Виды мошенничества в криптомире.📢
Дмитрий КондратюкВ ходе развития🌍 технологий развиваются и мошенники, и их методы. В нашем случае, криптовалютные активы дают очень большие возможности для мошенничества и шарлатанства, ведь цифровые валюты — это валюты без границ.💕
Давайте, рассмотрим наиболее популярные виды мошенничества и определим сигналы, на которые стоит обращать внимание, чтобы избежать его.✍️
Фейковые раздачи🤥
Фейковые раздачи используются для того, чтобы выманить у вас криптовалюту, предложив что-то бесплатно в обмен на небольшой взнос.💸 Такое очень часто можно встретить в различных Telegram-чатах или в Twitter (в особенности перед предстоящим ICO). Чтобы избежать этого, следует запомнить, что участие в розыгрышах, где сначала нужно перевести средства, всегда обман. По условиям честных акций с вас не будут требовать средства.
Использование знаменитостей😵💫
Знаменитости, влиятельные люди и криптовалюты — явления 21-го века, поэтому было бы разумно, если бы и то и другое шло вместе, как хлеб с маслом, верно? Ну, иногда. С самого начала Инфлюенсеры использовались брендами в качестве инструментов для продвижения собственных продуктов, а теперь они используются и для продвижения определенных криптопроектов. Но вот в чем дело: большой процент криптопроектов, которые в наши дни продвигают влиятельные лица, — это мошенничество с выкачиванием и сбросом или мошенничеством. В некоторых случаях сами влиятельные лица могут даже не знать, что это мошенничество, они просто получают деньги за свой пост в Instagram, Twitter и т.д..
В прошлом даже некоторые авторитетные влиятельные лица были уличены в продвижении мошеннических криптовалют. Важно, чтобы вы не думали, будто известные персоны не могут сделать ничего плохого.🙄 Если вы заинтересованы в проекте, который продвигает влиятельный человек, убедитесь, что вы много узнали о нем, прежде чем вкладывать в него средства. Вы не должны просто поверить кому-то на слово, особенно если они зарабатывают деньги на всем этом.
В среде мошенников и криптовалютных аферистов бытует также схема, которая сутью заключается в создании фейкового аккаунта медийной личности и проведении розыгрышей или каких-либо раздач с их страницы. Принципы и методы в данной схеме абсолютно идентичны тем, что мы разобрали выше. Поэтому, вам стоит всегда перепроверять❗ достоверность информации и прежде, чем вы совершите дальнейшие действия, обязательно убедиться, а на самом ли деле это тот человек, за которого себя выдаёт.
Фишинговые письма📧
Бывают случаи, когда на вашу почту приходит спам письмо, в котором предлагается перейти по ссылке или скачать файл.🔗 Обычно в таких случаях вас просят ознакомиться с новыми правилами пользования или принять меры, связанные с вашей учетной записью и конфиденциальной информацией. Чтобы избежать уловок злоумышленников, следует сразу сверить адрес отправителя с адресом настоящей компании. 🏢Также стоит проверить, есть ли в отправленных ссылках/файлах орфографические ошибки, необычные символы и т.д. Но если вы все же сомневаетесь и хотите внести какие-то правки в свои данные, то лучше самостоятельно вручную зайти на сайт и сделать это.
Особенно всегда проверяйте безопасность соединения с сайтом криптопроекта, криптоплатформы.
Рассмотрим на примере сайта: https://umi.top/
Вот так выглядит подтверждение безопасного соединения с сайтом:
😎Таким образом, уверенно зная, что ваши данные зашифрованы, а соединение проверено вы можете смело пользоваться данным сайтом и совершать нужные вам действия.
Мошенничество с пампом и дампом↗️↘️
Мошенничество с пампом и дампом является одним из самых распространенных, но при этом одним из самых сложных. Памп и дамп существуют уже давно, появились еще на фондовых рынках. По сути, это когда инвестор покупает большое количество определенных акций или, в данном случае, криптовалюты по значительно сниженной цене.
Инвестор может получить скидку🕸️, потому что это обычно считается хорошей инвестицией. Однако, вскоре после покупки акций со скидкой, инвестор начнет активно пытаться их продать на всех доступных биржах. Как только достаточное количество людей, мало что-то понимающих в такого рода инвестициях, вложит в актив собственные деньги, первоначальный инвестор просто обвалит большую часть своих инвестиций. В результате чего он получит прибыль, а «жертвы» понесут огромные убытки.😭
Простыми словами, это искусственное завышение или снижение цены актива, называемые «памп» и «дамп». При «пампе» цена на актив резко растет, при этом рост не подкреплен какими-либо новостями или факторами. Из этого следует, что актив кто-то целенаправленно скупает.
