Рекомендации по работе с P2P для мерчантов Huobi

Эти советы и рекомендации предоставлены Андреем Сайверсом для сообщества мерчантов биржи Huobi.

Присоединиться в Телеграм чат мерчантов Huobi можно по ссылке. Зарегистрировать на бирже можно по ссылке

Общие рекомендации по работе с P2P

- выбирать для обмена высокий рейтинг продавца и отзывы

- курс выбирать не самый низкий

- пытаться определить национальность 

- переводить не ровную сумму (50739, 47031)

- не делать подбор суммы 99990!! ОЧЕНЬ ВАЖНО

- не делать разбивку на маленькие суммы и больше количество

- если получится найти того же продавца, у которого уже покупали - ещё лучше РЕГУЛЯРНЫЙ ПОЛУЧАТЕЛЬ!

- если суммы примерно похожи каждого пополнения - очень хорошо. 

Частные рекомендации по работе с P2P

1) Какие банки не нужно использовать для криптовалютных операций

Не используйте такие банки как Сбер. Во-первых, у них самая большая база клиентов и данных о мошенниках тоже, во-вторых, этот банк не для бизнеса, крипты и прочего. Платить жкх да, а больше не нужно связываться вообще.

Комментарий: В последнее время многие говорят, что Сбер стал более лояльно относиться к П2Пшникам, а вот Тинькофф наоборот.

2) Какой банк выбрать и как не вызвать подозрений 

Выберите несколько банков, которым интересен бизнес и вы как клиент. Можете взять также премиум карту, если планируете оперировать большими суммами, кредитную карту.

Попробуйте Тинькофф и/или Ситибанк, что-то из не топового и популярного можете пробовать.  И не просто используйте карту для крипты. А ещё покупайте в магазинах с неё, покупайте в интернете, пополняйте кэшем, держите баланс и прочее. Можно закинуть в обычный депозит в банке на месяц или два.

Если у вас по карте идут только р2р переводы в адрес непонятных лиц и такие же зачисления - велика вероятность интереса банка к вам.

 А если в общей банковской выписке вы оплачиваете товары, живете по этой карте, то 3-5 р2р переводов в месяц могут спокойно затеряться и не вызывать подозрений в банковской выписке.

3) P2P торговля. 

Банки не могут отличать P2P торговлю, от получения средств в результате мошенничества. Поэтому, если ваш продавец/покупатель 1 раз кого-то кинул 

и этот человек в свой банк позвонил и сообщил - тот попадёт в серый список ЦБ. Его данные разошлют по всем банкам и те обязаны будет либо блокировать, либо приостанавливать перевод до подтверждения вами.

4) Работа с анти фрод системой

Политика внутри банков разная, некоторые крупные игроки могут позволять себе больше, 

так как их доля присутствия на рынке слишком велика, но в целом нормальные банки могут уточнять у вас информацию о переводе, получателе, но если вы подтверждаете, что не находитесь под воздействием социальной инженерии, тогда перевод ваш должны пропустить. Кроме того НЕ рекомендуется снимать средства в банкоматах/выходить в кеш сразу же после получения средств путем P2P торговли. Лучший способ - трата в онлайн и офлайн магазинах - покупка продуктов, товаров для дома и прочее. Выход в кэш может сразу триггернуть антифрод систему.

5) Большие суммы

Если работаете с большими суммами - лучше завести премиальную карту банка, стать премиальным клиентом, к вашим транзакциям с большими суммами меньше вопросов будет.  Возможно придется платить большую абон. плату за обслуживание, но если у вас крутятся большие суммы - оно того стоит, меньше вопросов будет к вам.