«Прозрачный блокчейн» — когда анонимность превращается в декорацию.

Краткая предыстория: кто всё это замутил

Разработкой платформы занялся Росфинмониторинг (тот самый, кто следит за финансовыми потоками). Говорят, идея родилась из задачи отслеживать наркобизнес, а заодно прицепом и всё остальное криминальное. Сперва (ещё в 2018-м) была лишь научная работа по мониторингу биткоина, а к 2020 году получился прототип с благословения Физического института им. Лебедева. И потом — бах, уже в 2021-м глава Росфинмониторинга докладывает Президенту: «Смотрите, у нас тут полноценная система, которая цепляет любую «грязную» крипту, давайте официально внедрим!»

Сначала система позиционировалась как инструмент против наркотиков, потом — против финансирования терроризма, а затем вообще против любой «подозрительной» деятельности. Одним словом, расширить зону внимания никогда не поздно.

Что она умеет (и почему это кому-то страшно)

«Прозрачный блокчейн» сканирует публичные сети (Bitcoin, Ethereum, Dash, Monero — ого, и это не шутка!). Благодаря умным алгоритмам, наши транзакции собираются в красивую карту: кто кому сколько, через какие кошельки, через какие биржи — да хоть через подводную лодку, всё равно найдут, так что иллюзий не храните.

• Анализ транзакций

Система выстраивает длиннющие цепочки: от отправителя до получателя, разумеется, «без шансов» потеряться в дороге. А главное — показывает промежуточные «карманы». Какой-нибудь хитроумный бенефициар, который прятался за сотней адресов, может внезапно оказаться в сводке как «один весёлый злоумышленник».

• Деанонимизация

Да, криптовалютные адреса анонимны… пока в дело не вступают большие данные, кластеры, база «серых» кошельков (на минуточку, уже 19 тысяч подозрительных), и прочие ухищрения. Сравняли твой кошелёк с метаданными, банковскими платежами и привет — практически «здравствуйте, Иван Иванович, где декларация о доходах?».

• Мониторинг нескольких криптовалют

Начали с биткоина, а теперь в списке пару-тройку десятков монет: Ethereum, USDT, Monero, Dash и т. д. Именно те, в которых криминальный элемент обычно пытается прятаться. Интересно, что даже privacy-ориентированные валюты, как Monero, заявлены как «частично» отслеживаемые. То ли шутка, то ли действительно научились видеть сквозь приватность?

• Кластеризация и ссылки на банки

«Прозрачный блокчейн» умеет сопровождать «цифровую жизнь» до самых врат фиата. Перевёл на биржу, вывел на карточку — Росфинмониторинг доволен: вся цепочка станет понятна, а банковский счёт или ID тоже занесут в единую базу. Всевидящее око работает, если банк уже подключён к системе.

Технологии, или как делают разоблачительный магический трюк

Официально всё это обёрнуто в обёртку «искусственного интеллекта». Платформа любит называть себя AI-проектом, и, возможно, действительно есть продвинутые алгоритмы, которые распознают схемы отмывания денег. Но некоторые эксперты предполагают, что обычных статистических методов и граф-анализа блокчейна более чем достаточно — чёрный пояс по SQL и матанализ тоже решает многие вопросы. Однако под флагом ИИ финансирование идёт веселее.

Особая фишка — кластеризация: связывают кучу адресов, принадлежащих одному пользователю или группе, если они «хитро» перегоняют средства друг другу. Плюс база «серых кошельков» и метаданных на 19 000 позиций. Всё это пичкается инфой из банков, блокчейна и прочих источников, а результат — детективная панорама, где злоумышленникам уже не так легко прятаться.

Как её используют и кто это всё смотрит

• Росфинмониторинг

Они главный рулевой: анализ, сбор подозрительных операций, направление материалов в правоохранительные органы.

