Тинькофф инвестиции заблокировали деньги

✅ ️Нужны деньги? Хочешь заработать? Ищешь возможность?✅ ️

✅ ️Заходи к нам в VIP телеграм канал БЕСПЛАТНО!✅ ️

✅ ️Это твой шанс! Успей вступить пока БЕСПЛАТНО!✅ ️

======================

>>>🔥🔥🔥(Вступить в VIP Telegram канал БЕСПЛАТНО)🔥🔥🔥<<<

======================

✅ ️ ▲ ✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ✅ ️

Как правильно закрыть свой счет в «Тинькофф Инвестиции»

Тинькофф инвестиции заблокировали деньги

Как правильно закрыть брокерский счет в Тинькофф: пошаговая инструкция

Обновлено в добавлен комментарий пресс-службы «Тинькофф банка». В банке рассказали, что не блокировали счета по ФЗ «О противодействии отмывания доходов», а ограничили доступ к интернет-банку из-за возможного мошенничества. Компания планирует подать на автора в суд. Я был клиентом «Тинькофф банка» с мая года. Своё знакомство с банком я начал с открытия кредитной карты. Мне всё нравилось: банк работал быстро и без очередей. Поэтому я рекомендовал его всем друзьям и знакомым — мне самому искренне нравилось обслуживание. Конечно, я встречал много отзывов от друзей и в интернете, из серии: «да у них даже филиалов нет, где потом концы искать», «да у него только пельмени да пивнуха была — развод» , «такие банки скоро по санации пойдут». В общем я был впечатлён их банковским обслуживанием и не замечал ничего. Как оказалось зря. Потом я сначала взял один кредит и без просрочек погасил его за всю мою историю не было не единой просрочки, всё было вовремя. Потом я подключил «Тинькофф инвестиции», а затем даже приобрёл у них страховку. С точки зрения банка — я идеальный клиент, использующий продукты по максимуму. В году я решил заниматься бизнесом и открыл расчётный счёт индивидуального предпринимателя в «Тинькофф банке». Обороты были небольшие: за год чуть больше тысяч рублей. Все отчёты сдавал в налоговую, вёл белую финансовую активность. Платежи приходили от крупных эквайрингов «Яндекс. Касса», PayPal и другие , проблем тоже нет. В году деятельность по ИП приостановил, но исправно платил за обслуживание счета, и не переставал пользоваться естественно личным счетом в Тинькофф как основным. Все расходы были на нём. В я возобновил предпринимательскую деятельность с сентября по ноябрь — оборот был так же небольшой, около тысяч рублей. Но уже от эквайринга «Тинькофф». Им даже известно происхождение средств, так как это их же способ оплаты. Никаких документов не попросили: ни по транзакциям, ни по выводам на мою личную карту «Тинькофф» — ничего. Меня попросили подождать до 17 ноября. Я позвонил в назначенную дату, а потом ещё множество раз, но не получил ответов. За 10 минут в блок ушли кредитная, дебетовая и мульти-валютные карты с балансом с просьбой перезвонить в банк. При звонке сразу же после блокировке узнаю, что нарушил правила банковского обслуживания. Алексей Александрович, понимаю, что это не совсем удобно, однако с настоящего момента просим вас любую информацию и все действия по вашим счетам и банковским картам проводить при личном визите в Банк и предоставлением надлежащим образом оформленных расчетных документов и запросов на бумажном носителе, заранее согласовав условия встречи письмом на почтовый адрес deposit tinkoff. Банком принято решение на основании пунктов 4. Восстановление дистанционного обслуживания и разблокировка карт невозможна. В пунктах 4. На вопрос «как снять остатки? Но дело в том, что я живу за км от столицы. В банке мне не ответили, где именно в договоре пункт о личном визите Москвы. Это такой у вас способ рэкета? Я понимаю, что это возможно ФЗ или вам ЦБ это навязывает, но вы так хороните всех своих клиентов. Все люди уйдут в серую. Как мне теперь быть? Ответа получить не могу, на почте никто не отвечает. Это первые звонки о распаде банка, по