Вся подноготная рынка обнала через платёжные терминалы

Легендарный магазин HappyStuff теперь в телеграамм!

У нас Вы можете приобрести товар по приятным ценам, не жертвуя при этом качеством!

Качественная поддержка 24 часа в сутки!

Мы ответим на любой ваш вопрос и подскажем в выборе товара и района!

Telegram:

(ВНИМАНИЕ!!! В ТЕЛЕГРАМ ЗАХОДИТЬ ТОЛЬКО ПО ССЫЛКЕ, В ПОИСКЕ НАС НЕТ!)

купить кокаин, продам кокс, куплю кокаин, сколько стоит кокаин, кокаин цена в россии, кокаин цена спб, купить где кокаин цена, кокаин цена в москве, вкус кокаин, передозировка кокаин, крэк эффект, действует кокаин, употребление кокаин, последствия употребления кокаина, из чего сделан кокаин, как влияет кокаин, как курить кокаин, кокаин эффект, последствия употребления кокаина, кокаин внутривенно, чистый кокаин, как сделать кокаин, наркотик крэк, как варить крэк, как приготовить кокаин, как готовят кокаин, как правильно нюхать кокаин, из чего делают кокаин, кокаин эффект, кокаин наркотик, кокаин доза, дозировка кокаина, кокаин спб цена, как правильно употреблять кокаин, как проверить качество кокаина, как определить качество кокаина, купить кокаин цена, купить кокаин в москве, кокаин купить цена, продам кокаин, где купить кокс в москве, куплю кокаин, где достать кокс, где можно купить кокаин, купить кокс, где взять кокаин, купить кокаин спб, купить кокаин в москве, кокс и кокаин, как сделать кокаин, как достать кокаин, как правильно нюхать кокаин, кокаин эффект, последствия употребления кокаина, сколько стоит кокаин, крэк наркотик, из чего делают кокаин, из чего делают кокаин, все действие кокаина, дозировка кокаина, употребление кокаина, вред кокаина, действие кокаина на мозг, производство кокаина, купить кокаин в москве, купить кокаин спб, купить кокаин москва, продам кокаин, куплю кокаин, где купить кокаин, где купить кокаин в москве, кокаин купить в москве, кокаин купить москва, кокаин купить спб, купить куст коки, купить кокс в москве, кокс в москве, кокаин москва купить, где можно заказать, купить кокаин, кокаиновый куст купить, стоимость кокаина в москве, кокаин купить цена, продам кокаин, где купить кокс в москве, куплю кокаин, где достать кокс, где можно купить кокаин, купить кокс, где взять кокаин, последствия употребления кокаина

