Тест на определение типа инвестиций

Вопросы и варианты ответов к ним. Выберите наиболее подходящий вам вариант ответа к каждому вопросу и посчитайте сумму баллов.

ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ЦЕЛИ

Какое из следующих выражений наилучшим образом описывает ваши инвестиционные задачи?

- Защита основного капитала и получение умеренного дохода – 1

- Получение значительного текущего дохода – 2

- Получение некоторого дохода и увеличение активов – 3

- Большей частью рост активов – 4

Пять лет спустя каковы, по вашему предположению, будут ваши жизненные стандарты?

- Такие же, как и сейчас – 1

- Немного выше, чем сейчас – 2

- По большей части выше, чем сейчас – 3

Десять лет спустя каким, по вашему мнению, будет размер вашего инвестиционного портфеля?

- Таким же или немного больше, чем сейчас – 1

- Умеренно больше, чем сейчас – 2

- Значительно больше, чем сейчас – 3

Каковы ваши сегодняшние требования к доходности вашего портфеля?

- Более чем 15% - 1

- 7-15% - 2

- 0-7% - 3

Что вы предполагаете делать с доходом от инвестиций?

- Снимать весь доход – 1 

- Часть снимать, часть реинвестировать – 2

- Весь реинвестировать – 3

Итого по разделу баллов:

ВРЕМЕННОЙ ГОРИЗОНТ

За какой период вы хотите достигнуть своих финансовых целей?

- 0-5 лет – 1

- 5-10 лет – 2

- 10-15 лет – 3

- 15 лет и дольше – 4

Какова ваше первостепенная финансовая задача?

- Защита имеющегося состояния или накопление на непредвиденные расходы – 1

- Финансовое образование – 2

- Планирование пенсии – 5

- Долгосрочное накопление капитала – 10

Ваш возраст

- Больше 56 лет – 1

- 46-55 – 2

- 36-45 – 5

- 20-35 – 10

Итого баллов по разделу:

ОТНОШЕНИЕ К РИСКУ

Вы только что получили солидную сумму. Как вы будете ее инвестировать?

- Я буду инвестировать в то, что приносит средний текущий доход, при этом очень надежно – 1 

- Я буду инвестировать в то, что приносит высокий текущий доход, при средней рискованности – 2

- Я буду инвестировать в то, что приносит высокий совокупный доход (текущий доход плюс удержание капитала) при достаточно высокой рискованности – 3 

- Я буду инвестировать в то, что обеспечивает значительное удорожание капитала, несмотря на высокую рискованность – 4

Какое из следующих утверждений наилучшим образом описывает вашу реакцию, если стоимость вашего портфеля внезапно снизилась на 16%?

- Я буду очень обеспокоен, потому колебание стоимости портфеля для меня неприемлемы – 1

- Если величина доходов не изменится, то это не будет меня беспокоить – 2

- Я рассчитывал на долгосрочный рост, но даже временное понижение стоимости будет меня беспокоить – 3

- Я рассчитывал на долгосрочный рост и допускаю определенное понижение стоимости в результате колебаний – 4

Какой тип инвестиций для вас наиболее комфортен? 

- Депозиты – 1

- Государственные ценные бумаги – 2

- Акции хорошо известных и заслуживающих доверия компаний – 3

- Акции новых растущих компаний – 4

Насколько оптимистично вы оцениваете долгосрочные экономические перспективы?

- Пессимистично – 1

- Не знаю – 2

- Достаточно оптимистично – 3

- Очень оптимистично – 4

Как вы оцениваете инвестиции в России по сравнению с инвестициями в США?

- Пессимистично – 1

- Не знаю – 2

- Можно найти весьма привлекательные возможности – 3

- Однозначно весьма привлекательные возможности – 4

Итого баллов по разделу:

Оцените результат:

• 25-35 баллов - консервативный инвестор
• 36-45 баллов - умеренный инвестор
• 46-55 баллов - агрессивный инвестор

Какой бы результат у вас ни получился, имейте его в виду, но прошу, руководствуйтесь здравым смыслом. Например, вышло, что вы – агрессивный инвестор. А вы даже банковский депозит ни разу не открывали, ничего пока не смыслите в инвестициях и боитесь. Вдохните, выдохните и никуда не вкладывайте свои деньги, пока не изучите тему от а до я. Только при абсолютном понимании инвестиционного инструмента можно его использовать.

Ваш "Финансовый Гуру"