Запуск  Binance Chain и Binance DEX - децентрализованная революция на биржевых рынках?

В первом квартале 2019 г. Binance, крупнейшая централизованная криптобиржа пообещала предоставить нам свой DEX (децентрализованную биржу). 

На момент написания статьи, 07.02.2019 г. в сети не так много информации,  Binance Chain и Binance DEX еще не были запущены.Попробуем разобраться как может функционировать биржа, и как это может повлиять на экосистему рынка.

В первую очередь давайте вспомним что собственный токен BNB работает на стандарте ERC20 в сети Ethereum.

Обновления криптовалюты Виталика Бутерина должно было состояться 16 января 2019 г., однако его вновь отложили из-за уязвимости. Это важный этап развития Эфира, который значительно повлияет на проект.

Неопределенность и нестабильность Ethereum, заставляет все больше проектов спешить с переходом или на собственный блокчейн, или же идти к конкурентам Эфира. И Binance не исключение, рыночные и не рыночные риски подталкивают компанию поспешить с переходом.

Не смотря на медвежий крипто-рынок, токен BNB демонстрирует совсем противоположную картину.

Ниже приведем график пары BNB/BTC.

Восходящий тренд обусловлен очень многими факторами, обратим внимание на самые важные моменты:

1. Сжигание монет

Сжигание монет происходит ежеквартально, после выкупа монет BNB на сумму равную 20% прибыли биржи, как указано в техническом документе:

«Каждый квартал мы будем использовать 20% нашей прибыли, чтобы выкупить BNB и уничтожить их, пока мы не выкупим 50% всех BNB (100 млн.). Все транзакции будут отражаться в блокчейне. В итоге мы уничтожим 100 млн. BNB и оставив 100 млн BNB ».

2. Уменьшение комиссии

Дело в том, что комиссию на бирже Binance можно оплачивать как в криптовалюте обмена, так и в BNB. И если в первом случае биржа берет себе 0,1% от суммы сделки, то во втором применяется 25% скидка к вашей торговой комиссии.

3. Платежи с помощью дебетовых и кредитных карт

inancians теперь могут использовать Visa и MasterCard для покупки BTC, ETH, LTC и XRP и начать торговать на Binance.com в течение нескольких минут.

Чтобы приобрести криптовалюту с помощью дебетовой или кредитной карты в Binance, посетите: https://www.binance.com/en/creditcard

4. Площадка для проведения ICO

За прошедший 2018 г. binance заработал немалые деньги за листинг шиткоинов у себя на площадке. В 2019 г. binance пошел еще дальше, и стал проводить ICO прямо у себя на бирже, давая возможность поучаствовать своей аудитории, непосредственно через токен BNB. Многие окрестили данное событие как ICO Boom 2.0 и несомненно это тренд на рынке ICO 2019 г., данный опыт вскоре переймут и другие топовые биржи.

Партнерство, в данном направлении, binance и Tron не заставило себя долго ждать, проведенное ICO BitTorrent (BTT) закончилось за 15 минут, с собранной суммой 7.1 млн$.

BitTorrent - это протокол обмена файлами между пользователями, который позволяет пользователям распространять файлы, например музыку или видео, через Интернет. BTT основан на токене Tron TRC-10 и используется на платформе для «управления вычислительными ресурсами, совместно используемыми между клиентами BitTorrent и всеми другими участвующими заказчиками и поставщиками услуг».

Токены BitTorrent продавались в двух одновременных сеансах на панели запуска Binance. С одной стороны, для покупателей, которые хотели расплатиться нативным токеном Binance BNB, а с другой - для покупателей, которые хотели использовать Tron Token TRX. Каждый токен был оценен в $ 0,00012 в соответствии с данными о продажах, опубликованными на веб-сайте Binance.

Тут же binance объявил новую дату - 25 февраля, состоится мероприятие по продаже токенов Fetch.AI.

Binance Launchpad запустит продажу токенов Fetch.AI (FET) 25 февраля 2019 года в 17:00 (по московскому времени). Продажа будет проходить в рамках одной сессии, и токены можно будет приобрести только за BNB.

Сможет ли Fetch.AI повторить успех BitTorrent? Думаю, ответ Вы и сами знаете.

Переход на собственный блокчейн - Binance Chain

Что нам известно о Binance Chain?

Заявления CEO binance Чангпенга Чжао (CZ):

Поддержка аппаратного кошелька с первого дня. Учитывая, что Binance теперь также владеет Trust Wallet, мы также можем предположить, что Binance Chain будет поддерживаться этим мобильным кошельком с первого дня.

Фиксированная плата за перевод токенов по цепочке составляет около 0,01 BNB.

Время блока 1 секунда, все блоки являются окончательными (нет перестановок, нет возможности на 51%). Тысячи транзакций в секунду!