«Дамп» — это полностью противоположная ситуация. Актив продается в больших количествах, в связи с чем цена на него резко падает. Обычно этот процесс следует за «пампом».🧐
Несмотря на то, что эти схемы уже давно объявлены вне закона🚨, в криптомире они чрезвычайно распространены. Многие мошенники покупают токены с небольшой рыночной капитализацией по безумно низким ценам. Речь о долях цента. После чего они будут активно продвигать этот токен во всевозможных социальных сетях.🖥️ Даже если у них будет всего несколько тысяч подписчиков, это может привести к тому, что цена токена с небольшой рыночной капитализацией вырастет на огромные проценты. Однако в конце концов мошенник сбросит свои первоначальные инвестиции, и большинство инвесторов понесут большие убытки. Всегда проводите необходимые исследования, прежде чем инвестировать в токены малой капитализации.👀
Вытягивание коврика🎭
«Вытягивание коврика» связано со схемами накачки и сброса. Предпосылки обоих процессов очень похожи, но тут мошенничество идет со стороны самих разработчиков криптовалюты. Разработчики создадут криптовалюту с единственной целью🎯: купить ее в больших количествах, прежде чем она будет размещена на любой публичной криптобирже. В большинстве случаев эти разработчики будут владеть подавляющим большинством криптовалюты.💹 После этого они будут следовать обычной стратегии накачки и сброса, активно продвигая криптовалюту, используя любую возможность. Как только достаточное количество людей инвестирует, разработчики просто продадут все криптовалюты, которые у них есть.🤷
«Вытягивание коврика» намного экстремальнее, чем обычные схемы накачки и сброса. Из-за махинаций цена на криптовалюту может упасть более чем на 99%. 😱Потери, как правило, большие. Вдобавок ко всему, некоторые «коврики» подозрительно закодированы таким образом, что жертвы, вложившие средства в криптовалюту, вообще не могут продать ее другому человеку. Это считается «жестким натяжением ковра». Тем не менее, в криптомире очень распространены махинации, и один из способов избежать их — инвестировать только в криптопроекты, которые прошли независимую проверку надежной третьей стороной.📶
Мошенничество с облачным майнингом⛈️
Компании, занимающиеся облачным майнингом, позволяют арендовать у них оборудование для майнинга за фиксированную плату и долю предположительно получаемого дохода. Теоретически это позволяет добывать криптовалюту удаленно, не приобретая дорогое оборудование для майнинга. Однако многие занимающиеся облачным майнингом компании являются мошенническими или, в лучшем случае, работают неэффективно. При сотрудничестве с ними пользователь либо теряет средства, либо зарабатывает меньше, чем предполагалось.🥺
Мошенничество при первичном размещении криптовалюты🧨
Первичное размещение криптовалюты (Initial coin offering, ICO) – это способ начинающих криптовалютных компаний привлечь средства от будущих пользователей. Как правило, клиентам обещают скидку на новые криптовалюты в обмен на инвестиции в действующих криптовалютах, таких как биткойн или другие популярные криптовалюты. Некоторые ICO оказались мошенническими: для обмана инвесторов злоумышленники даже арендовали офисы и создавали высококачественные маркетинговые материалы.
Вирусы🦠
Вредоносные программы, такие как copy-and-paste, которые перехватывают данные из буфер-обмены, и, если вы не будете осторожны, то деньги будут отправлены напрямую злоумышленникам. То есть, если вы хотите сделать транзакцию с одного адреса на другой и применяете copy-and-paste, чтобы вставить этот адрес в свой кошелёк, но при этом у вас занесён вирус, то вы отправите деньги мошенникам.👎
☝️Чтобы избежать такого мошенничества, тщательно следите за своей компьютерной безопасностью. Внимательно следите за сайтами, которые посещаете, будьте бдительны к электронным письмам, и лучше всего поставить антивирус.
Фейковая техническая поддержка🙈
Эта схема стала популярна в 2017 году, сейчас большинство людей не попадаются на мошеннические схемы технической поддержки, но все равно нужно знать о них.
