О разводе с большими процентами по вкладу

О разводе с большими процентами по вкладу


Если вам предлагают вложить деньги под высокие % в какую-нибудь финансовую организацию – откажитесь, и лучше купите криптовалюту.

Рассказываем, примерно 2-3 года назад появилось большое количество организаций, которые являются обычными мошенническими фирмами. Что они делают? Берут деньги физических лиц (в основном это пожилые люди), обещают отдать через год всю сумму вклада + 30% годовых и выше, а потом просто исчезают.

Стандартная фраза наших клиентов - «Я начал им звонить, трубки не берут, потом приехал в офис, а он закрыт». То есть организация бесследно исчезает, проработав примерно год.

Даже если вы вложили куда-то деньги под большие проценты, и они приходят вам каждый месяц, не спешите расслабляться. Примерно половина мошеннических организаций платит проценты по внесенному вкладу первые 6-7 месяцев, а потом тоже исчезает. Понимаете, почему так? За полгода они успевают заключить большое количество договоров, успевают собрать себе крупную сумму денег, и даже учитывая выплаченные проценты, все равно остаются в огромном плюсе. То есть часть процентов вы получите, а свой вклад - нет.

Вот некоторые из таких организаций: ООО МФО «Ростинвест», ООО МФО «ТрансНефть», Кредитный потребительский кооператив «Энерго-Капитал», ТСЖ «Мой дом» и т.д. Основные сходства таких организаций:

1.      Они все обещают большие проценты от 29% до 150% годовых (да, мы тоже не понимаем, как можно поверить в 150% годовых, это же не биткойны)

2.      У подавляющего большинства звучное наименование, которое вводит в заблуждение, например ООО МФО «ТрансНефть»

3.      Все эти организации совершенно по-идиотски оформляют договора и прием денежных средств

4.      Все организации существуют не более 2 лет

5.      Все открывают вклад на 1 год

6.      Все просят передавать денежные средства для открытия вклада наличными.  

Вернуть деньги из такой организации крайне сложно, к моменту, когда клиент понимает, что его обманули, расчетные счета компании уже пусты, в офисе никого нет, а гендиректор – ничего не знающий номинал. И чаще всего компания уже исключена и Единого реестра юридических лиц за отсутствие какой-либо деятельности в течение года. То есть ее не существует ни де-факто, ни де-юре.

С июля только у нас было более четырех сотен таких дел! 90% обманутых – это бабушки и дедушки 30-40-х годов рождения. Местоположение значения не имеет, сейчас такой вид мошенничества распространен по всей территории России, а также в Казахстане, Белоруссии и Украине.

Что же делать? Тщательно проверять все юридические лица, с которыми вы вступаете в деловые отношения. Сказать своим бабушкам, дедушкам, мамам и папам, чтобы они не велись на большие проценты по вкладу, и обязательно советовались с вами, прежде чем бежать отдавать свои кровно заработанные.

В следующем посте мы выложим очень простой и крайне полезный гайд по проверке юридических лиц на благонадежность.