Собственный Пенсионный Фонд – Май 2022 📝

В апреле я говорил об альтернативах своей первоначальной стратегии в нынешних условиях. Было решено начать собирать Индекс Голубых Фишек, однако и здесь меня ожидали некоторые трудности в следовании данной стратегии. 

👇

Начнем с минусов:

1) Повторение ИГФ вручную не выгодно, по сравнению с покупкой паев фондов на этот индекс.

При высокой дивидендной доходности индекса, на налоги будет уходить 1,1% от стоимости акции, и это при том, что в фондах (которые реинвестируют дивиденды и освобождены от уплаты налогов на них) комиссии за управление составляют 0,69-0,79% в год.

Плюс к этому, на самостоятельный сбор индекса тратится гораздо больше времени, чем на покупки паев фонда.

Итого: потеря части средств и времени.

2) ИГФ сильно перекошен в сторону добычи сырья (энергоресурсы, металлы и добыча), этим занимаются 11 из 15 компаний, вес в индексе которых превышает 75%.

3) Нет доступа к торгам по 3 компаниям из индекса.

Мой брокер Альфа, находится под санкциями, и поэтому я не могу покупать ценные бумаги Полиметалла, Тинькоффа и Яндекса.

Плюсы:

1) Владение долями в компаниях без посредников.

Пожалуй, самое главное достоинство данного подхода. Последние месяцы показали сколько проблем может возникнуть у частного инвестора при инвестировании своих средств в фонды: это отсутствие справедливых цен, потери части, а то и всех денег, вложенных в паи фонда, из-за ошибок других людей (привет FXRU и FXRB). Некоторые фонды заявляя об одной стратегии - придерживаются совершенно другой, порой изменяя свой состав до неузнаваемости.

В общем, из всего вышесказанного я решил немного преобразовать принцип инвестирования в ИГФ.

Продолжил покупку отдельных акций, из 15 компаний я оставил 10, при этом 2 из них вовсе не входят в ИГФ (VKCO, RUAL), включены они в мой портфель по разным обстоятельствам: Русал – как элемент первоначальной стратегии, а ВК – как недальновидное решение по поддержанию этой же стратегии. Также среди этих 10 компаний есть 2 по которым пока что невозможно проводить операции, но определенная позиция в них есть (YNDX и все тот же VKCO).

В целом я постарался сохранить структуру ИГФ, просто убрав по несколько компаний из доминирующих отраслей, переложив их вес на оставшиеся. Делал замечания про диверсификацию, а в итоге сделал шаг в противоположном направлении. Почему-то мне не захотелось распыляться на 5-6 компаний одной отрасли, на мой взгляд это чересчур.

P.S. Это были мои мысли в мае..

Результаты СПФ – Май 2022

1. Общая сумма вложений: 480 732,19₽

2. Стоимость портфеля в мае: 331 423,16₽

3. Прирост портфеля в ₽: -149 309,03₽

4. Прирост портфеля в %: -31%

5. Общая сумма комиссий: 303,38₽

6. Время с момента начала инвестирования: 7 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 137 764,43₽