Binance Chain построен на основе Tendermint & Cosmos SDK

Каким образом Binance Chain сможет генерировать блоки со скоростью 1 блок в секунду мы попробуем разобраться следующем материале, подробно разберем Cosmos и движок - Tendermint. Кстати Minter сделан на Cosmos с движком - Tendermint. Пока что двигаемся далее.

Запуск децентрализованной биржи - Binance DEX

Binance DEX будет приложением, которое работает в Binance Chain. Как будет работать приложение можно ознакомиться на данном видео:

Выводы которые мы можем сделать с данного видео:

1. Binance DEX будет интегрирован в Trust Wallet. Самая большая особенность Binance - это не сама биржа, а то, что Binance - это просто самый удобный кошелек для всех крипотвалют. Если вы когда-либо пытались диверсифицировать свой криптовалютный портфель, по крайней мере, в топ-10 монет, вы бы знали, что это кошмар для загрузки, установки и синхронизации всех этих кошельков, а также для безопасного хранения приватных ключей. В Binance вы просто покупаете монету с помощью своей кредитной карты, размещаете ее на бирже и чувствуете себя в безопасности. Встроенная интеграция покупок Binance DEX и кредитных карт в Trust Wallet позволит Binance выйти на развивающийся рынок мобильной связи.
2. Binance DEX изначально интегрируется с централизованным обменом Binance. Посмотрите на это видео. Обратите внимание, что человек только что отправил заказ, и он «автоматически» был мгновенно выполнен. Это наводит на мысль, что существует централизованный механизм согласования Binance (тот самый, который они используют для своего централизованного обмена, поэтому ликвидность будет высокой в первый день). Подходящий механизм теперь также будет публиковать торговые журналы в цепочке для большей возможности аудита и прозрачности, в то время как заказы будут храниться на серверах Binance. Эта модель очень похожа на то, что делает IDEX в цепочке ETH со своим фейковым DEX.
3. Сеть Binance будет поддерживать создание токенов и не будет поддерживать умные контракты. Это значительно ограничит вариант использования Binance Chain и типы поддерживаемых им токенов (т.е. нет децентрализованных ставок, таких как Augur, нет децентрализованных стабильных монет, таких как DAI и т. д.). Как и следовало ожидать - Binance не очень заботится о децентрализации и dApps, но ему очень важно иметь возможность торговать / спекулировать несколькими токенами. С другой стороны, этот блокчейн отлично подойдет для запуска секьюрити токенов! В сочетании с Binance Launchpad это, вероятно, убьет все другие платформы STO и будет доминировать на этом рынке.
4. Binance DEX будет поддерживать все токены, перечисленные в Binance. Давайте углубимся в эту последнюю точку. Если ETH и BTC являются отдельными блокчейнами, как Binance DEX их поддержит? Ответ прост: Binance запустит Tether-подобные стабильные монеты для каждой перечисленной валюты. Внесите реальные BTC в Binance, они зачисляют токен BTC на ваш счет для торговли. Если вы хотите преобразовать обратно в реальный BTC, вам, скорее всего, придется пройти KYC, и Binance отправит реальный BTC на указанный вами адрес, как на обычном централизованном обмене. Binance DEX заменяет модель учетной записи пользователя. Напомним, что на типичном сервисе (таком как twitter, facebook, mt.gox, coinbase или binance) первое, что вам нужно сделать, это зарегистрироваться и создать учетную запись. Блокчейны заменяют эту небезопасную модель учетной записи асимметричной криптографией - ваш личный ключ - это ваша учетная запись.
   Этот новый механизм аутентификации дополнит существующую модель учетной записи Binance, сделав взаимодействие с биржей более плавным и безопасным, и значительно облегчит работу с миллиардами клиентов. Благодаря такому подходу Binance получит еще большую долю рынка в мире криптовалют и будет действовать как надежный хранитель. Еще одно дополнительное преимущество заключается в том, что в случае потери личного ключа будут сожжены токены в цепочке Binance, а реальный BTC останется в хранилище Binance.

Вывод

Судя по имеющейся у нас сегодня информации, не похоже, что Binance DEX станет децентрализованной революцией. Скорее, это будет эволюция устоявшегося централизованного бизнеса. Принятие централизованного контроля и максимальное его использование позволят Binance предложить своим клиентам наилучший сервис и значительно повысить прозрачность. Binance действительно станет наиболее развитым и совершенным централизованным обменом на Земле и лучшим инструментом для спекулянтов.

В этом смысле Binance Chain - это эволюция централизованных финтех сервисов, а не революция в децентрализованных вычислениях.

В следующем материале мы подробно разберем Tendermint и Cosmos SDK.