Средний рост фондового рынка

✅ ️Нужны деньги? Хочешь заработать? Ищешь возможность?✅ ️

✅ ️Заходи к нам в VIP телеграм канал БЕСПЛАТНО!✅ ️

✅ ️Это твой шанс! Успей вступить пока БЕСПЛАТНО!✅ ️

======================

>>>🔥🔥🔥(Вступить в VIP Telegram канал БЕСПЛАТНО)🔥🔥🔥<<<

======================

✅ ️ ▲ ✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ✅ ️

Миллион с нуля №17 — сколько денег можно заработать на бирже или среднегодовая доходность

Средний рост фондового рынка

Бумаги с доходностью до 286%: на каких акциях можно было заработать больше всего с начала года

Инвестпривет, друзья! Для того, чтобы совершать грамотные инвестиции, необходимо понимать, на какую реальную доходность вы можете рассчитывать. Так вы сможете понять, будет ли выгоден предлагаемый вам финансовый инструмент, каковы его риски, какую долю выделить ему в своем портфеле и т. Иначе может получиться так, что все деньги будут вложены в «сверхдоходный» инструмент, который в итоге окажется не таким доходным, либо у него будут высокие риски, о которых вам никто не говорил, либо за ним вообще будут стоять мошенники. Безрисковой доходностью можно считать ту границу доходности, которая фактически гарантирована экономикой. Отталкивая от этого значения, уже можно рассчитать низкодоходные и поэтому невыгодные для инвестора инструменты, среднедоходные и высокодоходные, которые несут повышенные риски. Для каждого рынка а далее я буду в основном рассматривать российский, европейский и американский рынок значение безрисковой доходности свое. Обычно за этот «нулевой» уровень принимается доходность государственных облигаций. Потому что доход по ним гарантирован самим государством, поэтому они могут считаться наиболее надежными в данной конкретной экономики. Ключевая ставка — это ставка, под которую центральные банки кредитуют коммерческие, а те, в свою очередь, физических и юридических лиц. Следовательно, от ключевой ставки зависят ставки по вкладам и кредитам. Ставка по вкладам всегда ниже ключевой, а по кредитам — выше. Маржа между этими двумя видами ставок — одно из средств получения дохода для банковской организации. С Европой сложнее. Сначала рассмотрим Британию. Это в британских фунтах стерлингов. А теперь доходность европейских государственных облигаций не путать с еврооблигациями , эмитированных в евро. Процентная ставка Европейского центрального банка равна 0 нулю. В результате доходность многих гособлигаций уходит в красную зону — ниже нуля. Следовательно, безрисковая доходность в зоне евро находится ниже нуля. В других странах Евросоюза тоже всё грустно. Если вы положите деньги в европейский банк в евро, то получите отрицательную доходность по вкладу. Если проинвестируете в гособлигации — то тоже. Вот там аналогичная ситуация. Вообще, вариантов инвестировать в евро не очень много — но они есть. Можно напрямую, можно с помощью БПИФа на акции европейских компаний. Или ETF. Итак, граница безрисковой доходности на рынке определяется значением двух основных факторов: ключевой ставки местного центрального банка и доходности государственных облигации то есть госдолга. Также можно за эту границу взять значение депозитов в банке — но их доходность, как правило, еще ниже доходности гособлигаций. Понятно, что если безрисковая доходность снижается, как у нас в России, то инвесторы ищут варианты, как переложиться в более доходные активы, например, акции и корпоративные облигации. Но те же акции несут в себе гораздо больше рисков, не говоря уже о более сложных продуктах, таких как деривативы или структурные облигации, в которые новичкам вообще лезть не стоит. Корпоративные облигации бывают самого разного качества. Одно дело — облигации Сбербанка и другое — какого-нибудь Газмяскомбината из Урюпинска. Это плата за риск, ведь Газмяскомбинат вполне может допустить дефолт или вовсе обанкротится. Вероятность того или иного в случае со Сбербанком крайне мала. На фондовом рынке адекватной считается доходность, которая в раза превышает значение безрисковой ставки. Всё, что выше — несет какие-то дополнительные риски. В Еврозоне сложнее — там ставки отрицательные. Еще один критерий для определения границы безрисковой доходности — это инфляция. Ведь цель любого инвестора — не просто получить хоть какую-то доходность, а заработать больше инфляции, то есть преумножить свои сбережения. Поэтому можно считать, что всё, что дает доход на уровне