Рост инвестиций в человеческий капитал

Рост инвестиций в человеческий капитал

Рост инвестиций в человеческий капитал

🔥Капитализация рынка криптовалют выросла в 8 раз за последний месяц!🔥


✅Ты думаешь на этом зарабатывают только избранные?

✅Ты ошибаешься!

✅Заходи к нам и начни зарабатывать уже сейчас!

________________



>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<



________________

✅Всем нашим партнёрам мы даём полную гарантию, а именно:

✅Юридическая гарантия

✅Официально зарегистрированная компания, имеющая все необходимые лицензии для работы с ценными бумагами и криптовалютой

(лицензия ЦБ прикреплена выше).

Дорогие инвесторы‼️

Вы можете оформить и внести вклад ,приехав к нам в офис

г.Красноярск , Взлётная ул., 7, (офисный центр) офис № 17

ОГРН : 1152468048655

ИНН : 2464122732

________________



>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<



________________

✅ДАЖЕ ПРИ ПАДЕНИИ КУРСА КРИПТОВАЛЮТ НАША КОМАНДА ЗАРАБАТЫВЕТ БОЛЬШИЕ ДЕНЬГИ СТАВЯ НА ПОНИЖЕНИЕ КУРСА‼️


‼️Вы часто у нас спрашивайте : «Зачем вы набираете новых инвесторов, когда вы можете вкладывать свои деньги и никому больше не платить !» Отвечаем для всех :

Мы конечно же вкладываем и свои деньги , и деньги инвесторов! Делаем это для того , что бы у нас был больше «общий банк» ! Это даёт нам гораздо больше возможностей и шансов продолжать успешно работать на рынке криптовалют!

