Тест ИИ номер 3

Запрос: Проверь договор и расскажи, на какие риски нужно обратить внимание?

Оговорка: в этот раз я взял договор, который распространяла одна из компаний по проверке контрагентов, которая отказалась категорически вести переговоры во время неудачного исходя их действий и молча "слилась".

Ход мыслей нейросети:

Хорошо, я получил задание проверить договор оказания услуг по проверке надежности контрагента и определить возможные риски. Давайте разберемся шаг за шагом.

Первым делом, мне нужно понять структуру договора. В документе есть несколько разделов: Предмет договора, Порядок оказания услуг, Цена и порядок оплаты, Заключительные положения, а также реквизиты сторон. Начну с первого раздела — Предмет договора.

В пункте 1.1 говорится, что Исполнитель оказывает услуги по проверке надежности контрагента, а Заказчик принимает и оплачивает эти услуги. Тут важно отметить, что проверка включает сбор информации из достоверных источников для минимизации рисков при выборе контрагента. Возникает вопрос: какие именно источники считаются достоверными? В договоре это не уточняется, что может привести к разногласиям между сторонами. Например, Исполнитель может использовать открытые данные, а Заказчик ожидать более глубокой проверки.

Далее, в пункте 1.2 указано, что Заказчик самостоятельно принимает решение на основе предоставленной информации. Это снимает ответственность с Исполнителя за последствия таких решений. Однако, если информация окажется недостоверной или неполной, может возникнуть конфликт. Возможно, стоит предусмотреть механизм проверки качества предоставляемой информации.

Перейдем к разделу Порядок оказания услуг. В пункте 2.1 перечислены данные, которые должен предоставить Заказчик для проверки. Интересно, что для юридических лиц требуется только ИНН. Но для полноценной проверки надежности контрагента, возможно, потребуется больше информации, например, данные о руководстве компании, учредителях, финансовой отчетности. Ограничение только ИНН может снизить качество проверки.

В пункте 2.2 указаны сроки проверки — от 20 минут до 2 часов. Это очень короткий срок для полноценной проверки, особенно если требуется анализ множества источников. Возможно, здесь есть риск поверхностного подхода к проверке, что может привести к пропуску важной информации.

Пункт 2.3 разрешает Исполнителю привлекать третьих лиц без возмещения расходов Заказчиком. При этом Исполнитель несет ответственность за действия третьих лиц. Однако, если третьи лица нарушат законодательство при сборе информации, это может повлечь проблемы для Заказчика, несмотря на положения договора.

В разделе Цена услуг и порядок оплаты (пункт 3.1) стоимость услуг составляет 390 рублей наличными или 470 рублей на расчетный счет с НДС. Разница в цене может быть связана с дополнительными расходами на банковские операции. Однако, важно уточнить, включены ли все возможные расходы в эту сумму, или могут возникнуть дополнительные платежи.

Пункт 3.5 предусматривает неустойку за просрочку оплаты. Однако размер неустойки (0,1% в день) может быть недостаточно значительным для стимулирования своевременной оплаты. Также стоит проверить соответствие этой нормы законодательству о процентах за просрочку.

В Заключительных положениях (пункт 4.2) указано, что проверка осуществляется законными методами и соответствует законодательству. Однако, сбор некоторых данных (например, паспортных данных, VIN автомобиля) может нарушать закон о персональных данных, если не получено согласие проверяемого лица. Это серьезный риск, особенно если такие данные используются без правовых оснований.

Пункт 4.4 обязывает Заказчика не разглашать информацию из отчета. Однако, в случае необходимости передачи информации третьим лицам (например, партнерам или юристам), требуется согласие Исполнителя. Это может создать сложности в оперативной работе Заказчика.

Также важно обратить внимание на срок действия договора (до 10.04.2024 с автоматическим продлением). Заказчику необходимо внимательно следить за сроками, чтобы избежать нежелательного продления договора.

Подводя итог, основные риски связаны с:

1. Неопределенностью в определении «достоверных источников» информации.

2. Краткими сроками проверки, что может повлиять на ее качество.

3. Возможным нарушением законодательства о персональных данных.

4. Ограничениями в разглашении информации из отчета.

5. Автоматическим продлением договора без явного согласия сторон.

