Учебное пособие: Учебно-методическое пособие для студентов заочной формы, обучающихся по специальности 080105 «Финансы и кредит»
💣 👉🏻👉🏻👉🏻 ВСЯ ИНФОРМАЦИЯ ДОСТУПНА ЗДЕСЬ ЖМИТЕ 👈🏻👈🏻👈🏻
для студентов заочной формы, обучающихся по специальности
А.Ю. Лукьянова, И.В. Меркулова, М.А. Герасименко
Банковский маркетинг. Учебно-методическое пособие. Для студентов экономического факультета Ставропольского государственного университет, обучающихся по специальности 080105 «Финансы и кредит»—, 2008. — ___ с.Изд-во________________
Объем дисциплины и виды учебной работы
Распределение часов курса по темам и видам работ
Вопросы для самостоятельно-контрольной работы
Курс «Банковский маркетинг» относится к блоку дисциплин специализации учебного плана по специальности 080105 «Финансы и кредит».
Изучение дисциплины проводится по трем основным направлениям финансового рынка: банковской деятельности, рынку ценных бумаг, страховой деятельности.
Наибольшее внимание уделяется изучению маркетинговой деятельности в финансово-кредитных учреждениях и страховых компаниях, что обусловлено неразвитостью теории и практики маркетинга на рынке ценных бумаг.
Целью курса «Банковский маркетинг» является формирование знаний и освоение навыков ведения маркетинговой деятельности в банках и страховых организациях.
Воспитательные задачи – формирование и обеспечение у студентов благоприятных условий для личностного и профессионального становления выпускников вуза, сочетающих в себе глубокие профессиональные знания и умения, развитые социально-управленческие навыки с высокими моральными и патриотическими качествами, духовной зрелостью, обладающих правовой и коммуникативной культурой, способных к творческому самовыражению и активной гражданской позиции.
Объем дисциплины и виды учебной работы
Распределение часов курса по темам и видам работ
Количество часов работы с преподавателе м в т.ч.
Теоретические аспекты маркетинговой деятельности
Особенности маркетинга в страховании
Исследование рынка финансовых услуг
Сегментирование рынка банковских и страховых услуг, участников финансового рынка
Особенности формирования товарной политики в банках и страховых компаниях.
Разработка коммуникационной стратегии финансово-кредитных учреждений
Изучение финансового рынка следует начать с рассмотрения вопроса о сущности данной категории. Виды финансовых рынков определяют в зависимости от критериев классификации последних. При оценке современного состояния финансового рынка РФ рекомендуется использовать статистическую информацию периодических изданий (журналы «Деньги и кредит», «Финансовый бизнес», «Маркетинг», «Маркетинг и маркетинговые исследования», «Маркетинг в России и за рубежом», «Маркетолог»). Особенности финансового рынка. Регулирование финансового рынка. Современное состояние финансового рынка РФ. Перспективы развития финансового рынка. Глобализация мировой финансовой системы.
Объектом исследования в контрольной работе может быть национальный, региональный или местный рынок. При анализе рынка в качестве основных показателей могут быть выбраны: количество финансово-кредитных учреждений на рынке, величина уставного капитала, форма собственности, организационно-правовая форма, структура привлеченных средств, доля инвестиций банка в различные отрасли экономики, размеры банка, функциональная структура банков. Основными критериями оценки являются: привлекательность рынка, рейтинг и имидж банка.
Возникновение рынка услуг финансово-кредитных организаций. Анализ рынка банковских слуг.
Прогноз развития рынка банковских услуг.
Сложность изучения данной темы обусловлена, во-первых, неразвитостью фондового рынка в России. Во-вторых, российскому рынку ценных бумаг присущи следующие специфические черты: незначительный объем продаж, высокие риски, политическая и макроэкономическая нестабильность, отсутствие ресурсной базы и инфраструктуры, снижение спроса на товар.
На рынке ценных бумаг в качестве товара могут выступать: ценные бумаги, услуги по их выпуску и обращению; информация и научно-техническая продукция, товарно-материальные компоненты рынка.
В зависимости от стадии развития рынка организации могут использовать следующие стратегии: удержание рынка, продуктовую или рыночную экспансию, диверсификацию.
Анализ рынка может быть проведен на национальном, региональном и местном уровне или на примере отдельного предприятия - акционерного общества. В работе следует провести анализ динамики изменения ассортимента, потребителей.
Рынок ценных бумаг как объект маркетинга.
Особенности и тенденции развития рынка.
