Rimodellare il Cristianesimo e lo Stato moderno: un viaggio dall'usura al potere fiscale [3]

Pubblichiamo in più parti la splendida intervista di Robinson Erhardt a Michael Hudson.

La guerra senza tempo dei creditori contro i debitori

I miei articoli sulle origini del credito, del denaro e dell'interesse hanno un quadro di riferimento comune. Dall'inizio delle pratiche economiche e dell'impresa nel Vicino Oriente antico, passando per l'antichità classica e l'Europa medievale, fino ad arrivare ai giorni nostri, le classi ricche hanno voluto trasformarsi in un'oligarchia in grado di controllare il governo e la religione per proteggere, legittimare e accrescere la loro ricchezza, in particolare i loro privilegi di estrazione della rendita come creditori, monopolisti o proprietari terrieri.

Questo dovrebbe essere il contesto in cui si guarda la visione economica del mondo di ogni epoca, soprattutto la sua prospettiva su quanto “libero” debba essere un mercato, e su chi sia la libertà che viene sostenuta. Questo è stato il grande interrogativo di tutta la storia della civiltà, dal Vicino Oriente dell'Età del Bronzo, quando i governanti proclamavano regolarmente le Pulizie per ristabilire l'ordine economico e controllare le oligarchie incipienti, attraverso i cinque secoli di guerra civile della Repubblica Romana e la lotta di Gesù contro l'emergente oligarchia ebraica, fino all'odierna lotta di civiltà tra l'Occidente della NATO, dominato dalle oligarchie rentier orientate agli Stati Uniti, e la maggioranza globale, ora centrata sui BRICS.

Vediamo la stessa lotta attraverso i secoli da parte delle élite finanziarie che si oppongono a qualsiasi potere governativo in grado di limitare la loro ricerca di rendita e il loro potere di creditori a spese della società. Lo vediamo oggi nelle politiche economiche pro-creditori del Fondo Monetario Internazionale, della Banca Mondiale e dell'ideologia “libertaria”, che cercano di centralizzare il potere di allocazione delle risorse e di pianificazione delle economie nel settore finanziario invece che nel governo democratico. L'idea neoliberista di oggi è quella di sbarazzarsi dell'autorità governativa (tranne quando è controllata dai settori rentier) e lasciare che le banche del settore finanziario privatizzato controllino il denaro e il credito, che è il servizio pubblico più importante.

Il governo cinese ha finanziato il suo notevole decollo industriale senza dover chiedere prestiti a creditori privati. Non essendoci molti soldi da prendere in prestito dalla popolazione nazionale, la Bank of China ha stampato la propria moneta. A differenza della tipica prassi finanziaria, non ha chiesto che il patrimonio personale venisse dato in garanzia, perché non esistevano ancora azioni e obbligazioni o proprietà immobiliari consistenti. Il governo non aveva bisogno di rivolgersi agli obbligazionisti per aumentare la spesa pubblica e, in ogni caso, non c'erano obbligazionisti nazionali a cui chiedere un prestito dopo la rivoluzione.

La Cina fece ciò che qualsiasi governo nazionale sovrano può fare, come fece Abramo Lincoln nella Guerra Civile. Ha semplicemente stampato il denaro. Ogni governo che ha combattuto una guerra importante ha dovuto farlo. Eppure era così radicata l'idea che questa opzione non fosse disponibile per i governi che, quando nel 1914 scoppiò la Prima Guerra Mondiale, la maggior parte degli economisti e altri osservatori insistettero sul fatto che la guerra sarebbe finita in pochi mesi, perché non c'era denaro o credito disponibile per continuare a combattere. Ma i governi fecero semplicemente ciò che i creditori privati aborrivano: Stamparono il proprio denaro per le loro esigenze interne. I loro prestiti erano destinati all'importazione di armi e altri prodotti denominati in valuta estera, lasciando un residuo di debiti intergovernativi che divenne la fonte del disastro economico dell'Europa del dopoguerra.

