Стратегия инвестиций

✅ ️Нужны деньги? Хочешь заработать? Ищешь возможность?✅ ️

✅ ️Заходи к нам в VIP телеграм канал БЕСПЛАТНО!✅ ️

✅ ️Это твой шанс! Успей вступить пока БЕСПЛАТНО!✅ ️

======================

>>>🔥🔥🔥(Вступить в VIP Telegram канал БЕСПЛАТНО)🔥🔥🔥<<<

======================

✅ ️ ▲ ✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ✅ ️

Как выбрать верную стратегию инвестиций

Стратегия инвестиций

Что такое инвестиционная стратегия

Версия 3. Вы можете сохранить ее в закладки и периодически перечитывать. На растущем рынке а у долгосрочного инвестора рынок ВСЕГДА растущий, так как он рассматривает длительные промежутки времени долгосрочный инвестор, покупая акции фундаментально крепких, надежных и потенциально растущих компаний или фонды на срок от 1 до Х лет где Х может быть равен 10, 20 и даже более годам почти всегда обгоняет спекулянтов, стремящихся купить подешевле и продать подороже, чтобы снова купить подешевле. В случае, если инвестор пользуется некоторыми фишками и приемами которым можно научиться в канале или в нашем крутом чате , в котором я отвечаю на вопросы , тогда он обгоняет спекулянтов еще более значительно. С чем действительно нужно определиться — так это с соотношением растущей и защитной частями вашего портфеля. Чем к большему риску вы готовы, тем больше в вашем портфеле должна быть доля растущих компаний или фондов. Шорт — это уже не инвестирование, это уже трейдинг. Поэтому в моей стратегии это неприменимо. Беда шортов в том, что с ними можно потерять все, так как рост акции бесконечен, и пока вы в шорте, вы рискуете. Разумеется, речь идет о ситуации, когда вы встали в шорт без стопов. Трейдер, шортящий без стопов — не трейдер. Такого 'трейдера' рынок когда-нибудь обязательно накажет. И, как правило, наказание будет неожиданным и суровым. Лучше откатиться немного назад, вылетев на стопе, чем рискнуть всем. Продажа и покупка путов, коллов, разные другие трейдерские инструменты, увеличивающие возможную прибыль за счет плечей и убытков без ограничений, в том числе структурные ноты — все это мы исключаем и не используем. На начальном этапе вам это не нужно. Когда будет нужно, тогда это уже будет не стратегия долгосрочного инвестора хотя можно использовать для этого опционы, но для этого их нужно досконально изучить хотя бы просмотрев все видео Солодина и имея очень неплохой депозит. Если вы почти ничего не поняли из абзаца выше — не беда, вам все это не нужно. Не заморачиваейте голову. Можно разбогатеть без этого. На первые пару лет вам точно хватит обычного долгосрочного инвестирования. Если залезете в инструменты, описанные выше без четких знаний — рискуете потерять все. Вообще всё. Примеров — огромное множество. Поверьте, вы скорее сольете депозит, чем раскачаете его. А если и раскачаете — то позже сольете : Этому нужно учиться, этим нужно заниматься, это не имеет ничего общего со стратегией инвестирования в долгосрок. Для защиты от возможных проблем мы будем использовать самое простой и популярный способ — диверсификацию. С детства нам знакома поговорка: «Не клади все яйца в одну корзину». По сути, это и есть диверсификация — покупка большого количества активов с целью уменьшения рисков каждого из них в отдельности. В случае падения стоимости одного из активов портфеля, вы рискуете тем меньше, чем меньше была доля проблемного актива. Перефразируем: вы защищены тем сильнее, чем больше в вашем портфеле разных активов желательно — разных секторов, направлений, стран и типов активов. Считается, что для диверсификации в портфеле обязательно должны быть активы разного типа, то есть облиггации и акции. Желательно — в равных пропорциях. Наверняка во многих курсах вам долго и нудно рассказывали про пользу облигаций. После коронавирусных локдаунов и снижения ставок практически до нуля облигации перестали быть выгодным инструментом для инвестирования. Есть множество исследований, показывающих, что акции на длинном периоде в большинстве случаев имеют большую доходность, чем облигации. Именно поэтому в моем портфеле будут присутствовать только акции для любителей облигаций будет версия портфеля с облигациями. Второй вопрос, с которым нужно определиться — будете ли вы инвестировать с помощью фондов или акций. Если ваш депозит менее тысяч рублей, ваш путь — покупка фондов, иначе вы не сможете должным образом диверсифицировать портфель. Покупка фондов является самым быстрым, простым и безопасным способом инвестирования. Инвестирование в фонды многим кажется скучным. Да, возможно, это скучно, но это более безопасно, чем подбирать акции вручную. Второй плюс инвестирования через фонды — нет необходимости тратить время на анализ компаний, поиск точек входа, анализ новостного фона. Фонды идеально решают задачу диверсификации активов, так как содержат множество акций внутри. Чтобы достичь аналогичного эффекта с помощью акций, потребуется достаточно солидный размер портфеля, именно поэтому инвестирование в акции всегда менее безопасно. Да, это драйвово, это адреналин, риск, возможно большой рост. Но это — большой риск. Вышла новость, решили придавить медведи, закончился тренд восходящий, кто-то выпустил страшный твит После любого безудержного роста всегда бывает коррекция, и совершенно не факт, что купленная вами акция отрастет обратно: может быть, рухнула вся ваша отрасль или конкретно ваша компания, потому что случился какой-нибудь взрыв, вскрылся обман, кто-то оказался неугоден президенту и т. Да мало ли причин? Когда вы 'на всю котлету' сидите в одной акции — вы рискуете. Сильно рискуете. Минимум 10, лучше 15, еще лучше — компаний в портфеле. Разных ли отраслей? Это уже как сами решите. Чем больше отраслей, стран, валют, тем более вы защитились от рисков, но тем сильнее вы усреднили и свою прибыль. Одна из ошибок — покупка слишком дорогих для данного инвестора акций. Эта ошибка приводит к тому, что в случае падения цены на акцию, вы не можете усреднить ее, так как сложно собрать всю сумму, либо если даже одна акция данной компании занимает в портфеле слишком большую долю. Представьте, что акция сильно упала но при этом не потеряла своей привлекательности, это лишь шанс для вас. Вы должны мочь докупить хотя бы одну акцию дополнительно, чтобы при этом:. Покупать Google и Amazon в этом случае нельзя. Покупать Google можно, но осторожно, так как вторая акция сразу сделает долю Гугла максимальной. Покупать Amazon нельзя. Для обеспечения защитной части портфеля через фонды достаточно купить фонд на широкий индекс. Существует несколько вариантов:. Традиционно доходность этих фондов выше доходности фондов на акции компаний широкого рынка FXUS. Я подготовил для вас примеры портфелей, которые можно использовать в зависимости от допустимого уровня риска актуальность: Портфели можно найти в соответствующем разделе: Модельные портфели. Ниже я выкладываю их для ознакомления. Я считаю, что для защитной части портфеля лучше использовать не акции отдельных компаний, а фонды. Покупка одного фонда дает возможность инвестировать сразу во множество компаний, что и делает фонд защитным. Поэтому для организации защитной части портфеля смотрите пункт 3. Не стоит сильно переживать, что акции в фонде будут пересекаться с отдельными акциями из пункта 4. Если вас это тревожит, уменьшите долю тех акций, которые в большом количестве присутствуют в фонде. Не факт, что у вас получится выбрать растущие компании, которые действительно обгонят индекс. Это потребует вашего вовлечения, ведь единственно верного списка компаний не существует. Каждая компания может удовлетворять или не соответствовать чьим-то требованиям. Даю пункты без пояснений, все объяснения можно найти в чате или на канале. AAPL Apple — супер рентабельность, хорошее фин. Сам пользуюсь многими продуктами и буду пользоваться всегда. MSFT Microsoft — супер рентабельность, хорошее фин. Переход на подписочную систему оплаты продуктов постепенно увеличивает выручку и прибыль. FB Facebook — супер рентабельность, отличное фин. Монополист в соцсетях, если не считать Китай. GOOG Google — супер рентабельность, отличное фин. Монополист среди поисковых систем и контекстной рекламы, а также на рынке смартфонов. Я работаю с Google с самого ее основания. V Visa и MA Mastercard — супер рентабельность. Visa и Mastercard будут получать выручку просто за использование их карт. Использование карт растет, организовываются новые совместные проекты с банками и финансовыми системами. Активно покупают другие финтех-стартапы. Существует 6 технологических укладов. Мы находимся в пятом, ключевое отрасли которого: электроника, полупроводники, информационные технологии, генная инженерия, программное обеспечение и телекоммуникации. За этими сферами будущее. Вместе с группой инвесторов мы подготовили для вас примеры портфелей, которые можно использовать в зависимости от допустимого уровня риска. Ниже я выкладываю скриншоты для ознакомления. Выбор точек входа для долгосрочного инвестора не имеет большого значения. Конечно, можно стараться покупать фонды и акции на коррекциях, но шанс, что вы поймаете идеальную точку входа стремится к нулю. Как правило, вы лишь упустите хороший момент для входа. Ответы на самые частые вопросы читайте в разделе FAQ: Выбор точек входа. Если сумма, на которую приобретается фонд или акция, достаточно велика у каждого это свое значение , покупать по текущим ценам страшно. Для того, чтобы снизить риск упущенной хорошей