всей видимости. На все сообщения и звонки вот эта отписка. По кредитной карте прекращен грейс-период и активирован наивысшей процент по кредиту. Как будто я с неё нал снял. Все мили неактивны, которые я копил на поездку с семьей. Оборот средств по личным всем картам суммарно не превышал тысяч рублей за 3 месяца в сумме. За что такое отношение? Люди, бегите из этого банка, пока с вами не случилось подобное. Клешнями с одного из сотрудников удалось вытащить, что мне надо иметь при себе что бы ехать в Москву. Обоснование по каждой транзакции за 3 месяца. Как я смогу объяснить, что я в кино ходил, или кушать покупал. Или маме в долг перевел тысяч рублей, как я это объясню, я даже чеки не хранил. Да никак. Так РФ и банки отбирают у народа доходы. Зная, что те ничего не смогут подтвердить. Я не занимаюсь обналом и так далее, у меня честный бизнес по «умным» домам, доходы с ИП в их же банке. Я могу дать справки, но они даже не попросили, просят те с магазинов или с кино по которым я точно не дам по физ лицу. Какие справки на бумажном носителе? Я хочу предостеречь всех, кто смотрит эти положительный отзывы и прочие на других сайтах. Всё это выкупает отдел маркетинга банка. Этот банк по щелчку пальцев заберёт деньги и вы ничего не докажете. Сейчас готовлю иск в суд, подключаю своих сотрудников службы безопасности и сделаю всё, чтобы в СМИ и соцсетях это набирало больше оборотов. Я прошу предоставить конкретные причины блокировки и ИП и счетов, не надо ссылаться на пункты, я и так их знаю. Что послужило ссылкой на них?! Cкрины из переписок:. На все операции им надо, их за 3 месяца более было, я как опишу зачем сигареты покупал или в кино ходил! А почта их не отвечает и по телефону тоже самое. Отличный банк! В Банк неоднократно поступала негативная информация в отношении деятельности автора публикации. Банк был вынужден компенсировать пострадавшим потери из собственных средств и теперь планирует обратиться в суд и взыскать с автора публикации понесенный нами ущерб. Перед блокировкой в ноябре, я сейчас вспомнил один интересный случай был. Существуют такие группировки по возврату денег. Вроде тех, которые про алиэкспресс рассказывают — как можно обмануть магазин и вернуть обратно деньги. Был у меня один странный клиент, который попросил доставку телефона по «Почте России». Мы его предупредили, что это долго, спросили, уверен ли он. Он ответил, что да. Как вы знаете, номера отслеживания на «Почте России» могут длительное время обновляться. Ровно по этой схеме из вот этих вот групп, как я потом выяснил, клиент запросил чарджбэк в рамках платёжной системы Visa или MasterCard. На меня естественно вышел «Тинькофф банк» с просьбой разъяснения ситуации, мол, вот клиент оспаривает операцию, дайте ваш комментарий. Я говорю, никаких проблем, вот информация, вот договор на сайте вы можете ознакомиться. Мы заключаем с каждым клиентом договор, и он не может оплатить товар без галочки, которая даёт согласие в том числе на обработку персональных данных и так далее. Мы не выходим за рамки обещанных сроков доставки, в чём может быть вопрос? Почему оспаривание? Ну вот клиент утверждает, говорит представитель «Тинькофф банка», что он не получил товар. Мы ему сказали подождать, но в банке спросили, почему трек-номер не обновляется. Мы сообщили, что это может быть из-за «Почты». После этого «Тинькофф банк» сказа «хорошо, мы всё поняли» и инициирует возврат полностью всей суммы тысяч рублей клиенту. Мы позвонили в банк, говорим, «как такое возможно? На основании чего вы одобрили данный чардж бэк? А банк сказал, что им неинтересны наши соглашения с клиентом, несмотря на то, что в нашем соглашении написано что оно является высшим в юридическом плане. Я говорю, так а зачем вы взяли инициировали возврат клиенту, которому мы отправили