Al ritorno della pace, la classe finanziaria ha preteso che i governi tornassero a fare affidamento sugli obbligazionisti privati. Poco prima della guerra, la lotta per il controllo della politica creditizia - e quindi dell'allocazione delle risorse e del controllo sugli scopi per i quali il denaro viene speso - ha raggiunto l'apice negli Stati Uniti nel 1913 con la creazione del Federal Reserve System e la sua acquisizione delle funzioni del Tesoro americano. Fino a quel momento il Tesoro americano aveva organizzato l'offerta di credito negli Stati Uniti e fissato i tassi di interesse. Aveva 12 distretti locali per coordinare l'offerta di credito, soprattutto per spostare i raccolti in autunno.

Ma J.P. Morgan organizzò un gruppo di banchieri per evitare che la gestione monetaria fosse un servizio di pubblica utilità. Il loro obiettivo era quello di centralizzare la politica monetaria nelle mani dei principali centri finanziari. Doveva esserci una qualche forma di tesoreria, ma la Federal Reserve non aveva la maggior parte dei suoi poteri e le banche private stabilirono uno stretto controllo sulla Fed. Arrivarono persino a escludere che qualsiasi funzionario del Tesoro o di Washington facesse parte del consiglio di amministrazione della Federal Reserve. E invece di essere centrata a Washington, la sede principale era la Fed di New York, con filiali principali a Boston, Chicago per il commercio dei cereali e Filadelfia.

Questo colpo di stato finanziario spostò il controllo del denaro e del credito ai banchieri, consentendo loro di decidere a chi concedere credito e per quali scopi. E come vediamo oggi, i banchieri non finanziano la formazione di capitale industriale. Si possono ottenere guadagni finanziari molto più consistenti deindustrializzando l'economia statunitense e realizzando guadagni sui prezzi degli asset “capitale”, grazie all'aumento dei prezzi di immobili, obbligazioni e azioni. Le banche concedono prestiti principalmente per l'acquisto di questi beni, il che ne fa salire il prezzo - a credito.

L'attenzione al guadagno finanziario, attraverso la concessione di prestiti a fronte di proprietà e attività finanziarie già esistenti, è il risultato dell'attenzione del sistema bancario per i prestiti basati sulle garanzie. Le banche concedono un prestito quando c'è una garanzia collaterale che lo copre. Nel settore pubblico il prestito è solitamente finalizzato all'acquisto di un bene. Spesso il bene da acquistare è la garanzia che viene data in pegno alla banca in cambio del finanziamento dell'acquisto. Circa l'80% dei prestiti bancari negli Stati Uniti riguarda beni immobili. I prestiti vengono concessi anche a fronte di azioni e obbligazioni. Le società di capitali private possono contrarre prestiti per rilevare un'azienda (spesso facendo un'offerta per acquistare tutte le azioni dai detentori esistenti), dando in garanzia l'azienda stessa. Il risultato di questi prestiti basati sulle garanzie è quello di indirizzare il credito bancario verso i mercati immobiliari e finanziari.

Questa è l'essenza delle bolle finanziarie. Più prestiti vengono erogati, più i prezzi aumentano. Questo è ciò che è accaduto con gli immobili statunitensi dal 1945 e con i prezzi delle azioni dall'avvento dei leveraged buyout negli anni Ottanta. Si potrebbe dire che l'odierna deindustrializzazione degli Stati Uniti e delle altre economie occidentali, gravata da debiti, è il residuo di 80 anni di bolla economica finanziarizzata.

Non doveva essere così. Come già detto, la Cina ha finanziato il suo decollo industriale creando credito pubblico per finanziare gli investimenti in capitale tangibile e la costruzione di immobili non ancora esistenti. L'idea era quella di creare nuova formazione di capitale e costruire nuovi edifici, non di ottenere un guadagno finanziario sull'aumento dei prezzi di questi beni. L'odierna politica occidentale di finanziarizzazione delle economie è ben diversa da quella immaginata dal capitalismo industriale del XIX secolo.

