Сто тыщ мильенов

В начале Второй мировой нацисты решили реализовать идею уронить фунт стерлингов в пол. План был прост: напечатать кучу денег и скинуть их с самолета. Это привело бы к финансовому коллапсу и потере фунтом статуса мировой валюты. До сбрасывания дело не дошло, но идея, идея была хороша. И ее взяло на вооружение ФРС США в марте 2020 г.

После снижения ставок до 0–0,25% в ход пошла так называемая «валютная базука».

12 марта — 1,5 трлн. долларов для поддержания ликвидности банков. 25 марта — около 2 трлн. от правительства, и потенциально ещё 4 трлн. в виде заемного капитала ФРС.

Члены правительства пытаются делать вид, что все чики-пики, но на самом деле они почти съели свои галстуки. Вот так выглядел баланс ФРС на 27 марта:

Что такое 5,3 трлн? С поправкой на инфляцию — это больше чем было потрачено на всю Вторую мировую. Или это 30% от всего ВВП США за 2019 год. Или 80% капитализации золота.

И станок не останавливается.

Банк и свобода

Кто еще не знает, Федеральная Резервная Система США - это частная(!) “типография” с монополией на производство долларов — бумажных и цифровых. И главная фишка в том, что она не просто печатает деньги. Этим занимаются все монетные дворы стран. ФРС дает доллары правительству в долг с последующим требованием процентов! Посредством облигаций. И получается замкнутый круг. Правительство не может отдать проценты, потому что у них тупо нет долларов, чтобы их отдать. Они берут еще в долг. И так до бесконечности. Правительство направляет доллары из ФРС на финансирование своих программ, в том числе по спасению банковской системы, а возвращает их ФРСу из бюджета. Бюджет наполняют люди, платя налоги.

Все, кто платят налоги в казну США, — должники этой частной “типографии”. Мир должен ФРСу все существующие в природе доллары плюс ещё 6%. Петля кредита затянулась.

ФРС за счет покупки облигаций покупает вообще все долги. А какой долг самый большой для обычного человека? Ипотека. На балансе ФРС ипотечных бумаг на 1,37 триллиона долларов. И эти бумаги обеспечены домами людей, которые платят ипотеку.

Самый обычный дом стоит 250.000 долларов — это 5.480.000 домов. Фактически, они находятся в собственности ФРС, и если люди не смогут платить ипотеку — отправятся на мороз.

А что у нас по кризису 2020? Уже 9,5 млн заявок на пособие по безработице только за апрель. В 2008 было 661000 заявок. Чувствуете разницу писца? И сколько людей останутся без домов и дома перейдут в собственность ФРС? Хитрый план отжать активы и оставить народ с голой жопой

Зачем печатать бесконечно?

Из-за короны и падения цен на нефть мировая экономика в один момент резко остановилась из-за падения потребления и производства. И банки Европы, Англии, тоже стали печатать деньги. К чему это все может привести? Тут все же чуть погрузимся в термины.

Скорость денежного оборота (англ. — velocity of money) — это количество раз, которое денежная единица меняет своего владельца, то есть тратится на покупку товара, за период времени.

Идеально иллюстрирует концепцию скорости денежного оборота старый шуточный рассказ.

В небольшой городок на Диком Западе приехал зажиточный джентльмен. Оставив в залог хозяину 1$ серебром, он поднялся посмотреть комнаты гостиницы. Хозяин гостиницы, не медля ни минуты, берёт серебряный доллар и бежит с ним к мяснику отдать долг. Мясник, с монетой в руках, бежит к фермеру и отдаёт ему долг за говядину. Фермер отдает долг кузнецу за то, что тот подковал ему лошадь. Кузнец направляется в продуктовую лавку и отдаёт долг за продукты. Хозяин лавки возвращает доллар девочке по сопровождению, которая “обслуживала” его в долг… Девочка сразу бежит к хозяину гостиницы и отдаёт ему долг за комнаты, которые она снимала для клиентов. В этот момент спускается приезжий джентльмен и говорит, что не нашёл подходящей комнаты, забирает залог и уезжает, но все жители города погасили свои долги друг перед другом.

Представим, что герои рассказа — это население страны. Они совершили между собой 8 транзакций одним и тем же долларом.

Чтобы посчитать ВВП этой воображаемой страны нужно умножить денежную массу в обороте — 1$ на скорость денежного оборота — 8 транзакций:

ВВП = 1$ * 8 = 8$

Если увеличить количество долларов в обороте, как сейчас делает Фед, и все отдадут друг другу 1 доллар, который были должны, то каждый доллар приобретет товаров и услуг на 1 доллар. Пересчитаем ВВП с новыми данными. Денежную массу в обороте — 8$ — умножим на скорость денежного оборота — 1:

ВВП = 8$ * 1 = 8$

ВВП остался прежним, несмотря на увеличение денежной массы. Люди не стали богаче оттого, что у них прибавилось валюты. Валюта — это не богатство. Реальное богатство — это товары и услуги, которые мы производим друг для друга, а валюта — доллары, рубли — это приспособление для временного хранения богатства. Создание большего количества валюты ведет лишь к тому, что одна валютная единица может купить все меньше богатства, то есть — к инфляции. Именно при помощи инфляции банкиры заставляют людей поскорее тратить деньги из-за боязни, что в будущем они смогут купить меньше, чем сегодня.