Анализ ассортимента товаров и /или услуг.
Разработка маркетинговой стратегии предприятия на рынке ценных бумаг.
6. Саркисянц А. Тенденции развития международного рынка капиталов // Аудитор. - 2008. - №12.
Рынок страховых услуг в России относится к числу слаборазвитых. Сдерживающими факторами развития маркетинга в страховых компаниях
являются: инфляция, сокращение производства, низкая культура страхователя.
Информация для анализа состояния страхового рынка может быть взята из еженедельных аналитических обзоров в газете "Экономика и жизнь". При оценке национального и регионального рынков рекомендуется использовать данные 50 крупнейших компаний России в разрезе отдельных видов страхования (личное, имущественное, ответственности).
Влияние экономического кризиса на развитие рынка.
Анализ современного состояния рынка.
Проблемы развития маркетинга в страховых компаниях.
Перспективы развития маркетинговой деятельности.
5. Организация маркетинга в страховой компании.
Анализ маркетинговой деятельности в страховой компании следует проводить по основным элементам: исследование потребителей, товарной политике, ценообразованию, продвижению услуг на рынок.
В работе может быть проведен углубленный анализ только по отдельным инструментам маркетинговой деятельности.
Особенности развития страхового маркетинга в России.
Организация маркетинговой деятельности в страховой компании.
Краткая экономическая характеристика деятельности страховой компании.
Совершенствование элементов маркетинговой деятельности.
Работа должна быть выполнена на примере конкретного предприятия - субъекта финансового рынка (банка, страховой компании, инвестиционного фонда, налоговой инспекции). При анализе маркетинговой среды используются данные по предприятию и статистическая отчетность.
К основным факторам макросреды относятся демографические, экономические, природные, технологические, политические, социально-культурные факторы.
Микросреда - это субъекты, имеющие непосредственное отношение к фирме: поставщики, посредники, конкуренты, потребители.
Сущность и составные части маркетинговой среды.
Основные элементы макро- и микросреды.
Краткая экономическая характеристика деятельности предприятия.
Разработка мероприятий по улучшению маркетинговой среды.
7. Планирование маркетинговой деятельности в банке.
В планировании маркетинговой деятельности выделяют: стратегическое маркетинговое планирование и планирование программы маркетинга.
Основные вопросы маркетингового плана: разработка целей и стратегий. Базовыми направлениями маркетинговых стратегий являются сегментация, диверсификация. При разработке стратегий рекомендуется использовать модели, основанные на матрицах «товар-рынок», «рост -рыночная доля».
Основную часть программы маркетинга занимает разработка стратегии комплекса маркетинга: товарной, ценовой, сбытовой, коммуникационной. В заключительной части программы приводится расчет бюджета на маркетинг.
Сущность маркетингового планирования.
Особенности планирования маркетинговой деятельности в банке.
Краткая экономическая характеристика деятельности банка.
Разработка стратегии (программы) маркетинга.
1. Джолинз Р., Камфриз Д. Банкоский маркетинг. Введение в рыночное планирование: Пер с англ.- М.: «Церих – ПЭЛ». - 2007.
2. Бочкарев Е. Планирование работы страховой организации в условиях инфляции // Финансы. - 2008. - №8.
3. Савельев А. Планирование в банке. Аксиомы. Первый опыт. Развитие. // Финансовый бизнес. - 2007. - №9.
4. Стати М. Методика планирования маркетинговой деятельности фирм // Маркетинг. - 2008. - №1. - №2.
5. Шкаровский С. Контроль как заключительный этап планирования маркетинга филиала банка // Маркетинг в России и за рубежом. - 2006. - №6.
8.Организация маркетинговой деятельности в банке.
Главное внимание должно быть уделено анализу маркетинговой деятельности в конкретном финансово-кредитном учреждении. Мероприятия по совершенствованию маркетинговой деятельности могут быть разработаны по комплексу инструментов маркетинга или отдельным элементам.
Особенности развития маркетинга в сфере услуг.
Инструменты маркетинговой деятельности в банке.
Краткая экономическая характеристика деятельности банка.
Анализ маркетинговой деятельности в банке.
Совершенствование маркетинговой деятельности в банке.
1. Долбунов А. Маркетинговая концепция управления предприятием // Маркетинг в России и за рубежом. - 2006. - №2
2. Гайденко Т. Проблемы финансового обеспечения маркетинговой деятельности предприятия // Бизнес. - 2007. - №2.
3. Картышов С. Моделирование стратегий маркетинга // Маркетинг и маркетиновые исследования. - 2008. - №4.
