нашего магазина и начнется активная реклама для русскоязычной аудитории. Нам будет необходимо организовать оперативно-быструю доставку заказов нашим покупателям с конечным получением денег от них, при передаче и проверке ими заказанного у нас товара.

Схема работы. Раз в неделю (или 14 дней) курьер получит от нашего магазина посылку с товаром (так сказать, мини-партию) и должен будет обеспечить сохранность товара и доставку индивидуальных заказов покупателям. От самого курьера не потребуется никаких залогов и предоплат.


Когда наш магазин получает заказ - отправляется смс курьеру (вам) с адресом нашего покупателя и описанием его заказа (количество, наименование). Курьер (вы) предварительно созваниваетесь с покупателем, договариваетесь на время и место передачи посылки. При дальнейшей передаче посылки курьер (вы), после проверки товара нашим покупателем, получает от него оплату за заказ, которую впоследствии передает нашему интернет магазину через удобный ему платежный сервис, сразу вычитая из полученной суммы 1 000 руб за свои услуги, предоставленные нам. По началу, приблизительно раз в неделю, вы будете получать небольшие посылки от нашего магазина (до 10 наименований, образно). Когда интернет магазин окончательно убедится в качестве и надежности ваших услуг, количество товара, соответственно, будет увеличиваться до того объема, который вас устраивает и вы справляетесь. Выполняя доставку, около 3-4 заказов в день, уже можно зарабатывать от 100 000 рублей в месяц.


С вами непосредственно будет заключен контракт, как с материально ответственным лицом, несущим ответственность за сохранность получаемого товара от магазина.

Начало работы планируется в августе месяце. Но формирование групп-курьеров происходит уже сейчас, так что если именно вы хотите попасть к нам в команду курьеров - будьте оперативны с принятием окончательного решения и пересылкой необходимой нам информации.

Поскольку офиса нашего магазина пока еще нет в вашем городе, контракт будет заключен дистанционно. От вас для включения в нашу команду курьеров необходима следующая информация:

1. Номер вашего мобильного телефона в формате +7хххххххххх.

2. Адрес вашего нынешнего проживания. В полном формате с указанием страны и области.

3. Цветной скан вашего паспорта (главный разворот и разворот с пропиской) и отдельная фотография вас с раскрытым паспортом в руке (так, чтобы было видно четко ваше лицо и главный разворот паспорта с фотографией и фамилией).

На основании представленных данных с вами будет заключен контракт. Так же в обязательном порядке будет необходима проверка (идентификация) вашей личности через специальный сервис в Евросети (детали об этом мы сообщим дополнительно). *или указывайте центры сервиса КИВИ*

Эти меры необходимы нам для полного обеспечения безопасности и снижения рисков нашей компании, поскольку курьеру(вам) под ответственное хранение будут переданы мини-партии товара общей стоимостью приблизительно в 5-10 тысяч евро *или гривен, или рублей, делайте разумную цифру*, без залогов и предоплат.

Я - менеджер проекта по развитию курьерской доставки заказов(товара) на территории Российской Федерации и все вопросы и необходимую информацию присылайте мне в ответ на данное письмо.

С наилучшим пожеланием!

Маргаретт Афанасьева, главный менеджер по локализации данного проекта курьерской доставки на территории РФ"


Тут намеренно были допущено повторение слов, дабы вы тупо не копировали текст. Продумайте, сделайте правдоподобным и раскрытым. Это поможет сразу отбросить ненужных людей.


После всего проделанного, от малой части людей моментально приходят сканы паспортов (не бегите сразу банчить паками документов, погодите, об этом позже), большинству из них же требуются различные дополнительные разъяснения. Более грамотных параноиков можно сразу исключить из дальнейшей обработки, скорее всего (а так и выйдет) только свое время потратите. Некоторым достаточно просто еще немного детальных (и важно, очень важно - грамотных) разъяснений по работе, объяснений, почему именно нужны документы, и они так же присылают сканы и соглашаются работать. Нюанс по адресу интернет магазина в данной схеме – лучше указывать какой-нибудь европейский (не английский) шоп, чтобы его не прозвонили умники и нужно объяснять людям о целенаправленном стремлении шопа буквально через месяц уже выйти на всероссийский рынок и оптимизировать свои расходы по логистике/доставке заказа конечному покупателю. Магазин должен продавать дорогой, но в тоже время востребованный товар, а-ля планшеты, айфоны и прочая электронная техника. В этом случае легко объяснимо высокое вознаграждение, которое получит курьер.


Теперь приступим ко второму этапу обработки и отвечаем уже тем, кто прислал нам сканы своих документов:

"Рады вам сообщить, Ваша кандидатура одобрена!

Осталось пройти идентификацию вас и вашего будущего счета (для передачи финансов, полученных от покупателей) в любом салоне Евросети *или Киви*. 

От лица компании прошу понять правильно, наша компания не может выслать товар без полной проверки/идентификации личности получателя/курьера/менеджера. Стоимость мини партии товара, которую вы получите от нас для дальнейшего распространения конечным покупателям - 5-10 тысяч евро *гривен, рублей, биткоинов*. И вы получаете этот товар без каких-либо предоплат и залога.

Если вас устраивают наши окончательные условия, мы высылаем вам подробную инструкцию, как нужно пройти идентификацию личности в Евросети *или киви*.

С наилучшим пожеланием!

Маргаретт Афанасьева, главный менеджер по локализации данного проекта курьерской доставки на территории РФ."


Почему обработка мамонтов в данной схеме ведется именно в 2 этапа?

