Прогрев карт | Лимиты Банков 

Как прогревать карты для арбитража

Для правильной, полноценной и легкой торговли на Р2Р площадке, необходимо ответственно подойти к вопросу прогрева ваших банковских карт. Если вы не уделите этому этапу должное внимание, то повлечете за собой череду проблем, которые затормозят вашу работу. 

Только представьте: из-за неправильного прогрева карты, вам почти сразу заморозили счёт. Вы обращаетесь в банк с просьбой решить проблему, но поверьте, в банках за короткие сроки ничем не смогут вам помочь. В следствие чего, начинется продолжительное разбирательство в ситуации, а это между прочим дни без заработка. 

1. ПОЧЕМУ КАРТЫ БЛОКИРУЮТ?

Это связано с тем, что абсолютно у каждой банковской карты есть личный лимитный объем валютного оборота. И если вы переходите лимитный  порог такого объема, то ваш счёт переходит в наблюдение в РОСФИНМОНИТОРИНГ. 

Не забывайте, что все транзакции просматриваются не работниками, а искусственным интеллектом. В него заложены определённые данные, с помощью которых он делает вывод «пропускать» ваш перевод или нет.

Когда арбитражник начинает активно продавать крипту на карту, его транзакции кажутся сомнительными для робота в банке.

В таких ситуациях у Вас могут запросить документы подтверждающие происхождение оборотных средств, справку о доходах, а также в формате видео-звонка попросят называть секретное слово или адрес Вашего проживания по прописке.

 Поверьте, разморозить карту очень очень сложно, если вам все таки приходит уведомление о подозрении в нарушении 115 ФЗ, то отдавайте себе отчёт, что торговать ближайшие недели с помощью этой карты вы не сможете. Поэтому так важно прогревать карты перед использованием в арбитраже.

2. АЛГОРИТМ ПРОГРЕВА КАРТ

Теперь поговорим о самом  алгоритме прогрева банковских карт!

Есть определенная стратегия с вычисленным алгоритмом, которую мы лично проверили временем и убедились в её эффективности.

Прогрев карты позволит Вам работать на повышенных фиатных оборотах каждый день, тем самым даст возможность забирать максимальную эффективность в Р2Р-трейдинге.

Данный алгоритм вырабатывался путем индивидуальной торговли нескольких групп людей.

В таблице выше приведен подробный алгоритм прогрева банковской карты на дистанции 3 месяца по ежедневным валютным оборотам. В каждой ячейке таблицы прописан именно суточный лимит фиатного оборота.

То есть на старте, например по карте Сбербанка, вам нужно делать оборот не более 50 тысяч в день в течении первой недели работы, после чего можно увеличить оборот до 85 тысяч и работать так в течении двух недель и так далее.

Такие объемы можно соотнести к любому банку схожему по статусу и количеству клиентов. Такие данные по банкам можно узнать в интернете. Либо заводите карты именно этих банков, чтобы точно не ошибиться в дозволенных суммах оборота.

 3. ВЛИТЬСЯ В ДОВЕРИЕ

Мы вам советуем делать не просто дебетовую карту банка, а именно премиального сегмента. Это повышает трастовость транзакций, а отношение банка к премиальному клиенту складывается в более положительном ключе.

Так же нужно обязательно пользоваться продуктами банка, например платными подпискамм на предоставленные сервисы. Таким образом вы увеличиваете доверие со стороны банка к вам и зарабатываете лояльность. Это закон банков: клиент - нам, а мы - клиенту.

Еще одна рекомендация, для такого дела лучше иметь положительную кредитную линию. Этот пункт также в разы увеличивает лояльность банка по отношению к объему оборота карт и их блокировки.

И в следующий раз, когда уже работник будет вести дело о вашем счете и у него будет стоят выбор обвинить вас в нарушении 115 ФЗ или нет, он 100 раз подумает когда увидит, что вы активный пользователь всех товаров и услуг банка и приносите компании деньги. 