телефон и всё он получил — и деньги обратно и телефон? Дамир Камалетдинов. Мы пообщались с читателем и стала ясна причина блокировки: в глазах банка его бизнес приносил доходы из воздуха, а потом он все деньги снимал на личную карту. Это классическая схема обналичивания, за которую заблокируют счета в любом банке. Прошу обратить внимание на пометку редакции в материале. Административный Валера. Кстати, а вот что прислали из «Тинькофф банка»: В Банк неоднократно поступала негативная информация в отношении деятельности автора публикации. Никита Бабич. А если человек - массажист на дом? То есть без затрат. Выглядеть будет так же: деньги приходят со счетов клиентов. Он тоже берет деньги из воздуха? Irina Demchenko. Андрей Рядькин. Иван Гессе. Эффективный месяц. Alexandr Khait. С каких пор отменили покупку под отчёт? При покупке можно использовать собственные деньги, никто это не запрещает. А если потом ещё и не отчитываться, то это выгодно государству. Можно и за наличные покупать в оговоренных законом пределах, потом отчитываться и получать деньги обратно на частный счёт, можно кредитовать самого себя с личного счёта, это абсолютно законно. Катя Буханцова. Блокировка «Тинькофф банком» счетов по ФЗ: следование букве закона или шантаж путём злоупотребления правом? Пишу из опыта такого вида «заработка» банка! Как только , дорогие, честные предприниматели, компании, Вы начнёте зарабатывать и на Вашем счете в банке Тинькофф появятся более высокие суммы движения денежных средств- Ваш счёт заблокируют с ссылкой на указанную выше статью с целью удержать хорошие проценты от денежных средств, хранящихся на вашем счете, с желанием их вывести, либо с разблокировкой приостановленных платежей!!! Люди дорогие! Прежде чем стать клиентом банка Тинькофф прочитайте интернет и отзывы о людях, чей малый, развивающийся бизнес пострадал от этого Банка! Я буду писать бесконечно, чтобы как можно больше людей знали правду о такого рода «честного» заработка банка , ссылаясь на статью ЦБ с блокировкой честно заработанных Ваших денежных средств!!!! Успешный крюк. Alexey Slobodchicov. Alexey Krylov. Перловка, сэр. Крафтовый компот. Сегодняшний шмель. Оформлено отвратно. Понятно, то это крик души, но хотя бы орфографию и опечатки исправили бы. И поменьше экспрессии типа 'они так закрывают свои дыры в бюджете на пару с ЦБ при нефтеном профиците бюджета РФ у нас и НДС 20 и пенсии в гробу'. Закомплексованная Душа. Профессиональный парфюмер. Игорь Старков. Егор Гаврилов. Как обычно. Блокнули какого-то ИПшника с оборотом в тыщ из-за ЦБ. А Банку я, конечно, желаю, не ссылаться на истории о том, что они имеют права ничего не говорить, а наоборот такие ситуации максимально прозрачно разбирать, тогда и проблем не будет и по репутации не высокий удар. А все спорные моменты - прямиком в ЦБ переадресовывать или кто там щас у них регулятор. Александр Евсюков. Банк не имеет права подробно рассказывать причины блокировки. Так прописано то ли в самом ФЗ, то ли каких-то документах от ЦБ. За это им могут сделать атата. Тинькофф Банк. Mansur Nizamov. О, дратути. Насколько я помню, вы еще не участвовали в нашем опросе. Скажите, пожалуйста, как вам этот товарищ на фотокарточке? Тинькофф, раз уж вы вступили в дискуссию - вы ссылаетесь на статью 4 ого ФЗ. Но именно там и написано про запрет и исключения. Не совсем так. Далее идет перечисление того, на что действует запрет на информирование. Georgiy Batalov. Причина - ФЗ. Об операциях показавшихся подозрительными и прочем, закон запрещает информировать. То есть когда уже блокнули - не вижу никаких оснований не рассказать и не объяснить всё полностью. Потому что рассказав причину, можно помочь другим людям не попадать под фильтр, по которому загребли. А вот на причины никакого прямого запрета