Статья-путеводитель по экономике монет Minter

I. Кастомные монеты сети Minter.

Уникальность сети Minter состоит в том, что любой пользователь может создать кастомную монету и мгновенно обменивать ее как на BIP, так и на любую другую монету в сети. Такая моментальная ликвидность стала возможна благодаря тому, что каждая монета обеспечена резервом в BIP. Резерв создается при выпуске монеты. Увеличивается когда ее покупают (эмиссия) и соответственно уменьшается когда ее продают (сжигание).

Благодаря формированию резерва в BIP, курс любой монеты сети Minter к BIP определяется путем точного математического расчета. Зная параметры кастомной монеты, которые находятся в открытом доступе, пользователи могут принимать обдуманные, взвешенные и, самое главное, выгодные решения.

Любая монета в сети  Minter, созданная пользователем, называется кастомной.

Если у Вас еще нет собственного кошелька и/или Вы являетесь новичком в сети Minter, предлагаем Вам ознакомиться со следующими инструкциями, и основной документацией проекта, которая подробно раскрывает механизмы работы блокчейна Minter.

II. Как создать кастомную монету.

Любой пользователь сети Minter, который имеет свой уникальный адрес (кошелек), может создать собственную кастомную монету в официальной Консоли в разделе создание монет:

Здесь пользователю необходимо заполнить следующие поля:

1.  Название монеты.  В этом разделе нужно указать полное название монеты, а также есть возможность краткого описания. Максимум 64 символа.

2. Тикер монеты. Необходимо написать полное название монеты или ее аббревиатуру. Тикер будет использоваться  для идентификации Вашей монеты в сети Minter, при купле-продаже, обмену и любых других действиях с монетой. 

В зависимости от длины Тикера, при создании монеты будет взиматься следующая комиссия:

• 3 символа — 1 000 000 BIP; 
• 4 символа — 100 000 BIP; 
• 5 символов — 10 000 BIP; 
• 6 символов — 1 000 BIP; 
• 7-10 символов — 100 BIP.

Примечание:  Тикер монеты должен быть уникален и состоять лишь из букв латинского алфавита и цифр.

На примере монеты POPE наглядно посмотрим чем отличается Тикер монеты от ее названия:

POPE - верхний регистр, который и является Тикером.

The Pope of Minter - нижний регистр, который является названием монеты и/или ее кратким описанием.

3. Количество выпуска. Здесь указывается начальное количество (эмиссия) монет, которое будет выпущено сразу после создание кастомной монеты. 

Примечание:  Вся начальная эмиссия остается у создателя монеты. Минимальное количество выпуска составляет 1 (одна) монета. 

4. Количество резервируемых BIP. Необходимо обозначить количество BIP которые будут находиться в резерве монеты и обеспечивать ее стоимость в BIP.

Для того чтобы понять как это работает рассмотрим следующий пример:

Вы создаете новую монету. Далее указываете количество выпуска - 1 000 монет, и резервируете 1 000 BIP.

Таким образом появляется следующий параметр -  цена для создателя. Она рассчитывается как простая средняя арифметическая. Количество резервируемых BIP делим на количество выпуска монет. В нашем примере цена для создателя составляет 1 BIP = 1 000 BIP / 1 000 монет.

В зависимости от выбранного Вами показателя CRR будет сформирована начальная цена монеты для других пользователей сети Minter.

Важно понимать, что цена монеты в BIP для создателя является минимальной и дешевле она быть никогда не сможет. 

 Примечание: минимальный резерв при создании монеты составляет 1 000 BIP.

5. CRR (от англ. Constant Reserve Ratio - постоянное отношение к резерву) отвечает за коэффициент постоянного резервирования монетами BIP в составе новой выпущенной монеты. Чем выше коэффициент, тем больше обеспечение, а значит, меньше волатильность. И наоборот. 

 Примечание: устанавливается в процентах, допустимое значение: от 10 до 100.

Простыми словами CRR определяет, на сколько будет увеличиваться цена каждой новой выпущенной (купленой) кастомной монеты после ее создания, и на сколько эта цена будет уменьшаться при ее продаже.

Перед созданием своей собственной монеты мы рекомендуем изучить следующий раздел: Экономика Minter. Для более детального понимания параметра CRR можно ознакомиться с данной статьей: CRR. 

6. Расширенный режим. 

После того как будут заполнены все поля, есть возможность перейти в расширенный режим:

Здесь Вам будет предложено оставить сообщение, где можно более детально описать выпускаемую монету. 

