УТОЧНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ

Для понимания того, где и как была создана возможность хищения средств пользователей Finiko, нужно знать:

1)                Логику движения денежных средств и криптовалюты пользователей.

2)                Логику движения информации о денежных средствах и криптовалюте.

Владели и контролировали оба этих процесса Зыгмунтовичь и его команды: разработчики и финансисты. Поэтому их необходимо ПРИЗВАТЬ К ОТВЕТУ.

Обман Зыгмунтовича и его команды строился в основном на двух позициях:

- они принимали деньги по распискам, но НЕ передали их трейдерам, а платили с других расписок;

- они рисовали CFR, не обеспеченные ни деньгами, ни ВТС, а выплаты получали реальными ВТС за счет других пользователей Finiko.

Процесс движения криптовалюты, который был АВТОМАТИЗИРОВАН на портале Finiko, состоял из 4-х основных операций:

1.                 Прием ВТС – Сайт №2 (платежный).

2.                 Учет приема ВТС – Сайт №1 (thefiniko.com), начисление CFR.

3.                 Передача ВТС в трейдинг с Сайта №2 на счета трейдеров.

4.                 Выплаты инвестиционного дохода в ВТС.

НЕ каждый понимает, что КАЖДАЯ из этих операций может выполняться вручную. Для быстроты понимания природы обмана и хищения, посмотрите таблицу №1. Приведено 5 типов пользователей.

Автоматический режим – средства в ВТС сразу поступали на Сайт №2 и к трейдерам. Ссылка на Сайт №2 размещалась в каждом электронном кабинете пользователей Finiko.

Ручной режим:

- прием денежных средств и криптовалюты осуществляла команда финансистов Зыгмунтовича (Казачкова Екатерина и Валеев Динар);

- корректировки на Сайте №1 осуществляла команда разработчиков Зыгмунтовича (Ленар).

Пользователь 1 – идеальная модель автоматической работы с реальным движением криптовалюты (рисунок №1)

Пользователь2 – скорректированная идеальная модель, когда что-то не работало (рисунок 2).Средства принимались вручную с ручным ОТОБРАЖЕНИЕМ в электронном кабинете на Сайте №1.Дальше Пользователь 2 существовал автоматически, как и Пользователь 1.

Пользователь 3–его средства принимались командой финансистов Зыгмунтовича под руководством Казачковой Екатерины. Причем, принимали на СВОИ счета, аккаунты не заводили, средства передавались трейдерам и выплачивались обратно командой финансистов. Этой группой пользователей были те, кто не хотел «светиться» (чиновники, силовики, различные проекты).

Пользователь 4 – это так называемый фейк-аккаунт. Средств (ни ВТС, ни рублей, ни долларов) не принято ни копейки. Создают аккаунт и подтверждают реальность средств. При этом средства трейдерам не передаются. Выплаты осуществляются автоматически, уже настоящими ВТС.

Как это работало:

1)                Выплаты- это РЕЕСТР, состоящий из сотни тысяч ВТС-кошельков пользователей, достоверность которых подтверждается той же командой Зыгмунтовича.

Правильность сумм начисления также проверяется командой Зыгмунтовича.

2)                Дальше – автоматика. На РЕАЛЬНЫЙ кошелек ФЕЙКОВОГО аккаунта «прилетает» РЕАЛЬНЫЙ ВТС.

Кроме того, Зыгмунтовичу и разработчикам было доступно удаление цифр и аккаунтов после вывода средств. Что хочешь пиши в строчке: хочешь 1000 CFR (равные 1000 $), хочешь 100`000 CFR (равные 100`000 $).

Пользователь 5 – прием денег Зыгмунтовичем (команда финансистов) по распискам.

Учет вCFR и наличие аккаунта: НЕТ.

Передача средств трейдерам: НЕТ.

Выплаты Зыгмунтовичь осуществляет вручную из средств, полученных от других расписок.

Итак, получаем: ФЕЙКОВЫЕ АККАУНТЫ и ПИРАМИДУ РАСПИСОК под управлением Зыгмунтовича, ставшие причиной кассового разрыва, который Зыгмунтовичь хотел скрыть, устроив искусственный дефолт.

Еще раз - как строился обман Зыгмунтовича:

1.                 Приняли деньги, НЕ передали трейдерам и платили с других расписок.

2.                 Рисовали CFR, не обеспеченные ни деньгами, ни ВТС, и получали выплаты реальными ВТС за счет других пользователей Finiko.

Поэтому к ответу точно надо призывать не только команду финансистов, но и разработчиков. Они 100% знали о фейковых суммах на сайте. Возможно, и сами это делали по указанию Зыгмунтовича.

Осуществлять воровство под прикрытием бренда Finiko было легко. Передавая свои средства, клиент не делал разницы между Зыгмунтовичем и Finiko, т.к. Зыгмунтовичь плотно ассоциировался с платформой.Необходимо расследовать и фейковые аккаунты, и пирамиду расписок Зыгмунтовича.