Потому что некоторых мамонтов моментально может отпугнуть идентификация счета и они просто откажутся ее делать. При этом у нас уже останутся их сканы документов, высланные ими же ранее, которые можно продать отдельно. И, кстати, в этой схеме можно легко расширить список доков и дополнить их, так скажем, сканом ИНН или СНИЛС, а для подтверждения его адреса проживания запросить сканы платежек коммунальных услуг/ЖКХ. Такие комплекты документов всегда пользуются спросом, все об этом знают. И более того, вы также можете сами их использовать для открытия и прохождения разных верификаций в других платежных сервисах/сайтах/казино, для личной работы.

Но если документы вам (и вашим покупателям кошельков) не понадобятся и кошельки в ваших схемах будут использоваться короткое время без риска получения блока, то данная схема упрощается во много раз и выхлоп (соотношение кол-ва кошельков и количества запросов) увеличивается, поскольку много отказов следует именно из-за необходимости выслать свои сканы доков. А сама идентификация проходит уже на сторонней и вполне известной площадке – Евросети *или киви* То есть, тем людям, которые отказываются прислать документы вам как непонятному лицу, предложите идентификацию без скана, через Евросеть или Киви. В этом случае вы просто получаете кошельки без документов, но такие кошельки, поверьте, ничем не хуже, чем кошельки с документами.


Подходим к финишной прямой

Самые наивные, если вы будете убедительны и, не устану повторяться, очень грамотны в своих ответах, присылают вам свое согласие на работу по всем вашим условиям.

Теперь вы сами топайте на сайт Яндекс.Деньги *или Киви* и сами/собственноручно регистрируете кошелек. Естественно, не забывайте про свою личную безопасность и про то, какой IP вы будете оставлять в логах у ЯД - Киви.

Если ЯД, то выбираете логин (можно будет использовать имя/фамилию, с добавлением цифр, например, года рождения).

Пароль – сложный, а не простой qwerty.

Мобильник – берем отдельную симку из уже заранее купленных нами и принимаем на нее смску, подтверждаем, введя уже полученный код.

Указываем имя и фамилию вашего дропа.

Топаем на следующие страницы: Яндекс.Деньги или QIWI Wallet, выбираем вариант "Платеж в "Евросети""

Яндекс.Деньги QIWI Wallet - здесь жмем на ссылку "Пройти идентификацию" или "Получить этот статус" и нас редиректит уже на соответствующую страницу. Очень внимательно заполняем данные мамонта и генерируем заявление в файл HTML. Это заявление сохраняем в файле HTML (правая кнопка мыши/сохранить как...) и передаем по электронной почте мамонту для распечатки.

После пишете письмо дропу с уже прикрепленным файлом нашего заявления:

"Приветствую! Вы утверждены и уже записаны в нашу команду курьеров.

Остается лишь последний шаг перед началом нашей с вами работы - идентификация.

К письму ниже прикреплено уже заполненное нами заявление для идентификации вашего электронного счета и личности.

Заявление нужно будет распечатать на листе формата А4.

Пройти идентификацию вы можете в абсолютно любом салоне "Евросети" на территории Российской Федерации.

Плата за идентификацию в "Евросети" будет 50 рублей.

Это оплата за идентификацию, которая предоставляет "Евросеть"

Вы можете возвратить эти деньги себе, сразу же после первичного заказа.

Вся процедура занимает всего пару минут. Главное - не забудьте взять паспорт!

После этой процедуры вы сможете спокойно передавать вырученные деньги через идентифицированный счет без каких-либо лимитов и других проблем. Эта процедура в основном помогает нам убедиться, что вы именно тот человек, кому принадлежит высланный вами скан паспорта.

С наилучшим пожеланием!

Маргаретт Афанасьева, главный менеджер по локализации данного проекта курьерской доставки на территории РФ."

*прикрепленный HTML-файл*


После этого человек своими двумя топает в Евросеть, идентифицирует нам счет, и уже вы получаете кошелек для продажи или использования его для разных целей. Убедитесь, что счет полностью идентифицировался. ПРОФИТ.

Важно. Ваш мамонт не будет иметь никакого доступа к данному кошельку, ведь вы лично открыли счет!

В принципе, при отборе мамонтов, умных сразу сливайте – зачем вам проблемы в будущем, вдруг он захочет получить доступ к кошельку (заблокировать его), не получив предлагаемой работы.

Вас будут спрашивать непосредственно о контракте/договоре и его подписании. Объясняйте тем, что они получают контракт с копией уже при получении первой мини-партии товара. Одну копию им нужно отослать обратно по почте. Всего этого, разумеется, не будет, но ведь нам нужна правдоподобная история.


Для того, чтобы мамонты не нервничали и не забрасывали вас письмами типа "когда уже начинаем работу?", нужно будет сразу указать начало работы приблизительно на месяц позднее относительно самой даты начала переписки между вами и прохождением идентификации.

Меняйте ваш mail/почту. Проработав, удаляйте полностью, но через некоторое время (может месяц-два). Возможно, что вам понадобится кому-нибудь написать, что работа, по определенным причинам, перенеслась на четыре месяца вперед. В переписках так же не забываем о безопасности (VPN/дедик/виртуалка) – запомните, ваш IP сохраняется в отправленных письмах. 

Так же будьте креативны и часто придумывай новый текст для объявлений и писем, темы. Размещайте ваши объявления на различных сайтах и для различных регионов и областей. Чем дальше будет центр – тем меньше у нас параноиков и больший % безработных.

Возможно не только предлагать людям разную высокооплачиваемую/доходную работу, но и, допустим, как я писал выше, использовать строителей, предлагать работу, которая требует переезд в другой город, но оплачиваете все вы. Требуете идентификацию для передачи мамонту денег и снова профит. На самом деле, вариаций просто куча. Это один из самых распространеных, что я встречал в интернете и посчитал, что данная информация вполне актуальна для всех нас.