Платежные терминалы Аналитика и статистика. В судорожном поиске средств для пополнения бюджета государство ужесточает контроль за теми налоговыми сборами, на которые раньше смотрело сквозь пальцы: ЦБ чуть ли не каждую неделю лишает очередной крупный банк лицензии за теневые операции. Но и Сугробов на многое сознательно закрывал глаза. Йод рассказывает о том, как устроен рынок обналички через платежные терминалы и почему компанию QIWI обвиняют в руководстве всей системой. Большинство деталей бизнеса и расстановка сил на этом специфическом рынке раскрывается перед публикой впервые по одной простой причине: Другие же просто не хотят лишаться выгоды. Денис Душнов был заметной фигурой в терминальном бизнесе, выступал агентом крупнейшей платежной системы в России — QIWI, но захотел большего, и за свою самостоятельность был наказан. Так и возникает необходимость в наличных. Но деньги нельзя взять из ниоткуда, компании нужно вывести их со своего счета в обход налогового сбора — тут-то и возникает потребность в третьем лице. На самом деле никакой уборки не будет, но кафе расплачивается за неё безналично. Пачки же наличных обнальщик потом отдает директору кафе буквально в пакете. Вот и весь бизнес, оборот которого составляет более пяти миллиардов рублей в день. Главная проблема для обнальщика кроется в том, откуда достать сами бумажные купюры, не засветившись при этом перед налоговой, правоохранительными органами или Центральным банком. Помимо источников в виде заведений и магазинов, в принципе работающих в черную и не имеющих кассовых аппаратов, этот рынок в основном использовал обнальные схемы банков, с выводом средств через офшоры. Ни один закон, ни одна правовая система никак не регламентирует здесь подстраховку. Если такой человек хочет стать нашим агентом, и у него есть своё оборудование, — платёжный терминал, — он заключает с нами договор, и далее на специальный счёт вносит некую сумму, грубо говоря, один миллион рублей. С этого момента терминал начинает работать, и каждый раз, когда обычные пользователи кидают в него наличные, эти деньги автоматически снимаются со счета владельца. Как только на счету деньги заканчиваются, агент производит инкассацию, и все наличные через банк отправляет на этот счет, проверяемый ЦБ, чтобы предоплата снова была внесена. До тех пор, пока на этом специальном счету снова не будет условного миллиона, терминал с нашей платёжной системой не будет работать, — как только деньги на счете заканчиваются, машина автоматически отключается и платежи не принимает. Всю ответственность за работу с наличными несёт агент. Компания QIWI не работает с наличными. Мы, как с нашими провайдерами, так и с агентам, рассчитываемся только по безналу. В обратную сторону отдаются наличные, которые владелец вытащил из терминала в течение дня, произведя инкассацию. Самое главное для терминальщика теперь — погасить задолженность перед платёжной системой, чтобы автомат снова включился и смог принимать платежи. Конечная остановка всех денежных средств — платежная система QIWI, вернее, внутренний виртуальный счёт, по балансу которого терминальщик и следит за своим бизнесом. Все это, разумеется, заранее обговаривается с особой группой посвященных представителей QIWI, которых всего человек сорок на всю Москву. Их платёжная система может сгенерировать в большом количестве. Фирма-заказчик обнала точно так же оплачивает терминальщику несуществующую услугу. Терминальщики же снимают наличные через обыкновенные банкоматы, поскольку виртуальные кошельки позволяют переводить деньги на банковские счета, и даже снимать их напрямую, если такой кошелек интегрирован в систему Visa. Когда они объявляют о 15 миллионах пользователей у этого сервиса — это полная ерунда, потому что там половина счетов — фейки, через которые производится обнал. Я сам видел, как эти фейки создаются: У тебя есть специальный реестр в Excel. У тебя есть пачки карточек, на обороте каждой карточки у тебя начиркан её пин-код. Таких, как ты, ещё две тысячи человек, а у тебя на руках тысяча таких карточек. Вся работа в итоге заключается в том, чтобы ходить и методично снимать с них наличку. Комиссия за обнал платежной системе, кстати, часто отправлялась и просто на отдельные QIWI-кошельки, — по части этой комиссии главным был Саша, Александр Губанов. Ну просто выходила аналогичная статья про Романенко владелец компании — ред. Это полный бред, то, что он говорит. И обвинения в мой адрес тем более. Просто набор фраз какой-то, мне кажется. Если это бы все было так просто, ну как он говорит То есть, мне кажется, что это плод воображения Дениса. Мне кажется, Денис просто клевещет, и не более того. До недавнего времени такие QIWI-кошельки можно было регистрировать в неограниченном количестве у самого автора этого материала три таких кошелька , имея лишь достаточно мобильных телефонных номеров, — один кошелек регистрировался на один номер. Это, однако, по последнему ноябрьскому исследованию Goldman Sachs, не мешает QIWI проглатывать абсолютно любые введённые символы и принимать их за действительные, без какой либо проверки. Душнов считает, что нежелание компании устранять дыру в системе безопасности свидетельствует о реальности проводимых ей чёрных схем. Если