________________


>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<


________________





От инвестиций в человеческий капитал зависит развитие экономики государства

Начиная с XIX века многие исследователи начали обращать внимание на такой важный фактор экономического развития, как человеческий капитал. Во второй половине XX века ученые стали считать инвестиции в человеческий капитал необходимым фактором развития экономики. Научное сообщество, рассматривая такое понятие человеческого капитала, исходит из того, что любой капитал состоит из определенного запаса благ. Накапливаясь, эти блага приносят прибыль, в первую очередь, благодаря инвестициям. Таким образом, в понятие теории человеческого капитала входит некоторая связь между здоровьем индивида, его уровнем образованности, производственным опытом и оплаты труда. Расходы, позволяющие увеличить производительную способность и характеристику человека, принято рассматривать в качестве инвестиций, поскольку они будут компенсированы в будущем. Когда было принято решение, что затраты формируют качественно новую рабочую силу, научное сообщество отошло от восприятия таких расходов в качестве потребительских, и затраты начали считать производительными. Такие инвестиции в человеческий капитал стали приносить по-настоящему ощутимый эффект в рамках экономического развития. Человеческий капитал представляет собой способность индивида приносить определенный доход как благодаря врожденным способностям и талантам, так и приобретенным чертам, качествам и свойствам в течение всей жизни. Сюда же можно отнести потенциальную трудовую мобильность человека, репутацию, его жизненные мотивации и потребности. Большое значение также имеют личные качества, присущие человеку, — дисциплина, совесть, способность проявлять инициативу, честность и т. Существует два отличия человеческого капитала от любого другого. Во-первых, исходя из самого названия, капитал нельзя отделить от самого человека — купить, сделать собственностью, существует только возможность отдать его в наем. Во-вторых, определенный багаж знаний и навыков можно приобрести без лишних вложений, человек приобретает опыт и учится на работе. При этом следует помнить, что человеческий, как и физический капитал, подвержен износу: уровень знаний, психологическое состояние, физическая форма снижаются. В конце концов, нередки случаи, когда человек перестает развиваться и попросту деградирует. Если попытаться сформировать общее мнение, то получится, что инвестиции в человеческий капитал представляют собой затраты времени и денег, которые нужны для развития человеческих качеств, знаний, умений и навыков: здоровье, уровень культуры, образование, профессиональная подготовка, опыт трудовой деятельности. Когда речь заходит об инвестициях в человека, необходимо выделить некоторые функции, которые они исполняют. Среди них регулирующая, воспроизводственная, распределительная, дифференцирующая, стимулирующая и информационная. Вложения корректируют процесс воспроизводства человеческого капитала и поддерживают темпы его роста, учитывая важные отрасли хозяйства, структурные изменения в экономике, развитие научно-технического прогресса, социальное благосостояние. Данная функция оказывает влияние на многие факторы и сферы деятельности, включая социальную, техническую, инфраструктурную. Она отвечает за постоянный процесс развития человека, его образовательных, физических способностей, здоровья. На нее оказывают влияние различные социально-экономические факторы, позволяющие обновлять человеческий капитал. Во время инвестиций общественный продукт в виде денег распределяется между различными собственниками, видами производства. Обычно решение о распределении принимается на государственном уровне, исходя из основных приоритетов его развития. В данном случае инвестиции в человеческий капитал должны соответствовать цели развития общества. Кроме того, они являются одним из способов решения противоречий, существующих в обществе. Различные отрасли развития хозяйства развиваются неравномерно, спрос и предложение на труд может быть разным в зависимости от временных отрезков. В связи с этим и инвестиции в человеческий капитал могут быть больше или меньше в разные периоды. Инвестиции в человеческий капитал всегда нацелены на активизацию различных процессов — постоянно обновляются средства производства, развиваются наука и техника. В рамках стимулирующей функции инвестиции в человеческий капитал нацелены на развитие различных отраслей, учитывая количество и качество человеческих ресурсов. Функция помогает формировать и использовать инвестиции, опираясь на данные спроса и предложения числа и качества рабочих и служащих, размере оплаты труда, на сведения об услугах в медицине, образовании, культуре, социально-бытовой сфере и т. В экономике человеческий капитал считается определенным благом, при накоплении которого увеличивается доход. Для накопления дохода нужны затраты, они увеличивают качества человека, направленные на профессионализм и производство. При грамотном подходе к инвестициям данные затраты осуществляются так, чтобы позже они принесли в разы большую прибыль. Когда говорят о видах вложений в человеческий капитал, чаще всего приводят мнение экономистов Кэмпбелла Макконнелла и Стэнли Брю, авторов знаменитого учебника для школьников и студентов, обучающимся по экономическим специальностям, — «Экономикс: принципы, проблемы и политика». Макконнелл и С. Брю определили несколько видов инвестиций:. Инвестиции в человеческий капитал также могут осуществляться в виде вещественных и невещественных. Вещественные включают в себя все затраты, направленные на физическое формирование и развитие личности — после рождения ребенка его необходимо воспитать, и этот процесс требует постоянных расходов. Невещественные представляют собой затраты на образование и профессиональную подготовку, часть медицинских расходов и передвижение рабочей силы. Тем не менее наиболее важными принято считать инвестиции в здоровье и образование. Вложения в образование признаны научным сообществом самыми распространенными и исследованными среди всех видов инвестирования в человека. В государствах с развитой экономикой, устойчивой социально-политической системой, люди с высоким образованиям более конкурентны и получают более высокую заработную плату, за свой труд и способности. Как правило, образованные сотрудники с высокой квалификацией отличаются высокой производительностью труда, они более дисциплинированны и организованы, повышают свои навыки и опыт и работают добросовестно. Существует понимание того, что вложения в образование в конечном итоге дадут отдачу, поэтому любой работодатель заинтересован в образованном сотруднике. Если человек принимает решение получить образование, оно само по себе уже является инвестиционным, то есть экономическим. В таком случае оно рассматривается с точки зрения выгоды и издержек. Процесс обучения длительный, издержки могут быть разовые и многократные. Выгоду можно определить на основе разности доходов людей, в зависимости, получили они или нет это образование. Расходы на образование могут быть прямыми — деньги идут на покупку учебников, проезд до образовательного учреждения и т. Любые экономически развитые страны мира добились своих успехов во многом благодаря поддержке образования. Большинство лауреатов Нобелевской премии являются выходцами именно из этих стран, бюджетные затраты на образование считаются приоритетными, отсюда серьезные прорывы в науке и технике. У государства и общества давно возникло понимание того, что инвестиции в человеческий капитал будут окупаться и приносить прибыль в долгосрочном периоде. Здоровье это фактор, в котором заинтересован каждый человек. От него зависит наше моральное и физическое состояние, настроение и желание улучшить свою жизнь. Здоровый человек приносит больше экономической выгоды как государству в целом, так и любой организации, в частности. Поэтому руководство многих стран понимает, что инвестиции в здравоохранение тоже приносят доход в долгосрочном периоде. В понятие расходов на здравоохранение входят расходы на профилактику заболеваний, медицинское обслуживание, диетическое питание и улучшение жилищных условий. Работодатель, заинтересованный в большей производительности труда, не станет скупиться на проведение для своих сотрудников регулярных профилактических медицинских осмотров, возможности бесплатно или со скидкой посещать спортивные залы и бассейны, отдых в санатории и т. В случае утраты здоровья человеку предоставляется медицинская помощь. Большая роль тут принадлежит медицинским учреждениям. На уровне государства существуют жилищные программы, льготное кредитование, работодатели также предоставляют различные возможности своим сотрудникам для улучшения условия жилья. Трудовая миграция существует уже не одно столетие. Человек ищет возможность для лучших условий своей собственной жизни и работы или переезжает с одного места на другое ради своих детей. Работники стремятся покинуть места с относительно низкой производительностью и переехать туда, где производительность более высокая. В среде экономистов расходы на мобильность считаются наименее очевидной формой инвестиций в человеческий капитал, поскольку нанимаемые сотрудники представляют собой будущий поток трудовых услуг. Расходы на миграционные процессы, поиск информации о ценах и доходах помогают повышать мобильность — рабочие ищут места где их заработная плата будет более высокой. Государство заинтересовано в мобильности рабочих кадров, если она происходит равномерно и способствует развитию всей страны в целом. Если же мобильность сконцентрирована только в одном направлении, условно говоря, из малых населенных пунктов в города, то очевидно, что создается определенный перекос в развитии территорий. В таком случае необходимы расходы, которые позволят развиваться всем территориям равномерно. В развитых странах жителю мелкого населенного пункта должны быть доступны те же блага, что и жителю мегаполиса. Мобильность предполагает быструю адаптацию к изменениям в маркетинговой среде, смене трудовых обязанностей. На уровне организации интерес вызывает профессиональная мобильность кадров, перераспределение рабочей силы как между отдельными видами работ, так и структурными подразделениями. В данном случае расходы на мобильность предусматривают обеспечение стабильности коллектива и максимальной реализации трудового потенциала сотрудников. Американский экономист Дж. Кондрик выдвинул свою теорию относительно видов инвестиций в человеческий капитал и определил их следующим образом: вещественные, воплощенные в людях; вещественные, не воплощенные в людях; невещественные, воплощенные в людях; невещественные, не воплощенные в людях. Отличие вещественного от невещественного