инфляции или немного выше-ниже нее, является безрисковым вложением. Всё, что выше инфляции в раза, — уже высокорисковые инвестиции. Если инфляция растет, то центробанки стран повышают ключевую ставку — кредиты становятся дороже и рост экономики замедляется, а вместе с ним — и рост инфляции. Следовательно, повышается и граница безрисковой доходности. В году в России так и было. Если инфляция замедляется, то Центробанк снижает ставку и вместе с ней снижается граница безрисковой доходности. В развитых странах, где экономике просто физически расти некуда, так и происходит. В Европе так вообще бушует дефляция, то есть цены снижаются. В попытках разогнать экономику и преобразовать дефляцию в инфляцию, ЕЦБ принимает решение о снижении ставки — вполне возможно, что мы вскоре увидим ее отрицательное значение. В экономике подобных прецедентов пока не было — и экономисты просто не знают, что делать с дефляцией. Инвесторы в эпоху падения ставок обычно перекладываются из облигаций и депозитов в акции или корпоративные облигации. Тут и начинается увлекательная игра под названием «обгони индекс и покажи, какой ты крутой инвестор». Но можно ли обогнать индекс на долгосрочной дистанции? Но в целом можно сравнивать свои успехи в инвестировании с индексом. С учетом кризисов и реинвеста дивидендов. Это данные с учетом кризисов, когда доходность была отрицательной, и при учете реинвестирования дивидендов, то есть с учетом сложного процента. Но это — индексы широкого рынка. Более узкие индексы, например, Dow 30, учитывающий котировки 30 промышленных гигантов США, или Euro Stoxx 50, включающий в себя 50 самых крупных компаний Европы, могут показывать как большее значение, так и низкое. Однако доходность хеджевых и взаимных фондов, а также отдельных инвесторов, всё же принято сравнивать с индексом широкого рынка. Если же фонд является узкоспециализированным, то его бенчмарком является соответствующий индекс, и тут его доходность следует сравнивать не с широким рынком, а его частью. Речь идет о настоящих гуру в мире инвестиций — опытных игроках на фондовом рынке, которые своими действиями заслужили респект и уважуху со стороны прочих участников. В первую очередь — об Уоррене Баффетте, который на сегодняшний день занимает 3-ю строчку в Forbes и является первым долларовым миллиардером, сделавшим свое состояние исключительно на инвестициях а не промышленником, как, например, Билл Гейтс или Илон Маск. Баффетт неоднократно признавался лучшим инвестором XX века, и это неспроста. В долларах, ребята. Это лучший показатель за всю историю человечества. Нужно понимать, что Баффетт не сам проводит все сделки — в его фонде работают лучшие аналитики и трейдеры, он получает инсайдерскую информацию со всего мира, имеет возможность скупать компании с небольшой капитализацией и перепродавать их после «прокачки». Все эти возможности недоступны не только частным инвесторам, но и большинству управляющих крупных хедж-фондов. А вы хотите сами, из дома, обогнать индекс? Впрочем, получить такую же доходность, как Баффетт, можно. Например, купить те же акции , в которые он вкладывает. Или просто акции его фонда. Но это — титанический труд сотен людей, которые имеют доступ к информации, огромному капиталу, реализуют сложные торговые системы и при этом пользуются налоговыми привилегиями. Но, откровенно говоря, это просто лотерея. Ведь в лотереи же кто-то выигрывает, и срывает джек-пот. Но сколько раз до этого он покупал лотерейный билет? Однако, если посмотреть на график доходности ПИФа за 5 лет, то видно, что картина не столь приглядная. Инвесторы просто забывают главное правило, что доходность в прошлом не гарантирует такой же доходности в будущем. Управляющие компании и отдельные инвесторы показывают хорошую доходность за последние года, тактично умалчивая, что до этого получали сплошные убытки или что рост их актива был обеспечен просто ростом рынка, а не их мастерством. Яркий пример — биткоин. В году он рос, и все только о нем и говорили. Сейчас же биткоин считается чуть ли не ругательным словом. И где все те чудо-крипто-инвесторы, призывавшие продавать квартиры и вкладываться в биткоин? И то у него бывают ошибки — вспомните падение Kraft Heinz и его неверие в Apple и Microsoft Баффетт в итоге купил акции этих компаний, но уже после их стремительного роста. Дополнительно доходность снижает диверсификация. Ведь все знают, что диверсификация