Карта, деньги, Дмитрий Ли. Как три корейца захватили крипторынок Узбекистана.

О Дмитрии Романовиче Ли, нынешнем руководителе Национального агентства перспективных проектов (НАПП) ходит много слухов как о сером кардинале в правительстве. За последние несколько лет СМИ публиковали ряд сообщений о том, что он, пользуясь своим положением, монополизировал нишу криптобирж в Узбекистане для своих друзей, пособничал мошенникам в заморозке 30 миллионов долларов букмекерских компаний и принудил граждан Узбекистана торговать исключительно на “своих” криптобиржах.

Редакция "Депутатских будней" провела собственное расследование о том, как всё устроено на рынке криптоактивов в этой солнечной стране.

Кто вы, господин Ли?

Как говорит народная мудрость “меньше знаешь - крепче спишь”. Именно поэтому Дмитрий Ли тщательно прячет свою биографию - в открытых источниках нет данных о том, где он получал образование, где конкретно работал и чего добился. На официальном сайте НАПП написано: “Ли Д. Р. начал свою трудовую деятельность в области обеспечения системы народного образования, после этого работал в сфере машиностроения и металлургии, занимая различные руководящие позиции”. Не очень информативно, особенно с учетом того, что этот человек возглавляет ключевой надзорный орган, учрежденный президентом Узбекистана и управляющий рынком капитала, страхования, букмекеров и оборотом криптоактивов. По данным Берлинского Центра Карнеги, до того как стать главой Национального агентства проектного управления (НАПУ, реорганизован в НАПП) Ли владел крупным рынком O'rikzor (Караван-сарай) в Ташкенте, но дальше цепочка в прошлое обрывается - всё надежно спрятано.

Дмитрий Романович Ли, этнический кореец, вступил в должность первого заместителя директора НАПУ в 2017 году, а после освобождения Шухрата Мухамаджановича Садикова от должности директора 8 октября 2018 г. и вовсе возглавил орган. Примечательно, что один из ключевых фигурантов этой истории - корейская компания Kobea Group, которая первой получила лицензию на открытие собственной биржи Uznex и была абсолютным монополистом на рынке Узбекистана до 2025 г., также была основана даже не в тот же год, а в тот же день – 8 октября 2018 г.

Скорее всего, договоренность с CEO компании и однофамильцем директора тогдашнего НАПУ Чарльзом Ли (имеет 100% доли в компании), вторым корейцем в этой истории, уже была, оставалось только ждать отмашку, что Дмитрий Ли получил все необходимые полномочия. Как говорит одна чиновничья мудрость: “У нас нет коррупции — у нас бизнес-процессы такие”.

История с Binance

"Регулирование — это способ одних групп защищать себя от конкуренции других под видом общественного блага."

— Милтон Фридман, нобелевский лауреат, экономист

Уже в конце 2019 Uznex получает лицензию № CE-0001 на осуществлении торговлей криптоактивами, а в январе 2020 начинает полноценную работу. Одновременно власти приняли жёсткие требования к другим криптокомпаниям, начиная планомерно душить конкурентов Uznex.

С августа 2022 г. доступ к иностранным криптобиржам в Узбекистане был заблокирован, а продолжать деятельность могли лишь локальные операторы, соответствующие критериям. НАПП официально потребовало, чтобы криптобиржи размещали серверы и хранили данные узбекистанских пользователей внутри страны. Эти правила фактически вынудили глобальные платформы покинуть рынок Узбекистана, закрепив де-факто монополию локального игрока Uznex. На этом фоне Binance и другие криптобиржи, также лишились доступа к узбекским пользователям – их веб-сайты были заблокированы решением регулятора. Гайки закручивались всё сильнее. Действующее узбекистанское законодательство разрешает сделки с криптоактивами исключительно на лицензированной бирже, иные способы купли-продажи уголовно наказуемы. Например, в отношении задержанных весной 2021 г. продавца и покупателя 0,45 биткоина возбуждено уголовное дело по статьям 177 (незаконное приобретение или сбыт валютных ценностей) и 190 (занятие деятельностью без лицензии) УК РУз. Напрашивается вопрос к господину Ли: если вы так печетесь о безопасности пользователей, то зачем им угрожать статьей УК?

