«Тинькофф Инвестиции» самовольно совершали сделки по акциям Apple и Tesla по счетам клиентов без их ведома и согласия.

Очередной сбой в работе "Тинькофф Инвестиции" случился 28 августа в пятницу вечером в районе 17 часов.
Произошел крайне неприятный для очень многих пользователей "Тинькофф инвестиции" инцидент.  Брокер самостоятельно закрыл всем пользователям позиции шорт по акциям компаний Apple и Tesla и одновременно произвел списание средств со счетов пострадавших пользователей и без их ведома на покупку ровно такого же количества акций данных компаний. 

Неизвестно, было ли это совершено брокером умышленно, в целях каких-то махинаций на фондовом рынке за счёт средств своих пользователей, или нет. Сам же брокер называет произошедшее "сбоем". Поскольку у пользователей других брокеров в пятницу не наблюдалось аналогичных проблем по акциям данных компаний, "сбой" произошел только у "Тинькофф инвестиции".

Среди пострадавших оказался и наш семейный счёт, открытый на имя моей супруги. 

Пострадавшие клиенты с помощью "Пульса" (внутренней социальной сети брокера) объединились в группе телеграмма.

В данную группу добавился и официальный представитель брокера, пообещавший: "Мы восстановим ваши исходные позиции(которые были на момент до сбоя)". И что же произошло дальше?

Брокер поступил неожиданно, как то даже по свойски - по принципу - не будем выносить сор из избы.

Какого же было удивление пострадавших, когда в районе 21-00 вместо обещанного "восстановления" брокер очередной раз самостоятельно, без согласования и разрешения клиентов совершил очередные сделки шорт по новой для каждого клиента цене. А некоторым пользователям так и не восстановили, ввиду недостаточности ликвидности, возникшей из-за убытка от "сбоя".

В группе все ожидали "восстановление" путем отмены незаконных операций брокера, но никак не совершения очередных сделок без ведома клиентов и с их счетов.

При этом представитель брокера пояснил, что в течении трёх дней будут возвращены списанные комиссии за данные не согласованные с клиентами  операции и будет возмещен убыток в размере разницы стоимости ценных бумаг.

Вот как нам с женой прокомментировала свои действия служба поддержки Тинькова:

"Этого не должно было произойти", но произошло по вине брокера. "Отменить операцию мы не могли", так не создавайте новых без согласия клиента. Просто возместите убыток в полном объеме. Деньгами. Виноваты - отвечайте.
"Были возвращены позиции обратно" звучит просто и логично. Но давайте разберемся все ли так просто, как это звучит.

И как же брокер собрался компенсировать убытки? А вот как:

Является ли такое решение возникшей проблемы брокера правильным, достаточным, справедливым и законным?

Вроде бы на первый взгляд в итоге то все так - у клиентов опять образовался шорт на изначальное количество акций тех же компаний; все комиссии и разницу по сделкам обещали вернуть.

Но давайте посмотрим на "решение" возникшей проблемы таким свойским образом более детально:

1. Прибыль и убыток фиксируется по каждой сделке отдельно. До момента закрытия сделки шорт у пользователей не было убытка по шорту. Имелось лишь обязательство вернуть брокеру определенное количество акций. И каждый пользователь сам решал в какой момент и по какой цене он закроет сделку - в прибыль или в убыток. Раз брокер за пользователей без их ведома закрыл шорт в невыгодный для них момент и зафиксировал убыток, то именно этот убыток и является убытком пользователя. Точка. Его брокер и должен возмещать.
   Последующее совершение от лица пользователей без их ведома аналогичной сделки шорт не исправит убыток по какой-либо прежней сделке, тк это уже новое обязательство, по результатам исполнения которого будет свой независимый финансовый результат.
   Это крайне принципиальный момент. Моя торговая стратегия не предполагала дальнейшую торговлю этими бумагами или вход в них заново по новой цене. Только выход из шорта в прибыль, когда цена опустится ниже моего входа. Нельзя обязывать пользователей торговать снова для покрытия убытка, понесенного из-за ошибок или сбоев брокера.
   И если бы наш с супругой шорт был закрыт брокером не в 17:07, а, скажем, в 20-10, то убыток бы сделке составил не 6500$, а всего 2400$. Видите какая разница. На размер убытка влияли именно действия брокера по невыгодному для нас времени закрытия шорта.
   