цены, существует техника 'Вход каскадом', благодаря которой можно осуществлять покупку частями по следующему алгоритму:. Подбробнее читайте в FAQ: Что такое каскадный вход? Продавать акции нужно с большой осторожностью. Особенно плохо поддаваться панике, когда паникующие инвесторы и трейдеры продают во время резкого падения. Когда в вашей стратегии была ошибка или вы покупали актив, следуя не стратегии, а эмоциям или чьим-то рекомендациям или вообще сигналам. Лучше так никогда не делать. Продав актив, хорошо бы сделать выводы, чтобы в дальнейшем подобных ситуаций не было. Некоторые акции приобретаются инвесторами спекулятивно, чтобы заработать на какой-то новости, периоде. Пример: вы рискуете, покупая акцию компании, надеясь на одобрение препарата FDA через Х месяцев. Или приобретаете акции разработчика компьютерных игр, ожидая, что игра получит титул 'Игра года' и т. Цена на акцию может вырасти очень сильно, тем самым значительно увеличив долю в вашем портфеле. Чтобы портфель не был перекошен в сторону одного актива, иногда уместно продать его часть, уменьшив тем самым долю и высвободив деньги для инвестиций в другие бумаги. Что ж, поздравляю! Если наступил «День Х» — день, когда ваш портфель достиг таких размеров, что вы можете стать финансово независимым, вы вполне можете начать продажу растущих активов с целью их замены на дивидендные так как планируете в дальнейшем получать дивиденды и жить на них. Если ваши жизненные или инвестиционные обстоятельства изменились, вы хотите снизить долю рискованных активов и приобрести менее рискованные активы, если вам нужно сменить брокера, страну проживания, воспользоваться налоговыми послаблениями или вам срочно потребовались деньги. Будьте аккуратны с последней причиной срочно нужны деньги — очень часто проблемы можно решить, не вытаскивая деньги с брокерского счета. Иногда случаются ситуации, когда в компании, в которую вы верили и у которой все было хорошо, вдруг происходят серьезные перемены — приходит новое руководство, стратегические ошибки, невыгодная сделка, которая перечеркивает прошлое компании, компания меняет вектор развития и теряет клиентов, компанию начинают разворовывать изнутри или компания подвергается прессингу со стороны правительства — причины могут быть любые. И вы вдруг понимаете, что не хотите быть акционером данной компании и вам с ней больше «не по пути». Вообще, я редко делаю ребалансировку в классическом понимании когда выросшие активы частично продаются, а просевшие докупаются. Вместо этого я рекомендую во время пополнений покупать активы, которые у вас просели больше других, но только в том случае, если вы по-прежнему верите в компанию и если доля этой компании не превышает отведенную. Вам может казаться, что все это невероятно сложно. Если вы новичок, начните с раздела ' Новичкам ' и двигайтесь по шагам раздел сейчас в стадии наполнения. Если на каком-то этапе возникла проблема или сложность, задайте вопрос в инвест-чате — у нас дружная атмосфера, вам обязательно помогу я или другие участники. Главное, помните, что чем раньше вы начнете, тем быстрее станете финансово независимым человеком. Стратегию, кстати, очень полезно перечитывать несколько раз! Она постоянно обновляется и дополняется. Сохраните ее в закладки и возвращайтесь периодически. Проект создан и поддерживается исключительно на личные деньги автора. На сайте на данный момент нет рекламы и ни одной платной услуги — все возможности сайта для вас абсолютно бесплатны. Если вы хотите поддержать проект и отблагодарить меня, это можно сделать по ссылке. Сайт не содержит платных услуг и рекламы. Если хотите поддержать проект, сделайте это по ссылке. Стратегия долгосрочного инвестора Версия 3. Приведенные ниже решения — это моя стратегия. Это НЕ универсальная стратегия, подходящая каждому и защищающая от негативных случаев. Повторюсь, это МОЯ стратегия. Я публикую ее, чтобы начинающий или «продолжающий» инвестор, прочитав, взял что-то из стратегии для себя, с чем-то согласился, что-то отверг, а что-то доработал «под себя». Некоторые фишки, которым можно научиться в нашем чате: Покупка только финансово надежных компаний с хорошей маржинальностью Подбор растущих компаний Покупка на коррекциях Каскадный вход Выбор точки входа по простым индикаторам Выбор фондов в том числе — квалифицированным инвесторам и т. Цель и срок инвестирования Цель инвестирования: финансовая независимость, возможность ближе к условной «старости» быть полностью финансово независимым. В FAQ есть раздел «Финансовая независимость» , там можно почитать подробнее об этом. Срок инвестирования: лет. Меньшего срока не хватит для достижения целей. Выбор риск-профиля С чем действительно нужно