Заградительные тарифы

13.03.2013 Ассоциация российских банков разработала «Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации»6. П. 6.6.3. указанного документа впервые ввел в оборот понятие заградительного тарифа (далее — ЗТ).

«В отношении Клиентов, которым установлен критичный уровень риска, могут применяться следующие меры в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и в порядке, установленном в Банке, в том числе установление мер заградительного характера (заградительного тарифа) на операции Клиента, если указанные меры предусмотрены действующими тарифами Банка»

Вопрос о правовой квалификации заградительных тарифов в настоящий момент остается открытым. Фактически это повышенный тариф на операции клиента, квалифицированные банком как сомнительные.

Ключевое отличие такой комиссии от обычного платежа за проведение операции — ее размер, превышающий стандартный тариф в 5–20 раз.

По состоянию на 22.03.2018 наличие ЗТ было обнаружено в тарифах на расчетно-кассовое обслуживание предпринимателей у следующих банков:

Сведения о наличии ЗТ по состоянию на 22.03.2018 отсутствовали в следующих банках:

Сбербанк, Газпромбанк, Россельхозбанк, Открытие, МКБ, Юникредит, Точка, Модуль-банк, Росбанк, ТРАСТ, Совкомбанк, ВТБ, Ак Барс, Русский стандарт.