капитала заключается в том, что первый обладает материальной формой, а у второго нет собственной материальной формы, и он воплощается в первом. Сюда входят различные постройки, конструкции, земельные угодья и другие — механизированные средства, оборудование длительного пользования, товарные и материальные запасы. Инвестирование в человеческий капитал способствует снижению издержек производства, увеличивает производительность труда, создает новые или улучшенные потребительские товары, необходимые для удовлетворения потребностей граждан. В качестве источников инвестиций выступает несколько субъектов. Когда речь идет об инвестициях в человеческий капитал, многие аналитики на первое место выдвигают государство. В этом вопросе оно прибегает как к принудительным, так и побудительным мерам. Самое важное значение имеют меры побудительные. Правительственные органы любой страны располагают существенными возможностями и способны изменять размеры частных вложений в человека, которые предпринимаются с помощью рыночных условий. Во-первых, государство оказывает влияние на доходы граждан, создавая налоговую систему и выплачивая субсидии. Во-вторых, оно может в любое время регулировать стоимость приобретения человеческого капитала. К принудительным мерам относятся всеобщее для граждан образование и обязательные профилактические мероприятия в сфере здравоохранения. В российской государственной практике и не только в качестве профилактических медицинских мер принято ставить прививки, в образовании необходимо пройти обучение в начальной и средней школе, пройти профессиональную подготовку в колледжах или училищах. Особое значение при инвестициях в человека имеют различные предприятия, организации и учреждения. Чаще всего именно отдельные компании называют наиболее эффективными производителями такого капитала. Они сами лучше всех осведомлены о необходимых в конкретный момент потребностях в отношении подготовки сотрудников. Кроме того, любая компания располагает информацией о направлениях вложений в обучение и переподготовку, которые будут наиболее перспективны для нее. Инвестиции предприятий ничем не ограничены, пока они приносят чистый доход. Микроуровень инвестиций в человеческий капитал представлен повышением квалификации сотрудников, оплатой больничных листов, средствами на охрану труда, медицинской страховкой, которую оплачивает компания, благотворительными расходами, социальной помощью своим работникам и другими направлениями. Успешное предприятие рачительно распределяет свои средства. Прежде чем принять решение о необходимости инвестиций в человеческий капитал, проводятся серьезные расчеты, делается прогноз в отношении увеличения капиталов компании. Ресурсы для инвестиций могут идти только из нераспределенной прибыли и амортизации. Если бизнесмен принимает решение инвестировать, то он уверен в будущем росте доходов. Семья тоже имеет большое значение как составляющая часть инвестиций в человеческий капитал, потому что все знания и навыки приобретаются ребенком благодаря вложениям родителей и близких родственников. Более того, инвестиции в человеческий капитал начинаются даже не с момента рождения человека, а с принятия решения молодой семьей родить ребенка. Кто-то может сказать, что желание иметь детей их рождение является для человека, прежде всего, источником жизненных удовлетворений и удовольствий. Однако, необходимо осознавать, что процесс воспитания детей стоит больших затрат и не только денежных, материальных, но и моральных. На воспитание уходит время, которое в других условиях можно было использовать иначе. Из социологии известно, что в семье человек накапливает определенный багаж — интеллектуальные, психофизиологические способности. Они ложатся в основу развития и постоянного совершенствования человеческого капитала личности. Важное значение имеет то, что инвестиции в человеческий капитал на ранних этапах его развития становятся основой в формировании всеобщего человеческого капитала следующих поколений. Человек учится на протяжении всей своей сознательной жизни. Часть его обучения происходит в образовательных учреждениях, которые оказывают существенное влияние на его развитие и становятся участниками инвестирования в человеческий капитал. Инвестиции в человеческий капитал в данном случае имеют нематериальный характер. За воспитанием индивида на ранних этапах развития стоят образовательные учреждения. Например, в России он проходит этапы общего образования — дошкольные учреждения государственные и частные детские сады, ясли и школы, где он получает среднее образование. На следующих этапах развития индивид получает профессиональное образование. Он проходит обучение в средних профессиональных образовательных учреждениях колледжи, училища , учреждениях высшего образования бакалавриат, специалитет, магистратура, подготовка кадров высшей квалификации. Еще одним этапом является дополнительное и профессиональное обучение. Роль международных фондов и организаций в инвестировании, вероятно, является наименьшей из всех перечисленных. В мире существует большое количество некоммерческих объединений под эгидой Организации Объединенных Наций и не только, которые занимаются образованием, здравоохранением, другими направлениями деятельности с целью увеличить человеческий потенциал, в первую очередь, в странах третьего мира. Вклад международных организаций, как правило, носит