Сага о фальшивой санации

Дело банка "Советский" и его владельца Станислава Митрушина наглядно продемонстрировало как в ЦБ и АСВ зарабатывали на санациях. Только коррупцией можно объяснить как плохие банки, такие как "Открытие", получали столько денег от Банка России. 

Часть I. Выбор санатора

"Советский" не был идеальным банком и, как и любые другие, имел на балансе плохие кредиты. На акционеров три года отдаивил ЦБ. К октябрю 2015 года регулятор с помощью предписаний заставил акционеров передать в качестве подарков банку 622 млн рублей наличными, но главное недвижимость - бизнес-центры в Питере "Престиж", "Монблан", "БалтисПлаза" и торговый центр "Дагомыс" в Сочи. Вместе они стоили 6,5 млрд рублей. 

За счет новых активов нераспределенной прибыли покрывались все плохие кредиты и формировались резервы банка. Но сотрудники регулятора - куратор и в дальнейшем временная администрация резво собирала сведения о составе активов банка. Как оказалось чтобы раздербанить банк и получить откаты.

23 октября 2015 года ЦБ ввел в банк временную администрацию в лице АСВ, которая начисляет дополнительные резервы и обесценивает акции собственников до нуля. Далее АСВ организовало липовый конкурс на санацию с десятком банкстеров, но на проверку состояния банка простым участникам отводилось меньше недели. Разумный вопрос - Почему так мало? Дело в том, что результат конкурса был предрешен заранее -замглавы АСВ Валера Мирошников договорился об откате с Татфондбанко(ТФБ) Роберта Мусина и состояние банка уже уже оценила временная администрации. Для этого на работу в АСВ устроили Рената Долотина, действующего сотрудника ТФБ. Мирошников назначил его руководителем временной администрации "Советского". "Времянка" оперативно открыла корсчет "Советского" в ТФБ и выгнала на него ликвидность банка. Средства Мусин перевел на подконтрольные ему офшоры Barg AG (Швейцария) и TFB Investment Ltd (Кипр). Эти компании перевели на подконтрольные Мирошникову фирмы откат 6% от последующего госфинансирования за утверждение ТФБ санатором. 

Этот случай в практике АСВ и ЦБ не единичный - ранее в состав временной администрации банка "Траст" от АСВ вошла сотрудница банка "Открытие" Вероника Доленко, именно поэтому последующий выигрыш конкурса банком "Открытие" также был предрешен и вызвал психоз у конкурентов из Альфа-банка.

Но утверждение ТФБ не проходило гладко. Сначала АСВ везло - банкстеры испугались сжатых сроков дью дилидженс Советского, часть банков отсек Мирошников - у него возникли вопросы к тем, кто уже санировал другие банки. 

На финишную прямую вышли три героя - ненужные Ренессанс Кредит и Роскап, а также предрешенный победитель - ТФБ. 

Но случилась недетская неожиданность. Конкурс есть конкурс. Победителем признали Ренессанс Кредит (просил на санацию меньше денег), что нарушало договоренности Мирошникова и Мусина. Пришлось поковыряться в активах банка Миши Прохорова и найти проблему - на его балансе числились фиктивные американские облигации трежерис почти на $100 млн. "Роскапу" отказать было проще из-за плачевного положения зомби-банка. В ЦБ считали финансовое положение хреновым. Находящийся на спасении у Миши Кузовлева банк, относили ко второй категории качества, а на размещенные в "Роскапе" остатки требовали резервы в размере 20% из-за риска полной утраты.

Ренессанс Кредит прокатили, а повторный конкурс был формальностью и победителем назначили ТФБ. К татарскому банку вопросов не возникло. При этом банк был серийным санатором (Интех-банка и Тимера) и имел огромную дыру - больше 100 млрд рублей. 

В ЦБ знали, что татарский банк прикрывал жопу бумагой для затыкании дырок в капитале - Национальной девелоперской компании (НДК, ее владелец Дубинин арестован). На балансе ТФБ ее было на 26 млрд рублей, а реальная цена - ноль рублей. ЦБ летом 2015 года сам объявил об афере с НДК, он сообщил манипулировании бумагой на Санкт-Петербургской бирже. С января по май 2016 года регулятор лишил лицензии пять банков, которые использовали НДК для надувания капитала, но Татфондбанк лишился лицензии лишь в 2017 году.

