За какие переводы на карту вас могут посадить

Мы все уже настолько привыкли к фразе «оплата на карту», что не видим в ней ничего подозрительного. В сегодняшней статье вы узнаете, как не нарваться на штраф за казалось бы обычные денежные переводы.

С каких переводов платятся налоги

Не так давно, новостные порталы массово публиковали статьи, в которых было написано, что любой перевод на карту облагается налогом (вот, к примеру, сюжет «России-24» и ссылка на «Вести.ру» из кеша Google). Однако, спешим вас обрадовать - это неправда.

Налогами, облагается исключительно доход. И в налоговом кодексе чётко сказано, что считать доходом:

…доходом признается экономическая выгода в денежной или натуральной форме, учитываемая в случае возможности ее оценки и в той мере, в которой такую выгоду можно оценить…

…не признается доходом (экономической выгодой) получение имущества его фактическим владельцем от номинального владельца, если такое имущество и его номинальный владелец указаны в специальной декларации…

Это значит, что если вы, к примеру, продали iPhone, сдали в аренду квартиру или гараж и т. д., то рассчитывать и платить налог придется самому. Так как это – доход, то значит, 13% от него придется отдать государству.

Стоит ли бояться внимания налоговой

На самом деле, банки еще с 2013 года передают налоговой всю информацию о новых открытых счетах своих клиентов. И если налоговая сделает официальный запрос в банк, он должен предоставить информацию о том, сколько денег на конкретном счету и какие операции по нему проводились.

Причиной для запроса налоговой, может послужить проверка в связи с конкретным делом или налоговая задолженность. Кроме того, налоговая может увидеть сомнительную операцию и попросить владельца счета пояснить, для каких целей и кому переводились деньги, чтобы узнать не ведете ли вы предпринимательскую деятельность в тайне от государства, не оформляя юрлица.

Как налоговая контролирует переводы

Как правило, под прицел налоговой обычно попадают те, кто купил машину или квартиру, но при этом не задекларировал свой доход или платит налог с минимальной зарплаты.

Теоретически, если кто-то купил у вас что-то дорогое, то он может передать эти данные в налоговую, чтобы получить имущественный вычет.

Блокируют ли за частые переводы

Часто бывает что и обычные люди боятся, что привлекут внимание налоговой и банков за слишком частые переводы.

Однако на самом деле здесь всё не так плохо, так как банкам выгодно зарабатывать и невыгодно отказываться от сотрудничества. Отказаться от сотрудничества с каким-либо клиентом, банк может только если заподозрит его в незаконной деятельности.

Безусловно, проверить вас могут. На начальном этапе все проверки выполняются автоматически, при помощи дорогих систем финмониторинга, которые постоянно совершенствуются. Именно они сигнализируют о подозрительных операциях, которые потом проверяются вручную.

Поэтому банк практически с вероятностью 99% распознает подозрительные операции, а людям, которые просто часто переводят деньги в личных целях, в обслуживании не откажут.

Могут ли посадить за неуплату налогов с перевода

На самом деле вероятность такого исхода минимальна. Если вы неумышленно не заплатите налог с перевода, который облагается НДФЛ, то вас просто заставят внести платёж и заплатить штраф в размере 20% от него. Если налоговая сможет доказать, что вы не платили умышленно, штраф увеличится вдвое.

Срок исковой давности для такого вида правонарушения – 3 года. Как видите, всё не так критично, как многие думают.

Обязательно подписывайтесь на канал и делитесь моим контентом с друзьями, для меня это будет лучшей поддержкой и мотивацией.