6. Ответственностью за действия третьих лиц при их привлечении.

7. Разницей в стоимости услуг при разных способах оплаты и возможными скрытыми расходами.

Для минимизации этих рисков рекомендуется:

- Уточнить в договоре перечень используемых источников информации.

- Увеличить сроки проверки для более тщательного анализа.

- Убедиться в законности сбора и обработки персональных данных.

- Внести ясность в условия продления договора.

- Проверить соответствие размера неустойки законодательным нормам.

- Обеспечить прозрачность в ценообразовании и исключить скрытые платежи.

Итоговый ответ:

1. Неопределенность в источниках информации (п. 1.1, 2.4):

В договоре не указано, какие именно источники считаются «достоверными». Это может привести к разногласиям, если Заказчик ожидает углубленной проверки, а Исполнитель ограничивается открытыми базами (например, ЕГРЮЛ/ЕГРИП). Отчет может содержать информацию из ненадежных или устаревших источников, что снижает его ценность для принятия решений.

2. Краткие сроки проверки (п. 2.2):

Указанный срок проверки (20 минут – 2 часа) недостаточен для полноценного анализа, особенно при проверке юридических лиц. Это повышает риск поверхностного подхода и пропуска критически важной информации (например, скрытых исполнительных производств).

3. Риски нарушения законодательства о персональных данных (п. 2.1, 4.2):

Для проверки физических лиц требуется сбор паспортных данных, СНИЛС, VIN-кодов и т.д. Если такие данные обрабатываются без согласия субъекта персональных данных, это нарушает ФЗ «О персональных данных» (ст. 9). Исполнитель и Заказчик могут быть привлечены к ответственности.

4. Ответственность за действия третьих лиц (п. 2.3):

Исполнитель вправе привлекать третьих лиц, но ответственность за их действия несет только он. Однако если третьи лица нарушат закон (например, незаконно получат данные), Заказчик косвенно может стать участником конфликта, несмотря на положения договора.

5. Условия оплаты и скрытые расходы (п. 3.1):

Разница в стоимости услуг при оплате наличными (390 руб.) и безналичным расчетом (470 руб.) не обоснована в договоре. Это может быть связано с НДС, но требует четкого пояснения во избежание споров. Нет указания на то, включены ли в стоимость дополнительные расходы (например, запросы в государственные реестры).

6. Автоматическое продление договора (п. 4.8):

Договор автоматически продлевается на год, если ни одна из сторон не заявит о возражениях. Это создает риск неконтролируемого продления, особенно если Заказчик забудет уведомить о прекращении сотрудничества.

7. Ограничения на использование информации (п. 4.1, 4.4):

Заказчик не вправе передавать отчет третьим лицам без согласия Исполнителя, даже если это необходимо для защиты своих интересов (например, в суде). Это может осложнить использование отчета в правовых спорах.

8. Претензионный порядок и арбитраж (п. 4.5):

Претензии принимаются только в течение 3 рабочих дней после получения отчета. Срок слишком короткий для выявления скрытых недостатков (например, недостоверности данных, обнаруженной позже). Споры рассматриваются в арбитражном суде по месту нахождения Исполнителя (г. Уфа), что неудобно для Заказчика из других регионов.

Рекомендации для Заказчика:

- Уточнить источники данных: Внести в договор перечень используемых баз (ФССП, ЕГРЮЛ, налоговые реестры) и методов проверки.

- Скорректировать сроки: Увеличить минимальное время проверки до 1–2 рабочих дней для юридических лиц.

- Проверить законность сбора данных: Требовать от Исполнителя подтверждения правовых оснований для обработки персональных данных (например, согласие субъекта или законный интерес).

- Исключить автоматическое продление: Заменить условие на необходимость подписания дополнительного соглашения для продления.

- Уточнить условия оплаты: Указать, включены ли дополнительные расходы в стоимость, и прописать механизм расчета НДС.

- Снять ограничения на использование отчета: Разрешить Заказчику передавать информацию юристам, партнерам или госорганам без согласия Исполнителя.

- Увеличить срок для претензий: Установить разумный период (например, 10 рабочих дней) для выявления недостатков.

- Договор требует доработки для минимизации юридических и репутационных рисков, особенно в части соблюдения законодательства о персональных данных и прозрачности условий.