нет. Полностью цитату приводите, чтобы в заблуждение не вводить. Можно сказать, что заблокировали, а почему именно - нельзя. Нервный колос. Им это не интересно, у них даже отдела для таких разбирательств нет. Ну как не интересно - прозрачность и открытость в таких вопросах подняла бы репутацию банку. А сейчас речь даже не о Тиньке, а о всех этих историях по кажется, что банки просто беспредельничают, а отвечают формальными отписками. Полный кал. Репутации с запасом за счет удобного банкинга. С лесенками была тема - обвалила репутацию? С увольнениями, со сменой ставки втихую. Владимир Земсков. Автор сам виноват. Открывать бизнес и пользоваться услугами дистанционного банка, зная, что в случае форс-мажора придется топать в столицу - такой себе предприниматель. Что происходит. Ну у чувака загорелось посоветовали на TJ написать. Для него это крик души, а не площадка для самовыражения. Впрочем, он не мудак как Корфский, лайком и вниманием поддержать нужно я считаю. Рассылка на почту. Школьник-вундеркинд, который предрек проблемы в крупном банке и обоснованно призывал выводить оттуда деньги. Ему многие не проверили, а когда произошел крах, то признали его гений. Недавно уехал в Барселону и по неподтвержденным данным пользователей он присоединился к борьбе за освобождение Каталонии. А ещё обещал статьи с крупнейшей мобильной выставки. Согласно Условиям комплексного банковского обслуживания банк вправе запросить подтверждающие документы для соответствующей проверки, как и временно ограничить доступ к личному кабинету и возможность совершения операций по счету. Банк действует согласно требованиям регулятора и не нарушает законы. Принятое решение по результатам комплексной проверки корректно, его пересмотр не представляется возможным. Коллеги свяжутся с Вами для предоставления дополнительной информации. Надеемся на понимание. Понятно, что дело в регуляторе, понятно, что банк особо не виноват, но почему в такой форме ответы? Давай ты по ним сейчас дашь все доки, а мы разберемся за день. Дорожный химик. Обороты были не большие, за год чуть больше т р В году деятельность по ИП приостановил с сентября по ноябрь оборот У любого банка автоматически сработают AML контроли. Alexey Vinogradov. Давайте покажу что налоги платил, они нечего не принимали. Мол лично в банк приходите и все. Или маме в долг перевел тр как я это объясню, я даже чеки не хранил. Деловой пистолет. Андрей Кочеров. А какая у тебя система налогообложения? Это имеет значение. А зачем покупать товар за наличку, если можно купить по безналу, с расчетного счета ИП? Ты в глазах банка обнальщик, у них есть все основания так думать. Не стоит пользоваться счётами только в одном банке. У меня на пример 6 лицевых счетов, и 2 расчетных у ИП в разных!!! Попадал с ИП в такую ситуацию, полторы недели счёт был преостановлен. Собрал часть документов с суммами больше тысяч , несколько договоров с клиентами, и ещё что-то. Через 5 дней счёт активировали. Хорошо были другие деньги, и материал в течение этого времени покупал за нал. После этого случая открыл ещё один счёт в другом!!! Vladimir Medvedev. Далеко не первый случай. Нет, это не признак банкротства банка. Уверен, что судь проиграете. Крупные суммы в банке лучше ваще не хранить Скорый будильник. Идеальных схем не существует. Если в короткую, можно по нескольким банкам раскидать. Банки детали счетов друг у друга не видят, и цб не увидит ваших денег, если только нет серьезного преследования, но это ваще редкость. Депозиты как правило бесплатны, к тому же разные карты дают разные бонусы. Если есть что хранить и что тратить. Авиационный бас. Ну это тот самый «госдолг США». Ценные бумаги с фиксированной ставкой. Я не специалист, поэтому не хочу вводить в заблуждение. Майкл Тач. Alexander Spiridonov. Ситуация