4. Русимов Ф. Сущность, содержание и цели маркетинговой деятельности // Консультант директора. - 2007. - №17.
9. Исследование потребителей финансового рынка.
Исследование потребителей может проводиться по различным направлениям изучения:
отношения к банку, страховой компании, налоговой инспекции и т.д.;
уровня удовлетворенности запросов потребителей;
поведение потребителей до и после покупки.
Основными методами сбора информации являются опрос (в форме анкетирования или интервью), наблюдение.
Особенности маркетинговой деятельности в банке (страховой компании).
Основные направления исследования потребителей.
Краткая экономическая характеристика деятельности банка (страховой компании).
Анализ результатов исследований потребителей.
1. Казимагомедов А.А. Банковское обслуживание населения: зарубежный опыт. - М.: ФиС. - 2007..
2. Ильин В. Социальная группа как фактор потребительского поведения// Маркетинг и маркетинговые исследования в России. - 2007. - №4.
3. Мазаев В. Банк изучает мнения вкладчиков // Деньги и кредит. - 2008. - №4.
4. Молчанов К. Новое в управлении отношений банка с клиентами // Бизнес и банки. - 2007. - №10.
5. Ржанов А. Заинтересованность и/или безысходность клиентов – условия развития страхования в России // Финансы. - 2006. - №5.
6. Эрделевский А. Вкладчик - потребитель банковских услуг // Финансы и кредит. - 2007. - №5.
При изучении темы особое внимание следует уделить основным этапам процесса сегментирования. Необходимо знать критерии сегментации для конечных потребителей и организаций-потребителей, уметь выделять целевые сегменты.
В банковской сфере сегментирование можно проводить по потребителям корпоративного и розничного рынка.
В качестве объекта исследования могут быть выбраны клиенты страховой компании, налогоплательщики.
Особенности сегментирования потребительского рынка услуг.
Основные этапы процесса сегментации.
Краткая экономическая характеристика деятельности предприятия.
Выбор и финансовая оценка целевых сегментов.
1. Алексеев А. Методика сегментирования потребителей // Маркетинг и маркетинговые исследования в России. - 2008. - №1.
2. Воеводская Н. Сегментирование рынка банковских услуг // Хозяйство и право. - 2007. - №8.
3. Попов Е. Сегментация рынка // Маркетинг в России и за рубежом. - 2007. -№2.
4. Римашевская Н. Сбережения населения и внутренние источники экономического роста в России // Маркетинг. - 2006. - №2.
5. Ширков Ю. Изучение ценностных предпочтений потребителей в целях сегментации // Маркетинг в России и за рубежом. - 2006. - №4.
11. Формирование продуктового ряда услуг.
Следует знать отличия услуги от товара, специфические особенности банковских (страховых) услуг. Банковская продукция может выступать в трех измерениях: услуга, операция, продукт. Анализ проводится по базовому и текущему ассортименту.
Банковская (страховая) продукция: сущность и особенности.
Проблемы формирования продуктового ряда услуг.
Краткая экономическая характеристика деятельности предприятия.
Формирование продуктового ряда услуг.
1. Березович Н. Организация исследования региональных рынков при формировании ассортиментной политики // Маркетинг. - 2007. - №2.
2. Сроковников В. Какие обязательства имеет банк, предоставляющий услуги по управлению денежной наличностью // Бизнес и банки. - 2007. №4.
3. Чепурина Л. Подходы и оценка банковского портфеля // Аудитор. – 2006.-№9.
4. Финансовый менеджмент банка: фундаментальный анализ и банковский продуктовый ряд // Бизнес и банки. - 2006. - №48.
12. Управление ассортиментом кредитных услуг банка.
В работе должны быть освещены особенности управления ассортиментом услуг. Кредитные операции банка можно рассматривать в зависимости от сроков предоставления, типа заемщиков, характера обеспечения, порядка погашения и.т.п. Финансовую оценку проводят в разрезе уровня сбыта каждой услуги.
Ассортиментная политика финансово-кредитного учреждения.
Методы портфельного анализа ассортимента банковских услуг.
Краткая экономическая характеристика деятельности банка.
Анализ продуктового ряда кредитных услуг.
Финансовая оценка ассортимента кредитных услуг.
1. Маслаченков Ю. О рынке банковских услуг // Банковский вестник. - 2008.-№4.
2. Сабиров М. Количественная оценка степени диверсификации банковского портфеля долговых ссуд // Аудитор. - 2007. - №4.