L'idea delle banche tedesche e dell'Europa centrale, almeno fino alla Prima Guerra Mondiale, era quella di industrializzare il sistema finanziario per fornire credito alla formazione di nuovo capitale, in gran parte in collaborazione tra banche, governo e industria pesante. Ma l'Occidente di oggi ha finanziato l'industria, non il contrario.

Tutto questo è molto lontano da come il credito ha portato nell'antico Vicino Oriente all'istituzione della moneta come mezzo per denominare i debiti che la popolazione accumulava, principalmente verso le grandi istituzioni palaziali e templari per i debiti agrari di orzo, o per l'anticipo di denaro o di spedizioni di merci ai mercanti, con la loro valutazione (e il pagamento dovuto) denominata in argento. Ho tracciato come il sistema del denaro e del credito si sia evoluto in un vero e proprio sistema finanziario dal Vicino Oriente antico attraverso la Grecia e Roma, le Crociate e la creazione di Stati fiscali nel XVII e XVIII secolo. La linea di massima dell'evoluzione è stata dal denaro creato dallo Stato al moderno Stato fiscale, creato principalmente per minimizzare il rischio per i creditori che facevano prestiti di guerra.

L'inversione da parte del papato dell'opposizione cristiana all'usura per organizzare il finanziamento della guerra

Nell'antichità i governi erano creditori, non debitori. L'indebitamento reale si verificò solo con il tentativo della Chiesa romana di portare i regni cristiani sotto il controllo del papato. Ciò richiedeva la forza armata e gli eserciti richiedevano finanziamenti. Le Crociate e le numerose altre guerre condotte dal papato furono dirette principalmente contro i cristiani in Germania, Francia (i Catari), Sicilia, Balcani e Impero Bizantino. Il finanziamento dei feudi di Roma per combattere queste guerre diede inizio alla finanziarizzazione dell'Occidente. Questi prestiti erano a interesse, dando vita a una classe mercantile-bancaria internazionale e ribaltando l'opposizione cristiana all'usura e agli interessi.

Dall'inizio delle Crociate nel 1095 fino al XVI secolo, la Chiesa romana è stata il potere organizzativo unipolare dell'Europa occidentale. I papi trattarono i re secolari come loro vassalli e cercarono di ottenere il controllo degli altri quattro patriarcati della cristianità: Costantinopoli, Antiochia, Alessandria e Gerusalemme, conosciuti collettivamente come Chiesa ortodossa orientale.

Alla fine del I millennio Costantinopoli era di gran lunga la potenza dominante, la Nuova Roma e quindi il suo imperatore era il “vero” imperatore romano. La vecchia Roma e il suo papato sembravano solo vestigia del cristianesimo primitivo, essendo sprofondati a un livello così basso nel X secolo che persino gli storici cattolici si riferiscono al papato come alla Pornocrazia (governo delle prostitute), sotto il controllo delle principali famiglie di Tuscolo (nei colli periferici di Roma) che lo trattavano come una loro proprietà personale locale senza una grande dimensione religiosa.

Questo declino portò a un movimento di riforma, in gran parte ad opera dei tedeschi, che presto si evolse in un piano imperiale non solo per cristianizzare il papato, ma per ottenere il controllo su tutta la cristianità come parte di una grande trasformazione unipolare, a partire dal Grande Scisma del 1054 che divise la cristianità romana dalla Chiesa ortodossa orientale. I Dettati papali del 1075 illustrano in dettaglio le tattiche di questa presa di potere.

Il problema di questo piano imperiale era come ottenere questa autorità intrinsecamente avversaria senza avere un esercito o denaro per assoldare mercenari. Le terre della Chiesa erano più grandi delle proprietà reali in tutta Europa, ma esse e le loro entrate erano sotto il controllo locale per sostenere la carità e altre attività sociali. Ciò che Roma aveva era l'autorità di nominare e santificare i re di sua scelta e di scomunicare gli oppositori alle richieste romane di sostegno militare e finanziario.

