СТЕЙКИНГ

iMe

Общее

Что такое стейкинг
Виды стейкинга

- Фиксированный стейкинг

- Бессрочный стейкинг

- DeFi-стейкинг

Риски стейкинга

Стейкинг в iMe

Вид стейкинга
Ставки начисления процентов
Транзакции и оплата газа
Комиссии iMe
Доступные токены
Стейкинг LIME

🔮 Общее

Что такое стейкинг

Стейкинг – это некая альтернатива традиционному майнингу. Пользователи получают вознаграждение, но при этом могут себе позволить не покупать дорогое оборудование. Процент дохода может быть разным – все зависит от выбранной монеты, количества и срока ее удержания.

Под стейкингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет.

В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.

Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.

При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.

Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стейкинг, применяется в работе следующих криптовалют:

Cardano, Tezos, Solana, Algorand, Cosmos, TRON, EOS, DASH и др.

Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.

Также, многие проекты, не имеющие собственный блокчейн, создают программы стейкинга для своих токенов, для поощрения холдеров за хранение токенов.

Виды стейкинга

По своему принципу работы стейкинг напоминает банковский вклад – пользователь переводит деньги на счет, не трогает их, и они приносят ему пассивный доход. Чем больше на счету денег, тем выше уровень прибыли.

Помимо этой базовой схемы работы, в стейкинге отдельных блокчейнов или проектов могут быть свои условия.

Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

При таком подходе от пользователя требуется заранее указать, на какой период он размещает активы на счету. Владелец токенов имеет возможность выбрать удобный срок, но потом он не должен будет его изменять. Например, если был установлен квартал, то раньше забрать монеты не получится.

При таком виде стейкинга пользователи получают фиксированную плату. У подобных контрактов процентная ставка обычно выше, поэтому данный вариант выбирают те, кто в итоге хочет получить больше дохода.

В качестве примера можно привести cтейкинг ETH 2.0. Чтобы стать в нем валидатором, нужно пополнить кошелек минимум на 32 ETH. Годовая процентная ставка будет составлять от 2 до 20%. Она зависит от общего количества монет, которые заблокированы для стейкинга. Это именно тот случай, когда порог входа в стейкинг значительно выше, по сравнению с традиционным майнингом.

Бессрочный стейкинг (Flexible Staking)

При таком размещении монет не указывается конечная дата периода их держания. Пользователь может прекратить участие в процессе стейкинга, когда посчитает нужным. Проценты будут начисляться до тех пор, пока участник стейкинга не выведет свои токены.

В большинстве случаев вознаграждение начинает приходить уже через сутки с момента открытия бессрочного контракта. Но выплаты могут и не производиться каждый день. Наиболее распространенный вариант – раз в месяц.

Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не любит надолго замораживать свои цифровые средства и привык к гибкому управлению активами. Монеты, размещенные на таком кошельке, приносят пассивный доход, и забрать их можно в любой момент.

DeFi-стейкинг (или децентрализованный стейкинг)

Под DeFi нужно понимать децентрализованные финансы. Это различные сервисы, работающие на основе блокчейна.

В основе работы DeFi-проектов лежит использование смарт-контрактов. Они хороши тем, что обеспечивают автоматическое исполнение сделок с соблюдением заранее установленных условий их проведения. Система устроена так, чтобы точно и грамотно контролировать исполнение сделок.

DeFi-стекинг привлекает пользователей по нескольким причинам:

Возможность быстрого снятия средств.
Более высокая доходность. Проценты в DeFi-стейкинге выше, а порог входа ниже. При работе с обычными блокчейнами, использующими PoS, сложно заработать более 10% в год. Выбирая DeFi, пользователь может рассчитывать на более высокую доходность, в зависимости от выбранной монеты и срока.
Гарантия выполнения условий за счет использования смарт-контрактов.
Гарантия возврата средств независимо от оператора предоставляющего программу стейкинга. Даже если оператор прекратит свое существование, то вы всегда сможете обратиться к смарт-контракту на блокчейне, чтобы забрать свои средства.