3. Сабиров М. Характеристики диверсификации кредитного портфеля коммерческого банка // Аудитор. - 2007. - №10.
4. Сладков А. О банковских услугах // Банковский вестник. - 2007. - №11.
5. Расширение палитры банковских услуг // Бизнес и банки. - 2008. - №3.
13. Оптимизация портфеля услуг банка (страховой компании).
Портфельный анализ включает анализ доходности и прибыльности, SWOT - анализ и оценку привлекательности услуг субъектов финансового рынка. Оптимизация портфеля услуг может быть определена на основе рационального сочетания отдельных услуг по показателям величины издержек и уровня рентабельности услуги. Необходимо провести сравнительный анализ планового и оптимального портфеля услуг.
Сущность оптимизации портфеля услуг.
Краткая экономическая характеристика деятельности предприятия.
1. Иванов С. Рынок услуг // Ваш Банкъ. - 2006. - №10.
2. Корнеев С. Банковские операции и операции банков // Бизнес и банки. -2007.-№39.
3. Лантырев Д. Формируем оптимальный банковский портфель // Банковские технологии. - 2008. - №4.
4. Савенкова Г. Оптимизация товарного ассортимента в стратегии и тактике маркетинга // Финансовый бизнес. - 2007. - №3.
5. Чистов В., Цисарь И. Планирование оптимальных портфелей банков, страховых компаний, пенсионных фондов // Банковское дело. - 2008. -№3.
14. Разработка и оценка новой услуги.
Разработка новой услуги для банка или страховой компании предполагает исследование потребностей клиентов, определение спроса на новую услугу, разработку плана маркетинга, особенности в части продвижения услуги на рынок. Финансовая оценка проводится по показателям затрат на продвижение и вкладу услуги в общие доходы банка или страховой компании.
Основные этапы разработки новой услуги.
Проблемы вывода на рынок новой услуги.
Краткая экономическая характеристика деятельности предприятия.
Анализ и оценка ассортимента услуг.
Финансовая оценка продвижения на рынок новой услуги.
1. Дубов А., Саркисянц А. Банковские технологии конца XX века // Бизнес и банки. - 2007. - №20.
2. Кронивецкая Л. Новые банковские услуги и процесс их развития // Хозяйство и право. - 2008. - №2.
3. Митновский Д. Как протекает процесс планирования при разработке новых банковских услуг // Бизнес и банки. - 2007. - №51.
4. Морозова Н. Нововведения в банковском бизнесе России // Банковский консультант. - 2008. - №6.
5. Саркисянц А. Банковские технологии конца XX века // Финансы и кредит.-2007.-№5.
Контрольная работа может быть выполнена на примере конкретного банка или страховой компании. Разработка ценовой стратегии включает выбор модели и метода формирования цен на услугу. Нужно знать порядок формирования цены: выбор цели, определение спроса, анализ издержек, анализ цен конкурентов, выбор метода ценообразования, формирование системы скидок, установление окончательной цены на услугу.
Особенности формирования ценовых стратегий.
Методика формирования цены на услугу.
Краткая экономическая характеристика деятельности предприятия.
1. Положение «О порядке начисления процентов по операциям связанным с привлечением и размещением денежных средств банками и отражение указанных операций по счетам бухгалтерского учета» №39-П от 26 июня 2007г.
2. Белов В. Сколько стоят «услуги» банка России // Бизнес и банки. - 2008. -№8.
3. Грядовая О. Об определении внутренней стоимости банковских операций // Деньги и кредит. - 2008. -№11.
4. Минаев Н. Формирование цен в условиях рынка // Консультант директора. - 2006. - №.
5. Никитина Т. Ценовая политика банка // Финансовый бизнес. - 2007. - №5.
6. Прошина Н. Новые аспекты ценообразования // Маркетинг. - 2008. - №6.
16. Оценка конкурентной среды на рынке услуг.
Конкуренция на рынке банковских (страховых) услуг может осуществляться в виде внутриотраслевой или межотраслевой. Внутриотраслевая имеет две основные формы: видовую и предметную. На рынке банковских услуг в основном имеет место видовая конкуренция.
Анализ конкурентной среды предполагает оценку стратегии конкурентов, которая может проводиться в функциональном аспекте, в разрезе структурных подразделений или всего банка.
