Разбор портфеля Антона

У Антона оказалось не так много сделок, как у Сани, но тоже прилично: в районе 150. Но вот только он на бирже торгует с начала октября, т.е. около 2 месяцев. То есть частота сделок ещё больше, чем у Сани 🤦‍♂️ Интересно, кто-нибудь вообще внемлет моим советам инвестировать обдуманно и долгосрочно? 😁

Первым делом смотрим все рублёвые и долларовые (по курсу на день пополнения) пополнения брокерского счёта. Всего их набралось на 140,7 т.р. На момент анализа приложение брокера показывало стоимость всех активов портфеля в 142,5 т.р. Выходит, есть 1700 рублей профита!

Что ж, давайте разберёмся, на чём он заработал, а на чём потерял.

Дальше по отработанной схеме я стал подсчитывать по каждому из активов суммарную прибыль/убыток, сумму комиссий брокера, а затем уже финальный итог: прибыль/убыток от всех сделок минус сумма всех комиссий. Напоминаю, что прибыли/убытки и комиссии я считаю в валюте самого актива и лишь конечный результат перевожу в рубли по текущему курсу ЦБ. Т.е. например Apple торгуется в долларах, значит я всё подсчитывал в долларах, а потом конечный результат переводил в рубли по текущему курсу ЦБ.

Мне, кстати, снова повезло: в истории портфеля не было выплат дивидендов по акциям или купонных выплат по облигациям (хотя облигации были, но он их купил и сразу продал 🤷‍♂️).

Все прибыли/убытки по бумагам я свёл в короткую таблицу:

Итак, по сделкам Антон в плюсе на 4,2 т.р., но после уплаты 1,7 т.р. комиссий остаётся всего 2,5 т.р. чистой прибыли. Напоминаю, это по итогу 150 сделок. 🤦‍♂️ 

Но, как мы помним, Антон завёл на брокерский счёт 140,7 т.р., а сейчас у него 142,5 т.р. Получается, в случае с Антоном, курс доллара его подвёл: он покупал доллар по высокому курсу, а сейчас он немного подешевел. Поэтому от его 2,5 т.р. прибыли на сделках осталось лишь 1,7 т.р.

Но в этом есть и положительная сторона: налогов ему придётся заплатить совсем немного. 13% от 1,7 т.р. = 221р. Таким образом, если он выведет деньги прямо сейчас, то останется в плюсе примерно на 1,5 т.р.

Что касается частоты сделок, то Антон торговал лихо: в среднем между сделками по одной и той же бумаге у него проходило 5 дней. Это как если бы он как матёрый трейдер закупался по понедельникам, а распродавал всё по пятницам 🙈 Заметно, что, как и у Саши, здесь есть много бумаг, по которым были совершены всего 2 сделки: покупка и продажа. Но, к чести Антона, надо признать, что на большинстве таких бумаг он таки получал прибыль (в среднем, 250 р.)

В целом, такие короткие интервалы между сделками свидетельствуют о том, что человек либо пытается заниматься трейдингом, либо, как и наш предыдущий герой, не уверен в своих решениях: покупает, не обдумав сделку, а потом выходит из равновесия от первого заметного разворота на графике - и продаёт.

Отдельно меня удивила покупка облигаций федерального займа (ОФЗ) и последующая их продажа через 11 дней. Надеюсь, прочитав мой недавний пост про облигации, Антон больше не станет совершать таких странных и бессмысленных действий.

Итак, выводы по портфелю Антона:

➡️ Прибыль за 2 месяца 1,7 т.р., причём на сделках он заработал 2,5 т.р., но на изменении курса доллара потерял 700р. Купонных выплат по облигациям и дивидендов по акциям не было.

➡️ Заплатил брокеру комиссий на 1,7 т.р.

➡️ Если выведет деньги прямо сейчас, заплатит 220 р. налога на прибыль.

➡️ Прибыль получил на 17 активах, убыток получил на 14 активах.

➡️ Всего пробовал купить 31 актив, но на данный момент в портфеле только 15 бумаг. Кроме того, мы видим, что он в прибыли по большинству проданных бумаг, а по большинству имеющихся в портфеле сейчас - пока в минусе.

➡️ В среднем держит бумагу после покупки 5 дней. Зачастую продаёт в тот же день или на следующий день - в большинстве случаев в небольшой плюс.

➡️ Антон не уверен в своих решениях, но в отличие от Сани чаще успевает продать необдуманно купленную бумагу с небольшим плюсом в пару сотен рублей. Хорошо, конечно, что в целом портфель не в минусе, но стоили ли многие часы, потраченные на весь этот трейдинг, такой ничтожной прибыли?

Итог анализа остаётся прежним. Не стоит новичку заниматься трейдингом. Инвестируйте долгосрочно, не совершайте необдуманных сделок. Чем чаще вы что-то продаёте, тем меньше ваши шансы заработать и тем больше брокер зарабатывает на вас.☝️