Если вы когда-нибудь получите всплывающее сообщение или что-то подобное, в котором говорится, что произошла какая-то ошибка и единственный способ исправить ее — позвонить по определенному номеру, не звоните.⚠️
В большинстве случаев он просто перенаправит вас в колл-центр в другой стране, и мошенник попытается получить от вас все возможные подробности во время этого звонка.
Что касается мошенничества с технической поддержкой в криптографии, мошенники часто выдают себя за сотрудников различных криптобирж. В некоторых случаях им удавалось завладеть кошельками людей, учетными записями Coinbase, Binance и многим другим. Они также могут позвонить до того, как вы позвоните им, поэтому никогда нельзя верить кому-то, когда говорят, что звонят с любой криптовалютной биржи, которую вы используете.
Безплатные раздачи🆓
В этом случае мошенники обещают вернуть или приумножить отправленную им криптовалюту в процессе так называемой безплатной раздачи. Интеллектуальные рассылки, часто имитирующие сообщения от реальных пользователей социальных сетей, могут создать ощущение законности такой раздачи и вызвать у пользователей чувство срочности.🏎️ Видя такую «выпадающую раз в жизни» возможность, пользователи быстро начинают переводить средства в надежде на мгновенную прибыль. Помните всегда, что безплатный сыр есть только в мышеловке. 🪤
Ложные заявления🙅♂️📣
На сайте может быть указано, что проект прошел аудит🪝 надежных третьих лиц, у нее уже много инвесторов, партнеров, подписчиков и многого другого.🤪 Но как только вы внимательно изучите каждый из этих проектов, вы заметите, что «аудиты» проводятся сомнительными компаниями, которые просто говорят, что проект в порядке, пока им за это платят. Во многих случаях может даже не проводился аудит.😑 Все «инвесторы» могут быть набором стоковых изображений рядом с расплывчатым описанием того, кто этот человек. Все подписчики могут быть учетными записями ботов без фактического участия. Дело в том, что каждая отдельная криптовалюта выдвигает множество различных утверждений, однако не все из них всегда верны.
Вы будете удивлены😮, узнав, как мало людей на самом деле проверяют утверждения каждого криптопроекта. Во многих случаях увидеть что-то написанное на веб-сайте является «достаточным доказательством»📃. Тем не менее, вы должны помнить о том, что нужно всегда проверять заявления о криптовалютах, которые вы покупаете.
Как распознать мошенничество с криптовалютами?
Итак, как распознать криптомошенничество?🤷 Перечислим основные моменты, на которые следует обратить внимание.
1️⃣Обещания гарантированной прибыли.💵 Ни для каких инвестиций невозможно гарантировать прибыльность: их рыночная стоимость может как расти, так и падать. Любое связанное с криптовалютой предложение, обещающее гарантированную прибыль, – это подозрительный признак.
2️⃣Несодержательный или несуществующий технический документ.📂 Технический документ – это один из самых важных атрибутов первичного размещения криптовалюты, поэтому он должен быть у каждой криптовалюты. В этом документе должно быть описано, как устроена криптовалюта и как она будет работать. Если технический документ не содержателен или, что еще хуже, не существует – будьте осторожны.
3️⃣Агрессивный маркетинг.🌪️ Все компании используют рекламу. Однако криптомошенники для привлечения пользователей используют агрессивный маркетинг: онлайн-рекламу, рекламу у лидеров мнений, офлайн-продвижение и другие способы. Их цель – охватить как можно больше людей в кратчайшие сроки и быстро получить деньги. Если реклама криптовалюты кажется слишком навязчивой и содержит нереалистичные заявления, не подкрепленные фактами, не спешите, проведите собственное исследование и соберите информацию.
4️⃣Анонимность команды.🥷 Для большинства инвестиционных компаний можно выяснить, кто является их ключевыми сотрудниками. Обычно это подразумевает доступность информации об основных сотрудниках, осуществляющих управление инвестициями, а также активное присутствие компании в социальных сетях. Если не удается выяснить, кто управляет криптовалютой – это тревожный признак.
5️⃣Лёгкие деньги.🤑 Все инвестиционные предложения, обещающие легкие деньги, наличные или криптовалюту, скорее всего, окажутся обманом.