Функциональный анализ следует проводить в трех направлениях: анализ стратегии маркетинга, операционной стратегии, финансовой стратегии. К основным показателям оценки стратегии маркетинга относят: структуру услуг, темпы роста предоставляемых услуг, качество услуг, цены на услуги, затраты на рекламу. Операционная стратегии может быть оценена по количеству и размерам филиалов, объему предоставляемых услуг, уровню использования собственных средств, численности работников. При оценке финансовой стратегии рекомендуется использовать следующие показатели: финансовый результат по отдельным видам деятельности, темпы роста собственного капитала.
Методика оценки конкурентной среды.
Анализ рынка банковских (страховых) услуг.
Разработка стратегий конкурентоспособности.
1. ФЗ РФ №117 от 26.06.05г. «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг».
2. Юданов А.Ю. Конкуренция: теория и практика: Учебно-практическое пособие. - 2-е изд., испр. и доп. М.: Тандем, ГНОМ-ПРЕСС. - 2007.
3. Коробов Ю. Банковская конкурентная стратегия // Банковское дело. -2008.-№1.
4. Черкасов В. Исследование банковской конкуренции // Деньги и кредит. -2007.-№2.
17. Анализ конкурентоспособности банка (страховой компании).
С маркетинговых позиций конкурентоспособность банка оценивается по показателям динамики рынка, степени монополизации рынка, рыночной доли. Рыночные доли могут быть определены по отдельным видам услуг: кредитам, остаткам на расчетных счетах корпоративных клиентов, вкладов граждан. Информация для анализа может быть получена из годовых отчетов и балансов.
Популяционная конкурентоспособность определяется в профилях продвижения на основе статус-кво. Статус (место) банка зависит от привлекательности образ банка и потребительских предпочтений. Каждый банк в фиксированный момент времени может обладать когнитивным, эмоциональным, интенциональным и операционным статусом. Конкурентоспособность может отслеживаться по всем потребителям рынка или отдельным сегментам, оценка статуса банка проводится на основе данных опроса клиентов.
Конкурентоспособность банка с финансовой точки зрения может быть оценена по объему уставного капитала. Данная методика приемлема и для оценки конкурентоспособности страховой компании.
Сущность и роль конкурентоспособности в повышении эффективности деятельности банка (страховой компании).
Методические подходы к оценке конкурентоспособности.
Краткая экономическая характеристика деятельности банка.
Анализ конкурентоспособности банка (страховой компании).
1. Блашенкова Т.А. Экономико-статистическое изучение конкурентоспособности предприятия: Учебн. пособие / Хабар. Гос. Акад.экономики и права. - Хабаровск. - 2005.
2. Мисаков B.C. Анализ конкурентоспособности фирмы. - М.: Финансы и статистика. - 2006.
3. Воронина Г. и др. Деловая активность коммерческих банков России: прогнозы и итоги // Вопросы статистики. - 2007. - №4.
4. Крулис-Ранда Я. Фокусирование клиентуры и конкурентные преимущества // Проблемы теории и практики управления. - 2008. - №5.
5. Моисеева Н., Конышева М. Маркетинговая активность как фактор конкурентоспособности фирмы // Маркетинг. - 2007. - №6.
18. Анализ конкурентоспособности услуг
.
В качестве объекта исследования может быть выбран коммерческий банк или страховая компания. Оценка конкурентоспособности может проводиться в разрезе отдельной услуги или группы услуг. Основными параметрами оценки являются: привлекательность услуги, имидж, цена, доступность. Следует учитывать, что каждый из этих параметров определяется комбинацией факторов, характеризующих деятельности банка (страховой компании). При анализе конкурентоспособности услуг используются экспертные оценки, данные годовых отчетов, балансов. Сущность конкурентоспособности услуг.
Методики оценки конкурентоспособности банковских (страховых) услуг.
Краткая экономическая характеристика деятельности.
Оценка конкурентоспособности услуг.
Разработка мероприятий по повышению конкурентоспособности услуг.
19. Анализ коммуникационной стратегии.
Основное внимание при разработке темы следует уделит оценке элементов коммуникационной стратегии предприятия: рекламе, стимулированию сбыта, личной продаже, паблик рилейшенз, прямому маркетингу, спонсорингу, продукту-плейсменту, брэндингу. Разработка мероприятий по совершенствованию коммуникационной стратегии может проводиться по отдельным элементам. Данная тема выполняется на примере конкретного предприятия - субъекты финансового рынка.
Сущность и основные элементы коммуникационной стратегии.
Преимущества и недостатки основных форм маркетинговых коммуникаций.
Краткая экономическая характеристика деятельности предприятия.