Темпы инфляции зависят от двух факторов:

А) Объема денежной массы в экономике.

Б) Скорости денежного оборота.

В идеальном мире банкиров эти два показателя должны расти согласованно и плавно — тогда инфляция будет увеличиваться на небольшую, фиксированную величину, около 2% в год.

Инфляция проседает во времена кризисов, когда люди урезают все необязательные расходы. Падает потребление, производство, прибыли компаний, безработица растет, экономика сокращается. Скорость денежного оборота в период кризиса снижается и начинается дефляция. Валюта дорожает, люди еще меньше хотят её тратить и инвестировать, создавая петлю отрицательной обратной связи.

Центральные банки пытаются бороться с дефляцией, создавая инфляцию. Однако Центробанк может только увеличивать объемы денежной массы, печатая валюту. Он не может заставить людей активнее тратить деньги.

Пойти поужинать в ресторане или поесть дома? Обновить телефон или старый ещё вполне ничего? Какое решение примет человек, зависит от его внутренней уверенности в том, сможет ли он заработать и обеспечить свои потребности в ближайшем будущем.

ФРС отлично справляется с увеличением денежной массы (красная линия), но скорость денежного оборота падает уже более 20 лет (синяя линия). Это говорит о том, что циркуляция денег в стране замедляется. Люди меньше тратят и больше откладывают. Карантин еще больше замедлил скорость оборота денег. Все активы меняют на доллар и сидят на жопе ровно, ждут спокойствия. Из-за огромного спроса на доллар по всему миру он начал резко дорожать против всех активов и валют, а Федеральному Резерву сильный доллар не нужен.

Больше половины американцев инвестирует. Им не нравится, что котировки падают. Чтобы стабилизировать рыночные цены, доллар надо ослабить. Тогда цена активов, выраженная в долларах, снова будет расти. Но не потому, что у компании Х, лучше пошли дела и она стала больше зарабатывать. Просто ФРС печатает доллары, обесценивая их, и теперь для покупки акций той же компании Х нужно больше долларов чем раньше. Хотя финансовые показатели самой компании Х не улучшились. В целом людям нравится такой подход к решению проблемы, пока фондовые рынки растут быстрее инфляции. А банкиры выпячивают грудь, типа они спасают экономику. Но кого они спасают на самом деле? Корпорации и банки.

Например, авиакомпании попросили у правительства 50 миллиардов долларов. Всю прибыль они потратили на обратный выкуп своих акций, чтобы повысить их котировки, дабы угодить своим инвесторам и оправдать увесистые бонусы для руководства. Правительство, конечно поругает их немного, но все же выделит им эти деньги.

И это то, что делают центральные банки, для чего они вообще существуют: делят людей на классы и увеличивают между ними разрыв. Влиятельные люди могут позволить себе вести безответственную финансовую политику компании, спекулировать курсом акций ради сверхприбыли, а если что-то вдруг пойдет не так, можно попросить и получить денег от правительства и ФРС на супервыгодных условиях, недоступных простым смертным.

Те, кто стоит близко к печатному станку, могут заиметь миллиарды и скупать за них реальные активы по низким ценам, пока свежие доллары не оказали влияние на экономику. Те, кто дальше от печатного станка, но живут в Америке, получат 1200 долларов помощи. А те, кто совсем далеко, за океаном, как мы с вами, получат рост потребительских цен, обесценивание национальных валют и сокращение зарплат с пенсиями.

В этом причина классового неравенства!

Трамп проговорился: “Это большой день для Америки. Я подписываю самый крупный пакет экономической помощи в истории страны и вообще в истории. Это 2.2 триллиона долларов, но потенциально он может вырасти до 6.2 триллионов долларов. Так что речь идет о 6.2 триллионах. Ничего подобного раньше не было. Эти деньги будут срочно доставлены нуждающимся семьям, рабочим, бизнесам. Они наша главная забота.“

И дальше он перечисляет сколько денег куда пойдет. Героическим медицинским сотрудникам — 100 млрд., семьям — 300 млрд, 27 млрд. — на разработку вакцин, и т. д. Суммировав все перечисленные им статьи помощи, получим 1.576 трлн. дол. Куда пойдут остальные 4,6 трлн.?

Ну вот, например, инвестиционный фонд Blackrock. Он управляет активами на сумму более 8 трлн. и будет выкупать свои дочерние компании. Blackrock будет буквально спасать сам себя… за деньги, которые будут отдавать будущие поколения налогоплательщиков.

Правительство США крадет их благополучие и тратит их деньги сейчас, чтобы сложная, хрупкая финансовая система не рассыпалась пока они находятся у руля.

Однако придет время, и эта игра теней закончится. Во второй части вы узнаете, чем грозит такая финансовая политика мировому господству доллара США.