Рынок обналички через нотариусов стабильно растёт.

ЦБ в очередной раз выявил резкий рост обнала через нотариусов и споры о зарплате. Чтобы пресечь его, власти разрабатывают новые критерии сомнительных операций.

Несмотря на кризис и пандемию, незаконные схемы с использованием исполнительных документов наращивают популярность. Регулятор рассчитывает, что вскоре банки получат новые инструменты для блокировки таких схем.

За девять месяцев 2020 года объем незаконного обналичивания денег с помощью исполнительных документов по данным ЦБ вырос в 1,9 раза. Он постоянно растет, хотя в целом обналичивание и незаконный вывод средств через банки падает.

Ранее Банк России указывал, что в первой половине 2020 года объем операций с признаками обналичивания средств достиг 38 млрд руб. Более четверти таких транзакций (на 10,8 млрд руб.) прошли с использованием исполнительных документов или депозитных счетов нотариусов. Еще в 2019 году масштаб обналички по этой схеме оценивался Росфинмониторингом в 5 млрд руб. Глава службы финансовой разведки Юрий Чиханчин признавал, что побороть обналичивание через этот канал проблематично.

Почему у людей популярна такая схема обналички

Сейчас к исполнительным документам в России, в частности, относятся листы, которые выдаются по итогам судебных разбирательств, исполнительные подписи нотариусов, а также решения комиссий по трудовым спорам (КТС - теряет свою актуальность). Если банк получает требование от клиента провести операцию по исполнительному документу, он обязан его выполнить, иначе ему грозит штраф (он предусмотрен ст. 17.14 КоАП). Правда многие банки плевали и на это. Но всё же.

«Кодекс об административных правонарушениях предусматривает штраф для банков до 1 млн руб. Поэтому, выбирая между большим штрафом и исполнением сомнительного исполнительного документа, банки делают выбор в пользу второго варианта, а схема становится относительно безопасной. По его словам, в пандемию проводить такие операции можно было даже без работающих судов — исполнительные документы могли оформляться через нотариусов или комиссии по трудовым спорам. Хотя как говорит опыт борьба ЦБ с КТС в последнее время приносит свои плоды. Банки не исполняют решения и деньги не выдают, ограничиваясь формальными процедурами временной блокировки средств.