Staking

Как сделать так, чтобы ваши активы работали на вас?

На рынке важно не только накапливать активы, но и делать так, чтобы они всегда работали на вас.

Один из лучших способов — стейкинг. Сегодня обсудим, что это такое, как он работает и где можно застейкать свои токены.

Стейкинг — это процесс, при котором вы блокируете свои токены в смарт-контракте, чтобы поддерживать работу блокчейна или платформы. Взамен вы получаете вознаграждение. Это один из способов пассивного заработка в крипты, который доступен как опытным криптанам, так и новичкам.

Виды стейкинга и откуда в них доходность:

1. Native Staking — Это базовый вид стейкинга, когда токены блокируются напрямую в смарт-контракте сети. Но порог вход достаточно высок в нем. Например в нативном стейкинге эфира нужно стейкать минимум 32 $ETH.
   Доходность: берётся напрямую из сети. Например, Ethereum выделяет часть своей прибыли от комиссий за транзакции для распределению наград между стейкерами.
2. Liquidity staking — Вы стейкаете токены, а взамен получаете "ликвидный токен" — обёртку, которую можно использовать для торговли, заимствования или вложений.
   Пример: когда вы стейкаете через Lido протокол, вы получаете stETH, который можно использовать в других DeFi-протоколах.
   Доходность: чаще всего она поступает из Native Staking. Протоколы просто делятся своей прибылью.
3. Delegated staking — в этом случае вы делегируете свои токены валидатору — участнику сети, который подтверждает транзакции. Важная особенность что ваши токены остаются на вашем кошельке, вы просто подписываете смарт-контракт, в котором разрешаете валидатору использовать ваши токены для подтверждения транзакций или голосования.
   Доходность: валидатор получает награду за работу и делится с вами частью прибыли.
4. Staking Pool — Тут проект сам создает стейкинг пулл для своего токена, как дополнительное утилити для токена и бенефит для пользователей. Доходность для пулла создает сам проект, как правило делиться частью комиссий с проекта или заранее выделяет токены для наград за стейкинг.
5. Lending — это процесс кредитования в крипте. Вы с помощью какого-то сервиса, к примеру Aave (самый популярный лендинг), даёте в долг другим пользователям, они выплачивают процент за взятие долга и платформа передаёт вам процент от заработка.

Стейкинг на CEX (централизованные биржи):

Стейкать можно на всех популярных биржах:

1. Binance - link
2. OKX - link
3. ByBit - link

Плюсы такого стейкинга:

1. Большой выбор токенов. На биржах можно застейкать практически любой актив.
2. Безопасность. Биржи напрямую отвечают за ваши средств, здесь нет шанса взлома смарт-контракта.
3. Гибкий срок. На биржах вы можете застейкать свои токены на "гибкий срок", это обозначает что вывести свои активы вы можете в любой момент.

Минусы такого стейкинга:

1. Not Your Key - Not Your Money. Деньги на бирже = не ваши деньги.
2. Доходность ниже чем на децентрализованных платформах.

Наше мнение: стейкать на биржах можно только в тех случаях, когда у вас итак лежат активы без дела. К примеру: лежат стейблкоины на бирже без дела - внесите их в стейкинг, так они принесут хотя бы какую-то доходность.

Также стейкинг на CEX можно использовать в тех случая, когда вы знаете что вам "вот-вот" пригодятся деньги, в таком случае стейкинг с гибким сроком ваш вариант.

Стейкинг на децентрализованных платформах:

Тут всё зависит от того что вы хотите застейкать. К примеру:

1. Для стейкинга $ETH отлично подойдет Lido, это самый популярный протокол с самым высоким TVL(сумма заблокированных денег у них на платформе), равняется он $38 млрд.
2. Для стейкинга $SOL подойдет Jito, он имеет TVL в размере $3.1 млрд.

Как выбрать место для стейкинга ваших активов:

1. Используйте сервис DeFilama, он поможет вам отобрать платформы с самым высоким TVL для большинства активов, которые вам интересны.
2. Ищите информация на официальных ресурсах проектов. Они часто рассказывают о проверенных платформах для стейкинга их токенов. К примеру Starknet недавно запустили стейкинг и на своей официальной странице в Twittere написали список проверенных платформ [ссылка на твит]
3. Изучи платформу на историю её взломов, аудитов и т.д.

Плюсы такого стейкинга:

1. Вы совершаете стейкинг со своего кошелька, от которого у вас есть полный доступ, только вы решаете что делать с вашими активами.
2. Доходность выше чем на CEX

Минусы такого стейкинга:

1. Безопасность. В таком стейкинге, всегда есть шанс (хоть и маленький), что протокол в котором вы стейкаете взломают и все деньги украдут. В таком случае проект вероятнее всего не вернет ваши активы. Нужно быть аккуратным при выборе платформы.
2. Вывод из стейкинга. Чаще всего вывод из стейкинга занимает около 7 дней. Но в случае с ликвидным стейкингом, за депозит активов вам дадут обертку (ликвидный токен), которая равняется внесенному вами депозиту. К примеру, вы внесли 1 $ETH, в замен вам дадут токен, который равен цене одного $ETH и вы всегда сможете быстро обменять его на обычный $ETH

Если подвести итог, стейкинг на DEX подойдет для людей, которые имеют хотя бы небольшой опыт в крипте, так-как тут вы самостоятельно несете ответственность за свои активы.

Как повысить APR/APY(годовая доходность):

Чтобы повысить доходность можно использовать протоколы с прицелом на аирдроп. В пример могу привести такие протоколы как: Symbiotic, Corn и тд.

Есть протоколы, которые планируют запустить свой токен. Когда вы стейкаете свои активы в таком протоколе, вы помимо обычной доходности, которая чаще всего равняется ~3%, получаете поинты. Например вы застейкали 1 $ETH и за это вы получаете 100 поинтов в день (помимо доходности), далее эти поинты могут быть конвертированы в токены протокола. А за счет полученного аирдропа ваша доходность увеличится. На эту тему подготовим скоро отдельный пост.