Статус квалифицированного инвестора
Инвестирование - штука доступная всем гражданам нашей страны без исключения, но не все инструменты и возможности открыты сразу.
Статусы инвесторов
Формально по умолчанию для брокера и регулятора все мы являемся - неквалифицированными инвесторами (это так сказать, база). На канале уже рассматривалось понятие "акций вне котировального списка", для доступа к которым требуется пройти небольшой тест. Этот самый тест является условно вторым уровнем доступа к финансовым инструментам. Третий и самый крутой - статус квалифицированного инвестора (или квала на сленге).
Что это?
Квалифицированный инвестор - это особый статус, который подтверждает опытность участника.
Статус "квала" присваивает брокер. А лишиться этого статуса можно только в том случае, если будет доказано, что клиент получил его обманом. Это значит, что инвестор, доказавший, брокеру наличие активов на 6 млн рублей, при падении их стоимости уже не теряет квалификацию.
Что дает нам уровень квалифицированного инвестора?
Условия получения статуса
Чтобы физическому лицу получить статус "квала", нужно соответствовать одному из перечисленных критериев:
- Иметь активы, общая сумма которых превышает 6 млн рублей
Учитываться будут средства на текущих или накопительных счетах и банковских вкладах, а также средства, переданные в доверительное управление, находящиеся на обезличенных металлических счетах или вложенные в ценные бумаги. - Иметь опыт работы с ценными бумагами
Для этого необходимо не менее трех лет работать в компании, которая занимается ценными бумагами, или не меньше двух лет в организации, которая сама является квалифицированным инвестором. - Обладать достаточным опытом инвестирования и инвестировать регулярно
Оборот по всем совершенным сделкам за последний год должен составлять не менее 6 млн рублей, причем нужно совершать как минимум одну сделку в месяц и не менее 10 сделок за квартал. - Иметь подходящее образование
Для этого необходимо получить высшее образование в вузе, который может аттестовать студентов в сфере профессиональной деятельности на финансовом рынке. Другой вариант — обладать одним из следующих документов: свидетельство о квалификации, выданное в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации» или сертификатами типов FRM, CFA или CHA.
Самый вероятный способ получения для вас статуса квалифицированного инвестора это владение достаточным количеством активов и регулярно инвестировать.
А надо ли нам это?
Изначально неквалифицированный инвестор имеет доступ к очень ограниченному списку ценных бумаг (только первый уровень из этого списка), после прохождения тестирования их список значительно расширяется (помимо основных уровней активов биржи см. таблицу выше).
Квалифицированный инвестор имеет доступ ко всем активам, в том числе сложным и высокорискованным. Высокий риск может вернуться большим доходом, но никто гарантировать этого не может. С другой стороны там есть не только такие активы. Те же паевые иностранные ETF достаточно надежные, т. к. диверсифицируют ваши риски, вкладывая деньги в акции целого биржевого индекса, а не одной компании (об этом тоже был пост).
Сам по себе статус вас ни к чему не обязывает, его не надо подтверждать или платить за него взносы.
Если вы хотите получить статус и вы видите, что проходите по одному из критериев, напишите вашему брокеру, чтобы узнать, как через него можно получить статус "квала".
В целом, если вы работаете только с отечественными финансовыми и не ищите какой-то экзотики, то вам будет достаточно прохождения теста для полноценной работы с активами.
Источники
- «Квал» или пропал. Что изменит новый способ классификации инвесторов (banki.ru)
- Как получить статус квалифицированного инвестора и что он дает (banki.ru)
- Как стать квалифицированным инвестором. Объясняем простыми словами (bcs-express.ru)
- Как получить статус квалифицированного инвестора: какие это дает преимущества (www.raiffeisen.ru)