Сбербанк впервые обнародовал 10 причин блокировки карт россиян и ИП
https://t.me/cashevar"Нам важно, чтобы сотрудничество с клиентами было успешным и плодотворным. Именно поэтому мы подготовили несколько рекомендаций, следование которым позволит вам работать спокойно и избежать блокировки расчётного счёта, а нам — создать максимально комфортные условия для вашего обслуживания в банке", — сообщает Сбербанк.
10 ошибочных действий, способные вызвать подозрения Сбербанка
- Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели
- Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт
- Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм
- Использование бизнес-карты для снятия наличных
- Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день
- Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса
- Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью)
- Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными
- Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.)
- Операции, по которым невозможно установить стороны сделки
Что Сбербанк одобряет
Вы всё делаете правильно, если:
- Платите налоги не менее 0,9% от оборота по вашему счёту
- Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счёту, редко снимаете наличные
- Подробно заполняете назначения платежей
- Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения
- Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.)
- Для проверки новых партнёров используете Сервис проверки контрагентов
- Своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней
- Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее)
Как привлечь внимание контролеров
Ваши действия привлекают внимание, если вы:
- Не платите налоги в нашем банке (возможно, платите со счёта в другом банке, но мы об этом не знаем)
- Указываете неполные, некорректные данные в назначении платежей
- Проводите платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности
- Взаимодействуете с сомнительными контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию
- На расчётный счёт принимаете платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а исходящие платежи осуществляете без НДС, либо их объём несопоставим
- Игнорируете вопросы банка, отвечаете несвоевременно
- Не следуете рекомендациям по работе с наличными
Что делать если, заблокировали счет
Сбербанк ответил на вопросы, как быть, если счет все-таки блокирнули.
Операции по счёту оказались ограничены
- Проверьте статус счёта в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и наличие письма из банка с запросом документов
- Если запрос в «Сбербанк Бизнес Онлайн» есть, в установленные сроки предоставьте запрашиваемые для разблокировки счёта документы и дождитесь итогов рассмотрения
- Если запроса в «Сбербанк Бизнес Онлайн» нет, свяжитесь со своим менеджером в банке или по телефону 8-800-555-5-777 для уточнения причин ограничений. Зарегистрируйте обращение.
Банк запросил документы и разъяснения
- Внимательно и с пониманием отнеситесь к запросу банка. Все банки обязаны осуществлять контроль за действиями и операциями своих клиентов
- Предоставьте скан-копии необходимых документов через «Сбербанк Бизнес Онлайн» или его мобильное приложение либо по электронному адресу, указанному в запросе
- В первом случае размер вложения не должен превышать 2 Мб, во втором (электронная почта) — 15 Мб
- Дождитесь итогов рассмотрения документов — это занимает не более 6 рабочих дней. Банк сообщит вам о результатах проверки
- Все вопросы, связанные с запросом, вы можете задать по телефону, указанному в запросе, в рабочие дни с 3:00 по 18:00 по московскому времени
- Пожалуйста, обратите внимание, что на предоставление необходимых документов у вас есть не более 7 рабочих дней. В случае несвоевременного предоставления документов и во время проведения проверки банк может ограничить часть операций в «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Данная информация опубликована на официальном сайте Сбербанка.