Часть 2. Секреты успеха

Почему группировка банкстеров Татфондбанка (ТФБ) Роберта Мусина, Рината Долотина и Марата Загидулина спиздили из Советского 34 млрд и не понесли ответственности, а прокуратура и ЦБ не делает ничего? Об этом знают прежде всего руководители ЦБ и АСВ, которые не стали обращаться в правоохранительные органы, но и покровительствовали группировке и называли ее профессиональной командой. Благодаря этому из санируемого банка вывели 85% от активов.

За время санации гастролеры из ТФБ неплохо порезвились и придя в марте 2016 в банк Советский, бодрая команда из ТФБ сразу вывела весь живой кэш "Советского" на себя, в санируемом банке включили пылесос вкладов. А с отсрочкой платежа (в итоге безвозмездно) передали портфель залоговых автокредитов на 11 млрд в полуживые банки группы Татфондбанка. Вишенкой для торта "Советского" стало украшение его покупкой мусорных облигаций самого ТФБ на 3 млрд рублей.

Никаких прелюдий для вывода активов группировке татарских банкстеров не требовалось, помогал тот же административный ресурс долларового миллиардера Валеры Мирошникова из АСВ. Банкстеры не попытались даже создать иллюзию легитимности. С молчаливого согласия регуляторов ОПГ из ТФБ забила большой и толстый болт на кипу положений Банка России (№ 236-П, № 312-П, № 362-П, № 254-П). Активы выводилсь из банка в грандиозных масштабах - в нарушение закона «Об акционерных обществах», без одобрения собраний акционеров, в нарушение всех принятых стандартов банковской деятельности (письма ЦБ от 17 января 2005 года N 2-Т).

В последующем судебных спорах и рассмотрев иск от бывших акционеров, судья охренел от таких лихих поворотов к санации и встал на сторону прежних акционеров и в октября 2016 года обязал вернуть "Советскому" 15 млрд рублей кредитов, которые были переданы от него группе ТФБ (дело № А56-43987/2016). Попытки адвокатов, представляющие старых акционеров, из бюро Почуев, Зельгин и партнеры, возбудить уголовные дела и обратить внимание следственных органов на действия АСВ, остаются не замеченными, а заявления о преступлении, направленные в прокуратуру, без рассмотрения.

ЦБ и АСВ вместо того, чтобы оперативно вмешаться в санацию "Советского" Татфондбанком и попытается спасти деньги, наоборот, встало на сторону татарской ОПГ и продолжили защищать банкстеров. На позицию Банка России не повлияло даже то, что у татарского банка отозвали лицензию.

Часть III Ответка от ЦБ

Мало кто заметил, что уход бывшего руководителя Северо-Западного управления ЦБ Нади Савинской не был добровольным и стал стечением обстоятельств. Весной 2014 года бывший владелец и предправления "Советского" Андрей Карпов и Стас Митрушин написали письмо в ФСБ на имя Александра Бортникова, в котором сообщили, что Савинская вымогала у них взятку - 1 млн долл. Но дело раскрутить и взять бабушку с поличным не удалось, но ответка пришла быстро - Савинская затаила обиду на засранцев из "Советского" банка и год добивала "Советский" предписаниями.

Но Савинская подложила свинью в 2015 году когда на совете директоров ЦБ обсуждали способ спасения Татфондбанка. Савинская предложила для этого санировать банк "Советский". Для ТФБ это был идеальный вариант - в "Советском" был розничный портфель автокредитов на более 10 млрд рублей, ликвидная недвижимость в Питере и Сочи, сеть отделений в 27 городах и регионе, где ТФБ не было. Например, на 11 сентября 2015 года у Советского было почти 3 млрд рублей высоколиквидных активов - 1,4 млрд рублей наличными, из которых на корсчете в Банке России 1,1 млрд рублей и обязательных резервов 819 млн рублей.

Но улучшить положение ТФБ за счет Советского никто не стал. Весь капитал "Советского" и деньги полученные от государства татарская банда ТФБ разворовала. Пропали и активы на 6,5 млрд рублей, которые банк получил в дар от прежних собственников. Сам Татфондбанк остался с огромной дырой в 150 млрд рублей, "Советский" нужно было спасать еще раз. Но нужны были виновные в провальной санации и они тут же нашлись.

Регулятор назначил ими не группировку банкстеров Татфондбанка - Роберта Мусина, Рината Долотина и Марата Загидулина, а по второму кругу решил наказать бывших собственников банка. Для этого проворовавшимся татарам снова пригодился замглавы АСВ Валера Мирошникова и его покровители в Следственном Департаменте МВД.

