Ситуация в ДУ по состоянию на 01.03.2024

1. Разблокировка брокеров:

Остаются заблокированными клиентские активы у 4 брокеров: 2 – в Великобритании, 2 – в Европе.

- по европейским брокерам:

• По первому брокеру – брокер получил лицензию регулятора на возврат активов:

Разрешение местного регулятора получено на продажу ликвидных активов и перечисление средств непосредственно клиентам АББ, минуя сам АББ. Однако по информации брокера, поскольку активы, включая средства, находятся на счете брокера в депозитарии Евроклир и принимая во внимание то, что по требованию Евроклир активы всех белорусских и российских клиентов были сегрегированы и фактичеки заблокированы в самом Евроклире, брокеру необходимо обратиться в Евроклир за разрешением на продажу и вывод средств.

Другими словами, следующий этап – получение разрешения депозитария (Евроклир), в котором хранятся бумаги, на продажу торгуемых и незаблокированных активов и вывод средств клиентов в один из белорусских банков, не АББ. При этом судьба неторгуемых активов остается неясной – в текущей конфигурации они будут дожидаться снятия санкций с эмитентов.

Для осуществления возврата средств клиенту, возможно, придется заключить дополнительное соглашение к Общим условиям ДУ, а также открыть счет в белорусском банке, который не находится под санкциями и который определит брокер с учетом позиции местного регулятора. Дополнительную информацию и соответствующие инструкции Банк направит по мере выхода процесса разблокировки на финишную прямую.

Банк активно сотрудничает с брокером в части подготовки запрашиваемых брокером/депозитарием документов и иной информации, ожидает дальнейших действий со стороны брокера.

• Напомним, что по второму брокеру мы получили ответ на поданную 30.12.2022 в Минфин Бельгии заявку на лицензию, регулятор отказал в удовлетворении заявки.

Правовая оценка полученного ответа специалистами международного юридического консорциума, нанятого Банком для защиты клиентских интересов в ЕС, продемонстрировала, что Казначейство Бельгии подошло к рассмотрению заявки формально и поверхностно, проигнорировало ряд важных обстоятельств и вынес решение с нарушением действующего законодательства ЕС.

Банк совместно с командой юристов подготовил и направил в Госсовет Бельгии жалобу об отмене неправомерного решения. После подачи жалобы Банк получил ответ от Казначейства Бельгии с отзывом ранее полученного отказа в выдаче лицензии.

Для донесения свой позиции и выявления спорных моментов в рассматриваемом ходатайстве бельгийская команда юристов подала ходатайство в Казначейство Бельгии с просьбой провести очное слушание по ходатайству Банка. Ходатайство было удовлетворено. В начале 2024 года была проведена очная (онлайн) встреча с Казначейством Бельгии с участием бельгийских и российских юридических консультантов Банка, а также представителей Банка, на которой Банк представил аргументацию как в отношении собственной неподсанкционности, так и в отношении незаконности блокировки активов клиентов Банка, которые не находятся ни под какими санкциями. После проведенной очной онлайн-встречи с представителями Казначейства Бельгии, Казначейство продолжило рассмотрение заявки Банка, а юридические консультанты и банк готовят дополнительные материалы для дальнейшего рассмотрения с учетом озвученных вопросов от бельгийского регулятора. Основной сложностью является то, что Казначейство Бельгии предпочитает, чтобы разблокированные активы не выводились за пределы ЕС, в то время как у Банка нет корреспондентских или брокерских счетов в ЕС, т.к. европейские брокеры отказываются работать с белорусскими резидентами. Банк обсуждает с бельгийскими юристами возможность предложить Казначейству альтернативные маршруты вывода средств, в т.ч. напрямую клиентам. Однако другая проблема состоит в том, что большая часть активов клиентов у данного брокера — это неликвидные бумаги.

- по английским брокерам:

• По первому брокеру Банк, получив первичный отказ OFSI, обратился в OFSI за пересмотром решения, предоставив обоснование неправомерности решения регулятора в отношении неподсанкционных клиентов Банка, однако OFSI повторно отказал в выдаче лицензии.

Содержание и тон отказа вынуждают Банк прибегнуть к более решительным мерам по защите законных прав и интересов вверителей, и в настоящий момент ведется работа по подготовке заявления в суд.

К сожалению, процедура такова, что даже если суд вынесет положительное решение, то это будет всего лишь означать, что суд отменит первоначальное решение и передаст вопрос OFSI на новое рассмотрение с учетом позиции суда по тем аргументам, которые будут приведены Банком в ходе разбирательства.

Другими словами, выигранный суд не приведет автоматически к разблокировке активов. С другой стороны, в текущей ситуации обращение в суд является закономерным шагом в процессе разблокировки активов, который Банк предпринимает в целях защиты интересов клиентов.

Подготовка материалов в суд требует особой тщательности с учетом подходов английских судов и спора с государственным органом, в связи с чем, Банк проводит много консультаций с английскими юристами, предоставляет материалы за несколько лет сотрудничества с брокером. Английская команда санкционных юристов также была усилена адвокатами (баристер), которые будут непосредственно представлять Банк в суде. Это также потребовало введения новой команды в суть вопроса и согласование готовящихся документов с несколькими командами юристов.

Среди прочего юридические консультанты Банка изучают возможность привлечения клиентов – владельцев ценных бумаг – в качестве соистцов в судебном процессе против OFSI. Предварительно такое участие возможно, однако требует подготовки процессуальных документов, свидетельских показаний и участия английских адвокатов клиентов, что влечет как дополнительные расходы для клиентов, так и существенные затраты времени. В настоящий момент Банк ожидает от юристов оценку того, насколько такое участие реально способно усилить аргументацию и повлиять на суд.

Дополнительную информацию по данному брокеру мы будем сообщать по мере ее появления.

• По второму брокеру так же получен отрицательный ответ регулятора.

В настоящий момент ведется работа по подготовке заявления в суд. Как отмечалось ранее, подготовка материалов для суда требует особой тщательности, поэтому на данном этапе проводится сбор и анализ имеющихся в распоряжении банка документов английскими юристами.

На прошлой неделе удалось решить проблему с доступом к отчетам о корпоративных событиях и выпискам брокера. В связи с этим, будет проведена проверка и начисление пропущенных дивидендов.  

 2. Новые брокеры для ДУ:

• Все запланированные к открытию новые брокерские счета были открыты и продолжают функционировать.

3. Комиссии за ДУ:

• Базовое вознаграждение по всем счетам не взимается.

4. Принудительная расконвертация АДР:

• Райффайзен: практически по всем клиентам депозитарные выписки получены. Были подготовлены документы для открытия персональных счетов и зачисления ценных бумаг, однако юристы Райффайзена захотели изменить некоторые пункты доверенностей клиентов и представителя, в связи с чем возникла техническая невозможность перевода активов на клиентские счета. Измененные документы находятся на финальном согласовании в Райффайзенбанке.

5. Прочие проекты:

• По имеющейся в открытом доступе информации по еврооблигациям Беларуси Министерство финансов РБ продолжает постепенное рассмотрение поступающих заявок держателей, учет еврооблигаций которых осуществляется в НРД, и регулярно перечисляет средств в белорусских рублях в НРД для выплат держателям, которые приобретали еврооблигации до 06.09.2022. Остальным держателям, в том числе еврооблигации которых учитываются в иностранных депозитариях (как у многих клиентов Банка) либо которые приобретали их до указанной выше даты, в текущий момент выплаты не производятся. Ожидаем, что Минфин предложит всем держателям варианты погашения после осуществления выплат по поступившим заявкам на существующих условиях.