снижает риски, а инвестировать только в один инструмент — значит, неоправданно рисковать. Но вместе со снижением риска диверсификация влечет снижение общей доходности. Тут дело в простой математике. Вот у вас есть два актива, купленные в равной пропорции. Это грубый пример, но он показывает, как всё, в общем, работает. Ну хорошо, скажите вы. А если вкладывать не только в акции и облигации, но и другие, более рисковые активы. Например, в стартапы или высокодоходные облигации? Что такое риск в инвестициях? Это возможность лишиться части или вовсе всех вложений. Риск, как правило, реализуется за счет двух составляющих:. При вложении в стартапы или ВДО высокодоходные облигации оба типа риска вполне могут реализоваться. И они реализовываются. Котировки остальных падают. Это я наглядно расписывал в статье о « мусорных облигация х». Обращая внимание исключительно на доходность, инвесторы забывают о риске дефолта эмитента. В результате эффект потерь из-за дефолтов отдельных эмитентов сводит на нет всю доходность от мусорных облигаций. Так и со всеми активами, в том числе и с грошовыми акциями. Если где-то высокая доходность, то она нивелируется не менее высокими рисками, и в итоге доходность таких инструментов всё равно возвращается к некому среднему значению — на уровне чуть выше раз безрисковой ставки. Но зарабатывать выше рынка хочется. И лучше не в год, а в месяц, чтобы за год утроить или упятерить свои вложения! Этим пользуются мошенники, предлагая «инвестиции» в различные сомнительные проекты. На самом деле они не вкладывают деньги ни в фондовый рынок, ни в криптовалюту, ни в стартапы, ни в какие-нибудь «уникальные» облигации — а работают по банальной схеме финансовой пирамиды, когда выплаты предыдущим «инвесторам» идут за счет довнесений со стороны новичков. Создатели финансовых пирамид играют на страхе и жадности людей. На своих сайтах они обещают огромную доходность «без всякого риска» и подгоняют вложиться — мол, такой шанс есть только раз в жизни. На самом деле такие мошенники опираются на неграмотность людей и рассчитывают на выпытывание небольших сумм, из-за которых за ними никто гоняться не будет. Но курочка по зернышку клюет… Подробнее о том, как отличить реальную инвесткомпанию от хайпа — здесь. Если какой-то проект или какая-то компания предлагают вам доходность, опережающую безрисковую ставку доходности более чем в 3 раза, то перед вами либо очень рискованный инструмент без диверсификации, который может дефолтнуться, либо откровенные мошенники, привлекающие деньги в пирамиду. Таким образом, если вы пришли на фондовый рынок и рассчитываете перегнать индекс и заткнуть за пояс Баффетта, я вас разочарую. Этих цифр более чем реально добиться даже с небольшим капиталом за счет грамотного отбора активов и правильной диверсификации. А всё остальное — от лукавого. Удачи, и да пребудут с вами деньги! Привет, немного не по теме статьи, но нужного мне материала насчет того как правильно рассчитать доходность инвестиций не нашел. Сижу вот рассчитываю результаты своего первого года на бирже и у меня вопрос для подсчета в экселе с учетом движения средств на счете с помощью формулы XIRR как быть с дивидендами и купонами? Записывать как пополнение счета, не учитывать вообще? Иван, нет, дивиденды и купоны считать не нужно, так как они у вас будут уже учтены в финальной записи. Простой пример: пополнили счет на рублей, потом еще на рублей, в конце года — рублей, из которых — ваши пополнения, — курсовой прирост и еще — дивиденды. Не могу понять в чем ошибка. Не мог бы помочь, посмотреть мои расчеты? Они в экселе по ссылке. Хорошо, что разобрались. Комментарий удалять не буду — вы же за них баллы получаете При удалении — штраф. Поэтому сохраним для истории. Вообще очень актуальна сейчас статья как считать доходность своего портфеля по правильному: курсовую разницу, брутто, нетто, с комиссиями брокера, с учетом инфляции, накопленную, среднегодовую, с учетом движения средств. Потом интересно посчитать дивидендную и купонную доходность портфеля, найти какой то способ строить графики доходностей своего портфеля по месяцам, кварталам, года в сравнении с интересующими индексами. Да, я тоже с этим столкнулся. Посчитать доходность вообще можно по-разному. Сейчас тестирую intelinvest — он показывает одну доходность. Мой брокер показывают вторую. Я сам веду по своему — у меня третий.

Купить летние шины по акции