Гарантированные выплаты. Пользователь защищен от мошенничества не только смарт-контрактами, но и авторитетом самой платформы.

Стейкинг продолжает оставаться популярным видом заработка, поскольку он обеспечивает хороший уровень прибыли и не сопряжен с высокими рисками.

Риски стейкинга

При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.

По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.

Новички в мире криптовалют часто думают, что чем выше ставки APR/APY, тем лучше и выгоднее для проекта и сообщества. Но это не всегда так. Профессионалы понимают, что ставка по стейкингу не берется с потолка, хоть так и делают многие проекты для привлечения новых участников и создания временного эффекта. Выдача наград за стейкинг это увеличение обращения токенов и их циркуляции, что имеет прямое влияние на инфляцию токена. Поэтому, если вы видите проект с высокой ставкой по стейкингу, то стоит задуматься, изучить проект подробнее и принять во внимание все возможные риски. Как правило, цена токена падает после выдачи первых наград по высоким ставкам APR/APY.

Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже, а также закрытия самих таких онлайн-сервисов. Поэтому более безопасно использовать децентрализованные стейкинги, работающие на смарт-контрактах, которые гарантируют свою работу даже в случае закрытия самих сервисов, первоначально предоставляющих интерфейс стейкинг программ.

⚠️ Важно! Если кто-то просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.

💰 Стейкинг в iMe

Программы стейкинга будут отображаться в кошельке в разделе Сервисы - Стейкинг, по мере их выпуска.

Находясь в разделе Сервисы - Стейкинг вы найдете 2 вкладки: Все и Мои.

Во вкладке Все отображаются все доступные стейкинги от проектов и все ваши активные стейкинги на текущий момент.

Во вкладке Мои отображаются все виды только ваших стейкингов:

Активный - открытый депозит в действующей (незаконченной) стейкингпрограмме;
Доступен для снятия - законченная стейкинг-программа, в которой вы участвовали, но еще не сняли все токены;
Закрытый - законченная стейкинг-программа, в которой вы участвовали и уже сняли все токены;

Вид стейкинга

При разработке стейкинга в iMe мы исходили из 2-х самых важных принципов для пользователей - это удобство и безопасность.

Стейкинг в iMe является бессрочным, с посуточным начислением процентов в 00:00 UTC, и децентрализованным, или DeFi-стейкингом, в основе работы которого лежат смарт-контракты. Все сделки в iMe управляются смарт-контрактами, что обеспечивает нужную безопасность и гарантированность исполнения этих сделок.

Доступно в приложении iMe для iOS и Android в кошельке в разделе Сервисы.

Ставки начисления процентов

Годовая процентная доходность (APY) учитывает проценты, начисляемые ежеквартально, ежемесячно, еженедельно или ежедневно, а годовая процентная ставка (APR) — нет. Это простое различие может существенно изменить вычисление доходности за определенный период. Поэтому важно понимать, как рассчитываются эти два показателя и как они влияют на доход от цифровых средств.

APR – это годовая процентная ставка, процент, который вы зарабатываете на свои инвестированные активы в течение года, выраженный в процентах.

Если принять, что начисление процентов происходит ежедневно, то начисление ежедневной прибыли будет каждый раз одинаковым, в зависимости от количества размещённых вами токенов.

Формула расчета выглядит следующим образом:

Ежедневная прибыль = Общее количество размещённых токенов × (APR для размещённого токена ÷ 365)

Например, если вы разместили 10 000 USDT на гарантированный APR в размере 69%, на следующий день вы сможете получить 18,9 USDT.

Расчёт выглядит как 10 000 × (0,69 ÷ 365) = 18,9 USDT.

Через год ваша общая прибыль составит 18,9 × 365 = 6 900 USDT, что соответствует 69% от количества застейканых 10 000 USDT.

APY – годовая процентная доходность, это годовая ставка прибыли от инвестиций с учётом сложных процентов, которые накапливаются или растут вместе с балансом. Сложные проценты включают проценты, полученные от первоначального депозита, плюс проценты, полученные с этих процентов.

