Сбербанк впервые обнародовал 10 причин блокировки карт россиян и ИП

"Нам важно, чтобы сотрудничество с клиентами было успешным и плодотворным. Именно поэтому мы подготовили несколько рекомендаций, следование которым позволит вам работать спокойно и избежать блокировки расчётного счёта, а нам — создать максимально комфортные условия для вашего обслуживания в банке", — сообщает Сбербанк.

10 ошибочных действий, способные вызвать подозрения Сбербанка

Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели
Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт
Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм
Использование бизнес-карты для снятия наличных
Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день
Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса
Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью)
Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными
Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.)
Операции, по которым невозможно установить стороны сделки

Что Сбербанк одобряет

Вы всё делаете правильно, если:

Платите налоги не менее 0,9% от оборота по вашему счёту
Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счёту, редко снимаете наличные
Подробно заполняете назначения платежей
Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения
Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.)
Для проверки новых партнёров используете Сервис проверки контрагентов
Своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней
Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее)

Как привлечь внимание контролеров

Ваши действия привлекают внимание, если вы:

Не платите налоги в нашем банке (возможно, платите со счёта в другом банке, но мы об этом не знаем)
Указываете неполные, некорректные данные в назначении платежей
Проводите платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности
Взаимодействуете с сомнительными контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию
На расчётный счёт принимаете платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а исходящие платежи осуществляете без НДС, либо их объём несопоставим
Игнорируете вопросы банка, отвечаете несвоевременно
Не следуете рекомендациям по работе с наличными

Что делать если, заблокировали счет

Сбербанк ответил на вопросы, как быть, если счет все-таки блокирнули.

Операции по счёту оказались ограничены

Проверьте статус счёта в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и наличие письма из банка с запросом документов
Если запрос в «Сбербанк Бизнес Онлайн» есть, в установленные сроки предоставьте запрашиваемые для разблокировки счёта документы и дождитесь итогов рассмотрения
Если запроса в «Сбербанк Бизнес Онлайн» нет, свяжитесь со своим менеджером в банке или по телефону 8-800-555-5-777 для уточнения причин ограничений. Зарегистрируйте обращение.

Банк запросил документы и разъяснения

Внимательно и с пониманием отнеситесь к запросу банка. Все банки обязаны осуществлять контроль за действиями и операциями своих клиентов
Предоставьте скан-копии необходимых документов через «Сбербанк Бизнес Онлайн» или его мобильное приложение либо по электронному адресу, указанному в запросе
В первом случае размер вложения не должен превышать 2 Мб, во втором (электронная почта) — 15 Мб
Дождитесь итогов рассмотрения документов — это занимает не более 6 рабочих дней. Банк сообщит вам о результатах проверки
Все вопросы, связанные с запросом, вы можете задать по телефону, указанному в запросе, в рабочие дни с 3:00 по 18:00 по московскому времени
Пожалуйста, обратите внимание, что на предоставление необходимых документов у вас есть не более 7 рабочих дней. В случае несвоевременного предоставления документов и во время проведения проверки банк может ограничить часть операций в «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Данная информация опубликована на официальном сайте Сбербанка.