непостоянный характер, иногда это помощь разовая. Тем не менее, эти инвестиции в человеческий капитал позволяют людям выходить на новый уровень развития, повышать производительность труда, оказывать помощь государствам с небольшими бюджетами в этом направлении. Нам удалось определить, что государственная политика любой страны может иметь решающее значение в вопросах инвестирования в человека. Существуют как положительные, так и отрицательные примеры, которые помогают понять, как следует выстраивать государственную политику в этом вопросе. Адам Смит еще несколько столетий назад указал, что способности и навыки, которые получил человек, его опыт могут дать дополнительную экономическую ценность предприятию. В ту пору речь еще не шла о человеческом капитале как таковом. Экономисты в Соединенных Штатах задумались о нем после Второй мировой войны в ходе холодной войны, чтобы противостоять Советскому Союзу. Ученые США пришли к выводу, что увеличение государственных расходов на образование и здравоохранение абсолютно необходимо для эффективного национального экономического роста. Америка рассчитывала получить не только превосходство в космической гонке, но и смогла обогатить широкие кадровые запасы страны. В период президентских сроков Дж. Кеннеди и Р. Никсона правительство начало реализацию государственных программ в сфере образования и здравоохранения. Спустя десятилетия это позволило США занять ведущие позиции в мире и стать страной с одной из наиболее развитых экономик. Образовательные учреждения государства имеют известность во всем мире, их выпускники сегодня реализуют те же космические программы, создают инновационные технологии, выводят свои компании на совершенно новый уровень развития. Более того, Америка заинтересована в притоке человеческого капитала извне и принимает у себя профессионалов, в которых вкладывали средства другие государства. Подобная ситуация говорит о миграционных расходах. На выходе вновь получаются стремительно развивающиеся компании, рост рабочих мест, увеличение заработной платы и другие сопутствующие факторы. Примером обратным Соединенным Штатам служит Россия. Исследователи этой страны пришли к пессимистическому выводу — государство стремительно теряет человеческий капитал, поскольку не заботится об инвестировании в него. Среди основных причин можно выделить следующие:. Общий негативный фактор заключается в потере у населения стратегических целей, увеличение стрессовых нагрузок и негативный психологический фон. В ряде прогнозов отмечается, что население страны к году может сократиться на 40 миллионов человек, а уже к году количество трудоспособного населения уменьшится на миллионов человек. Сокращение численности населения мешает формированию квалифицированных кадров, технологически Россия стала зависеть от иностранных держав. У руководства страны есть понимание, что плохое здоровье, снижение продолжительности жизни и низкий уровень образования серьезно снижают эффективность человеческого капитала в России. Разработана стратегия развития страны до года, где одна из приоритетных целей заключается в восстановлении капитала человека. Типы инвестиций делятся по степени эффективности на отрицательные разрушительные и положительные созидательные. Рассмотрим каждую степень в отдельности. Они являются частью накопленного человеком капитала, который не дает полезной отдачи для общественной, экономический жизни, не позволяет развивать личность. Не все инвестиции, связанные с образованием или воспитанием, приносят пользу. Ведь среди них можно выделить коррупцию, преступления, наркотическую и алкогольную зависимость, тунеядство. Такие инвестиции можно назвать потерянными для общественной и семейной жизни. На формирование отрицательного капитала оказывает влияние низкая культура населения или негативные стороны национального менталитета. Определенное значение в этом вопросе имеют элементы государственного устройства: слабое экономическое развитие, плохая связь между населением и властью, неразвитость институтов гражданского общества, ограничение в правах и свободах. Важная роль принадлежит элитам общества. Они во многом определяют направление развития страны, ее политику и стратегию. От элит зависит, идет страна по пути прогресса или наблюдается стагнация, а в крайне отрицательных случаях регресс. Неэффективные проекты, научные разработки, ложная национальная идеология, семейное неблагополучие — все это является частью отрицательных инвестиций. Положительные инвестиции определяются в качестве накопленного человеческого потенциала, обеспечивающего соответствующую отдачу в рамках процессов развития и роста. В эту часть входят вложения в качественно высокий уровень жизни населения, в рост инноваций, развитие различных общественных институтов, в образовательную систему, увеличение знаний, научный потенциал, высокое качество медицинского обслуживания и возможность получения качественной информации. Большая роль во всех этих процессах принадлежит профессионалам-трудоголикам, многие из них являются специалистами мирового уровня. Давно известно, что отдачу от инвестиций в человеческий капитал нельзя получить сразу, должны пройти годы, а то и десятилетия, чтобы увидеть результаты этого процесса. Высокий уровень капитала человека зависит от ментальности, воспитания, традиций, образовательных процессов, здоровья населения. Положительный эффект от инвестиций в