Несмотря на жесткое регулирование, Binance изначально проявляла интерес к узбекскому рынку – руководство криптогиганта вело переговоры с НАПП о возможности легальной деятельности. Однако осенью 2022 г. переговоры с Дмитрием Ли завершились неудачей, Binance отказали в лицензировании. Как позже раскрыл заместитель директора НАПП Вячеслав Пак, “условия, на которых Binance хотела работать, оказались неприемлемыми для регулятора”. Тем не менее, как и в любой спортивной драме, директор компании Чанпэн Чжао не сдается после нокдауна от Ли и продолжает попытки экспансии на узбекский рынок - в конце 2022 г. компания открывает вакансию генерального менеджера по Узбекистану для разработки стратегии и бизнес-модели работы в стране.

Главным камнем преткновения стала политика Binance в отношении peer-to-peer (P2P)-торговли. Компания настаивала на легализации P2P-сделок – прямого обмена криптовалюты между пользователями без посредника. В других странах Binance получала лицензии, не создавая локальных юрлиц или дата-центров: биржа лишь запускала P2P-платформу, где пользователи сами договаривались о покупке/продаже, а Binance выступала гарантом сделки и получала прибыль с комиссий. Узбекистанские власти отказались на это идти. Пак открыто заявил, что НАПП «не будет легализовывать P2P-сделки, пока не поймёт, как их контролировать». Регулятор указывал: если Binance не собирается переносить в Узбекистан свои серверы и персонал, а планирует лишь запустить P2P-обмен, то денежные расчёты будут происходить между гражданами напрямую и вне поля зрения надзорных органов. Для Дмитрия Ли такая модель была неприемлемой “из соображений контроля и прозрачности”. Или же из-за того, что огромная Binance могла уничтожить в конкуренции сравнительно мелкую криптобиржу друга Дмитрия Романовича, не откатив “за материальный ущерб”.

Продолжение давления на Binance и закручивание гаек

Несмотря на блокировку, многие узбекистанцы через VPN продолжали торговать на Binance. “Из тех, кого я знаю, все пользовались Binance. Там и ликвидности больше, и торговых пар, комиссии ниже… Не видел смысла заходить на Uznex”, - говорит один из опрошенных нами узбекских трейдеров.

В 2023 году, после введения нового порядка лицензирования, НАПП приступило к активному пресечению неподконтрольной криптодеятельности. Осенью 2023 г. был утверждён официальный порядок получения лицензий для работы с криптоактивами в Узбекистане. Выявив, что Binance продолжает обслуживать узбекистанцев даже после блокировок, регулятор оштрафовал Binance на 102 млн сум. (около $8200) за нелегальную деятельность. По меркам криптобиржи сумма копеечная, больше похоже на “предупредительный выстрел”. В предъявленных обвинениях указывалось, что Binance оказывала услуги без соответствующего разрешения, не имея зарегистрированного юрлица в Узбекистане и не разместив свою электронную торговую платформу на серверах в стране.

Стоит отметить, что Binance изначально не соглашалась со штрафом и пыталась его оспорить, но проиграла в суде. В результате биржа выполнила все требования суда и оплатила штраф в установленном порядке в государственный бюджет Узбекистана. В НАПП официально подтвердило факт оплаты, подчеркнув, что биржа подчинилась решению суда. Этот эпизод продемонстрировал серьёзность намерений руководителя НАПП Дмитрия Ли защищать Uznex монополиста Чарльза Ли от опасных конкурентов.

Интересно, что параллельно с этими событиями другой криптогигант, OKX, объявил об уходе из Узбекистана. В феврале 2024 г., практически сразу после штрафных санкций против Binance, биржа OKX сообщила о прекращении деятельности в республике. Криптобиржа, обслуживающая даже такие подсанкционные страны как Россия и Республика Беларусь эксклюзивно заблокировала регистрацию для граждан Узбекистана, поставив их наравне с жителями Сирии, Ирана и Северной Кореи. Официальных причин она не назвала, остаётся только гадать какие рычаги воздействия использовал НАПП чтобы избавиться от ещё одного игрока высочайшего уровня на Узбекском рынке, предписанному принадлежать корейцам.

В эту игру можно играть втроём

После урегулирования судебного спора Binance пошла на диалог с регулятором, чтобы вернуться на узбекский рынок. В январе 2025 г. были достигнуты ключевые договорённости и, выполнив все необходимые требования, 17 января 2025 г. НАПП официально объявило, что вопросы работы Binance в Узбекистане урегулированы. По сути, была выработана модель, устраивающая обе стороны: Binance сможет предоставлять услуги резидентам страны через посредничество локальной лицензированной компании.

Тут в этой истории и появляется наш третий этнический кореец - Александр Родионович Ким, единоличный владелец компании Coinpay LLC, узбекского оператора, получившего лицензию от НАПП на торговлю криптоактивами в 2023 году. Соглашение Binance с НАПП предусматривает, что Binance действует под крышей лицензии провайдера услуг Coinpay и полностью соответствует местному правовому полю. Такой шаг позволил обойтись без выдачи отдельной лицензии непосредственно Binance (что ранее было проблематично) – вместо этого биржа «интегрирована» в уже лицензированную инфраструктуру. В пресс-релизе НАПП подчеркивалось, что Binance подтвердила полное соответствие всем требованиям законодательства Республики Узбекистан и получила разрешение обслуживать узбекистанских клиентов в рамках лицензированной среды.

Условия работы Binance в новом формате выглядят так: пользователи из Узбекистана получают доступ к сервисам Binance исключительно через платформу Coinpay. Для этого создан специальный веб-интерфейс – на официальном сайте coinpay.uz размещена ссылка на Binance и совместный сервис. Резиденты страны должны проходить на Binance именно по этому пути; прямое использование основного сайта Binance.com считается нарушением. Coinpay со своей стороны напомнила клиентам, что любые операции с криптоактивами должны осуществляться только через официальный сайт Coinpay. Использование сторонних P2P-платформ, обменников или прямых схем вне лицензированных каналов будет считаться нарушением закона и может повлечь юридическую ответственность. Таким образом, власти фактически легализовали Binance, но в жёстко контролируемой форме: через национального посредника и с запретом обходных путей. Фактически, Дмитрий Ли создал корейскую дуополию на рынке Р2Р: одну контролирует Чарльз Ли с его площадкой Uznex, вторую же Александр Ким через Coinpay. Как считают многие обозреватели, Coinpay была создана людьми из орбиты Ли, чтобы именно через неё заводить в страну зарубежные платформы на «его условиях». С финансовая стороны: Coinpay как местный оператор получает долю комиссии со всех операций узбекских клиентов Binance. По сути, часть прибыли Binance теперь остаётся локальному посреднику. Это может рассматриваться как неофициальная «дань» за вход на рынок – глобальная компания вынуждена делиться заработком с партнёром, которого фактически указал регулятор.

Как же CEO крупнейшей криптобиржи мира Чанпэн Чжао мог согласиться на такие, мягко говоря, нестандартные условия? Скорее всего, мы не узнаем точно как шел диалог между ним и Дмитрием Ли, но один из вероятных сценариев выглядел так: Чжао приехал на переговоры к Ли, где последний заявил ему, мол, нехорошо получается, мы тут с Чарльзом все не один год строили, а приходит твоя компания и портит нам бизнес. Но всё-таки, Узбекистан славится своим гостеприимством, и, возможно, Чжао получил встречное предложение. Скорее всего, в нём было не только выполнить формальные условия НАПП, но и недвусмысленный намек поставить своего хорошего знакомого Кима контролировать P2P, который должен быть локализован. Чжао - человек гордый, но как бывает в противостоянии гордости и амбиций добавить еще одну крупную страну в список своих клиентов, побеждают последние.

Еще один примечательный момент в этой истории - в конце 2024 г. Министерство юстиции зарегистрировало приказ НАПП об установлении высоких госпошлин за лицензии для криптокомпаний (конец 2024 г.). Госпошлина за получение лицензии криптобиржи была утверждена в размере 73 400 БРВ (базовая расчётная величина – это величина, с помощью которой считают различные финансовые показатели, Правительство Республики Узбекистан ежегодно устанавливает размер БРВ), что на тот момент составляло 27,5 млрд сумов или около $2,15 млн). Это крайне существенная сумма, которая сама по себе служит барьером для лишних участников рынка. Примечательно, что пошлина была введена после получения лицензий для Uznex и Coinpay и теперь новым игрокам будет менее привлекателен вход на рынок.