Примечание:  Максимальное количество символов в сообщении составляет 1024. Помимо стандартной комиссии за Тикер, взимается дополнительная плата, которая зависит от количества символов в сообщении.

Важно!   После того как монета будет создана, все указанные данные будут записаны в блокчейн и их невозможно будет изменить. Единственный вариант внесения изменений это полное удаление кастомной монеты.

Кастомная монета удаляется в следующих случаях:

• Резерв монеты составляет менее 100 BIP;
• Количество выпущенных монет составляет менее 1;
• Стоимость 1 монеты составляет менее 0,0001 BIP.

Резюме. Создать собственную монету в сети Minter может любой желающий. Для этого необходимо иметь всего лишь 1 100 BIP. (100 bip - комиссия за Тикер от 7 до 10 символов, 1 000 bip - минимальный резерв). При этом обладать никакими специальными знаниями не нужно. От Вас требуется только желанием и четкое пониманием зачем и для чего Вы создаете свою собственную кастомную монету. 

III. Выбор начальных параметров монеты.

1. Базовые формулы Minter.

От выбора таких начальных параметров как:

• Количество выпуска;
• Количество резервируемых BIP;
• СRR.

зависит насколько будет волатильна Ваша монета. CRR хоть и является важнейшим параметром отвечающим за волатильность монеты, начальное количество выпущенных монет и начальный резерв BIP, также влияют на дальнейший вектор изменения цены Вашей монеты. 

К примеру монеты A и B имеют одинаковый CRR 75% и цену для создателя 1 bip.

Однако монета А имеет резерв 1 000 BIP и начальную эмиссию 1 000 монет, а монета B по 10 000 соответственно.

Покупка следующих 10 000 монет А, обойдется пользователям в 23 464 BIP, а на покупку того же количества монеты B потребуется всего 15 198 BIP.

Это связано с тем, что базовые формулы минтер являются нелинейными: 

Расчет стоимости покупки кастомной монеты =

Reserve * (((wantReceive + supply) / supply ^ (100 / CRR)-1)

• Reserve - текущий резерв в BIP;
• wantReceive - количество монет к покупке;
• Supply - общее количество монет;
• CRR - Constant Reserve Ratio.

Расчет стоимости продажи кастомной монеты =

Reserve * (1 - (1 - sellAmount / supply) ^ (100 / CRR))

• Reserve - текущий резерв в BIP,
• sellAmount - количество монет к продаже,
• supply - общее количество монет,
• CRR - Constant Reserve Ratio.

В обеих формулах участвуют такие параметры как: количество выпущенных монет, резерв в BIP и CRR. Задавая эти параметры, создатель новой кастомной монеты программирует как будет изменяться ее стоимость. Таким образом можно создать, такой алгоритм, который подходит экономике именно Вашего проекта.   

Примечание: вышеуказанные формулы находятся в открытом доступе на github 

Благодаря базовым формулам и происходит моментальная ликвидность всех кастомных монет в сети Minter.  К примеру монета А стоит 2 bip, а монета B стоит 1 bip. Монету А можно мгновенно поменять как на 2 BIP так и на 2 монеты B.

При этом Вы уменьшаете общий объем монеты А и ее резерв BIP, и соответственно увеличиваете эмиссию монеты B и ее резерв в BIP.

2. Немного наблюдений о CRR.

Поскольку параметр СRR имеет важнейшую роль в формировании стоимости монеты в BIP и отвечает за ее волатильность, он также определяет, насколько конкретно BIP каждая новая выпускаемая монета будет дороже предыдущей.  

Исходя из процентного показателя CRR, все монеты сети Mnter можно разделить на 4 группы:

• CRR 100% 

Монеты с таким показателям являются исключением, так как они не подвержены волатильности, и их стоимость не изменятся. Настоящий стейбл коин по отношению к BIP.

График зависимости цены от объема выпущенных монет:

• CRR 51-99%

У данных монет разница в цене между предыдущей и последующей, с каждой новой выпущенной монетой будет уменьшаться. 

Таким образом рано или поздно все монеты имеющие CRR в диапазоне от 51% до 99% при достижении определенного размера резерва в BIP становятся практически стейбл коин по отношению к бип. Так как с каждой новой выпущенной монетой разница в их стоимости уменьшается и для того чтобы существенно изменить стоимость монеты надо обладать очень большими объемами BIP.

График зависимости цены от объема выпущенных монет:

• CRR 50%

Данные монеты тоже являются исключением, так как разница в цене между предыдущей и последующей монетами будет постоянная.    

График зависимости цены от объема выпущенных монет: 

Примечание: TON Gram имеет некое подобие с монетами CRR 50%.

