Советы и инструкции по проверке номера телефона на мошенничество.

Моя печальная история в том, что при продаже подержанного обогревателя продавец попросил выслать ему фото моей банковской карты, чтобы перечислить плату за товар онлайн. Усыпив мою бдительность, мошенник воспользовался реквизитами банковской карты, в результате чего я потерял половину полученного аванса по транзакциям, которые не совершал.

Суть телефонного мошенничества

Никто не застрахован от нового вида мошенничества, именуемое телекоммуникационным: ни пенсионер, ни вполне себе грамотный бизнесмен. Жажда легких денег породила массу желающих подзаработать на чужом горе либо невнимательности, поэтому лишь неусыпная бдительность и настороженность при разговоре с незнакомцами поможет сохранить деньги и нервы.

Телефонными аферами занимаются новые современные вымогатели денег у населения независимо от вида связи:

стационарной;
мобильной.

Имейте ввиду, что наказание за подобный вид обмана довольно расплывчатое и УК РФ четко не прописывет вид ответственности за все многообразие телефонного обмана, которое растет с каждым днем.

Преступники довольно находчивы и нет проблемы в том, чтобы купить новую симкарту и продолжать обманывать людей дальше на условиях полной анонимности.

Как проверить номер телефона на мошенничество

После того, как я попал на удочку аферистов, то решил тщательно изучить все возможные способы защиты от таких неприятных случаев и поделиться опытом с читателями.

База сетей мобильных операторов

Как известно, между сотовыми компаниями работает правило совместной борьбы против телефонных злодеев. Практика показывает, что информацию о жертве легче добыть путем отправки «липовых смсок» нежели скомпрометировать себя выпытывая данные при «живом» общении по телефону.

Самый распространенный путь обмана – это магазины по отправке платного контента. Такие конторы просят отправить на короткий номер смску, по цене гораздо дороже заявленной стоимости контента и в итоге покупателю так ничего и не отправляют.

Сотовые операторы придумали несколько программ, которые уберегут Ваши финансы от ненужных предложений и я решил их подробно описать.

Билайн. Этот оператор придумал сайт www.safe.beeline.ru с известными мошенническими схемами и вариантами как не попасть на их удочку. Здесь также указан прайс на смски сервисов, которые предлагают контент пользователям. Простой обыватель также самостоятельно может добавлять здесь в «Чёрный и белый список» все, что, по его мнению, нужно и не нужно к использованию.
МТС. Пользуясь услугой «Инфоконтент» Вы без труда сможете выяснить не только цену смски на короткий номер, но и все контакты и адрес такого провайдера. Тут же можно отказаться от ненужных услуг.
Мегафон. Разработанные оператором сервисы «Мобильный прайс» дает четкую информацию по ценам на услуги контента, а «Стоп-контент» блокирует все поступающие запросы на подписки и спам.

База онлайн-сервисов

Интернет сфера также предлагает Вам свои варианты борьбы с этой «чумой ХХІ века» путем проверки и слежения за номером злодея, который уже попался на афере.

kody.su поможет определить номера мошенников — коды телефона, страны, региона, города и сведения об операторе связи.
kodtelefona.ru собирает данные о кодах номеров. Введя его в международном формате, Вы выясните подробные сведения об операторе.
stoimost-sms.ru разъяснит цену отправки сообщения на короткие номера и выдаст нужные сведения о компании.
sms-price.ru показывает реальную цену звонка или отправки смски.
smsnumbers.ru – соберет данные о коротких номерах провайдеров контент-услуг. Здесь собрано почти 500 популярных коротких номеров.

Распространенные мошеннические схемы

Мой личный пример показывает, что Ваши деньги могут списать с карты в любой момент по собственной же неосторожности. Поэтому далее подробно изложу примеры обмана, чтобы предостеречь Вас от уловок преступников.

Блокировка карт

Пример. В один прекрасный день Вы получите смску о блокировке банковской карты и для выяснения обстоятельств нужно позвонить по указанному телефону. Совершая звонок, на той стороне провода Вам отвечают, что сервер по обслуживанию карты временно не работает или на техобслуживании и необходимо в телефонном режиме рассказать пин-код, номер карты и СVV-код для перевыпуска карты. При наличии такой информации мошенники с легкостью перечисляют деньги на свой телефон и обналичивают.

Осторожно! Ни один банки или другая организация не вправе выяснять информацию по Вашей карте. Если же Вам поступил такой звонок, сразу же свяжитесь с Вашим банком и выясните, действительно ли карта заблокирована и поменяйте пин-код. Стандартно в таких ситуациях никакой блокировки не было, а все это происки мошенников.

