Suex, EggChange, Chatex — что делать если пострадал и последствия санкций

Под санкциями ОТС-обменник Suex и Р2Р-обменник Chatex, арестован совладелец ОТС-обменников Денис Дубников.

В статье разберёмся с тем, что делать пострадавшим пользователям Chatex и к чему всем криптанам готовиться в будущем.

Это вторая статья о ситуации вокруг Suex, EggChange и Chatex. В прошлый раз я рассказывал предысторию и основную версию произошедшего. Если вы её не читали, милости прошу: https://telegra.ph/12-11-10-16

Предыстория

Краткий пересказ предыстории из прошлой статьи:

1. Последние два года хакеры взламывают и заражают программами-вымогателями (ransomware) крупнейшие корпорации и критическую инфраструктуру США.
2. Хакеры, частично, получают выкуп в битке.
3. По мнению американских спец. служб, хакеры работают из СНГ.
4. Биткойн транзакции приводят следователей к российским криптообменникам.
5. Власти США накладывают санкции на SUEX и Chatex, арестовывают Дениса Дубникова (совладельца ОТС-обменников). Минфин США считает, что через эти площадки хакеры обналичивали крипту, которую вымогали в США.

К слову об аресте Дениса Дубникова. Когда писалась прошлая статья, в свободном доступе была информация лишь о его аресте. Я сделал предположение, что Дубников был арестован из-за связи с хакерами-вымогателями. Так вот, его адвокат заявил, что Дубникова обвиняют в отмывании денег полученных от хакерской группировки Ryuk.

В 2018 году Ryuk атаковали 235 больниц и психиатрических стационаров в США. Это привело к нарушению медицинского обслуживания пациентов. Больницы платили выкуп в BTC.

После этой новости, все случаи связались воедино. Американские власти считают что SUEX, обменники Дубникова и Chatex помогали обналичивать деньги хакерам-вымогателям.

Что там у Chatex?

Больше всего от санкций пострадали пользователи Chatex.

Ситуация несправедлива. Многие пользователи закономерно вопрошали "Я не могу получить свои деньги обратно, потому что наложены санкции. Но я тут при чём? Я же не хакер. Почему мои деньги заблокированы?".

Действительно, если в банке 1000 вкладчиков, но один из них отмывает деньги. То почему при наложении санкции теряют деньги 999 добросовестных вкладчиков? Мой ответ — потому что гос. органам США всё равно. Для них это грязные российские обнальные конторы. Властей США я винить не могу. По мне, это не проработанный правовой процесс в сфере крипты.

В мире привычных финансов, если банк лишают лицензии, вкладчик может получить часть средств из страхового фонда или требовать возвращение денег в суде. Оставим за скобками как в действительно это работает. Главное, такой механизм есть. В случае с криптовалютным обменниками такого механизма нет. Правовой статус крипты окончательно не определён ни в США, ни в большей части мира. Тем более нет международного, признанного статуса крипты.

Теперь к сути о Chatex. Многие уже в курсе того, что делать. Но для тех, кто в танке, я решил ответить на ряд часто возникающих вопросов.

Актуальное положение дел описано самим Chatex в новостном дайджесте: https://telegra.ph/Chatex-news-11-23 Chatex обещают, что такой дайджест будет выходить каждый вторник.

Chatex будет работать?

Не будет. Chatex попал под обоснованные санкции самой влиятельной страны мира — США. Не надейтесь на скорый возврат средств или на "разбан" Chatex.

Пользователи получат свои средства?

Да. С большой вероятностью. Chatex имел единое хранилище крипты у BitGo. Компания предоставляет услуги хранения криптовалюты. Когда были введены санкции, BitGo закрыл доступ Chatex к средствам. Поэтому средства никуда не делись. Можно за них не волноваться.

Как долго ждать получение средств?

Долго. OFAC может дать лицензию на вывод средств. Но налаженного правового процесса нет. Американские чиновники не знают, как организовать вывод крипты. Юристы Chatex общаются с OFAC и по их словам это затянется на долго.

Хорошая статья о положении дел Chatex есть у Alexa Beketa в Medium. В ней он указывает на факты, что рассчитывать на возрождение Chatex не приходится. Рекомендую к прочтению.

Что делать если пострадал от Chatex?

1. Ждать. Раз средства хранятся у BitGo и без решения гос. органов США о разблокировке вы средства не получите, то остается только забыть об этих деньгах на время.
2. Готовиться. К тому, чтобы подтвердить вашу верификацию, доказать, откуда у вас деньги на которые вы покупали крипту на Chatex. Вероятно, это может понадобиться для возврата.
3. Подавать в суд (в крайнем случае). По-моему, единственный инструмент которым может воспользоваться пострадавшие от Chatex самостоятельно — это личный иск в суд или коллективный иск пользователей. Но это тоже долго, да и сам Chatex работает над возвращением средств с OFAC.