скверная, но я уверен, что у Тинька нет цели отжать твои 3 мульта — это капля в море, никакого заговора против ИП и попытки нарастить ликвидность тут нет. Особенно для предпринимателей-хипстеров, которым трудно выйти из офиса в стиле лофт и дойти до отделения нормального «физического» банка и заключить договор банковского обслуживания. Но беспределят почему то именно банки, считая себя налоговым и судебным ограном в одном лице, хотя их единственная деятельность - это держать мои бабки на счете и позволять их крутить. Ну вот что бы не огрести от цб они решили ставить раком всех клиентов при любом удобном случае. И тут речь не только про тинька, а в принципе про всех. Нет, именно Тинькофф. Это по закону так. У ЦБ нет доступа к счетам, они их даже не видят, пока не будет серьезной причины для раскрытия. Об этом. Короче банки пидоры, а ЦБ и Финмониторинг спустили все на тормоза типа это не мы, а банк. Есть кстати успешные судебные дела по нагибанию банков за такое, но там совсем другие суммы. Нормативный Артем. Работаю как ИП с года. Ходил в отделение только открыть - закрыть счёт. Ещё подпись электронную делать. В тинькоф с февраля прошлого года. Все справки, вопросы, декларация, подпись - онлайн и оперативно. Зачем нужно ходить в отделение? В каких ситуациях, кроме выше описанной. Как отметили выше в комментариях, ответ ранее мы уже предоставили в рамках отзыва на портале banki. Пересмотреть решение возможности нет. По условиям договора банк вправе запросить подтверждающие документы для соответствующей проверки, как и временно ограничить доступ к личному кабинету и возможность совершения операций по счету. Деятельность ведем строго согласно требованиям регулятора и нормам действующего законодательства. Stanley H. Vladislav Donets. Ну не удивительно, вон на соседнем vc материал про жульничество Тинькова самый популярный за прошлый год или в топ-3, не помню точно. Иван Иванов. Что такое «виртуальный банк»? Страхуются с 1 января. Страховаться то страхуются, только очередность выплаты там 4ая или 5ая? Совершено разные вещи лицевой и расчетный счёт. ИП в том числе. Лицевой от слово лицо, служит для личного пользования лица. Расчетный от слова расчёт, служит для расчетных операций с контрагентами. Без какого либо основания, деньги не могут ходить между счетами, даже если это свои счета, и ты переводишь с счета Иванова А. Ну да, походу только ты прочитав, «любые суммы до », вводишься в заблуждение и бежишь пополнять счёт на ведь это «любые суммы». Непрерывный Паша. Стоило бы избавить текст от лишних фраз и информационного мусора, а то читается тяжело. Люди бегите из этого банка Как? Блин, даже в заголовке опечатка, ну как так Тиькофф. Случайный волк. Ограничения коснулись даже счетов физлица и процентов по кредитке. Пометка редакции: В разговоре с автором выяснилось, что он платил за продукцию для своего интернет-магазина с личного счёта, а получал деньги от клиентов на расчётный счёт ИП. По российским законам, все доходы и расходы, связанные с предпринимательской деятельностью, должны проходить через расчётный счёт либо через кассу. Алексей Слободчиков. Реклама на TJ Отключить рекламу. Вакансии Разместить. Показать ещё. По порядку. Написать комментарий Сказочный бизнесмен. Дамир Камалетдинов Дамир. Никита Бабич Дамир. Irina Demchenko Никита. Смотрят по сфере деятельности, магазин без расходов это фантастика. Андрей Рядькин Никита. Всегда должны быть отчетные документы. Акты выполненных работ, чеки. Иван Гессе Никита. Покупка масла, массажного стола, оплата квартиры, печать визиток, подача объявлений. Комментарий удален по просьбе пользователя. Alexandr Khait Дамир. Gre Alexandr. Что бы покупать под отчет нужно получить деньги под отчет. Катя Буханцова Дамир. Alexey Slobodchicov Успешный. Сорян, первая