Nell'XI secolo, mercenari e razziatori normanni si erano spostati a sud attraverso la Francia verso l'Italia. Nel 1061, papa Niccolò II reclutò il condottiero Roberto il Guiscardo, accettando di nominarlo re se fosse riuscito a conquistare la Sicilia insieme all'Italia meridionale e a farne un feudo del papato. Un accordo simile fu fatto con Guglielmo il Conquistatore nel 1066 per condurre un esercito dalla Normandia in Inghilterra e giurare fedeltà a Roma. Questi due feudi dei papi accettarono di pagare i tributi e di lasciare che Roma nominasse i vescovi nei loro regni, dando a Roma il controllo sulle loro entrate.

I re di Germania non erano signori della guerra installati da Roma. Erano eletti dai principi tedeschi e detenevano il titolo di Sacro Romano Imperatore e Re d'Italia. Dopo aver tentato di riformare il papato alla fine del X e all'inizio dell'XI secolo, essi resistettero al controllo papale sui loro vescovati e sulle loro finanze. Nominarono i propri vescovi e cercarono di assorbire la Chiesa tedesca nell'amministrazione civile, invece di concederle l'indipendenza teocratica.

La questione del controllo papale sulla nomina dei vescovi responsabili delle entrate delle chiese locali portò a una lotta per le investiture tra Roma e i re stranieri e, a livello interno, tra i re e la loro nobiltà in risposta alle richieste romane di tasse reali per finanziare il papato imperiale. Quando nel 1215 i baroni d'Inghilterra redassero la Magna Carta per avere il diritto di impedire a re Giovanni di imporre tasse senza il loro consenso, il re chiese a papa Innocenzo III di scomunicare i baroni per essersi opposti al suo governo divino. Innocenzo lo fece, emanando una bolla che annullava la Magna Carta e sosteneva il diritto divino dei re di non permettere alla loro nobiltà di limitare la loro capacità di imporre tasse per finanziare le guerre di Roma contro altri Paesi cristiani. Ma ciò ebbe scarso effetto nel fermare la resistenza interna alla tassazione reale.

Le guerre avevano bisogno di finanziamenti stranieri, perché la capacità dei re di tassare era effettivamente limitata da questa resistenza interna. I cronisti dell'epoca descrivono come gli emissari papali presentarono al figlio di Giovanni, Enrico III, delle bolle papali firmate in bianco che fungevano da cambiali e che lo impegnavano ad accettare prestiti da banchieri italiani che Roma sponsorizzava per fornire il denaro necessario a pagare le truppe per attaccare i tedeschi e combattere altri cristiani, soprattutto contro i Paesi che aderivano alla cristianità ortodossa orientale.

Per essere più precisi, nel 1227 Innocenzo IV aveva scomunicato il tedesco Federico II e nel 1245 aveva ordinato a Enrico III di chiedere un prestito ai banchieri mercantili di Firenze, da pagare tassando il suo Paese per finanziare una guerra contro il controllo tedesco dell'Italia meridionale. Questo fu l'inizio del sostegno papale alle banche italiane e portò alla guerra civile in Inghilterra, dopo che il Parlamento cercò di rafforzare la Magna Carta elaborando le Disposizioni di Oxford.

Papa Alessandro IV annullò queste disposizioni ed emise una bolla che scomunicava i suoi sostenitori. Roma vinse la guerra civile e impedì che il Parlamento sviluppasse il potere di bloccare i debiti di guerra che i re secolari erano tenuti ad accollarsi.

Come già detto, i patriarcati della cristianità erano cinque e Roma era il meno importante alla vigilia dell'XI secolo. Il centro era Costantinopoli. Roma scomunicò ripetutamente i patriarchi nel tentativo di impadronirsene, insieme alle loro finanze. Le crociate furono combattute principalmente contro la maggioranza dei cristiani, con l'obiettivo di imporre il controllo romano su tutta la cristianità.