бы такие обнальные схемы действительно были неуязвимы перед законодательством, это была бы сказочная афера. Парадокс заключается в том, что на практике ЦБ ставит платёжным системам вполне чёткие требования по типам банковских счетов, через которые она может рассчитываться со своими агентами: Такое условие рушит весь чёрный механизм, потому что наличные купюры обнальщик продал фирме-заказчику — у него их попросту нет. Однако на деле сколько-нибудь эффективный контроль за этим условием со стороны ЦБ невозможен: Причём такие компании, нуждающиеся в обнале — они даже сами никого не ищут, их найдут. Нужные люди, агенты платёжных систем, терминальщики их найдут: У коммерсанта солидный выбор, он, условно говоря, сравнивает тарифы, выбирает, с кем работать, с кем не работать. Этот идиот, этот грубит, этот на час опоздал. Депутат Госдумы прошлого созыва Павел Медведев, на протяжении многих лет продавливавший на федеральном уровне поправки о правовом урегулировании деятельности платежных систем, так описывает современные условия работы терминальных обнальщиков: Павел Медведев Депутат Государственной думы прошлых созывов, финансовый омбудсмен На мой взгляд, очень важен не уровень, а тенденция. Уровень пока плохой, но тенденция хорошая. Центральный Банк стал мегарегулятором и в орбиту его потенциального надзора попали не только банки, но и процессинговые центры. Теперь этот ответ сделался полностью невозможным, в чем есть заслуга законодательства. Наказание от ЦБ само по себе уже страшное: Сейчас мы с министром внутренних дел Колокольцевым прорабатываем алгоритмы наказания и за подобные разграбления. После этого, я надеюсь, удастся расширить сферу влияния ЦБ на менее важных акторов этой системы — терминальщиков. Вообще, по существу своих обязанностей и прав, владелец терминала — это раб. Над ним всегда есть погоняла, представитель платёжной системы, который всю работу схемы и контролирует. Потому что иначе он бы там не простоял и дня. Действительно, конъюнктура терминального рынка такова, что сама точка недвижимости, которую арендует владелец терминала, например, в магазине, — чуть ли не главное, за что конкурируют разные фирмы в этой сфере. Немалую головную боль принесли и сами поставщики услуг, в лице мобильных операторов, политика которых по снижению собственной комиссии для клиентов тоже уменьшила итоговый доход с одной точки, рассказывает Душнов: Ты им ещё доплачиваешь за то что ты, как владелец терминала, принимаешь в пользование их платежи, в чем и нонсенс всего рынка. Мобильные операторы, по существу, сами сделали так, что предприниматели-терминальщики, проводящие их платежи, вынуждены заниматься всей этой обнальной ерундой, потому что если оператор не берёт со своих клиентов комиссию при зачислении, — владельцам терминалов никто за это не заплатит. Вопреки распространенному мнению, QIWI — далеко не первая платёжная система, пусть и самая крупная по оборотам на данный момент, и уж точно не первая компания, предоставившая свои услуги через терминал, хотя у QIWI их больше всего. Если у терминальщика всё в порядке, на этом чеке должны быть написаны все реквизиты: Должен быть указан ИНН, который легко пробьётся в реестре и будет соответствовать указанному в терминале имени владельца. Фискальная регистрация должна обязательно существовать. Терминал выключится, если чека не будет. Это простейшая автоматическая система, которая у них стоит: Зажевало чек — он не будет деньги принимать. Если нет у терминала стопроцентного онлайна с платежной системой — он не будет деньги принимать. У QIWI же оффлайновая система. Терминал будет жрать сколько надо, потом подключится и всё выплюнет. При этом, по их же системе, которой они гордятся, если на счету агента не будет достаточно денег, автомат тоже выключится автоматически — и все платежи, до этого момента внесенные людьми в автомат, повиснут, а наличка с них будет лежать в ящике терминала. Даже из тех денег, которые по какой угодно причине терминал зажёвывает в себя, принимая платеж, которого клиент в итоге не дожидается, обнальщики получают солидную долю банкнот, используемых потом в чёрных схемах. Вы понимаете, что так провисает в день, в одной Москве, несколько миллионов рублей? Как строилась монополия В среде терминальщиков давно существует вполне устоявшееся, но голословное мнение о покровительстве QIWI со стороны силовых структур. Однако даже открыто свидетельствовать об этом согласны немногие, заявляет Душнов, ссылаясь на тяжесть инкриминируемого ему самому преступления: Вот есть куча преступников с точки зрения государства: И всех могут взять по й, й статьям — это до 20 лет лишения свободы. Вот кому захочется что-то говорить? Все, с кем мы начинали, все работают до сих пор, я один всё это рассказываю. Мне даже мои бывшие партнеры, уже отсидев, пишут: Все чёрные терминальщики постепенно поняли, что безопасно будет только под QIWI. Вот знаете, бывает, делают в загонах для овец такую штуку — электро-пастух, проволоку по периметру натягивают. Вот такая же проволока была натянута: Инстинкт самосохранения сразу срабатывает. В другую платежную систему попробуешь — опять получаешь по носу. Так постепенно ты и приходишь к QIWI. Владимир Осечкин Основатель проекта Gulagu. Система