Следствие возбудило дело против владельца "Советского" Митрушина и бывшего предправления Карпова. Но у него не было доказательств. Поэтому признательные показания выбивали из сотрудников банка - им грозили 210 статьей и двадцатилетним сроком. В результате банковские "ботаники" готовы были подписать любые показания, которые диктовал следователь. Под жернова даже попал банкстер Володя Антонов. Он, посидев пару месяцев в неуютных Крестах сознался во всем, что было и не было и сдал все и всех. Заодно Антонов отписал все что было нажито непосильным трудом, лишь бы его отправили под домашний арест.

Обвинение строится на том, что следователи обвиняют собственников банка, в том что они украли нераспределённую прибыль, которая принадлежит ее акционерам. Но менты не экономисты и их малограмотностью пользуется АСВ, которая впаривало любую дичь. Нераспределённая прибыль "Советского" на последнюю отчетную дату, перед «спасением» составляла 6,2 млрд рублей и сформирована не за счет левых схемных проводок, а за счет вполне реальных подаренных первоклассных бизнес-центров и денежных средств внесенных на счет и полностью покрывала ущерб по уголовному делу на 2 млрд рублей. 

Проблема Карпова и Митрушина, что они не обременены связями. В отличие от банды банкстеров Мусина, которые продырявили ТФБ на 150 млрд рублей и заодно раздербанили "Советский" еще на 35 млрд. Но наказание для Мусина и Карпова отличаются - Мусин в любимом доме в теплых тапочках пишет мемуары под домашним арестом, а Карпов и его сотрудники покрыв весь ущерб сидит в "Воднике" в камере с семью койками и 20 сокамерниками. Все конкурсные, которые банкротят заёмщиков, до сих пор Татарские ставленники Мусина, под крышей АСВ схемотозят с залогами, распродавая активы их по цене в десятки раз ниже рыночной.

Часть IV Ответка от ЦБ

Миллиардер Мирошников, при поддержке друзей из Следственного Департамента МВД РФ, нацелился на остатки бизнеса первых владельцев "Советского" семьи Митрушиных - девелоперскую компанию "Далпорт" с активами более 8 млрд рублей. Компания была основана Владимиром Митрушиным в 1999 году. После выхода из бизнеса, в 2011 году, Митрушин старший разделил активы между сыновьями, старший получил банк "Советский", а младший "Далпорт". Бизнесы никогда не были связаны и банк не финансировал "Далпорт".

Cледствие отжимает "Далпорт" под предлогом родственных связей между братьями. Под замес попала и квартира родителей и семьи Карпова. Логика следствия проста как топор. Не могут же они жить так же хорошо, как менты. А значит Карпов живя с супругой и двумя маленькими детьми не мог позволить себе купить квартиру и супругу Карпова с грудным ребенком из залоговой квартиры АСВ выкинуло на улицу.

В октябре 2018 года старший следователь, полковник Жилоков, в отсутствие гражданского иска через родной ему Тверской суд арестовывает недвижимость родителей и других близких родственников Митрушина и Карпова. Следователь не потрудился уведомить о суде собственников недвижимости и залогодержателей. (о чем ответственно и заявил на процесса). Ответчики чудом узнали о предстоящем заседании и подготовили документы о легальности приобретении собственности.

Но несмотря на это, суд арестовал недвижимость до 10 ноября 2018 года и дает время следствию подготовить аргументацию для ареста и предоставить доказательство подтверждающие покупку объектов купленных до 2006 года активов за счет средств, которые вывели в 2014 -2015 году.

Следователь Жилоков решил, что соревновательность в судебном процессе дело лишнее, а пытаться доказывать, что на деньги из 2015 года совершили покупки в 2006 году сложно. Поэтому он проявил чудеса сноровки - поменял судью и назначают судебное заседание о продлении ареста на 8 ноября 2018 года. При этом не беспокоясь и уже после заседания рассылает уведомление о суде почтой вечером 8 ноября 2018 года. Судья в отсутствии оппонентов, легко продлевает арест имущества третьих лиц до февраля 2019 года.

Судья в отсутствии оппонентов, легко продлевает арест имущества третьих лиц до февраля 2019 года, а ОПС в составе, Мирошников, Жилоков, Тенишева не постеснялись и вывели из Советского 134 мла рублей на компанию ООО Совюрком и распределили между собой. Интересно, где квартира с миллиардами новых "Захарченко"?