Помимо Uznex и Coinpay лицензию на торговлю криптоактивами в Узбекистане имеет еще одна площадка Asterium - она получила её в апреле этого года. Учредителем Asterium значится малоизвестный Махмудов Санджар Юлдашевич (100% доли). Площадка, мягко говоря, выглядит подозрительно: низкокачественный сайт, неработающая форма регистрации, пустые соцсети компании с накруткой подписчиков, отсутствие вакансий на Linkedin.

Учитывая огромный размер пошлины на получение лицензии, кажется странным, что при инвестировании такой суммы средств проект становится “замороженным”. Доподлинно неизвестна причина действий такого характера. Вероятно, собственник ищет инвесторов, проект столкнулся с техническими сложностями или же был создан чтобы намеренно убрать видимость дуополии корейцев на крипторынке Узбекистана – остаётся только гадать.

Резюме

Несмотря на то, что НАПП оправдывает заградительные меры и жесткие требования к площадкам для торговли криптоактивами заботой об узбекистанцах и прозначностью, в его действиях прослеживается явно подготовленная почва для граждан другой азиатской страны, которые приходятся Дмитрию Ли как минимум земляками. В Узбекистане подробные корпоративные данные редко публикуется, что создает масштабное поле для коррупции и злоупотреблений служебными полномочиями. Примечательно, с какими проблемами столкнулась наша команда в этом расследовании: при контакте с местными юристами по поводу официального запроса в НАПП по поводу деятельности лицензированных бирж и анализа их финансовых потоков мы получали баснословно завышенные цены на услуги, больше похожие на Нью-Йорк, нежели Ташкент, а большинство юристов и вовсе отказывались, опасаясь давления. Но тем не менее наша редакция продолжит свою работу в расследовании столь могущественного “серого кардинала”, взявшего под свой контроль ключевые финансовые потоки Республики Узбекистан.

Источники:

https://rumafia.io/news/12372-dmitrij_li_vozglavljajuchchij_natsionaljnoe_agentstvo_perspektivnyh_proektov_uzbekistana_podozrevaetsja_v_moshennichestv

https://t.me/CorpInfo/13785

https://ru.tradingview.com/news/forklog:3918b141767b8:0/

https://www.rbc.ru/crypto/news/678a3b0a9a794753ce0078d0

https://forklog.com/news/okx-obyavila-ob-uhode-iz-uzbekistana

https://www.gazeta.uz/ru/2024/02/07/binance/

https://www.spot.uz/ru/2024/02/06/binance-punishment/

https://www.spot.uz/ru/2025/01/17/binance-uzb/

https://www.binance.com/ru/square/post/3825964359121

https://www.gazeta.uz/ru/2021/03/05/bitcoin

https://m.ok.ru/russica2/topic/156731128841486

https://www.interfax.ru/world/1005038

https://www.intelligenceonline.com/government-intelligence/2024/10/31/cryptocurrency-haven-uzbekistan-in-the-sights-of-western-hunters-of-russian-capital,110333843-gra

https://repost.news/news/66934-korruptcija_i_kriptoafery_v_uzbekistane_kto_stoit_za_shemami_dmitrija_li

https://kun.uz/ru/news/2019/12/23/koreyskaya-kompaniya-poluchila-pervuyu-v-lisenziyu-na-sozdaniye-kripto-birji-v-uzbekistane

https://www.gazeta.uz/ru/2021/11/05/it/

https://carnegie.ru/commentary/74600

https://napp.uz/ru/pages/erlsp

https://napp.uz/ru/leader/boshqaruv

https://www.binance.com/en/blog/ecosystem/uzbekistan-regulator-authorizes-binance-to-offer-services-in-the-country-866430387335547847

https://www.jobkorea.co.kr/recruit/co_read/c/kobeasupporthq

https://www.saramin.co.kr/zf_user/company-info/view/csn/dnBqcklYaWtuNndzS3NHMWw5MUpOdz09/company_nm/%28%EC%A3%BC%29%EC%BD%94%EB%B2%A0%EC%95%84%EA%B7%B8%EB%A3%B9?srsltid=AfmBOorY0ZFOXhreSODi-q2NVdZ63q5T0HMqWXToPMzB6Pfr0Vih80dP