2. Ни закон, ни договор с брокером не предусматривают возможности совершения сделок без поручения и согласия клиента, за исключением строго прописанных случаев, к коим случившийся казус не относится. Брокер очевидно не имел права третий раз уже осознанно совершать сделку от имени клиента и за его счет. Во-первых, это незаконно априори. Во-вторых, это не исправит и не уменьшит убытка, зафиксированного по уже закрытой путем "сбоя" сделке шорт.

3. Сама ситуация происходила перед крупным корпоративным событием в Apple и Tesla, где каждый момент торгового времени крайне важен и открытые позиции всегда должны быть доступны. В период с 17-00 до 21-00 акции Tesla торговались в коридоре от 2310 до 2186 долларов:

"Вернул" же брокер шорт по цене около 2210$. При этом пострадавшие пользователи не имели возможности, при желании закрыть шорт по более низкой цене 2186$ по причине временного отсутствия позиции шорта ввиду "сбоя". Таким образом, по вине "Тиньков Инвестиций" пользователи вдобавок были лишены возможности воспользоваться более выгодным моментом закрыть шорт по более низкой цене 2186$. А раз лишили возможности закрыть более выгодно - возмещайте с учетом этой реальной лишенной возможности. Не разницу между ценой закрытия шорта "сбоем" и новым входом в шорт, а разницу между ценой закрытия сделки и минимальной цены акций, которая была на рынке в тот промежуток времени, который потребовался брокеру на решение проблемы и в который пользователи были лишены возможности распоряжаться сделкой шорт по своему усмотрению. Без этого даже такое незаконное (на мой взгляд) "восстановление" не может считаться справедливым и достаточным.

4. Касаемо сделки шорт, которую вновь открыли без нашего согласия. Мы с супругой против нее. И не согласны с ней. Брокер провел эту сделку вопреки нашей воле. Мы обнаружили незаконные операции по счету в 17-20 и попросили вернуть все как можно скорее, тк рассматривали вопрос о возможности выхода из шорта на более низкой цене до сплита, а она падала. в 17-55 мы написали брокеру, что цена падает, а у нас так и не появилась возможность закрыть тот пропавший шорт на максимально выгодных для нас значениях. Поскольку брокер не смог оперативно исправить ситуацию, а дальнейшее удержание нами этой позиции шорт по акциям Тесла, мы начали анализировать рынок для осуществления новой стратегии инвестирования.А с 19-11 мы уже приступили активно инвестировать свои деньги в другие направления, закончив формировать мой портфель в 20-53. Полдесятого вечера мы случайно увидели, что у нас опять провелась по счету новая сделка шорт без нашего поручения и без спроса, нужно оно нам или нет. Я в страшном сне представить себе не мог, что брокер может вмешиваться в инвестиционную стратегию клиента и менять ее по своему усмотрению на диаметрально противоположную.

в 21-50 мы написали брокеру, что не просили его этого делать. В дальнейшем закрыть самостоятельно позицию, которую мы не открывали и тем самым узаконивать ее мы принципиально не будем. Поскольку открыть шорт не было нашим решением. Сделку провели без нашего согласия. Наоборот, мы писали, что хотим выйти из этой сделки, тк цена приблизилась к интересующей нас.

Брокер накосячил, вот пусть и закрывает сам свою сделку и возмещает нам и другим клиентам убытки.

Мы спросили про это в поддержке и вот, что нам ответили:

То есть совершили нам сделку без нашего ведома по произвольной и не самой выгодной цене, и мол - дальше сами с ней выкручивайтесь как хотите :)

В итоге мы запросили возмещения полного убытка по изначальной ,закрытой в убыток без малого 7000$ без нашего ведома, сделке шорт.
Ответ на скрине:

Советуем всем пострадавшим придерживаться такого же подхода к требованию компенсации - настаивать на полном возмещении по закрытой сделке шорт в размере убытка по той сделке. Напортачили сами - пусть возмещают сами.

P.S. от 01.09.2020 10:36
На данный момент убыток от закрытия брокером изначальной сделки шорт меркнет над потенциально растущим убытком по новой сделке шорт, совершенной без нашего согласия. Представители брокера вторые сутки только обещают дать ответ на наши обращения но не дают его. Акции Тесла выросли на 20%. А наш потенциальный убыток до 20000$.
Мы написали брокеру официальную претензию. Ждем ответа