Разработка мероприятий по совершенствованию коммуникационной стратегии предприятия.
20. Оценка эффективности рекламной деятельности.
Анализ эффективности рекламной деятельности предполагает оценку динамики затрат по основным классам СМИ и по отдельным видам рекламы. При разработке данной темы можно использовать результаты опросов клиентов, рейтинги СМИ. Объектом исследования могут являться различные субъекты финансового рынка.
Методы оценки эффективности рекламной деятельности.
Краткая экономическая характеристика деятельности предприятия.
Оценка эффективности рекламной деятельности.
21. Оптимизация рекламного бюджета предприятия.
Анализ динамики затрат на рекламу следует производить в разрезе отдельных видов рекламы. Необходимо определить зависимость между расходами на рекламу и объемами сбыта продукции (услуг).
Для принятия решения относительно величины оптимального рекламного бюджета используют несколько методов:
в процентах от объемов продаж или прибыли;
метод определения доли рекламного рынка;
Данная тема может выполняться на примере любого предприятия участника финансового рынка.
Сущность и особенности формирования рекламного бюджета.
Методы формирования оптимального бюджета.
Краткая экономическая характеристика деятельности предприятия.
Анализ использования рекламного бюджета.
22. Организация паблик рилейшенз в ГНИ.
Анализ организации службы по связям с общественностью в государственных налоговых инспекциях проводится на основе оценки основных форм и результатов деятельности службы и результатов опроса налогоплательщиков.
Паблик рилейшенз как элемент коммуникационной политики.
Связи с общественностью в налоговых органах: задачи и методы.
Оценка работы службы по связям с общественностью.
Основные мероприятия по повышению эффективности паблик рилейшенз.
Разработка программы стимулирования сбыта услуг должна проводиться на основе оценки видов стимулирования, используемых на предприятии с целью продвижения услуги к потребителю финансового рынка.
При разработке программы стимулирования необходимо определить цели, которые могут быть связаны либо с участниками каналов сбыта, либо с потребителями. При определении бюджета следует определить направления, условия, продолжительность и информационные средства стимулирования.
Роль стимулирования сбыта в коммуникационной политике.
Экономическая характеристика деятельности предприятия.
Разработка программы стимулирования сбыта услуг.
1. Залесский А. Функционирование комплекса предприятий разной критериальной ориентации при едином рынке сбыта его конечной продукции // Экономики и математические методы. - 2007. - т.34. - вып. 1.
2. Лейкер М., Пфайфер О. Скидок и льгот банковским клиентам уже недостаточно для их удержания // Бизнес и банки. - 2008. - №10.
3. Мазманова Б. Стимулирование персонала, занятого продажами // Маркетинг в России и за рубежом. - 2006. - №4.
24. Совершенствование методов снижения рисков в банковской сфере.
При подготовке контрольной работы необходимо изучить классификацию банковских рисков. Основными критериями классификации являются: вид банка, состав клиентов, метод расчета рисков, методы регулирования рисков, характер учета, степень риска, распределение риска во времени. Главной задачей управления рисковыми операциями банка является определение степени допустимости и оправданности того или иного риска и выработку системы мер, снижающих возможности потерь банка от проведения той или иной операции.
В работе может быть проведен анализ риска по формированию депозитов, процентного риска, риска при операциях с ценными бумагами, банковских рисков в сфере расчетов, рисков по новым видам деятельности.
Методы снижения рисков в банковской сфере.
Краткая экономическая характеристика деятельности банка.
Разработка методов снижения банковских рисков.
1. Беляков А. Проблемы управления процентным риском // Финансы и кредит. - 2007. - №12.
2. Графова Г., Алексеев П. К вопросу управления банковскими рисками // Аудитор. - 2006. - №10.
3. Малахов О. Риски в банках // Деньги и кредит. - 2006. - №11.
4. Овчаров А. Организация управления рисками в коммерческом банке // Банковское дело. - 2007. - №1.
5. Поморина М. Методы оценки и управления процентным риском // Банковское дело. - 2005. - №.4
25. Разработка стратегии снижения кредитного риска банка.
Управление кредитным риском заключается в выработке подходов к оценке рисков, определению его допустимого уровня и разработке стратегий. При оценке риска принимается во внимание вероятность некредитоспособности клиентов, резкого ухудшения их финансового состояния. Процесс разработки стратегии должен представлять собой ряд последовательных этапов.
Выявление и анализ факторов влияющих на размер кредитного риска.
Выявление соответствия приемлемому уровню риска.
Разработка мероприятий по снижению риска.
