п.4) ч. 2 ст. 8 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»
Згідно з вимогами п.4) ч. 2 ст. 8 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі – Закон) суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний здійснювати належну перевірку нових клієнтів, а також існуючих клієнтів.
Відповідно до п. 34) ч. 1 ст. 1 Закону забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта є одним із заходів належної перевірки.
Банк зобов’язаний забезпечувати актуальність отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнтів- фізичних осіб у строки та у випадках, передбачених п. 13, п. 14 Додатку 1 до Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженим постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65 № 65, в т.ч. у разі закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів; втрати чинності / обміну ідентифікаційного документа клієнта (представника клієнта); встановлення факту належності клієнта до політично значущої особи , члена її сім'ї або особи, пов'язаною з політично значущою особою .
З метою виконання вимог щодо здійснення актуалізації інформації про клієнта, Банком проводяться заходи щодо інформування (СМС, Viber, Пумб онлайн) клієнтів стосовно необхідності звернутися до Банку для актуалізації інформації.
У разі несвоєчасного звернення клієнта-фізичної особи Банк, керуючись ч. 1 ст. 15 Закону може обмежити такого клієнта в користуванні послугами Банку, в т.ч. у здійсненні видаткових операцій, до моменту проведення актуалізації. Звертаємо увагу, що в такому випадку обмежується можливість клієнта в користуванні коштами, але жодним чином не обмежуються фінансові операції із зарахування на рахунок заробітної плати та інших вхідних платежів.