Если принять, что начисление процентов происходит ежедневно, то дневная доходность представляет собой процентную ставку, которая будет зачислена на ваш кошелёк в зависимости от количества размещённых вами токенов.

Формула расчета выглядит следующим образом:

Ежедневная доходность = Общее количество размещённых токенов × (APY для размещённого токена ÷ 365)

Например, если вы разместили 10 000 USDT на гарантированный APY в размере 100%, на следующий день вы можете получить 27,39 USDT.

Расчёт выглядит как 10 000 × (1 ÷ 365) = 27,39 USDT.

Соответственно, на второй день в расчет уже берутся изначально размещенные токены и начисленная дневная доходность, на которые в сумме рассчитывается следующая дневная доходность. И так далее каждый день.

Через год ваша общая прибыль составит 10 000 USDT, что соответствует 100% от количества застейканых 10 000 USDT.

Используя сложный процент APY, вы заработаете на своих вложениях гораздо больше, чем при APR. Обратите внимание, что проценты различаются в зависимости от частоты начисления: чем чаще, тем больше заработок. Ежедневное начисление принесет больше процентов, чем ежемесячное.

Транзакции и оплата газа

При создании сделок со стейкингом требуется оплата Газа за каждую транзакцию, проводимую в рамках стейкинга, т.к. транзакции проходят в блокчейне.

Газ оплачивается основной монетой соответствующего блокчейна. Если сделки на блокчейне Ethereum, то газ в ETH, если на BNB Chain, то газ в BNB, если на Polygon, то газ в MATIC, и т.д.

Виды транзакций:

Одобрение токена - единоразовая операция в рамках конкретного токена, для дачи разрешения смарт-контракту на работу с вашим токеном. Данная операция необходима перед началом создания депозита на стейкинге. Повторно делать одобрение для того же токена не потребуется. Газ берется за проведение операции обращения к смарт-контракту.
Создание депозита - отправка токенов с вашего адреса кошелька на адрес смарт-контракта. Газ берется за проведение транзакции перевода.
Пополнение депозита - добавление количества токенов в активный стейкинг, подобно созданию депозита. Газ берется за проведение транзакции перевода.
Вывод (Withdrawal) - заявка на полное или частичное снятие ваших токенов с адреса смарт-контракта обратно на ваш адрес кошелька.

- При запланированном выводе газ берется за проведение операции отправки заявки смарт-контракту. Заявка исполняется через установленное программой стейкинга количество дней. Заявленные к выводу токены отобразятся в разделе Снятия (Claim).

- При немедленном выводе газ берется за проведение заявки и отправку токенов на ваш адрес кошелька с адреса смарт-контракта. Заявка исполняется сразу, и токены поступают на ваш баланс.

- При выводе после завершения программы стейкинга газ берется за проведение заявки и отправку токенов на ваш адрес кошелька с адреса смарт-контракта. Заявка на вывод после завершения стейкинга не требуется, токены переводятся сразу.

Снятие (Claim) - снятие ранее заявленных к выводу токенов с адреса смарт-контракта на свой адрес кошелька. Газ берется за проведение транзакции перевода.

Комиссии iMe

iMe берет свою комиссию за предоставление платформы стейкинга. Комиссия iMe взимается с пользователей только при выводе токенов LIME из активного стейкинга. Комиссия берется в тех токенах, которые застейканы.

Для партнерских стейкинг программ используется такой же принцип, но комиссия остается на стороне партнера, который владеет своим токеном.

Комиссия может отличаться для стейкингов разных токенов и изменяться, в зависимости от проводимых акций. Также, существует разная комиссия для разных способов вывода токенов.