• CRR 10-49%

У данных монет разница в цене между предыдущей и последующей, с каждой новой выпущенной монетой будет увеличиваться.

График зависимости цены от объема выпущенных монет: 

Проверим выше представленное наблюдение.

Создаем 3 монеты:

• Одну монету с резервов 1 000 BIP и CRR 49%;
• Одну монету с резервов 1 000 BIP и CRR 50%;
• Одну монету с резервов 1 000 BIP и CRR 51%;

Стоимость для их создателя составляет 1 000 BIP.

Докупаем по 3 монеты:

• Цена первой монеты с CRR 49% после ее создания - 3 114,78 BIP. Разница между стоимостью первой монеты и ценой для создателя будет:
• 3 144,78 BIP - 1 000 BIP = 2 144,78 BIP

Разница между второй и первой = 2 183,19 BIP

Разница между третьей и второй = 2 220,71 BIP

• Цена первой монеты с CRR 50% после создания составит - 3 000 BIP. Разница между стоимостью первой монеты и ценой для создателя будет:
• 3 000 BIP - 1 000 BIP = 2 000 BIP

Разница между второй и первой = 2 000 BIP

Разница между третьей и второй = 2 000 BIP

• Цена первой монеты с CRR 51% после ее создания - 2 892,74 BIP. Разница между стоимостью первой монеты и ценой для создателя будет:
• 2 892,74 BIP - 1 000 BIP = 1 892,74 BIP

Разница между второй и первой = 1 835,01 BIP

Разница между третьей и второй = 1 805,15 BIP

Проведя небольшие расчеты с помощью Калькулятора Minter мы убедились, что наблюдения о CRR верны.

Вы можете использовать Калькулятор Minter, для моделирования различных вариантов развития Вашей будущей монеты.

3. Краткие выводы

Чем выше показатель CRR и начальный объем выпускаемой монеты, тем меньше ее волатильность. Таким образом с течением времени, пополнение резерва монеты в BIP путем ее покупки, будет оказывать большее влияние на ее объем нежели на ее стоимость.

И наоборот:

Чем ниже показатель CRR  и начальный объем выпускаемой монеты, тем больше ее волатильность. Таким образом с течением времени, пополнение резерва монеты в BIP путем ее покупки, будет оказывать большее влияние на ее стоимость нежели на ее объем.

IV. Экономические модели кастомных монет сети Minter.

Предисловие.

Если Вы не планируете пользоваться всеми функциями и преимуществами сети Minter, такими как DPoS майнинг  и моментальная ликвидность всех кастомных монет, а просто использовать блокчейн Minter как удобный и прозрачный инструмент для приема платежей в счет оплаты своих услуг, рекомендуем Вам дождаться скорого обновления, в котором будет введена  ограниченная эмиссия кастомных монет. Или же использовать неограниченную эмиссию привязав стоимость своей услуги к курсу bip или курсу доллара. В таком случае Вам будет совсем не важно какими параметрами будет обладать Ваша монета, Вы всегда сможете принимать свои же монеты по понятному и прозрачному курсу как к BIP, так и к любой другой валюте. 

Для тех же кто хочет получить из своей кастомной монеты максимум возможностей, которые блокчейн Minter предоставляет уже сейчас предлагаем ознакомится со следующими моделями кастомных монет, которые на данный момент существуют в сети Minter.

1. Процент делегирования.

Перед тем как приступить к изучению экономических моделей, стоит напомнить, что кроме вышеуказанных параметров монеты, существует еще один очень важнейший параметр, такой как процент делегирования монеты.

Примечание: если Вы до сих пор не ознакомились с разделом Экономика Minter, то настоятельно рекомендуем изучить следующие статьи:

1. Делегирование
2. Определение стоимости монеты при делегировании

Основным заработком простых пользователей сети Minter на данный момент является именно делегирование. При этом они знают, что делегирование кастомных монет может быть куда прибыльнее нежели делегировать сам BIP. Например купив 1 000 монет Х за 1 000 BIP их стоимость при делегировании будет всего 750 BIP и в моменте это невыгодное решение. Но с ростом популярности монеты X ее стоимость также будет расти, и через определенное время стоимость 1 000 монет Х при делегировании также будет увеличиваться. Ваши 1 000 BIP могут превратиться в 2 000, 5 000 а может и 10 000 BIP. 

Чем меньше процент делегирования монеты, тем больше ее стоимость при делегировании.