краткосрочном периоде можно увидеть в знаниях, образовании и здоровье, но такие качества, как культура, менталитет могут формироваться столетиями. Человеческий капитал можно определить как сложную социально-экономическую категорию, следовательно, она может иметь характеристики, зависящие от качества и количества. Существует несколько этапов процесса инвестиций в человека. Траты на профессиональную ориентацию. Они предусматривают получение образования будущими специалистами и квалифицированными рабочими. Этап дорого стоит, финансирование идет из государственных бюджетов, своих средств индивида или компаний-работодателей. Траты на поиск кадров, их отбор и наем на работу. Данные расходы постоянные, поскольку службы HR работают систематически. Они занимаются планированием потребности в сотрудниках, разрабатывают соответствующую документацию, готовят тестовые задания, заключают соглашения с различными организациями, которые предоставляют информацию по кадрам. Траты на сотрудников в период их адаптации на рабочем месте. Они обусловлены заработной платой нового сотрудника и включают испытательный срок — обычно до трех месяцев. Новый сотрудник должен адаптироваться к условиям труда, привыкнуть к новому коллективу. По окончании испытательного срока сотрудника начинается окупаемость инвестиций, потраченных на него. Траты на сотрудников в период накопления опыта и навыков. На этом этапе объем затрат приблизительно равен затратам на зарплату работника. В этом периоде профессиональный уровень сотрудника еще не дает основание работодателю получить прибавочный продукт, значит, и доход. Траты на сотрудника в период достижения профессионализма. На этом этапе сотрудник уже становится полноценным членом команды. Для работодателя к тратам на оплату труда в этом случае добавляются расходы на всевозможные мероприятия, которые направлены на мотивационное совершенствование и трудовое стимулирование. Средства идут из дополнительных доходов организации, они создаются за счет экономии или инновационных решений в организации трудового процесса. Затраты на пятом этапе ниже прибыли. Траты на сотрудника в момент его обучения. Этот этап интересен некоторыми своими особенностями. Работодателю нужно потратить столько средств, сколько он желает получить от результатов учебы, поэтому тут идет скрупулезная оценка образовательных программ, их эффективность, насколько сотрудник способен по ним обучаться. Порой хватает определенных условий для самообразования сотрудника, в иных случаях требуется создание мотивационной системы, чтобы стимулировать работников повышать квалификацию. Траты на сотрудника в момент «капитализации» знаний при повышении квалификации. В этот период предприятие получает максимально возможный доход от квалификационных качеств работников. Многие ученые признают, что стимулировать нужно долгосрочно — чем больше знаний, опыта, навыков и умений у сотрудников, тем больше прибыль предприятия. Сотруднику и тут необходима мотивация, но иного уровня, чем на предыдущем этапе. К примеру, ему можно предложить участие в распределении доходов организации. Траты на работника в период снижения производительности из-за старения и уменьшения профессионального уровня. В этот период происходит возврат к пятому этапу. Мотивация и стимулирование уже не приносит результатов. Научно-технический прогресс, устаревшие знания и навыки приводят к снижению производительности, и предприятие теряет прибыль. В заключение следует сказать, что в современных условиях развития экономики постоянно растет значение человеческого капитала. Идеи, лежащие в основе теории капитала, серьезно воздействуют на политику любого государства. Общество также изменило свое отношение к инвестициям в человеческий капитал, поскольку они обеспечивают долговременный производственный эффект. Инвестиции в человеческий капитал формируют человеческий капитал так же как физический. Они носят оправданный характер, они высоко рентабельны и окупаемы. Формируют капитал человека многие факторы, и ни один из них нельзя упускать из внимания, когда идет подсчет прибыли. Инвестиции в человеческий капитал составляют основу социального и экономического развития страны. Более того, их можно назвать фактором национальной безопасности. Приветствуем в TradeAllCrypto! Спасибо за обращение. Специалист свяжется с вами в ближайшее время и расскажет о преимуществах торговли на бирже. Не пропустите звонок! Получите более выгодные условия при моментальном открытии счета! Забыли пароль? Восстановить пароль. Типы счетов. Торговые платформы. Акции и бонусы. О компании. Онлайн ТВ. Главная » Инвестиции » От инвестиций в человеческий капитал зависит развитие экономики государства. Инвестиции в человеческий капитал: функции и виды Когда речь заходит об инвестициях в человека, необходимо выделить некоторые функции, которые они исполняют. Спасибо за обращение Специалист свяжется с вами в ближайшее время и расскажет о преимуществах торговли на бирже.

Лучшие книги по трейдингу и инвестициям

Кто вложил деньги в сингапур

Инвестиции в человеческий капитал: обучение и еще 7 вариантов

Биткоин id

20 биткоинов в рублях

Инвестиции в человеческий капитал как фактор экономического роста: их оценка и динамика

Симулятор фондового рынка

Купить обувь акции

Ваш IP-адрес заблокирован.

Восстановительная стоимость основного капитала

Деятельность инвестиционных компаний и фондов