I papi si resero conto che se dovevano andare in guerra, dovevano organizzare il finanziamento della guerra (come spiegato sopra), e questo richiedeva di invertire l'insegnamento più basilare di Gesù e dei suoi primi seguaci cristiani. Roma dovette modificare l'opposizione cristiana all'usura perché le famiglie di mercanti che divennero banchieri per finanziare le guerre del papato insistevano nel farla pagare. Gli Scolastici, accademici cristiani, crearono una differenza scolastica tra interesse e usura. L'usura fu ridefinita come “interesse” quando i cristiani lo fecero pagare, almeno per scopi benedetti da Roma, come i prestiti di guerra. Questo era lo stesso spirito con cui il presidente Nixon disse che “quando il presidente lo fa, non è un crimine”.

L'effetto fu quello di legittimare la crescita di grandi famiglie bancarie che si arricchirono costantemente prestando ai re per fare la guerra. Dopo la fine delle Crociate, nel 1291, il potere del papato iniziò il suo lungo declino. Ma aveva dato vita a una classe finanziaria, la cui crescita col tempo arrivò a oscurare quella di Roma. Il principale effetto a lungo termine del movimento di riforma papale e delle crociate fu quindi quello di rovesciare l'insegnamento morale fondamentale del cristianesimo che si opponeva all'usura, creando un nuovo cristianesimo imperiale e intollerante.

La creazione di Stati fiscali parlamentari impegnati a pagare i debiti di guerra

A partire dall'inizio del XIV secolo, il re di Francia Filippo IV si staccò dalla Chiesa, sponsorizzò quella che divenne una serie di papi avignonesi e confiscò le ricchezze dell'ordine bancario dei Cavalieri Templari della Chiesa (così come quelle degli ebrei e dei lombardi in Francia). Nei due secoli successivi, i re secolari divennero clienti ancora più importanti per i banchieri, chiedendo prestiti per combattere le loro guerre secolari.

Alla fine del XVI e all'inizio del XVII secolo i banchieri e i re europei avevano lo stesso problema che aveva l'America Latina negli anni '80 e ancora oggi: Non potevano pagare i debiti che crescevano a interesse composto, poiché i debiti in scadenza venivano semplicemente rinnovati, con gli interessi aggiunti al capitale. L'unico modo in cui i banchieri potevano tenerli a galla era continuare a prestare loro il denaro per pagare almeno gli interessi che stavano maturando.

Il problema per i banchieri era che se non avessero prestato ai re il denaro necessario per pagare, i re sarebbero stati costretti a fare default. Questo avrebbe impedito ai Fugger e agli altri banchieri di pagare i propri depositanti. Così prestarono ai re di Spagna e Francia nuovi prestiti di guerra, sperando in una sorta di miracolo.

Questo è ciò che viene chiamato la fata della fiducia.

L'unica proprietà di cui i re potevano avvalersi per pagare i loro debiti era il dominio reale, che era la proprietà privata del re. Ma le altre entrate e i beni del regno non potevano essere impegnati unilateralmente dal re. I debiti reali non avevano un carattere “pubblico”, ma erano solo quelli del settore di palazzo. Non esisteva uno “Stato” o un “debito pubblico” in termini moderni. I re avevano il diritto di tassare solo se la nobiltà era d'accordo, anche se potevano imporre accise sul commercio estero. I loro creditori li aiutavano quindi a organizzare monopoli commerciali per pagare i debiti reali, ma non c'era ancora abbastanza denaro per rimanere solvibili.

Le grandi banche si accorsero che erano destinate a perdere il denaro prestato ai re che non avevano le risorse per pagare. Guardando in giro per l'Europa, scoprirono che esisteva un altro modello per i debitori nelle piccole città italiane autogovernate. Si trattava di comuni, come Firenze e Genova, e di città olandesi. Questi comuni erano gestiti collettivamente da una leadership eletta. I leader avevano il potere di impegnare collettivamente la ricchezza dei membri del comune come garanzia per pagare i debiti di guerra che dovevano contrarre per difendersi dai francesi e dagli altri re cattolici che cercavano di conquistarli.