Использование платежных систем

Сейчас интернет пространство разрастается очень быстро и стремительными темпами развиваются расчеты с помощью многообразия платежных систем, что не может не привлекать преступников к выводу денег у обывателей.

Пример. Хозяйка цветочной лавки Егорова Наталья перечислила деньги в размере 10 000 рублей за упаковочную бумагу на киви кошелек по номеру телефона. Продукцию она не получила, так как нарвалась на преступников. Перевести средства обратно можно по заявлению в полицию о возбуждении уголовного дела, в связи с мошенничеством с использованием электронных средств платежа по ст.159.3 УК РФ.

Переводы по номеру телефона

Обман может таиться тогда, когда Вы думаете, что переводите деньги своему знакомому по его просьбе, а на самом деле Вы добровольно отправляете деньги неизвестному лицу.

Пример. Водитель микроавтобуса Анатолий Ветошкин перечислил 5 000 рублей на телефонный номер Мегафон своему другу для покупки автозапчастей. Позже выяснилось, что другу никакие деньги не требовались, и они ушли преступнику. Просьба о переводе содержалась в переписке вконтакте, и друг утверждает, что его страницу накануне взломали.

Осторожно! Будьте бдительны, так как попросить денег Ваш якобы близкий или известный Вам человек может не только в виде переписке, но и по телефонному звонку. Мошенники говорят знакомым Вам голосом и Вы ничего не подозревая переводите деньги.

Вернуть средства возможно, если банк остановить мошенническую транзакцию. Если Вы не успели обратиться в свой банк, то придется писать заявление в полицию.

Смска о псевдовыигрыше

Правоохранительные органы завалены заявлениями о псевдовыигрышах в лотерею. Схема такова, зачастую ночью гражданину приходит смска о выигрыше денег, машины и прочего, и для получения полной информации перейдите по ссылке на сайт или же позвоните по приведенному телефону.

Далее мошенники говорят, что для соблюдения условий акции и прочих формальностей Вам как победителю нужно перечислить на счет своего мобильного телефона определенную сумму денег, а далее набрать шифр для проверки поступления денег на счет. После этого действия счет обнуляется, и мошенники исчезают.

О способах получения данных по Вашей карте смотрите в видео по ссылке

Действия потерпевшего лица

Для того, чтобы иметь возможность вернуть утерянные деньги идите в полицию, а также:

напишите заявление. Вам придется вспомнить как можно больше нюансов, которые смогут помочь расследованию дела, такие как номер телефона преступников; короткие номера сообщений; банковские счета и номера карт, на которые требовали перечислить средства; цифры, вводимые в банкомате, которые являются номером счета мошенников.
не лишним будет известить оператору мобильной связи телефонные номера мошенников для внесения их в черный список для предотвращения будущих афер.

Ответственность за вышеперечисленные деяния предусматривается в зависимости от того, была ли афера совершена в одиночку, либо же она носит групповой характер. Мошенников наказывают штрафом, исправительными и общественными работами или же лишением свободы сроком до 10-ти лет. Все зависит от степени тяжести преступления и количества украденных средств у потерпевшей стороны.

Заключение

Для того чтобы не попасть на удочку аферистов и не стать жертвой телефонных мошенников, будьте бдительны:

игнорируйте смски о псевдовыигрыше автомобиля, квартиры, туристической путевки, т.п.;
если с чужого номера Вам позвонил якобы родственник, который просит деньги — немедленно положите трубку и перезвоните на известный Вам номер члена семьи;
не сообщайте по телефону данные Вашей банковской карты, паспорта, ИНН и прочие личные и конфиденциальные данные.

На интернет-сервисах Вы можете ознакомиться с «черными» телефонными списками мошенников. Но аферисты постоянно меняют свои телефонные номера. Поэтому единственный способ защитить себя и свое имущество от мошенников — бдительность и полная конфиденциальность личных данных.

Цифра дня - ежедневно автор этого канала выбирает самый актуальный факт дня и выкладывает его на канал.

Zdislav Group - канал с уникальным контентом из Нью-Йорка! Рубрика "Книга в день" - это выжимка самой сути из бизнес книг, многие из которых даже не были опубликованы в России!

Digital Gold - канал о цифровых валютах, интернет активах и будущем денег, а также дайджест актуальных статей из Нью-Йорка.

Другой Telegram - тут я рассказываю, как зарабатываю в Telegram. Публикую кейсы, делюсь информацией, которой нигде не найти. Информация полезна для тех, кто интересуется заработком на каналах в Telegram.