• МВД, ФСБ и прочие грозные аббревиатуры

Доступ у следователей и оперативников тоже имеется. Само собой, теперь кто-нибудь, торгующий запрещёнками за крипту, может быстро попасть в поле зрения. Ну и про обнал не забывайте)

• Банки

С 2023 года платформу катали в пилотном режиме, и, о чудо, банки теперь могут не только подозревать, но и фактически доказывать, что определённые клиенты гоняют крипту. Система зовётся «Знай своего криптоклиента». Что ж, звучит почти ласково, но суть понятна: если твоя операция связана с кошельком из «серой» базы, жди «тёплого приёма».

• Международные партнёры

Вдобавок, Росфинмониторинг идёт на экспорт: Центральная Азия, СНГ, Латинская Америка — все, кто хочет оградиться от крипто-преступлений (или следить за гражданами), благосклонно поглядывают на российскую разработку.

Как это меняет крипто-рынок

С одной стороны, государство успокаивает законопослушных граждан: мол, если не нарушаешь, бояться нечего. С другой — критики обеспокоены, что любая мелочь может попасть под повышенный надзор. Ну и злоумышленники не дремлют: уходят глубже в анонимные монеты, миксеры, P2P, дексы — «убегать во тьму», образно говоря. Платформа же старается расширить возможности, декларируя, что и до Monero «дотянется».

Для легальных операций это, возможно, плюс: банки начинают более дружелюбно смотреть на криптовалюту, потому что у них есть мониторинговый инструмент. В перспективе это может привести к постепенной легализации части криптооборота и новым законам про майнинг, обмены и т. д. Система, по сути, заложила основу для будущего, где крипта уже не серый кардинал, а вполне себе прозрачная (или полупрозрачная) сфера.

«А может быть, что-то не так?»

Критика говорит о риске тотальной слежки за каждым шагом, ошибках алгоритмов, и что настоящие преступники всё равно найдут лазейки. Крупные иностранные биржи сотрудничать не спешат, а если сотрудничать начнут, то кто-то придумает очередной финт с использованием разветвлённых анонимных протоколов. Кроме того, при утечке данных (не приведи блокчейн-бог!) сами преступники могут узнать, что у них «засвеченные» кошельки, и избавиться от них.

Серьёзные вопросы звучат и о средствах, вбуханных в проект: более 10 млрд рублей до 2030 года — сумма, которая многих заставляет громко выдохнуть. Но создатели парируют, что альтернативы нет: нельзя же использовать западные Chainalysis или Elliptic из-за санкций и вопросов безопасности. Так что полностью местная разработка с патриотическим уклоном — наше всё.

Последние новости: всё круче, всё массовее

• Число валют растёт, база «серых кошельков» пухнет.

• К крупнейшим банкам подключаются ещё банки.

• Росфинмониторинг рапортует о кратном росте расследований и уголовных дел, где крипта фигурирует вообще во всех «интересных» статьях — от наркоторговли до хакерского вымогательства.

• Проект получает масштабное финансирование и готовится ещё глубже встраиваться в финансовую инфраструктуру.

• За рубежом система расширяется: некоторые страны СНГ, Ближнего Востока и Африки проявляют интерес. Отечественный «тулкит» становится своеобразным экспортным продуктом: не хотите «импортного» Chainalysis — берите «Прозрачный блокчейн»!

Итог: можно ли спрятаться, если свет направлен везде?

«Прозрачный блокчейн» уже не выглядит причудой: это реальный государственный проект, работающий на серьёзном уровне, причём не один год. Чем дальше, тем сложнее становится уйти от слежки. Для легального бизнеса это шанс «выйти из сумрака» и заниматься криптовалютой без блокировок. Для тех, кто надеялся спрятать свои схемы, всё выглядит куда печальнее.

Стоит ли пугаться? Если вы честный держатель биткоина и не финансируете тёмные делишки, жить можно. Но надо помнить, что любые операции заметны. Возможно, эпоха полного «ну мы же в децентрализованном мире, нас не вычислить» близится к закату. Дорогие криптоэнтузиасты, готовьтесь: новый шаг в эволюции российской криптосферы — это «Прозрачность» во всей красе. Пристегните ремни и надевайте солнечные очки: софиты могут быть яркими!