Vedendo questo nuovo tipo di accordo, i banchieri si resero conto che per ridurre al minimo il rischio di prestito avevano bisogno di uno Stato che fosse in grado di fare a livello nazionale ciò che i comuni italiani e olandesi si autogovernavano. L'Olanda rispose debitamente diventando una confederazione di tali comuni, e gli olandesi furono invitati in Inghilterra a creare il tipo di Stato fiscale parlamentare che aveva il potere di fare ciò che i re non potevano fare: impegnare l'intera potenza fiscale nazionale per pagare i debiti assunti.

Questa fu l'origine dello Stato fiscale moderno. Esso soddisfaceva le condizioni richieste dalla classe bancaria internazionale. I domini reali del feudalesimo non erano veri e propri Stati, ma feudi reali. I moderni Stati fiscali hanno il potere di imporre tasse nazionali, ben oltre il potere fiscale dei re di impegnare i propri beni. Lo Stato moderno è stato creato soprattutto come organizzazione fiscale a cui i creditori sarebbero stati disposti a prestare il denaro per difendersi. È così che gli Stati protestanti del nord Europa hanno ottenuto il denaro per lottare per diventare indipendenti dalle monarchie cattoliche europee.

Le loro strutture politiche per ottenere una responsabilità collettiva per i debiti si sono evolute in democrazie. Il risultato fu più di un nuovo tipo di Stato: emerse un sistema finanziario sovranazionale, che si poneva al di sopra degli Stati nazionali, obbligati ad adottare sistemi fiscali e legali favorevoli ai creditori per ottenere i prestiti di cui avevano bisogno per sopravvivere o combattere le loro guerre di conquista.

L'Inghilterra prese l'iniziativa di sviluppare il sistema bancario a livello nazionale, con la grande innovazione monetaria di utilizzare il debito pubblico come attività delle banche per sostenere i prestiti commerciali per espandere la propria economia.

Tutto ciò significa che è stato proprio il settore finanziario a politicizzare il proprio potere economico per creare il tipo di Stato con regole pro-creditore che abbiamo oggi. Il Vicino Oriente dell'Età del Bronzo aveva una regalità in grado di cancellare i debiti, fare la guerra e impedire lo sviluppo di un'oligarchia. I nuovi Stati nazionali dell'Olanda, dell'Inghilterra, dell'Europa settentrionale e di tutti gli Stati occidentali di oggi hanno potere fiscale, ma non la capacità politica di impedire lo sviluppo di oligarchie. Sostengono un'oligarchia finanziaria cosmopolita le cui pretese creditorie e la cui ideologia limitano il potere degli Stati moderni. Questi nuovi Stati sono forti. Quando i libertari come Ronald Reagan dicono di essere contro lo Stato, vogliono uno Stato abbastanza forte da schiacciare i debitori, non abbastanza forte da proteggere il benessere pubblico dalle pretese dei creditori.

I creditori vogliono che gli Stati siano abbastanza forti da imporre loro il pagamento; abbastanza forti da mettere gli interessi delle alleanze di creditori nazionali ed esteri al di sopra di quelli della crescita dell'economia nazionale. Quindi c'è ancora la stessa eterna lotta su cosa avrà la priorità: L'economia crescerà e sarà libera, o i creditori avranno il “diritto” o il potere di ridurla alla dipendenza dal debito?

Gli articoli accademici che ho scritto sulla proprietà terriera, sul denaro e sulle origini dell'impresa e della riscossione degli interessi tracciano questo denominatore comune di come la civiltà ha affrontato il credito e il debito. Quando si guarda alla civiltà come espressione politica del credito e del debito o delle relazioni, si riconosce che questo aspetto è importante per la storia della civiltà quanto il sesso lo era per Freud.

Continua…

Pubblicato su Michael Hudson

Traduzione a cura della Redazione

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