QIWI является одним из мощнейших генераторов наличных средств, и на черном рынке существует значительный спрос на эти деньги. Подобная структура с разветвлённой сетью агентов, с аппаратами по всей стране за такие кратчайшие сроки не могла состояться без поддержки на федеральном уровне, со стороны правоохранительных органов. В настоящий момент к нам обращается множество людей, честных предпринимателей, пострадавших от незаконных действий бывшего руководства ГУЭБиПК, и в том числе они дают подробные показания, документальные факты крышевания Сугробовым и его подчинёнными данной системы. Как заказывалось правосудие Интересно выглядит реакция следствия на слова, письма и поступки коммерсанта во время его пребывания в СИЗО и после досрочного освобождения. За полтора года содержания под стражей Душнов написал множество ходатайств и обращений, как в адрес генерального прокурора Юрия Чайки и главы Министерства внутренних дел Владимира Колокольцева, так и в адрес депутата Ирины Яровой, директора ФСБ Бортникова и даже Владимира Путина. В этих текстах Душнов рассказывает об обстоятельствах, предшествовавших аресту: Именно в момент заключения одного из контрактов на куплю-продажу всем участникам сделки последовательно поступает звонок от уже упоминаемого начальника службы безопасности QIWI Ильи Полякова. В решении Мосгорсуда наличие прослушки с телефона Душнова упоминается совершенно прямо, но на все просьбы коммерсанта расшифровать телефонные разговоры, из которых стала бы ясна причастность QIWI, следствие отвечает отказом. То, что Душнов и до этого писал — всё чистый бред, потому что этот человек просто пытается так уйти от ответственности. В отношении него ещё не закрыто уголовное дело, ну и плюс этот человек сам является дебитором компании QIWI, имеет задолженность. Вы знаете, я вам одно могу сказать, ещё в рамках уголовного дела, когда было управление МВД по ЦФО, где оно расследовалось, Душнов писал уже заявления, что я якобы ему угрожал. Я по этому поводу был допрошен следователем. Читал своё же ПТП прослушивание телефонных переговоров — ред. Кто бы что ни говорил, перед выходом на IPO это просто была создана такая некрасивая ситуация для нас, и всё. Поэтому самим себе рыть яму, я считаю, это глупо наверное То, что этот человек говорит, даже комментировать не хочется, это полный бред. Зачем ему это всё сейчас, я не знаю, но лично мне кажется, что для того, чтобы не платить деньги, которые он и так должен. Я написал несколько ходатайств и суду и следствию о том, чтобы передать часть активов в распоряжение моей жене и расплатиться через них с долгами перед QIWI. Точно таким же отказом отвечает суд и на просьбу Душнова арестовать имущество его компании, находящееся на улице: Уже после освобождения в августе года Душнов понимает, что все его точки теперь принадлежат неизвестным ему терминальщикам, по-прежнему обслуживающим платёжную систему QIWI. По нашим данным, и Сугробов найдет себе высокопоставленных покровителей, которые всё же помогут ему получить минимальный срок лишения свободы и последующее УДО. Если же Сугробов действительно решит рассказать правду про тех людей, которые курировали систему, с которыми он делился финансовыми потоками, исчисляемыми многими миллионами долларов, — тогда, конечно, скамейка подсудимых пополнится еще несколькими резонансными фигурами. Но на сегодняшний день нет политической воли полностью пересматривать более сотни фабрикованных дел, потому что, мы же с вами понимаем, — тогда придется и судей, и прокуроров снимать с госслужбы, потому что все работали чётко по схеме: После своего ареста, Сугробов делает громкий поступок, сильно всколыхнувший общественное мнение, и заставивший многих наклеить на него ярлык политзаключенного. Коммерсант Душнов считает, что если Сугробов и сказал правду, то точно не всю: Может с точки зрения механизма правосудия он всё и правильно делал, но только каждое его действие в результате только повышало ценник за услуги обнала на этом рынке, повышало комиссию, а значит лоббировало интересы QIWI и обнальщиков. Но этого же не делалось, никому это оказалось не нужно, и Сугробову тоже. Пока его не посадили, никто и слушать меня не хотел, всем было плевать на мои письма из СИЗО. А как посадили — через полгода я вышел. Вы понимаете, что меня обвиняют по й и й статьям? Таких людей нет в стране сейчас: Да меня на цепи нужно было бы держать, в ошейнике. Россия Украина Казахстан О проекте. Новости Поставщики События Оборудование Решения и услуги. Платежные терминалы Аналитика и статистика Как устроена обналичка через платежные терминалы Рассказать. Подпишитесь на еженедельную новостную рассылку. Другие статьи по темам: Система электронный кассир Urban Деньги. Вендинг Молокоматы Приморья ежедневно получают на реализацию 1,2 тонны свежего молока. Паркоматы Аэропорт Хабаровск тестирует автоматизированную парковочную систему. Биометрия Билетные автоматы шанхайского метро получат биометрическую идентификацию пассажиров. Платежные терминалы Первая локализация Урбан Денег! Ваш e-mail Мы не передаем третьим лицам ваш e-mail.

Вся подноготная рынка обнала через платёжные терминалы

Как устроена обналичка через платежные терминалы

Тихий нал громких людей

Войти на сайт