Так же не нужно бояться использовать уже имеющиеся у вас банковские карты. Кстати, они уже считаются частично прогретыми, но дополнительно я советую произвести прогрев по алгоритму, что написал выше.

Параллельно с работой на Р2Р-площадках, карты можно использовать в вашей обычной жизни. Например, частенько расплачиваться в магазинах, совершать онлайн покупки и т.д. Это также важные аспекты по поводу доверия банка.

Лимиты Банков

Тинькофф

• в сутки оф.ограничений нет;
• в месяц 200.000.000;
• СБП: 1.500.000 в месяц и в сутки, не более 20 транзакций в день, и 1 транзакция не должна превышать 150 000 рублей.

Сбербанк

• в сутки 1.000.000;
• в месяц 30.000.000 (Сбер Премьер);
• СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

ВТБ

• в сутки 450.000;
• в месяц 10.000.000;
• СБП: 100.000 рублей в месяц или в сутки, далее 0.5%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

Альфа

• в сутки 500.000;
• в месяц 2.000.000;
• СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

Райффайзен

• в сутки 400.000;
• в месяц 3.000.000;
• СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

МТС

• в сутки 300.000;
• в месяц 3.000.000;
• СБП: 1.500.000 в месяц и в сутки, не более 10 транзакций в день, и 1 транзакция не должна превышать 600.000 рублей.

QIWI

• в сутки 200.000;
• СБП: 3500 рублей в сутки без комиссии далее 2%

Юмани

• в сутки 100.000;
• СБП: 3%

Немного дополнений!

Как мы уже писали Сбер на практике самый лояльный банк, но лучше стараться не крутить более 300.000 RUB в сутки даже на хорошо прогретых картах.

Тинькофф более вредный, вот инфа по нему:

Через СБП:

Разовая операция до 1.000.000 RUB.

Сумма операций не более 5.000.000 RUB в календарный месяц. (Больше система не даст перевести).

Не более 20-ти операций за 24 часа. (По одной карте).

Переводы по номеру карты:

• Не более 150.000 RUB за одну операцию.
• Не более 20 операций в сутки.
• Не более 1.500.000 RUB в календарный месяц.

Переводы более чем на 20.000 RUB в сутки, облагаются комиссией в 1.5%.

По номеру счета.

По номеру счета, с Тинькова нет комиссий, и одна операция не может превышать 200.000.0000 RUB.

Есть возможность отправлять по реквизитам счета, если ваши лимиты израсходованы.

Увеличить лимиты можно с помощью таких продуктов:

• Карта «Tinkoff Black Metall» 1.990 RUB в месяц.

• Подписка «Tinkoff Premium» 1.990 RUB в месяц.

Про блокировки

Проплаченные тарифы или металлическая карта, не могут гарантировать то что ваш счет не заблокируют по 115 ФЗ.

Блокировка может произойти за подозрительную активность.

Обычно это не такая страшная процедура, если вы не занимаетесь чернухой. В таких случаях желательно идти банку на встречу и предоставить все необходимые документы (как правило это скрины с биржи и выписки по операциям), которые доказывают то что вы занимаетесь торговлей криптовалюты.

Как показывает практика, служба безопасности банка запрашивает документы о купле продаже, справку о доходах и справку 2 НДФЛ. В частных случаях запросы могут разниться.

Тема крипты в России еще достаточно серая, существуют разные кейсы людей по данной теме, у кого-то жестче, у кого-то обошлось по телефону. Будьте внимательны и по возможности не осуществляйте переводы по номеру карты.

И если вас так парит тема 115 ФЗ, возьмите консультацию у юриста, который специализируется по данным вопросам. Если у вас есть такие объемы, за которые могут статью подписать)

💬Задать вопрос - @briguIar

👥 ЧАТ - @brigular_chat
📍КАНАЛ - @brigular_p2p