Транзакции криптовалют

✅ ️Нужны деньги? Хочешь заработать? Ищешь возможность?✅ ️

✅ ️Заходи к нам в VIP телеграм канал БЕСПЛАТНО!✅ ️

✅ ️Это твой шанс! Успей вступить пока БЕСПЛАТНО!✅ ️

======================

>>>🔥🔥🔥(Вступить в VIP Telegram канал БЕСПЛАТНО)🔥🔥🔥<<<

======================

✅ ️ ▲ ✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ✅ ️

Bitcoin / Транзакции — Blockchair

Транзакции криптовалют

Анонимность в сети: кто и как следит за движением криптовалют :: РБК Тренды

Цифровые валюты привлекают пользователей своей анонимностью. Здесь все еще можно совершать платежи, не раскрывая полных данных об участниках транзакции. Этим пользуются в том числе и правонарушители. Самым доходным видом преступлений в сегменте криптовалют считается скам. Это мошенничество, при котором пользователя вводят в заблуждение, чтобы на нем заработать. Чуть меньше ущерба приносят кражи со счетов. От таких краж не застрахованы даже опытные и крупные игроки. Например, биржа Bitfinex до сих пор не может найти взломщиков, которые украли у площадки тыс. BTC еще в году. Вдобавок ко всему криптовалюты используются для финансирования террористических группировок и перевода средств в даркнет. Индустрия 4. Эксперты связывают это не только с увеличением курса биткоина и его популярности в скрытой сети, но и с отсутствием четких процедур верификации клиентов на криптовалютных площадках. Пользователям известны идентификаторы транзакций, адреса получателей и объем переведенных средств. Но более детальная информация о самих контрагентах или о риске недоступна. Неизвестно, использовались ли средства, к примеру, для финансирования терроризма, покупки наркотиков или обхода санкций», — объясняет Игнат Туганов, генеральный директор комплаенс-платформы Clain. По его словам, государство в лице регуляторов или правоохранителей тоже не видит участников переводов и не понимает, кого привлекать к ответственности в случае правонарушений. Поэтому считает все цифровые площадки по умолчанию подозрительными, в том числе и вполне добросовестные. Основной способ защититься от мошенников и сократить ущерб — избавиться от анонимности. Она предполагает, что нужно установить личность клиента, прежде чем что-то делать с его деньгами. Компания должна убедиться, что пользователь или его платеж не связаны с отмыванием денег, финансированием преступлений или уклонением от уплаты налогов. Базовый перечень идентификаторов включает подтверждение личности и выяснение, откуда у клиента средства. Если при проверке появляются сомнения, компания может установить лимит на транзакции или вовсе отказать в обслуживании. Долгое время криптовалютные компании не считали политику KYC обязательной для своих клиентов. Но с каждом годом требования регуляторов становятся все жестче. В частности, в Европе криптовалютные площадки попадают под действие антиотмывочных директив ЕС. Они обязаны проходить регистрацию, отчитываться в надзорные органы и строго соблюдать правила KYC. Проблемой анонимности обеспокоены и в России. Недавно Банк России и Росфинмониторинг запретил и пополнять электронные кошельки без установления личности. Однако правила соблюдают не все. Из ведущих криптовалютных бирж примерно две трети предъявляют недостаточно строгие требования KYC к пользователям. В итоге именно со счетов бирж без обязательной верификации в даркнет переводится большая часть криптовалютных активов. В CipherTrace отмечают , что объем преступных средств, который отправляется непосредственно на биржи или с бирж, снижается. Эксперты объясняют это ужесточением мер по борьбе с отмыванием денег. В результате растет число серых транзакций с участием даркнет-площадок и миксеров — сервисов для анонимизации, которые усложняют отслеживание средств и операций. Например, северокорейская группировка Lazarus поначалу обналичивала украденные активы через биржи со слабым уровнем верификации клиентов. Но в прошлом году хакеры начали пользоваться миксерами и технологией CoinJoin, которая тоже помогает анонимизировать операции. При этом преступники переводят средства из скрытой сети в миксеры, но не спешат выводить. Злоумышленники заблокировали корпоративные файлы в результате атаки и потребовали выкуп. Агентство CipherBlade провело собственное расследование, используя инструменты Chainalysis для анализа транзакций. Компания пришла к выводу, что преступники отправили средства на четыре разных криптовалютных биржи. Однако платформа Clain выяснила , что на самом деле более трети денег направлялось в миксеры. Прежде всего, в усовершенствованный сервис BitMix. Миксеры фактически «разрывают» связи между полученными и отправленными деньгами. Для отслеживания