Способы вывода токенов:

Запланированный вывод - пользователь подает заявку на вывод токенов с адреса смарт-контракта на свой адрес кошелька. Исполнение заявки происходит в установленный данной стейкинг-программой срок, как правило, через 10 дней. В момент подачи заявки, начисление процентов на сумму заявленных токенов для вывода останавливается. Комиссия при запланированном выводе небольшая, как правило, от 0 до 5 процентов от суммы выводимых токенов.
Немедленный вывод - перевод токенов с адреса смарт-контракта на ваш адрес кошелька в момент запроса вывода, без ожидания исполнения заявки, как при запланированном выводе. Комиссия при таком выводе будет больше, чем при запланированном выводе, как правило от 5 до 15 процентов от суммы выводимых токенов.
Вывод из завершенной программы - после окончания стейкинг-проrраммы вы можете вывести свои токены без какой-либо комиссии, оплатив только газ за перевод токенов с адреса смарт-контракта на ваш адрес кошелька. Заявка на вывод после завершения стейкинга не требуется, токены переводятся сразу.

Добавление токенов

Вы можете в любой момент добавить токены к открытому депозиту.

Для этого зайдите в свою активную стейкинг-проrрамму и нажмите на кнопку Депозит с иконкой Плюс, введите желаемую сумму токенов для добавления в депозит и подтвердите отправку.

При добавлении токенов в депозит берется газ за перевод токенов с вашего адреса кошелька на адрес смарт-контракта.

Доступные токены

На данный момент для стейкинга доступны токены LIME в сетях BNB Chain и Polygon.

Мы продолжаем разработку данного функционала и планируем расширить стейкинг для партнерских токенов.

Стейкинг партнерских токенов будет доступен пользователям iMe, которые будут иметь требуемый уровень LIME.

Стейкинг LIME

Стейкинг LIME доступен на обеих сетях: BNB Chain и Polygon, на одинаковых условиях.

В iMe применяются обе ставки начисления процентов - APR и APY.

Первая стейкинг-программа LIME

Период стейкинг-программы:

Начало 31 января 2023, конец 30 июня 2023.

Ставки начисления процентов:

Ставка APR для стейкинг-программы LIME равна 8% и действует при стейкинге LIME в количестве до 100 000 токенов.

Ставка APY рассчитывается от ставки APR, и при APR = 8% и при ежедневном начислении процентов, ставка APY = 8,327%.

Ставка APY становится доступной при стейкинге LIME в количестве от 100 000 токенов.

Смена APR на APY происходит автоматически при достижении общего количества застейканных токенов LIME в рамках одной сети в размере 100k.

Условия вывода токенов:

Запланированный вывод - снятие через 10 дней после создания заявки, комиссия iMe составляет 1%.
Немедленный вывод - снятие без ожидания, комиссия iMe составляет 10%.
Вывод из завершенной программы - снятие без ожидания, комиссия iMe отсутствует. Данное снятие станет возможным после 30 июня 2023 в 00:00 UTC.

В последующих стейкинг-программах LIME возможно изменение ставок APR и APY, а также комиссий iMe при выводе токенов из стейкинга.

Отказ от ответственности

Это сообщение было подготовлено исключительно в информационных целях и может быть изменено.
На это сообщение не следует полагаться или использовать его в качестве основы для принятия какого-либо инвестиционного решения, или его следует рассматривать как рекомендацию по заключению какой-либо сделки или как рекомендацию по какой-либо инвестиционной стратегии.
Статьи, подготовленные iMe Lab, не связаны с оказанием консультационных услуг в отношении инвестиционных, налоговых, юридических, финансовых, бухгалтерских, консультационных или любых других сопутствующих услуг и не являются рекомендациями по покупке, продаже или владением любым активом.
Это сообщение не является личной рекомендацией и не принимает во внимание, подходит ли какая-либо сделка или транзакция для конкретного человека.
Информация, содержащаяся в этой статье, основана на источниках, которые считаются надежными, но не гарантируется их точность или полнота.
iMe Lab не несет ответственности за информацию, полученную из сторонних источников или статистических и аналитических служб.
Любые мнения или оценки, выраженные здесь, отражают суждение, вынесенное на эту дату, и могут быть изменены без предварительного уведомления.

Ни iMe Lab, ни кто-либо из ее директоров, должностных лиц, сотрудников, представителей или агентов не несут никакой ответственности за любые прямые или косвенные убытки (по контракту, гражданскому правонарушению или иным образом), возникающие в результате использования этой статьи или ее содержания, или опоры на информацию, содержащуюся здесь.

В начало статьи.