статья, поправил. Ещё бы выравнивание по ширине и было бы вообще идеально. Alexey Krylov Успешный. FOX Успешный. Походу копипаст. Вы не в тот Тж написали, обращайтесь, пожалуйста, в Т—Ж. Alexey Slobodchicov Перловка,. Ага они то опубликуют. Отсюда бы не удалили. Крафтовый компот Alexey. Оформлено хуёво, сольют. Туда, туда, тут хватает хейтеров тинькова. Иван Гессе Профессиональный. TJ — новости интернета. Новости про интернет: тренды, скандалы, технологии и медиа. Игорь Старков Перловка,. Это очень смешно :. Не приятно, конечно, но выводы так себе. Александр Евсюков Егор. Егор Гаврилов Александр. Если кто-нибудь даст прямую ссылку на этот запрет - буду благодарен! Тинькофф Банк Егор. Mansur Nizamov Тинькофф. Иван Гессе Mansur. Егор Гаврилов Тинькофф. Georgiy Batalov Егор. Егор Гаврилов Georgiy. Александр Егор. Егор Гаврилов Алексан…. Егор Гаврилов Сегодня…. В законе прямо написано, что причины озвучивать запрещено. Егор Сегодня…. Егор Гаврилов Нервный. Всем пох, потому что это определенно один из лучших банков сейчас по условиями и сервисам. Владимир Земсков Егор. Ты не Лихачев, сорян. Alexey Slobodchicov Thomas. Это кто? Этот же вопрос я тебе хочу задать. Рассылка на почту Alexey. На банки. Alexey Професс…. С уважением, Тинькофф Банк. Это не отзыв, а крик и предостережение всем…. Я являлся клиентом банка с мая года. Свое знакомство я начал с открытия в этом банке…. Егор Гаврилов Alexey. Иван Гессе Егор. Егор Гаврилов Иван. Alexey Krylov Дорожный. Иван Гессе Alexey. Alexey Vinogradov Alexey. Alexey Slobodchicov Дорожный. Деловой пистолет Alexey. Андрей Кочеров Alexey. Ахаха, давай дневник, 5ку за шутку. Иван Гессе Нервный. Скорый будильник Vladimir. Vladimir Medvedev xeroxx. Смотря сколько по времени. Если долгосрочно - мне нравятся облигации США на 15 лет. Если есть что хранить и что тратить По объему - это кому сколько не жалко терять. Облигации США? А подробнее? Vladimir Авиацио…. Деловой пистолет Vladimir. Ок, может я ошибаюсь. Интересно будет посмотреть на судебные перспективы. Но это же прописано в договоре. Майкл Тач Vladimir. Тоже самое постоянно бывает и у Сбера. Vladimir Medvedev Майкл. Я в курсе, да. И ВТБ - эти чуть ли не первые начали. Alexey Slobodchicov Alexander. Деловой пистолет Alexander. Шок-новость: деньги можно крутить без блокировки. Деловой пистолет Alexand…. Пушо самый популярный банк среди офисного планктона. На тж рокетбанк, да. Андрей Кочеров Нервный. Иван Гессе FOX. Alexey Нервный. Поэтому все в Оффшоры. Alexey Slobodchicov FOX. Обвиняет же Тинькофф. Vladimir Medvedev FOX. Гуглите матчасть. Нормативный Артем Андрей. Прям меня описал напишу, как ебать начнут. Деловой пистолет Андрей. Если во главе совок, то рано или поздно к этому придёт всё. Вот личные эмоции лучше подальше убрать. Gre Vladislav. Когда у тебя заберут несколько мультов бабла, поверь, появится ооочень много личных эмоций. Vladislav Donets Gre. И строчить потом как истеричка посты где возможно? Alexey Krylov Vladisl…. Vladislav Donets Alexey. Тезисно и серьёзно расписать ситуацию, нормальным языком и с нормальным форматированием. Gre Vladisl…. Дадада, и такое возможно. Вот в этот раз я реально не понимаю за что коммент уходит в минус. Егор Гаврилов Что. Иван Гессе Что. Я бы поостерёгся хранить большие деньги по сути в виртуальном банке. Только на мелкие расходы. FOX Иван. Счета ИП и ЮР лиц пока ещё не страхуются. Georgiy Batalov Закомпл…. Georgiy Batalov Нервный. Конкретно если ИП брать, то емнип у них денньги на счете равносильны деньгам на счете физлица. Андрей Кочеров Georgiy. Василий Закомпл…. Счета ИП давно страхуются же. Alexey Krylov FOX. FOX Alexey. Я как физик и говорю. Где ты увидел любые суммы? Любые суммы до вижу, да. Alexey FOX. У тебя со зрением проблемы?

Почта банк вложить деньги в золото