К чему готовиться в будущем?

Санкции на криптообменники повлияла на рынок. Это вроде понятно. Но как именно? К чему готовиться? Я вижу два взаимосвязанных тренда, которые демонстрирует эта ситуация.

Первый тренд.

В крипте сформировался финансовый мониторинг как в традиционных финансах.

Крипто-аналитические компании показали свою состоятельность. На хакеров вышли по транзакциям в биткоин. Chainalysis и схожие с ней компании сейчас осуществляют функции финансового мониторинга в сфере криптовалюты, как Росфинмониторинг в РФ проверяет банковские транзакции в привычной финансовой системе. Биткоин постепенно перестает быть анонимной гаванью в массовом сознании.

Что значит этот тренд?

Это значит, что централизованные криптовалютные биржи и P2P-обменники будут вводить быстрее вводить механизмы Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию денег) или AML. То есть проверять транзакции на частоту и подозрительность. На том же Binance и LocalBitcoins эта система уже работает. Если вы заведёте Биткоин напрямую с Hydra, то ваш аккаунт будет заблокирован до выяснения причин.

Пока мы не особо чувствуем контроль. Проверка транзакций работает на определение грязи, по большей части. Но это пока. Стандарты AML пришли из традиционных финансов. Когда вам прилетает блокировка карты на основании ФЗ-115, то это как раз AML. На основе стандартов AML, банки могут замораживать средства людей и блокировать переводы. Если служба безопасности банка сочтёт операции сомнительными, то в праве затребовать объяснение смысла операций и доказательства того, что деньги законного происхождения. Иными словами, зачем переводил и откуда у тебя деньги для таких переводов. Не украл ли ты их или получил за работу кладмена?

Полагаю, следующий этап через который пройдёт криптовалютный рынок это не только введение обязательной верификации и проверки на грязную крипту, а ещё и более серьёзный контроль самого движения средств. Binance уже сделала выгрузку налоговой отчётности и начала сотрудничать с регуляторами. Для централизованных решений в области крипты — это неизбежный процесс.

Второй Тренд

К крипте применяют регулирование традиционных финансов.

Санкции против Chatex не отличаются от санкций на обычные банки. Возьмём латвийский банк ABLV. Банк был связан с отмыванием денег, в том числе российских чиновников. Как и в случае с криптообменниками, Минфин США ввёл аналогичный санкции, что и на Chatex.

Этот факт иллюстрирует подход большинства государств к крипте. Регулирование идет по модели классических финансов. Лица и организации которые хранят, переводят, дают в долг, инвестируют не свои деньги, обязаны соблюдать особые требования. Получать лицензии, иметь большой капитал и многое другое.

В сфере крипты сложилась идентичная ситуация. Наиболее ликвидные криптовалютные биржи и обменники централизованны. Несмотря на флёр децентрализации крипты, основные инструменты которыми пользуются люди — централизованные сервисы. Такое положение дел, сближает традиционные банки и биржи с криптовалютными сервисами. Логично, что государство будет тяготеть к модели регулирования традиционных финансов. Ведь выдумывать велосипед не нужно.

Что значит этот тренд?

Можно сказать, что в более долгосрочной перспективе это может значить то, что взаимодействие с биржами и обменниками будет строиться на тех же основаниях, что и с обычными банками и биржами. Вплоть до тех же формулировок, что присылает банк, вроде Тинькофф :)

Что значат оба эти тренда? Вместо заключения

Контроль за криптой усиливается. Людям использующим крипту как инструмент заработка не составит проблем пройти верификацию (KYC) и незаметно для себя проверить свою крипту по AML. Для людей ратующих за децентрализацию, нужно будет искать распределенные решения, на которые не распространяются требования регуляторов. Вроде некастодиальных Р2Р-площадок и децентрализованных бирж. Для тех, кто имеет дело с чёрной криптой придётся пораскинуть мозгами и придумать новую схему. Рынок будет адаптироваться и меняться без сомнений. Но в какую сторону?

Пока я различаю такую картину. В будущем все централизованные биржи будут осуществлять полный комплекс мер финансового регулирования: верификацию, проверку на отмывание средств, предоставление информации гос. органам. Возможно будут введены требования по частичному резервированию и другие решения из традиционных финансов.

В то же время усилится отток ликвидности на некастодиальные и децентрализованные биржи, обменники и кошельки. И чем больше ликвидности будет на этих платформах, тем больше людей будут переходить на такие платформы. А вот уже для действительно децентрализованных площадок у регуляторов нет готовых решений. Поэтому в будущем мы можем прийти к довольно интересной ситуации. Но пока, до этого нужно дожить.

*Источник объёма торгов DEX-бирж: https://defiprime.com/dex-volume

#Chatex #SUEX #REvil #Sodinokibi #CoyoteCrypto #EggChange #Петуховский #Дубников #Санкции #Ryuk #AML #KYC #Binance #криптовалюты #арест