определиться — так это с соотношением растущей и защитной частями вашего портфеля. Преимущества Недостатки Растущая часть Быстрый рост капитала Высокая волатильность Защитная часть Низкая волатильность Средний темп роста капитала Чем к большему риску вы готовы, тем больше в вашем портфеле должна быть доля растущих компаний или фондов. Хотите, чтобы капитал рос быстрее. Ваша цель — как можно быстрее увеличивать депо. Стоит ли шортить? Стоит ли использовать плечи, опционы, структурные ноты и другие финансовые инструменты? Когда будет нужно, тогда это уже будет не стратегия долгосрочного инвестора хотя можно использовать для этого опционы, но для этого их нужно досконально изучить хотя бы просмотрев все видео Солодина и имея очень неплохой депозит Если вы почти ничего не поняли из абзаца выше — не беда, вам все это не нужно. Акции или облигации? Фонды или акции? Спасение: диверсификация. Ошибка: покупка слишком дорогих акций Одна из ошибок — покупка слишком дорогих для данного инвестора акций. Как определить, что акция дорога для вашего портфеля? Покупать Amazon нельзя и т. Защитная часть портфеля через фонды Для обеспечения защитной части портфеля через фонды достаточно купить фонд на широкий индекс. FXRU имеет достаточно скромную доходность. Готовые модельные портфели из фондов Я подготовил для вас примеры портфелей, которые можно использовать в зависимости от допустимого уровня риска актуальность: Защитная часть портфеля через акции отдельных компаний Я считаю, что для защитной части портфеля лучше использовать не акции отдельных компаний, а фонды. Какие критерии учитывать? Американские компании. Отсутствие долга позволяет этим компаниям переживать кризисы и потрясения Примеры компаний AAPL Apple — супер рентабельность, хорошее фин. Другие производители полупроводников и полупроводникового оборудования. Смотрите портфель « Рост » или Технологический сектор. Технологические уклады Существует 6 технологических укладов. Готовые модельные портфели из акций Вместе с группой инвесторов мы подготовили для вас примеры портфелей, которые можно использовать в зависимости от допустимого уровня риска Портфели можно найти в соответствующем разделе: Модельные портфели. Каскадный вход Если сумма, на которую приобретается фонд или акция, достаточно велика у каждого это свое значение , покупать по текущим ценам страшно. Для того, чтобы снизить риск упущенной хорошей цены, существует техника 'Вход каскадом', благодаря которой можно осуществлять покупку частями по следующему алгоритму: 1. Определяемся, сколько акций хотим купить N 2. Делим N на K, где K — это количество закупок, оно тем больше, чем более вероятно продолжение коррекции, от двух до 6 3. Определяем диапазон, через который берем T , в часах или днях, либо процент снижения P , после которого закупается следующая часть. Когда продавать? Причина 1. Когда вы ошиблись в стратегии или покупали, нарушая стратегию. Причина 2. Когда вы брали акцию спекулятивно. Причина 3. Когда требуется ребалансировка. Причина 4. Вы меняете стратегию на дивидендную. Если наступил «День Х» — день, когда ваш портфель достиг таких размеров, что вы можете стать финансово независимым, вы вполне можете начать продажу растущих активов с целью их замены на дивидендные так как планируете в дальнейшем получать дивиденды и жить на них Причина 5. Когда изменились обстоятельства. Причина 6. Компания больше не удовлетворяет вашим требованиям. Как делать ребалансировку? На многие вопросы есть ответы в разделе FAQ инвестора. Информация на данном сайте адресована неограниченному кругу лиц, и не является индивидуальной рекомендацией, носит исключительно информационный характер и не должна рассматриваться как предложение либо рекомендация к инвестированию, покупке, продаже какого-либо актива, торговых операций по финансовым инструментам. Мнения, изложенные на страницах сайта, отражают только и исключительно личный взгляд автора. При принятии инвестиционного решения инвесторы должны руководствоваться комплексом факторов, исключая принятия решений на основании материалов, расположенных на данном сайте. Телеграм-канал Чат инвесторов. Скринер акций. Цель: сохранить деньги Терпимость к риску: низкая, не хотите просадок В панике можете совершать ошибки , вы впечатлительны и можете запаниковать во время падений или же деньги могут потребоваться в ближайшее время до 1 года. Можете подержать деньги на брокерском счете, переждать просадку. Цель: желание преумножить Терпимость к риску: высокая У вас нет времени, чтобы защищать капитал. Цель: максимальный рост депозита Терпимость к риску: очень высокаяХотите максимального бескомпромиссного роста и любите рисковать?

Как купить криптовалюту в россии