В основе оценки лежит нахождение зависимости между размерами потерь и вероятностью возникновения риска. Для этого можно использовать статистический способ, способ экспертных оценок, аналитический способ.
Основные этапы разработки стратегии снижения рисков.
Краткая экономическая характеристика деятельности банка.
Разработка стратегии снижения кредитного риска.
1. Письмо ЦБ РФ №169-Г от 23.07.04 «О порядке применения отдельных положений инструкции», «О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам»
2. Соколинская Н.Э. Учет и анализ краткосрочных и долгосрочных кредитов. - М.: АО «Консалтинг-Банкир». -2007.
3. Кисляков М. Кредитные риски коммерческого банка // Финансовый бизнес. - 2006. - №4.
4. Сабиров М. Содержание управления кредитным портфелем коммерческого банка // Аудитор. - 2008. - №7-8.
5. Чирков М. Банковские риски при кредитовании организаций и их регулирования // Финансовый бизнес. - 2006. - №4.
Вопросы для самостоятельно-контрольной работы
1. Сущность, цель, задачи банковского маркетинга, три аспекта банковского маркетинга.
2. Сущность, принципы и функции банковского маркетинга.
4. Необходимость и особенности применению маркетинга в коммерческих банках.
5. Виды и источники маркетинговой информации в банке.
6. Сфера и виды маркетинговых исследований в банке.
7. Сущность и классификация финансовых рынков.
8. Понятие и составные части мирового рынка финансово-кредитных услуг.
9. Понятие и виды рынка банковских услуг.
10. Сущность, цели значение сегментации в банковской сфере.
11. Критерии сегментации оптового рынка.
12. Критерии сегментирования потребителей розничного рынка в банковской сфере.
13. Основные группы потребителей банковских услуг.
14. Окружающая среда банковского маркетинга: понятие и составные части.
17. Основные этапы процесса принятия решения о приобретении банковской услуги.
19. Сегментирование рынка по характеристикам предлагаемых услуг.
20. Сущность и особенности банковских услуг.
22. Критерии и виды кредитных операций банка.
23. Основные рынки банковских услуг.
24. Тенденции развития рынка банковских услуг.
25. Процесс развития новых банковских услуг.
26. Сущность, признаки и уровни банковской конкуренции.
29. Анализ конкурентной ситуации в банковской сфере.
30. Понятие и виды коммуникаций в банковской сфере.
31. Классификация банковской рекламы.
32. Особенности создания рекламной продукции.
33. Выбор рекламоносителя при проведении рекламной кампании.
34. Сущность и составные части рынка ценных бумаг.
35. Особенности российского рынка ценных бумаг.
36. Основные характеристики и виды товаров на рынке ЦБ.
37. Маркетинговые стратегии фондового рынка.
38. Сегментация рынка ценных бумаг.
39. Виды продуктовой стратегии на рынке ценных бумаг.
40. Виды ценовых стратегий на рынке ценных бумаг.
41. Сущность и особенности страхового маркетинга.
42. Процесс разработки нового страхового продукта.
43. Схема продажи нового страхового продукта.
44. Сегментация потребителей страхового рынка.
45. Оценка конкурентоспособности банка.
46. Оценка сильных и слабых сторон деятельности банка.
47. Планирование рекламного бюджета финансово-кредитных организаций.
48. Оценка привлекательности сегментов рынка банковских услуг.
49. Методики комплексного исследования «Маркетинг финансового рынка».
50. Планирование рекламной кампании в банке.
51. Оценки эффективности рекламы финансово-кредитных организаций.
1. Инструкция от 01.10.97г. «О порядке регулирования деятельности банков»// Вестник банка России. - 2007. -№3.
2. Багиев Г.А., Левицкий Н.В., Паилинский Н.И., Шандыбин Д.В. Основы организации маркетинговой деятельности коммерческих банков. - СПб.: Изд-во СПбУЭФ, -2008.
3. Банковский маркетинг/ под общ. ред. А.В. Фалько. - М.: АО Моск. фин. объед.-2006.
4. Банковское дело России. Банковский маркетинг.Т.4. - М.: Вече. - 2007.
5. Банковский портфель (Книга банковского менеджера. Книга банковского финансиста. Книга банковского юриста). - М.: Соминтэк. -2006.
6. Егоров Е.В., Романов А.В., Романова В.А. Маркетинг банковских услуг:Учебн. пособие / МГУ. - М.: ТЕИС. - 2005.