В тоже время процент делегирования отвечает за ликвидность монеты, а именно за ее свойство быть быстро проданной. Таким образом чем больше процент делегирования, тем меньший объем монет может быть продан сразу после того как Вы ее купите. Соответственно покупать такую монету куда безопаснее. 

На данный момент в сети Minter можно выделить две основные экономические модели кастомных монет:

• BNU (Buy and Use) покупай и используй - не для пользователей сети Minter.
• BND (Buy and Delegate) покупай и делегируй - для пользователей сети Minter.

2. BNU (Buy and Use) покупай и используй - не для пользователей сети Minter.

Для этой экономической модели больше подходят монеты с CRR ниже 50%. Чем ниже CRR тем эффективнее будет работать данная модель, а также монета будет менее привлекательней для пользователей сети Minter, которые в этой модели являются в принципе лишними.

Конечный пользователь данной монеты, должен быть пользователем именно Вашего проекта, а не сети Minter.  

Основная суть модели заключается в следующем:

Например у Вас игровой проект. И только Ваша монета позволяет получить доступ к игре, купить уникальную амуницию и пр.

Вы выпускаете 10 000 BNUcoin, с резервом 10 000 BIP, с CRR 25%, сразу их делегируете. В этом случае Ваши 10 000 BNUcoin будут иметь стоимость делегирования 10 000 BIP, т.е. в любом случае Вы как создатель ничего не теряете. По сложившейся практике монеты с CRR 25% не вызывают большого интереса у пользователей сети Minter, так как делегировать ее будет очень невыгодно. Вы можете не давать никакой информации о монете, что еще больше оттолкнет пользователей от покупки Вашей монеты. 

Таким образом единственным источником спроса Вашей монеты являются пользователи именно Вашего проекта.

Далее Ваш проект развивается, и пользователи покупают 20 000 BNUcoin на общую сумму 800 000 BIP. Все монеты находятся у них на руках и участвуют в игровых процессах. Вследствие этого Ваши делегированные 10 000 BNUcoin уже имеют стоимость делегирования не 10 000 BIP, а 650 000 BIP. Так, вместо получения моментальной единоразовой прибыли за реализацию монет, вы создали себе неплохой источник пассивного дохода. 

Если бы монета BNUcoin имела CRR 75% то с учетом ее покупки пользователями Вашего проекта на 800 000 BIP, вместо 650 000 BIP, 10 000 BNUcoin имели бы стоимость делегирования всего 39 751 bip.

Может возникнуть вопрос по какой стоимости продавать/обменивать монеты, так как при CRR 25% волатильность очень высока и для каждого пользователя стоимость монеты будет разной.

• Самый простой, но при этом самый неудобный и не эффективный способ, это использование моментальной ликвидности в сети Minter и прием монеты по курсу BIP. 

Например стоимость Вашей монеты составляет 50 BIP. Одна игра у Вас стоит столько же - 50 BIP. Таким образом пользователь может оплатить игру монетой.

Если же крус монеты по отношению к BIP изменится, и станет например 25 BIP, то за игру Вы уже возьмете 2 монеты, или наоборот монета подорожает и станет стоить 100 BIP, тогда за игру можно брать всего половину монеты.

В данном случае как минимум теряется целостность и уникальность Вашей монеты.

• Вы можете продавать монеты по среднему курсу. Опять же вспомним ICO TON. Несмотря на то, что каждый новый  Gram стоит дороже предыдущего на одну миллиардную, во всех раундах, цена Gram считалась как средняя арифметическая, по которой он и был реализован. В нашем случае 800 000 BIP / 20 000 BNUcoin и получаем среднюю стоимость монеты 40 BIP.  Для реализации будет необходим дополнительный сервис. К примеру Вы будете принимать у своих пользователей в оплату любую валюту и выдавать им свою монету. Валюту конвертируете в BIP, а потом в свою монету. Кроме того если Вы будете принимать платежи по средней цене, на старте у Вас появятся излишки BIP, которые можно делегировать, или сразу с запасом купить своих же монет для последующей реализации.

Если у Вас есть достаточное количество BIP, то идеальным вариантом будет, докупить 20 000 BNUcoin сразу же после ее выпуска. Во-первых это будет дополнительной защитой от спекулянтов сети Minter, а во-вторых у Вас появится контроль над своей же монетой в условиях свободного рынка. 

Также Вы можете продавать монету не по 40 BIP а по 50 или любой другой цене, поскольку Ваш пользователь ориентируется на ту цену,  которую Вы ему укажете. Помимо того что Ваш начальный делегированный стейк будет работать в 65 раз эффективнее, Вы дополнительно заработаете и на реализации монет. 