в Clain использовали алгоритмы, обнаруживающие закономерности в поведении множества подобных сервисов. Фото: Clain. Законодательная база для KYC становится все более разнообразной и запутанной, отмечают в Clain. Для каждой из сотен юрисдикций разных уровней есть свои правила, соблюдать которые нужно одновременно. В прошлом году международные структуры попытались в очередной раз ужесточить правила работы на рынке. Группа специалистов по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег FATF обязала операторов цифровых активов 36 стран обмениваться сведениями о пользователях. Экономика инноваций Что такое факторинг, почему он лучше кредита и при чем тут блокчейн. Требование касается транзакций, при которых активы перемещаются с одной площадки на другую. Отсюда и название нового правила — Travel Rule. Правда, у него есть проблемы и нет практики применения, считает Туганов. Располагая только адресом, нельзя утверждать, принадлежит ли он лицензированной площадке или нет, следует ли она Travel Rule или работает в серой зоне. Неизвестно, в какой юрисдикции биржа находится, безопасно ли передавать и хранить там личную информацию», — указывает эксперт. Ко всему прочему, внутри Travel Rule есть несколько конкурирующих стандартов. И не всегда ясно, какой из них нужно поддерживать и как обеспечить взаимодействие. В итоге система наблюдения ломается», — отмечает Игнат Туганов. По его мнению, жесткое введение Travel Rule в нынешней версии может ухудшить ситуацию и толкнуть участников рынка в юрисдикции со слабым антиотмывочным законодательством. Ресурсов регуляторов и бирж чаще всего недостаточно, чтобы получить все необходимые данные о пользователях и операциях. Нужно знать не только источник средств, но и как клиенты их тратят», — продолжает Туганов. Такие задачи, как правило, решают специализированные команды, работающие в области криптокомплаенс. Таких компаний на рынке более десятка, но высокотехнологичные решения предоставляют только четыре из них, включая проект Clain с российскими корнями. Остальные игроки опираются в основном на упрощенные алгоритмы и имеют относительно небольшие базы данных. Обычно аналитические блокчейн-компании не располагают персональными данными пользователей, но знают, куда направить официальный запрос для их получения. Объем подобной информации на порядки превосходит ресурсы традиционного финансового комплаенса», — говорит гендиректор Clain. Если банки видят только основной маршрут перевода — откуда пришли и куда ушли деньги, то у специализированных платформ возможности шире. Можно изучить историю финансовых потоков по каждому клиенту: как были получены средства, где и на что тратились, кто именно выступает контрагентом. По словам гендиректора Clain, компания внедрила скоринговую модель для проверки операций и их участников. Ее могут использовать как площадки, имеющие дело с цифровыми активами, так и регуляторы. Принцип работы похож на инструменты, которые используют банки при выдаче кредитов. За 40 миллисекунд сервис предоставляет оценку любого адреса, транзакции или клиента. В зависимости от полученного балла можно принять решение о блокировке операции. Некоторые государства готовы привлекать частный бизнес, чтобы сделать цифровые активы более прозрачными. Так, в начале года налоговое ведомство Великобритании искало подрядчика, который предоставит инструменты для анализа криптовалютных транзакций на предмет ухода от налогов и отмывания денег. Среди возможных претендентов СМИ назвали комплаенс-платформу Elliptic. У нее уже есть опыт работы с Налоговой службой США: компания участвует в расследовании киберпреступлений в сфере налогообложения. Недавно она помогала ФБР с поисками хакера, который взлома л твиттер-аккаунты известных бизнесменов, политиков и знаменитостей ради рекламы bitcoin-скама. Эксперты отмечают, что в сумме эти усилия и инструменты дают эффект и повышают прозрачность криптовалютного рынка. Подписывайтесь также на Telegram-канал РБК Тренды и будьте в курсе актуальных тенденций и прогнозов о будущем технологий, эко-номики, образования и инноваций. Тренды Телеканал. Национальные проекты. Дискуссионный клуб. Кредитные рейтинги. Продажа бизнеса. Спецпроекты СПб. Проверка контрагентов. РБК Библиотека. РБК Компании. Экономика образования Здоровье. Скрыть баннеры. Читайте РБК без баннеров. Главное меню. Анонимность в сети: кто и как следит за движением криптовалют. Фото: Shutterstock. Но эти деньги можно отследить с помощью инструментов комплаенс-платформ. Преступная репутация Цифровые валюты привлекают пользователей своей анонимностью. Юлия Макарова. Главная Лента Подписаться Поделиться.

Курс криптовалют на биржах