7. Зубец А.Н. Страховой маркетинг. - М.: Издательский дом «Анкил». -2005.
8. Макарова Г.Л. Система банковского маркетинга: Учеб. пособие. - М.: «Финстатинформ». - 2008.
9. Маркетинг: Учебник /А.Н. Романов, Ю.Ю. Корлюгов, С.А. Красильников и др.; под ред. А.Н. Романова. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ. - 2007.
10. Ю.Маркова В.Д. Маркетинг услуг. - М.: Финансы и статистика. - 2006.
11. П.Севрук В.Т. Банковский маркетинг. - М.: «Дело ЛТД» - 2006.
12. Справочник банкира / Под ред. Э.А. Уткина. - М.: ТАНДЕМ, ЭКМОС. -2007.
13. Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. - Львов: АО ТарнЕКС. -2007.
14. Стоянова Е.С. Финансы маркетинга. - М.: Перспектива. - 2008.
15. Уткин Э.А. Банковский маркетинг: Учебн. пособие. - М.: ИНФРА - М, Метаинформ. - 2008.
16. Черкасов В.Е., Плотицына Л.Н. Банковские операции: маркетинг, анализ, расчеты М.: Метаинформ. - 2006.
Процентный вклад в итоговый результат этих трех составляющих, следующий:
· успеваемость по итогам промежуточных аттестаций - 40 %.
«5» (отлично) - выставляется, когда студент показывает глубокое и всестороннее знание предмета, обязательное и дополнительной литературы, аргументировано и логически стройно излагает материал, может применить знания для анализа конкретных ситуаций;
«4» (хорошо) - ставится при твердом знании предмета, обязательном ознакомлении с основной и дополнительной литературой, аргументированном изложении материала, умении применить знания для анализа конкретных ситуаций, профессиональных проблем;
«3» (удовлетворительно) - ставится, когда студент в основном знает предмет, обязательную литературу, может практически применять свои знания;
«2» (неудовлетворительно) - ставится, когда студент не усвоил основного содержания предмета и слабо знает рекомендованную литературу.
Название: Учебно-методическое пособие для студентов заочной формы, обучающихся по специальности 080105 «Финансы и кредит»
Раздел: Остальные рефераты
Тип: учебное пособие
Добавлен 13:46:45 24 сентября 2011 Похожие работы
Просмотров: 49
Комментариев: 12
Оценило: 0 человек
Средний балл: 0
Оценка: неизвестно Скачать
Срочная помощь учащимся в написании различных работ. Бесплатные корректировки! Круглосуточная поддержка! Узнай стоимость твоей работы на сайте 64362.ru
Привет студентам) если возникают трудности с любой работой (от реферата и контрольных до диплома), можете обратиться на FAST-REFERAT.RU , я там обычно заказываю, все качественно и в срок) в любом случае попробуйте, за спрос денег не берут)
Да, но только в случае крайней необходимости.
Учебное пособие: Учебно-методическое пособие для студентов заочной формы, обучающихся по специальности 080105 «Финансы и кредит»
Сочинение На Тему Что Значит Быть Добрым
Курсовая работа: Оценка эффективности деятельности малого предприятия здравоохранения
Контрольная работа по теме Компьютерные сети и средства защиты информации
Курсовая работа по теме Расчёт одноковшового экскаватора с прямой лопатой и с максимальным радиусом копания
Реферат по теме Особенности либерализации притока прямых иностранных инвестиций в банковскую систему России
Контрольная Работа На Тему Смутные Времена России
Ссылки На Литературу Диссертация
Контрольная работа: Уголовно-процессуальные действия
Правовая Культура Курсовая Работа По Тгп
Интерактивные Методы Обучения Дипломная Работа
Легкая Атлетика Длинные Дистанции Реферат
Реферат: Методологические трудности изучения сознания. Скачать бесплатно и без регистрации
Реферат: Мелиорация и ее виды
Организация Работы Аттестационной Комиссии
Мировой фондовый рынок
Rainbow 6 Класс Контрольные Работы Ответы
Реферат: Джерела і основні риси права в україні першої половини 19 віку, та початок 20 в.
Доклад: Возрождение киевской школы
Сочинение Про Беларусь На Русском Языке
Научная работа: Эволюция дуэльного кодекса в произведениях писателей XIX века: А.С. Пушкина, М.Ю. Лермонтова и И.С. Тургенева
Контрольная работа: Современные текстовые процессоры и их возможности
Реферат: Death Of A Salesmsan Various Essays Essay
Реферат: Культура письменной речи