• После введения возможности ограничивать эмиссию кастомных монет в сети Minter, Вы сможет полностью изолировать свою монету от пользователей сети Minter, (если конечно они не являются пользователями Вашего проекта) и устанавливать действительно свои правила игры!

Примечание: если Вы хотите чтобы пользователь Вашего проекта не прикасался к болкчейну Minter, то Вам в любом случае придется делать дополнительный сервис по приему платежей. Или же Вы можете воспользоваться услугами сторонних проектов, которые предоставляют такие услуги и уже работают в сети Minter.

3. BND (Buy and Delegate) покупай и делегируй - для пользователей сети Minter.

В основе этой модели лежит альтернатива простому холду монет - стратегия покупай и делегируй. 

По сути это вызов привычному “ходлерству”, когда монеты на адресе лежат в надежде на рост. С самого начала Minter был оптимизирован, чтобы давать пользователям максимум своих возможностей с самым высоким КПД (минимальные комиссии, быстрые распределения наград). На фоне снижающихся наград от ревардов, самая выгодная долгосрочная стратегия – это Buy and Delegate.

Подробнее о стратегии:

Статья на официальном канале Minter в телеграм.

Эксперимент одного из пользователей сети Minter.

Для этой экономической модели подходят монеты с CRR выше 50%, так как она является антиподом ранее рассмотренной модели BNU. Основной целью BND является привлечение внимания именно пользователей сети MInter.

 Чтобы Ваша монета заинтересовала пользователей, нужно обозначить каким образом она подходит для стратегии BND, и почему является более выгодным решением, нежели делегация BIP.

Основная задача создателя монеты это дать уверенность пользователям в том что стоимость монеты будет расти. Это можно сделать по следующему алгоритму:

•  После создания монеты, сразу же делегировать ее в полном объеме. Чем больше процент делегирования, тем безопаснее покупать Вашу монету, так как делегированные монеты не могут быть проданы, а соответственно стоимость монеты не уменьшится.  Чтобы продать делегированные монеты, сначала необходимо сделать unbond, который длится 30 дней. И только после этого пользователь сможет распоряжаться своими монетами. 
•  Награды или какую то часть наград полученных за делегирование Вашей монеты, необходимо тратить на ее покупку с последующим делегированием. Таким образом пользователь будет понимать, что купив сегодня Вашу монету ее выгодно делегировать, поскольку завтра стоимость монеты вырастет, ведь создатель постоянно увеличивает ее резерв путем покупки и как минимум дает 30-ти дневную гарантию, что она не будет продана так как делегирует ее. 
•  Если Вы предоставляете какую то услугу и принимаете в счет оплаты BIP, Вы можете часть прибыли потратить на поддержание роста стоимости монеты. Кроме того Вы можете принимать в счет оплаты свою же монету. В данном случае нам становится важен не ее курс, а сам процесс покупки монеты, поскольку это ведет к росту ее стоимости. Кроме того Вы можете указать, что при оплате услуг монетой предоставляется скидка, что, в свою очередь может стать дополнительным импульсом для ее покупки. 

Резюмируя вышеизложенное данная модель помогает Вам создать источник пассивного дохода, к основному виду Вашей деятельности. Кроме того, Вы всегда можете быть уверены за сохранность своих средств, так как в любой момент времени Вы можете конвертировать свои монеты в BIP.

Вы гарантируете пользователям рост стоимости Вашей монеты, а пользователи в свою очередь покупа ее, делают Ваш делегированный стейк более эффективным.

Модель BND на первый взгляд кажется менее эффективной нежеле BNU, но в тоже время она и намного проще. Данную модель может использовать любой человек, который оказывает какие либо возмездные услуги и имеет базовые знания о сети Minter. 

Примечание: многие Валидаторы сети Minter имеют собственную кастомную монету и используют данную экономическую модель.  

Несколько рекомендаций по монетам для стратегии BND:

•  CRR от 50%:

- малая волатильность; 

- более привлекательна для инвестирования на долгий срок;

- менее интересна для спекулянтов.

•  Большой процент делегирования:

- меньше монет будет продано

- курс монет просядет незначительно.

•  Создатель сам постоянно докупает монету:

- курс увеличивается;

- монета делегируется;

- гарантия защиты от просадки курса.

V. Заключение.

Блокчейн Minter постоянно развивается. C введением новых инструментов и возможностей будут появлятся новые модели и стратегии для кастомных монет. Уже сегодня Вы можете совмещать BNU и BND, создавая действительно уникальные экономические модели монет.