Как защититься от криптовалютного мошенничества📝
Многие схемы криптомошенничества являются довольно сложными и выглядят убедительными с точки зрения пользователя. Для защиты от криптовалютного мошенничества рекомендуется предпринять следующие меры:
1) Защитите кошелек. Для инвестиций в криптовалюту необходим кошелек с закрытыми ключами и мнемонической фразой. Просьба сообщить данные ключей или мнемонических фраз для участия в прибыльной инвестиционной сделке, скорее всего, является мошенничеством. Храните ключи и фразы от кошелька в секрете, чтобы никто из третьих лиц их никогда не знал, даже если речь идёт о родственниках или самых близких друзьях.
2) Следите за приложением для работы с кошельком. При первом переводе отправьте небольшую сумму средств, чтобы убедиться в легальности приложения для работы с криптокошельком. Если при обновлении приложения наблюдается подозрительная активность, прекратите обновление и удалите приложение.
3) Инвестируйте только в понятные инструменты. Если вам непонятно, как работает определенная криптовалюта, прежде чем принимать решение об инвестировании рекомендуется не спешить и более детально изучить ее.
4) Не торопитесь. Мошенники часто используют тактику сильного давления, обещая бонусы и скидки в случае немедленного участия, чтобы вынудить пользователей быстрее инвестировать средства. Не спешите, прежде чем вкладывать деньги, проведите собственное исследование.
5) Не доверяйте рекламе в социальных сетях. Злоумышленники часто используют социальные сети для продвижения своих мошеннических схем. Для повышения доверия пользователей в рекламе могут несанкционировано использоваться изображения медийных личностей или известных бизнесменов, а также предлагаться подарки или легкие деньги. Сохраняйте здоровый скептицизм и проявляйте должную осмотрительность, если в социальных сетях вам встречается реклама инвестирования в криптовалюту.
6) Игнорируйте холодные звонки. Если ни с того ни с сего вам пытаются предложить возможность инвестирования в криптовалюту, вероятно, это мошенничество. Никогда не разглашайте личную информацию и не переводите деньги тем, кто связывается с вами таким образом.
7) Загружайте приложения только с официальных платформ. В Google Play Store или Apple App Store также могут оказаться поддельные приложения, однако загружать приложения с этих платформ безопаснее, чем из других источников.
8) Проведите собственное исследование. Наиболее популярные криптовалюты не являются мошенническими. Но если вы не слышали о какой-либо криптовалюте, изучите ее. Выясните, есть ли технический документ( белая книга и т.п.) и ознакомьтесь с ним, узнайте, кто ее размещает, как она работает, и найдите авторитетные обзоры и отзывы о ней. Чтобы избежать мошенничества, проверьте, присутствует ли она в актуальном заслуживающем доверия списке поддельных криптовалют.
9) Слишком заманчивое предложение. Компании, обещающие гарантированную прибыль или мгновенное обогащение, скорее всего, являются мошенническими. Если предложение кажется слишком заманчивым, действуйте с осторожностью.
10) Как и при любом типе инвестирования, никогда не вкладывайте последние деньги, которые вы не можете позволить себе потерять. Даже при отсутствии мошенничества, криптовалюта – это нестабильный спекулятивный инструмент, поэтому всегда важно понимать риски, условия, положения и правила этой игры.📋
Что делать жертвам криптовалютного мошенничества😨
Мошенничество с криптовалютой может повлечь катастрофические последствия для жертвы. Если вы произвели платеж или раскрыли личную информацию, очень важно действовать быстро.
Немедленно обратитесь в свой банк, если вы:
- Выполнили платеж с использованием дебетовой или кредитной карты.
- Произвели оплату банковским переводом.
- Указали свои личные данные.
Криптовалютные мошенники часто продают полученные данные другим киберпреступникам. Таким образом, чтобы предотвратить дальнейший ущерб, важно изменить имена и пароли для всех учетных записей. Если вы стали жертвой криптомошенничества в социальных сетях, вы можете сообщить об этом на соответствующей платформе. В зависимости от страны проживания можно сообщить о мошенничестве в соответствующий орган в вашей юрисдикции. Например, в США это Федеральная торговая комиссия. В других странах есть аналогичные организации.
Подытоживая можно обозначить⚖️:
⚡Есть очень много видов мошенничества с криптовалютой, которых стоит остерегаться. Однако знание мошеннических схем – важный шаг к их полному предотвращению.
⚡Помня о технике безопасности и принципах взаимодействия с криптовалютой описанных выше, вы будете всегда начеку и глядеть в оба.
⚡Инвестируйте ваши средства с умом и будьте постоянно в Достатке!